1.关于残损人民币半额兑换标准,下面说法正确的是()。 B A.票面残损不超过五分之一,其余图案、文字能照原样连接的 B.票面剩余二分之一(含)以上到四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的 C.票面残损二分之一以上 D.故意挖补、涂改、剪巾拼凑揭去一面者 2.必须客户本人办理的业务()。 C A.存款证明 B.凭证挂失 C.更换借记卡 D.开卡 3.存款证明最多可支持()个账户 C A.3 B.4 C.5 D.6 4.储蓄柜员可以请领的重要空白凭证()。 A A.个人借记卡 B.转账支票 C.现金支票 D.印鉴卡 5.下列属于我国活期存款的结息日和计算方式的是()。 C A.3月20日,逐笔计息 B.9月21日,积数计息 C.6月20日,积数计息 D.12月20日,逐笔计息 6.一般而言,银行最主要的资产业务是()。 B A.存款 B.贷款 C.证券投资 D.固定资产 7.伪造第五套人民币水印通常使用()、白色或淡黄色油墨印刷。 A A.无色 B.黑色 C.红色 D.绿色 8.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币时,由()退还持有人。 C A.鉴定单位按面额兑换完整券 B.鉴定单位直接将该鉴定纸币 C.由鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券 D.我是路路通派来打酱油的 9.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当对()身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 C A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人 D.客户 10.整存整取定期储蓄存款起存金额为() C A.5元 B.10元 C.50元 D.500元 11.年利率、月利率、日利率的表示符号分别为() A A.%、‰、0/000 B.‰、%、0/000 C.0/000、‰、% D.我是路路通派来打酱油的 12.整存整取定期储蓄存款存期分为()个档次 C A.4 B.5 C.6 D.7 13.账户在的冻结时效内,法院等部门有权执法人员凭()时,信用社方可办理手工解冻。 B A.原冻结通知书 B.解冻通知书 C.判决书 D.身份证件 14.只有权查询单位存款。无权查询个人存款的执法机关() D A.审计机关 B.监狱 C.国家安全机关 D.工商行政管理机关 15.农信银个人账户通存通兑支持的业务() D A.更换存折(卡) B.重写磁条信息 C.修改客户的支付方式(包括密码的修改) D.查询余额 16.从1999年2月1日起,通知存款不论实际存期多长,按客户提前通知的期限划分为()通知存款两个品种。 D A.一天和三天 B.三天和七天 C.一天和五天 D.一天和七天 17.货币市场基金以()为投资对象。 B A.股票 B.货币市场工具 C.其他证券投资基金 D.债券 18.某储户通过电话向其开户储蓄所办理挂失,因事十天后到该所,发现存款已人取走。请问,该所是否负有赔偿责任。() B A.负有 B.不负有 19.储蓄存款所有权发生争议,涉及办理过户的,无法律效力的过户手续是()。 B A.判决书 B.协议书 C.调解书 D.裁定书 20.通常情况下,与股票和债券相比,证券投资基金是一种()的投资品种。 B A.高风险、高收益 B.风险相对适中、收益相对稳健 C.低风险、低收益 D.基本没有风险 21.中国人民银行走访银行时,反洗钱工作人员不得少于(  )人,否则,银行有权拒绝。 B A.1 B.2 C.3 D.4 22.存款帐户通存通兑应使用的支取方式为() C A.印鉴 B.证件 C.密码 D.无印密 23.吉卡在挂失生效前所造成的资金损失,由(  )承担。 C A.特约商户 B.发卡机构 C.持卡人 D.收单机构 24.持卡人需注销吉卡(借记卡)时,下列说法错误的是:(  ) D A.冻结冻结、止付、锁定和有代收代付等签约性中间业务的吉卡不得销卡 B.可在同一法人机构任意联网营业机构办理 C.将卡内所有帐户结清 D.卡片剪角后由持卡人自行保管 25.凡年度结息()年后不动的活期帐户视为长期不动户储蓄存款,不再办理年度结息,按户抄列清单送事后监督部门逐笔监督支付。 B A.一年 B.二年 C.三年 D.我是路路通派来打酱油的 26.关于联名存款下列说法错误的是() C A.联名存款是指由多名存款人共同拥有在银行开立的一个账户的所有权。 B.联名账户由每个联名人输入一个密码 C.联名账户可以办理现金支取及转账取款业务 D.联名存款支持的存款种类为活期储蓄存款及整存整取储蓄存款 27.账户转不动户()以上,余额在()以下,经相关部门批准后可以转为收益(营业外收入)处理。 A A.3年10元 B.2年10元 C.3年1元 D.2年1元 28.第五套人民币1元的背面主景图案是采用()_方式印刷而成的。 B A.凹印 B.胶印 C.丝印 D.凸印 29.第五套人民币中凹印缩微文字的字型()_胶印缩微文字。 C A.大于 B.等于 C.小于 D.我是路路通派来打酱油的 30."客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行有权()。" B A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料 D.有权上报交易 31.重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,银行应( )。 C A.不必调整客户洗钱风险等级 B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级 D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 32.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的(  )措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。 D A.客户回访 B.资料保存 C.实地调查 D.身份认证 33."在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并(  )。" C A.加强身份识别措施强度 B.终止交易 C.报告客户可疑交易行为 D.拒绝交易 34."《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取(  )客户身份识别措施。" C A.一次性的 B.间隔的 C.持续的 D.定期的 35.金融机构在履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯罪的(  )。 D A.及时以书面形式向上级主管部门报告 B.及时采取措施扣押犯罪嫌疑人 C.及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告 D.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告 36."中国人民银行设立(  ),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。" B A.反洗钱局 B.中国反洗钱监测分析中心 C.保卫局 D.分支机构 37."在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告(  )。" C A.公安机关 B.金融机构上一级机构 C.中国人民银行当地分支机构 D.金融机构总部 38."金融机构判断该线索涉嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪,应当及时以书面形式向(  )报告,并同时报中国人民银行当地分支机构,以便协助公安机关开展侦查工作。" D A.金融机构上一级机构 B.金融机构总部 C.中国银行业监督管理委员会 D.当地公安机关 39.(  )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 A A.中国人民银行及其分支机构 B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安机关 D.中国银行业监督管理委员会 40."银行对符合规定条件大额交易,如未发现该交易可疑,可以不报告,以下不属于规定条件的是(  )。" D A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款 B.银行内部调拨资金 C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付 D.个体工商户50万元大额现金存取 41."下列交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围(  )" D A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易 D.非自然人客户账户发生的转账交易 42."对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,银行应当提交(  )报告。" C A.大额交易 B.可疑交易 C.大额交易、可疑交易 D.综合报告 43.《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指(  )。 A A.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生接续3天以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上 C.交易行为营业日每天发生,且持续5天以上 D.交易行为营业日每天发生,且持续7天以上 44.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时(  )。 B A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报 B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行,而不必等到上报年度报表时才报告 C.年度结束后5个工作日内报告 D.年度结束后10个工作日内报告银行总部 45.客户身份资料和交易记录保存的原则包括(  )。 E A.完整原则 B.真实原则 C.安全原则 D.从严原则 E.以上都是 46.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存(  )。 B A.三年 B.五年 C.十年 D.十五年 47."客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由(  )报告。" D A.收单行 B.办理业务的金融机构 C.付款行 D.开立账户的银行或者发卡行 48.金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的() A A.实际使用人 B.名义使用人 C.实际使用人和名义使用人 D.我是路路通派来打酱油的 49.金融机构为办理规定业务而进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,金融机构应(  )。 A A.拒绝为该客户办理业务 B.继续为该客户办理业务 C.中止为该客户办理业务 D.我是路路通派来打酱油的 50.反洗钱现场检查,检查人员少于(  )人或者未出示(  ),金融机构有权拒绝检查。 A A.2、执法证、检查通知书 B.3、执法证、检查通知书 C.2、执法证 D.3、执法证 51.根据反洗钱法的规定,临时冻结的期限为(  ) B A.24小时 B.48小时 C.二个工作日 D.三个工作日 52.客户身份识别又称(  )。 B A.客户识别 B.客户身份尽职调查 C.实名制 D.客户风险控制 53.网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的()。 B A.《假币没收收据》 B.《假币收缴凭证》 C.《货币真伪鉴定书》 D.《假币收缴单据》 54.对盖有“假币”字样戳记的人民币经鉴定为真币,应()。 B A.退还持有人 B.按面额予以兑换 C.按半额予以兑换 D.予以没收 55.人民银行关于假币收缴、鉴定、管理办法中规定()。 C A.假币是指伪造的货币 B.假币是指变造的货币 C.假币是指伪造、变造的货币 D.假币是指印钞厂印制错误的货币 56.当客户对柜员收缴假币提出异议时,柜员应告知客户自收缴之日起()个工作日内,持《假币收缴凭证》向人民银行当地分支机构或人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。 C A.1 B.2 C.3 D.4 57.一次性发现假人民币()张或枚(含)以上.假外币()张或枚(含)以上的应向公安机关报案。 D A.1010 B.2020 C.1020 D.2010 58.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时,应当至少有()名鉴定人员同时参与。 B A.3 B.2 C.4 D.没有要求 59.凡收缴的各类假币一律交()统一管理。 A A.同级人民银行 B.信用社金库中心 C.上级信用社金库中心 D.网点综合柜员 60.在营业机构中发现假币,一律没收,但收缴假币人员,应取得()证书。 A A.反假货币上岗资格证书 B.会计从业资格证书 C.会计人员等级考试证书 D.没有规定 61.在营业机构发现假币,须由()名以上业务人员当着客户的面予以收缴。 B A.1 B.2 C.3 D.4 62.持币人对收缴程序有异议的,可在收到鉴定书后()开内凭假币收缴凭证提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。 D A.15天 B.20天 C.30天 D.60天 63.假币收缴单位在收到持币人的真伪鉴定书面申请书后,应在()个工作日内,携带假币实物,送当地中国人民银行分支机构或中国人民银行**中心支行授权的国有独资商业银行分支机构进行鉴定。 D A.1 B.3 C.5 D.7 64.人民币真伪鉴定银行要在收到收缴单位送交的假币实物后()个工作日内出具鉴定书。 A A.1 B.3 C.5 D.7 65.第五套人民币100元、50元、和10元纸币上的“阴阳互补对印图案”是()。 B A.花卉 B.古钱币 C.文学 D.人物头像 66.鉴别人民币纸币(特别是大面额纸币)最简便的方法之一是“手摸”,真钞表面文字及主要图案有凹凸感,这种“凹凸”效果产生于()印刷方式。 B A.普通胶印 B.雕刻凹版 C.凸版 D.雕刻凸版 67.第五套人民币100元纸币的光变面额数字颜色变化是由:()。 D A.绿变金 B.金变绿 C.蓝变黄 D.绿变蓝 68.第五套人民币100元纸币安全线包含的防伪措施是()。 C A.缩微文字和荧光 B.磁性和荧光 C.缩微文字和磁性 D.全息和缩微文字 69.持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的,可以向()申请鉴定。 C A.上级公安部门 B.中国人民银行授权的鉴定机构 C.中国人民银行 D.当地政府经济主管部门 70.第五套人民币20元纸币背面中间部位在紫外光下显现()色荧光图案。 B A.黄 B.绿 C.桔黄 D.红 71.第五套人民币10元纸币的背面主景图案是()。 C A.桂林山水 B.泰山 C.长江三峡 D.布达拉宫 72.第五套人民币50元纸币的()有磁性。 A A.横号码 B.竖号码 C.横竖号码 D.没有磁性 73.第五套人民币10元纸币安全线包含的防伪措施是()。 A A.全息、磁性、开窗 B.磁性、荧光、开窗 C.全息、荧光、开窗 D.荧光、开窗 74.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务,鉴定后应出具中国人民银行统一印制的(),并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。 B A.假币没收收据 B.货币真伪鉴定书 C.假币收缴凭证 D.没有正确的答案 75.个人()将大面额人民币兑换成小面额人民币。 A A.可以到办理人民币存取款业务的金融机构 B.可以到人民银行货币发行部门 C.可以到任何金融机构 D.不能 76.《中华人民共和国人民币管理条例》规定人民币反假鉴别仪应该按照何种标准生产?() C A.点钞机行业标准 B.企业质量标准 C.国家标准 D.以上都是 77.能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,应()。 A A.全额兑换 B.半额兑换 C.四分之一兑换 D.三分之一兑换 78.纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的()兑换。 B A.四分之一 B.二分之一 C.四分之三 D.全额 79.符合全额调换标准的残缺、污损人民币是:能辨别面额,(),其图案、文字能按原样连接。 A A.票面剩余的四分之三以上(含) B.票面剩余的五分之三以上(含) C.票面剩余的二分之一以上(含) D.票面剩余的六分之四以上(含) 80.下列关于损伤币捆扎方法的叙述正确的是()。 A A.双腰条在票币两端的四分之一处分别捆扎 B.双腰条在票币两端的三分之一处分别捆扎 C.双腰条在票币两端的五分之一处分别捆扎 D.与流通币的捆扎方法相同 81.原封新票币开箱、拆包、拆捆和拆把清点时,必须由两人以上在()操作。 C A.柜台内 B.柜台外 C.监视器下 D.整点间内 82.第五套人民币1元硬币的直径是() A A.25毫米 B.25.5毫米 C.30毫米 D.我是路路通派来打酱油的 83."第五套人民币采用有色荧光油墨印制的图案,该图案分布在_______。" B A.正面 B.背面 C.两者皆是 D.我是路路通派来打酱油的 84.第五套人民币的防伪特征在票面正面按_______分布。 A A.环形 B.十字形 C.三角形 D.我是路路通派来打酱油的 85."机制假币多采用_______印刷,套印精度差、颜色偏差大、线文平浮、粗糙、缺乏层次。" A A.胶版 B.打印 C.凸版 D.凹印 86."根据制作工艺和分布位置的不同,水印可分为固定水印、半固定水印和_______。" C A.人像水印 B.白水印 C.满版水印 D.高光水印 87.安全线是_______中的防伪技术。 B A.油墨 B.纸张 C.印刷 D.制版 88.个人经营贷款最长期限为()年。 B A.1 B.3 C.5 D.15 89.汽车消费贷款期限一般为()年,最长不得超过()年 B A.1年、3年 B.3年、5年 C.2年、3年 D.1年、5年 90.以下各项中,不属于个人信用贷款的特点的是(  ) D A.贷款额度小 B.贷款期限短 C.准入条件严格 D.贷款风险较低 91.商用房贷款的还款方式比较常用的不包括()。 D A.等额本息还款法 B.等额本金还款法 C.一次还本付息法 D.等额变更还款法 92.按照()的不同,可将个人经营类贷款分为个人经营贷款和个人消费贷款。 D A.贷款对象 B.贷款额度 C.贷款期限 D.贷款用途 93.在个人住房贷款业务中,担保公司的“担保放大倍数”是指() A A.担保公司对外提供担保的余额和保证金的倍数 B.担保公司向银行的贷款和自身实收资本的倍数 C.担保公司提供给借款者的贷款和自身实收资本的倍数 D.担保公司的营业收入和自身实收资本的倍数 94.个人征信系统是我国社会信用体系的置要基础设施,是在国务院领导下,由()组织各商业银行建立的个人信用信息共享平台。 C A.中国银联 B.中国银监会 C.中国人民银行 D.中国银行业协会 95.()贷款具有较强政策性,且贷款额度受到限制。 D A.专项贷款 B.个人教育贷款 C.个人医疗贷款 D.公积金个人住房贷款 96.到期一次还本法适用于()的贷款 A A.期限在一年以内 B.期限在十年以上 C.收入不稳定 D.自身财务规划能力较强的客户 97.个人经营专项贷款的还款来源是() A A.由经营产生的现金流 B.个人控制企业的利润 C.个人控制企业的固定资产折旧 D.个人控制企业的经营现金收入 98.下列不属于商用房贷款信用风险主要内容的是() D A.借款人还款能力发生变化 B.商用房出租情况发生变化 C.保证人还款能力发生变化 D.贷款人资金状况发生变化 99.商业银行查询个人信用报告时应当取得()的书面授权。 C A.公安部门 B.中国人民银行 C.被查询人 D.中国银监会 100.商业银行在一手房贷款业务中最主要的合作单位是() A A.房地产公司 B.房地产经纪公司 C.国家行政机关 D.国家房屋管理部门 101.个人汽车贷款资金安全的根本保证是()。 A A.借款人的还款能力 B.借款人的还款意愿 C.借款人的良好信誉 D.借款人的收入水平 102.各商业银行最普遍的个人贷款产品是()。 B A.个人质押贷款 B.个人抵押贷款 C.个人保证贷款 D.个人信用贷款 103.等额本息还款法的特点不包括()。 C A.在贷款期内每月以相等的额度平均偿还贷款本息 B.遇到利率调整及提前还款时,应根据未偿还贷款余额和剩余还款期数对公式进行调整 C.利息逐月递增,本金逐月递减 D.归还的本金和利息的配给比例是逐月变化的 104.个人汽车贷款发放的具体流程不包括() C A.出账前审核 B.开户放款 C.建立“贷款台账” D.银行将放款通知书、“个人贷款信息卡”等一并交借款人作回单 105.以下关于个人住房贷款担保方式规定不正确的是() A A.在个人住房贷款业务中,采取的担保方式以质押担保为主 B.在未实现抵押登记前,普遍采取抵押加阶段性保证的方式 C.在一手房贷款中,在房屋办妥抵押登记前,一般由开发商承担阶段性保证责任 D.在二手房贷款中,一般由中介结构或担保机构承担阶段性保证的责任 106.个人住房贷款的流程包括()。 B A.受理和调查——签约和发放——审查与审批——贷后与档案管理 B.受理和调查——审查与审批——签约和发放——贷后与档案管理 C.审查与审批——受理和调查——签约和发放——贷后与档案管理 D.审查与审批——签约和发放——受理和调查——贷后与档案管理 107.()是国内最早开办的个人贷款产品。 A A.个人住房贷款 B.个人汽车贷款 C.个人教育贷款 D.个人经营类贷款 108.个人信用贷款特点不包括()。 D A.准入条件严格  B.贷款额度较小 C.贷款期限短 D.贷款期限长 109.关于个人贷款业务中格式条款的说法,正确的是()。 D A.借款人通常是格式条款的提供方 B.格式条款一般对当事人不产生约束力 C.格式条款与非格式条款发生冲突时,应当采用格式条款 D.格式条款与非格式条款不一致时,应采用非格式条款 110.商业银行按照()可以分为个人贷款和公司贷款。 C A.贷款额度 B.还款方式 C.主体类型 D.担保方式 111.在一手个人住房交易时,在借款人购买的房屋没有办好抵押登记之前,由()提供阶段性或全程担保。 C A.经纪公司 B.有担保能力的第三人 C.开发商 D.借款人 112.个人贷款业务区别于公司贷款业务的重要特征是()。 D A.个人贷款的利率明显高于公司贷款 B.个人贷款较公司贷款手续简化 C.个人贷款的品种较多、用途较广 D.个人贷款业务与公司贷款业务的主体特征不同 113.个人贷款的对象是() C A.法人 B.经济组织 C.自然人 D.社会团体 114.下列还款方式中,能按照借款人的还款能力灵活地规划还款进度、真正满足个性化需求的是()。 D A.到期一次还本付息法 B.等额本息还款法 C.等比累进还款法 D.组合还款法 115.个人住房贷款中在未实现抵押登记前,普遍采用的担保方式是( )。 D  A.抵押担保 B.质押担保 C.保证担保 D.抵押加阶段性担保 116.等额本息还款法是指在贷款期内每月以相等的额度平均偿还贷款本息。其中归还的本金和利息的配给比例是逐月变化的,利息逐月(  ),本金逐月(  )。 C A.递增,递减 B.递增,递增 C.递减,递增 D.递减,递减 117.()可以成为商业银行分散风险的资金运用方式。 B A.公司贷款 B.担保贷款 C.个人贷款 D.信用贷款 118.收银通业务交易资金()工作日汇入绑定银行账户。 A A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.实时 119.收银通业务手续费率为()。 B A.0。 B.0.25%。 C.0.35%。 D.0.5%。 120.收银通商户提供的授权书需要()。 A A.盖公章,法人签字。 B.盖公章,法人章。 C.无公章,法人签字。 D.盖公章,无法人签字 121.我国第一家互联网保险公司是()。 B A.众信保险 B.众安保险 C.众筹保险 D.众销保险 122.彩票店商户办理收银通业务时无营业执照,可用()代替营业执照进件。 B A.组织机构代码证 B.彩票代销证 C.法人身份证 D.个人信用报告 123.卫生院/卫生所办理收银通业务时无营业执照,可提供()进件,其他材料参考一般商户进件材料。 C A.民办非企业登记证 B.法人代表身份证 C.医疗机构执业许可证 D.个人信用报告 124.收银通的商户需要绑定()类账户。 A A.I类 B.II类 C.III类 D.普通账户 125.收银通商户可登陆商户服务平台查询商户交易和相关报表,默认登陆名为商户号,默认登陆密码为()。 D A.6个0 B.6个8 C.6个1 D.123456 126.拓展人员上传收银通商户必审材料图片,最终可选择申请()二维码。 C A.2个 B.3个 C.多个 D.5个 127.以下哪些情况需收银通商户提供授权书() B A.公司客户要求支付交易款项入基本账户 B.个体工商户需入非负责人个人结算账户 C.公司客户要求支付交易款项入一般账户 D.个体工商户需入其法人个人结算账户 128.国内首家互联网银行是()。 A A.前海微众银行 B.蚂蚁金融银行 C.温州民商银行 D.天津金城银行 129.P2P平台常见的风险包括()。 C A.提倡小微贷款 B.加快创新新产品 C.资金链断裂 D.加强提现审核 130.互联网思维中最重要的是()。 A A.用户思维 B.极致思维 C.简约思维 D.流量思维 131.(D)是互联网时代应运而生的一种新型银行运作模式,是互联网金融科技(FINTECH)环境下的一种新型金融产物。 D A.代销 B.互联网金融 C.电子银行 D.直销银行 132.p2p平台的交易方式为()。 C A.线上 B.线下 C.线上及线下相结合 D.面对面 133.拓展人员可以在()通过后下载打印收银通商户二维码。 B A.初审 B.终审 C.提交 D.注销 134.P2P模式主要是指由平台开发借款人,通过审核、协定借款利率和借款金额后,将借款信息发布在平台上,然后由投资人投标完成借款,平台收取服务费。其中P2P的含义是()。 A A.PeertoPeer B.PersontoPerson C.PeopletoPeople D.PooltoPool 135.通常我们所称的互联网元年指的是哪一年()。 C A.2011年 B.2012年 C.2013年 D.2014年 136.个人网上银行账户追加签约在()网点办理,企业网上银行账户追加在()网点办理。 C A.任意,任意 B.账户开户,账户开户 C.任意,账户开户 D.账户开户,任意 137.数字证书到期或证书过期后,客户要求继续使用数字证书的需做()操作。 B A.两码重发 B.证书换发 C.USBKey初始化 D.证书补发 138.以下不是登陆手机银行并进行转账汇款所输入的必要性要素是: B A.交易密码 B.取款密码 C.登陆密码 D.短信验证码 139.客户当日输入手机银行密码()次暂时冻结或累计输入手机银行密码()次永久冻结。 A A.5次,10次 B.6次,18次 C.3次,5次 D.3次,10次 140.客户当日错误输入网上银行登录密码()次暂时冻结当日交易资格或累计错误输入网上银行密码()次永久冻结。 B A.5次,10次 B.6次,18次 C.3次,5次 D.3次,10次 141.自动柜员机负责自动柜员机硬件的技术故障处理,有关程序、设备和通讯等技术方面问题的部门是() B A.安全保卫部 B.科技部 C.运营管理部 D.电子银行部 142.自动柜员机负责研究制定自动柜员机安全防范措施,提供安防可行性方案,确保监控录像正常运行的部门是:() A A.安全保卫部 B.科技部 C.运营管理部 D.电子银行部 143.自动柜员机所属机构应配备经培训合格的两组自动柜员机管理员(兼职),每组不少于()人 A A.2 B.1 C.3 D.5 144.自动柜员机A岗负责() A A.密码管理 B.钥匙管理 C.登记簿管理 D.监控管理 145.自动柜员机备用密码和钥匙封存后,备用钥匙由()部入库保管 C A.安全保卫部 B.科技部 C.运营管理部 D.电子银行部 146.持卡人在银联卡背面的签名应该以()上所载姓名为准。 B A.卡背面签名 B.身份证 C.签购单 D.我是路路通派来打酱油的 147.对于签购单上无()的交易,商户可能需承担损失。 B A.商户签字 B.客户签字 C.商户盖章 D.商户编号 148.在POS交易中纸质凭证的影印件或扫描件在机构调阅时与()具有同等效力。 B A.交易凭证 B.原始凭证 C.纸质凭证 D.我是路路通派来打酱油的 149.特约商户验卡时,如果发现卡背的签名栏未签名,应如何处理?() B A.拒绝受理 B.请持卡人先在签名栏签字后,再继续受理 C.没收卡片 D.照常受理,等持卡人在签单上签名时再提醒其补签卡背的签名栏 150.在做POS任何部件连接时,都()在断电的状态下进行 B A.不必 B.必须 C.可以 D.在可能的情况下 151.个人短信银行包月费用为() B A.1元 B.2元 C.10元 D.20元 152.个人短信银行包年费用为() C A.10元 B.20元 C.24元 D.15元 153.企业短信银行包月费用为() D A.1元 B.20元 C.30元 D.10元 154.企业短信银行包年费用为() C A.100元 B.50元 C.120元 D.80元 155.自动柜员机所属机构应配备经培训合格的两组自动柜员机管理员(兼职),每组不少于()人 A A.2 B.1 C.3 D.5 156.自动柜员机A岗负责() A A.密码管理 B.钥匙管理 C.登记簿管理 D.监控管理 157.自动柜员机吐钞后倒计时超过()时间会将钱款回收? C A.10秒 B.20秒 C.30秒 D.60秒 158.公安部门要求ATM视频图像数据的记录保存时间不应少于()天。 D A.7 B.15 C.30 D.90 159.每台自动柜员机前后清点现金的间隔时间不得超过()天。 B A.6 B.7 C.8 D.9 160.柜面办理电话银行的个人客户可以() A A.转账、查询 B.只能查询 C.只能转账 D.我是路路通派来打酱油的 161.企业办理电话银行业务() C A.只能转账 B.可以转账 C.只能查询 D.既可以查询、即可以转账 162.目前办理电话银行() B A.收费 B.所有客户免费 C.只有VIP免费 D.只有个人客户免费 163.在做预授权完成交易的时候,输入的消费金额不能超过预授权金额的()。 B A.1 B.1.15 C.2 D.2.5 164.在消费成功后若持卡人或收银员发现消费金额有误或其他情况,此时收银员可以执行什么交易操作。() B A.再一次刷卡消费 B.先执行撤消交易再进行一次金额正确的刷卡消费 C.执行签到操作 D.执行结算操作 165.()是指持卡人在特约商户消费时用银行卡进行支付的交易。 B A.签到 B.消费交易 C.结算交易 D.预授权交易 166.销售点终端机是安装在商户内,为持卡人提供授权、消费、结算等服务的专用电子设备。销售点终端机的英文简称是()。 B A.ATM B.POS  C.JCB D.CVV 167.消费交易是指() B A.预授权交易批准后,持卡人在特约商户POS终端上结算时使用本交易 B.持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易 C.持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易 D.持卡人在特约商户,用卡交付押金的交易 168.是不参加POS清算的。 B A.消费交易  B.预授权交易 C.预授权完成交易  D.消费撤销交易 169.商户营业结束时,收银员应注意打印对账报表,对账完毕后应执行()。 B A.签到功能 B.签退功能 C.关机操作 D.重新开机 170.营业结束时应进行()功能的操作,与收单机构或银联中心进行对账处理。 B A.签到 B.结算 C.签退 D.退货 171.信用卡持卡人在办理业务时,密码一天内连续输错()次,或累计连续错输()次,卡锁定。 B A.3,7 B.3,9 C.5,12 D.3,6 172.信用卡如有溢缴款,客户在销户申请提出()天后,柜员可为其执行溢缴款结清。 C A.10 B.20 C.45 D.30 173.我行信用卡中溢缴款的存款利率为存款金额的()。 C A.百分之五 B.千分之五 C.零 D.万分之五 174.信用卡的消费密码是由()位数字组成的。 A A.6 B.7 C.8 D.5 175.吉林农信信用卡卡号有多少位()。 C A.19 B.15 C.16 D.18 176.下列不属于信用卡柜面业务的是()。 B A.信用卡溢缴款销户结清 B.挂失 C.信用卡交易密码修改 D.信用卡自动还款账户申请/查询/维护 177.信用卡客户至少需要在()之前还够最小还款额才能保持良好的信用记录。 B A.账单日 B.最后还款日 C.交易日 D.记账日 178.信用卡透支取现的利率是每天按照取现金额的()收取。 C A.百分之五 B.千分之五 C.万分之五 D.百分之十五 179.信用卡柜面转账不支持()。 C A.信用卡转借记卡 B.借记卡转信用卡 C.信用卡转信用卡 D.信用卡转结算存折账户 180.人民银行规定的贷记卡透支年利率是()。 C A.0.1 B.0.15 C.0.18 D.0.2 181.信用卡系统每月为客户结算并出帐单的日期叫做()。 B A.最后还款日 B.账单日 C.交易日 D.记账日 182.选择最低还款额方式后所有交易不享受免息还款期待遇,所有交易将自()起按透支利率计收利息。 D A.账单日 B.交易日 C.最后还款日 D.记账日 183.持卡人拿到卡片必须()才能使用。 D A.注册 B.预授权 C.刷卡 D.激活 184.以下不属于信用卡卡片激活渠道的有() D A.人工坐席 B.网上银行 C.自助语音 D.自助设备 185.以下属于信用卡挂失时直接从信用卡账户中扣除的有() B A.短信服务费 B.手续费 C.年费 D.违约金 186.客户同意开通信用卡自助渠道转账业务,默认每卡每日累计转账限额为()元人民币(不含溢缴款)。 B A.20000 B.10000 C.2000 D.1000 187.关于查询密码说法正确的是() B A.查询密码是持卡人身份证最后六位 B.查询密码由持卡人设置 C.查询密码是持卡人的六位出生年月 D.查询密码是持卡人的六位出生年月日 188.关于查询密码和交易密码说法正确的是() A A.两者可以相同 B.两者必须相同 C.两者必须不同 D.两者可以不设置 189.我行信用卡临时额度调整期限不超过()天。 C A.60 B.45 C.30 D.15 190.信用卡按发卡行对申请人的资信状况及还款能力等因素评价的不同,可以分为() C A.国际卡和国内卡 B.单位卡和个人卡 C.金卡和普卡 D.贷记卡和准贷记 191.信用卡正面卡面的日期为() D A.持卡人生日 B.持卡人持卡累计时间 C.交易限制日 D.有效期 192.长春农商银行发行的信用卡卡bin号为:() C A.623181 B.622430 C.625206 D.628376 193.我行信用卡的卡介质是() A A.芯片磁条复合卡 B.磁条卡 C.单芯片卡 D.异形卡 194.信用卡取款包括预借现金和() B A.取现 B.溢缴款 C.小额贷款 D.信用额度 195.信用卡持卡人在ATM机上取款每卡每日累计不得超过()次。 C A.3 B.5 C.不限制 D.10 196.当交易密码遗忘或丢失时,客户可致电要求重置支付密码,收费标准为:() C A.5 B.10 C.0 D.20 197.在关联信用卡自动还款时,可以绑定的有() B A.借记卡和存折 B.借记卡 C.信用卡 D.存折 198.()是持卡人当前能够使用的金额,随着持卡人消费、取现、还款而实时变动。 D A.信用额度 B.透支额度 C.预借现金额度 D.可用额度 199.信用卡申请人应为年满()周岁,具有完全民事行为能力,有合法、稳定收入来源及支付能力,且资信状况良好的人员。 D A.20 B.14 C.16 D.18 200.商业银行开办信用卡发卡业务,需达到注册实缴资本()亿元 D A.0.5 B.1 C.3 D.5 201.贷记卡逾期欠款集中催收的方式不包括()。 B A.短信 B.委托外包机构 C.电话 D.信函 202.持卡人预借现金,应支付()的贷款利息 B A.自银行记账日起至账单日止 B.自银行记账日起至还款日止 C.自账单日起至还款日止 D.自本期账单日起至下一账单日止 203.通常情况下,客服渠道可以调整的临时额度的比例为() B A.0.05 B.0.1 C.0.2 D.0.5 204.对信用卡的审核要比借记卡审核多哪一个环节?() A A.信用评估 B.征信调查 C.核实身份 D.提供证明文件 205.下面不是信用卡行业协会的是() C A.VIS B.JCB C.CAPITALONE D.MASTERCARD 206.办理外币现钞收付业务实行()管理,实物券别与系统中券别明细必须一致。 B A.尾箱 B.卷别 C.纸币 D.硬币 207.港币纸币整点:按汇丰版、渣打版、中银版三家不同发钞行的钞票分别封扎成把成捆,伍佰元及壹仟面额可以()把封扎成一捆。 A A.5 B.6 C.8 D.10 208.域内营业机构向总行金库调缴款须提前在系统中进行()交易。 C A.现金出库 B.现金出库 C.现金预约 D.现金调剂 209.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时,小额兑换凭()在银行或外币兑换机构办理。 D A.存款凭证 B.信用卡 C.原存款银行存款凭证 D.个人有效身份证件 210.汇丰银行发行的港币冠字号码采用了? B A.竖双号码 B.横竖异形双号码 C.双色横号码 D.双色横号码 211.个人手持外币现钞汇出境外用于经常项目支出,当日累计金额在等值()美元(含)以下的,直接在银行办理。 B A.5000 B.10000 C.20000 D.50000 212.于个人携带外币现钞入境实行限额申报制管理,携入金额在等值()美元(含)以下的,无须向海关办理申报。 A A.5000 B.10000 C.20000 D.50000 213.活期存款每季度末月()日结息。 D A.5 B.10 C.15 D.20 214.外币()是指域内营业机构向总行金库、域外营业机构向其开户行调缴外币现钞的过程。 A A.现钞调缴 B.现钞调剂 C.现钞入库 D.现钞出库 215.营业期间,99尾箱以外的其他柜员尾箱外币现钞额度不得超过等值()美元。 B A.10000 B.20000 C.50000 D.100000 216.营业终了,99尾箱以外的其他柜员尾箱外币现钞额度为()。 A A.0美元 B.1美元 C.5美元 D.1000美元 217.责任事故错款按长款归公、()的原则处理. A A.短款自赔 B.短款忽略 C.日清日结 D.账实相符 218.收缴的外币现钞假币,不得再()。 B A.流通 B.交予持有人 C.入库 D.使用 219.无论现汇账户或现钞账户,支取外币现钞时,单位货币以下的辅币,均按()外汇牌价折人民币支取。 D A.存入日 B.起息日 C.计息日 D.支取日 220.营业机构营业期间至少有()名取得“外币现钞防伪反假培训合格证”的柜员在岗,负责假币收缴工作。 B A.1 B.2 C.3 D.5 221.17.外币现钞纸币票面缺少面积在()平方毫米以上的外币现钞不予受理。 B A.10 B.20 C.30 D.50 222.汇丰银行发行的1993年版港元纸币水印图案是? A A.狮头 B.罗马军人头像 C.总督府大楼 D.紫金花 223.渣打银行发行的港元纸币“胶印对印图案”是? C A.花边图案 B.“中”字图案 C.圆形图案 D.方形图案 224.中国银行发行的2001年版1000港元纸币中新增了一条哪种安全线? B A.磁性全息文字 B.全息开窗式 C.荧光 D.变光 225.2010年版港币的动感变色图案位于票面正面的? B A.左上角 B.右上角 C.左下角 D.右下角 226.2010年版港币的动感变色图案中含有? B A.发钞行标识 B.面额数字 C.行名 D.紫荆花 227.2010年版港币的隐形图案为()? B A.发钞行标识 B.面额数字 C.行名 D.紫荆花 228.2010年版港币的珠光图案位于票面哪个位置? A A.正面左侧 B.正面右侧 C.背面左侧 D.背面右侧 229.2010年版港币的盲文标识位于票面正面的哪个位置? C A.左上角 B.右上角 C.左下角 D.右下角 230.2007年版10元港币塑料钞的隐形图案为? A A.面额数字 B.紫荆花 C.骏马 D.字母HK 231.2007年版10元港币塑料钞的正反对印图案为? C A.面额数字 B.紫荆花 C.骏马 D.字母HK 232.美国货币的发行是由哪个组织负责的? C A.财政部 B.国会 C.联邦储备系统 D.特工局 233.现流通中的美元纸币绝大部分是()? D A.国家券 B.金币券 C.联邦储备银行券 D.联邦储备券 234.自1929年以来,美元纸币票面有重大改动的起始年份是? B A.1988、1996 B.1996、2003 C.1996、2004 D.1998、2004 235.现流通美元纸币的票面尺寸是? C A.150*70mm B.155*77mm C.156*76mm D.140*70mm 236.美元纸张成分较为特殊,为棉、麻混合物,现流通中美钞的棉麻含量比例大约为? B A.棉50%、麻50% B.棉75%、麻25% C.棉25%、麻75% D.棉65%、麻35% 237.美元主要图案在印刷上是采用? D A.正、反面均是平版 B.正面是凹版,反面是平版 C.正面是平版,反面是凹版 D.正、反面均是凹版 238.目前发现50元精制版假美元大多是哪一版的? B A.1995年 B.1996年 C.1999年 D.2005年 239.美国的反假货币工作是由“反假货币高级指导委员会”负责的,它的上级主管是? B A.美国总统 B.国会 C.国务卿 D.财政部 240.美元彩钞的首发面额是? C A.100美元 B.50美元 C.20美元 D.5美元 241.截至2011年6月,流通的美元彩钞面额包括? D A.100美元、50美元、20美元、10美元 B.100美元、50美元、20美元、5美元 C.100美元、20美元、10美元、5美元 D.50美元、20美元、10美元、5美元 242.2006年版的美元彩钞中只有哪种面额的纸张中含有白水印? A A.5美元 B.10美元 C.20美元 D.50美元 243.2004年版美元彩钞纸张主要是由棉和哪种纤维抄造而成的? C A.木 B.草 C.麻 D.羊毛 244.2004年版美元彩钞正面主景人像是采用哪种印刷方式制作的? A A.凹印 B.胶印 C.丝印 D.凸印 245.2006年版5美元彩钞正面主景人像右侧的水印图案为? D A.人像 B.建筑 C.花卉 D.面额数字 246.2004年版美元彩钞的安全线为哪种? C A.开窗全息安全线 B.全息镂空安全线 C.全埋式安全线 D.光变开窗安全线 247.2004年版美元彩钞纸张在紫外灯照射下会呈现何种颜色? D A.蓝色荧光 B.绿色荧光 C.黄色荧光 D.以上都不是 248.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证明或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件()。 B A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户 B.将1000美元现钞结汇 C.张三转账3万元到李四账户 D.提取现金3万元 249."银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。" B A.汇款人工作单位 B.汇款人住所 C.汇款行地址 D.汇款人身份证明文件 250."对当日累计提取现钞等值1万美以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的()为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。" B A.《外汇业务审批表》 B.《提取外币现钞备案表》 C.《外汇审报单》 D.《涉外收入申报单(对私)》 251.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的()措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。 D A.客户回访 B.资料保存 C.实地调查 D.身份认证 252.银行和支付机构对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的客户,情况属实的,应在()个月内暂停其业务,逐步清理。 B A.2 B.3 C.5 D.6 253."在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并()。" C A.加强身份识别措施强度 B.终止交易 C.报告客户可疑交易行为 D.拒绝交易 254."《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取()客户身份识别措施。" C A.一次性的 B.间隔的 C.持续的 D.定期的 255."客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行有权()。" B A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料 D.有权上报交易 256."中国人民银行设立(),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。" B A.反洗钱局 B.中国反洗钱监测分析中心 C.保卫局 D.分支机构 257."客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额可疑交易报告。" D A.证券公司 B.证券公司和银行各自 C.证券公司和客户各自 D.银行 258."客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由()报告。" D A.收单行 B.办理业务的金融机构 C.付款行 D.开立账户的银行或者发卡行 259."客户通过境外银行卡发生的大额交易,由()报告。" A A.收单行 B.办理业务的金融机构 C.付款行 D.开立账户的银行或者发卡行 260."客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由()报告。" B A.收单行 B.办理业务的金融机构 C.付款行 D.开立账户的银行或者发卡行 261."根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,银行应当通过()向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。" B A.银行总部指定的一个机构 B.银行总部或者由总部指定的一个机构 C.银行各省级分支机构 D.银行的任一分支机构 262.单笔或者当日累计人民币交易()元以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C A."5万,5000" B."10万,1万" C."5万,1万" D."50万,5万" 263."非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。" D A."20万,2万" B."50万,5万" C."100万,10万" D."200万,20万" 264.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 B A."20万,5万" B."50万,10万" C."100万,20万" D."200万,30万" 265.自然人客户银行账户当日单笔或累计交易人民币()以上、外币等值()美元以上的跨境交易,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C A.10万,1000 B.10万,5000 C.20万,1万 D.20万,2万 266."银行对符合规定条件大额交易,如未发现该交易可疑,可以不报告,以下不属于规定条件的是()。" D A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款 B.银行内部调拨资金 C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付 D.个体工商户50万元大额现金存取 267."下列交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围()" D A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易 D.非自然人客户账户发生的转账交易 268."下列哪种大额交易,银行可以不报告()" D A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符 B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 269.中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的银行发出补正通知,银行应在接到补正通知的()个工作日内补正。 B A.3 B.5 C.7 D.10 270.金融机构应当在本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过()个工作日。 B A.3 B.5 C.7 D.9 271."对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,银行应当提交()报告。" C A.大额交易 B.可疑交易 C.大额交易、可疑交易 D.综合报告 272.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时()。 B A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报 B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行,而不必等到上报年度报表时才报告 C.年度结束后5个工作日内报告 D.年度结束后10个工作日内报告银行总部 273.银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时()。 D A.年度结束后10个工作日内报告 B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行,而不必等到上报年度报表时才报告 C.年度结束后5个工作日内报告 D.银行应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行 274.中国人民银行走访银行时,反洗钱工作人员不得少于()人,否则,银行有权拒绝。 B A.1 B.2 C.3 D.4 275.原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是()的职责。 A A.中国人民银行总行 B.中国人民银行上海总部 C.中国人民银行各大分行 D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行 276.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重的,对金融机构处()罚款,并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处()罚款。 A A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 277.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是()。 D A.只能是金融机构工作人员 B.只能是金融机构 C.只能是金融机构工作人员或金融机构 D.可以是任何单位和个人 278.金融机构在履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯罪的()。 D A.及时以书面形式向上级主管部门报告 B.及时采取措施扣押犯罪嫌疑人 C.及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告 D.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告 279.以下说法错误的是()。 A A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关 B.宣传方式灵活多样 C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等 D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传 280.下列不属于洗钱特征的是()。 C A.国际化 B.隐蔽性 C.单一化 D.技术化 281.以下活动可能存在洗钱行为的是()。 D A.伪造商业商业票据 B.购买保险立即退保 C.货币走私 D.以上都是 282.客户身份识别又称()。 B A.客户识别 B.客户身份尽职调查 C.实名制 D.客户风险控制 283.金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素() A A.信用 B.地域 C.业务 D.行业 284.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少多久进行一次审核() C A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年 285.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以() D A.责令限期改正 B.处二十万元以上五十万元以下的罚款 C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款 D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款 286.根据反洗钱法的规定,临时冻结的期限为() B A.24小时 B.48小时 C.二个工作日 D.三个工作日 287.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户关系建立后()个工作日。 B A.5 B.10 C.3 D.15 288.反洗钱的工作理念是()。 B A.规则为本 B.风险为本 C.信用为本 D.信用为本 289.国务院反洗钱行政主管部门是指()。 A A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理部门 C.公安机关 D.人民法院 290.金融机构反洗钱工作顺利开展的基础是()。 A A.反洗钱内部控制制度建设 B.客户身份识别制度 C.大额交易和可疑交易报告制度 D.大额交易和可疑交易报告制度 291.客户身份识别的原则包括() E A.真实性 B.有效性 C.完整性 D.持续性 E.以上都是 292.金融机构应确定不同等级客户的风险等级审核期限,原则上低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的(),风险等级最高客户的审核期限不得超过()。 A A.两倍、半年 B.两倍、一年 C.三倍、半年 D.两倍、三年 293.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的()内至少应进行一次复核。 B A.一年 B.三年 C.五年 D.七年 294.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()。 B A.三年 B.五年 C.十年 D.十五年 295.金融机构应在大额交易发生()个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送。 B A.3 B.5 C.7 D.10 296.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。 A A.金融机构 B.第三方 C.客户 D.金融机构和第三方 297.金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币()以上或者外币等值()以上的,应当识别客户身份。 B A.5万元、1000美元 B.1万元、1000美元 C.5万元、1万美元 D.1万元、5000美元 298.在反洗钱的三项基本制度中,()处于最基础的地位。 A A.客户身份识别制度 B.大额交易和可疑交易报告制度 C.恐怖融资可疑交易报告制度 D.客户身份资料及交易记录保存制度 299.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当对()身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 C A.代理人 B.被代理人 C.代理人和被代理人 D.客户 300.金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的()。 A A.实际使用人 B.名义使用人 C.实际使用人和名义使用人 D.实际使用人和名义使用人 301.金融机构为办理规定业务而进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,金融机构应()。 A A.拒绝为该客户办理业务 B.继续为该客户办理业务 C.中止为该客户办理业务 D.中止为该客户办理业务 302.客户在中国银行某市分行开立了信用卡,其在国内房屋中介公司刷卡消费一次性达到70万元人民币,收单行为中国建设银行,则该笔交易应由()进行报告。 A A.中国银行 B.中国建设银行 C.房屋中介公司 D.房屋中介公司 303.商业银行应加强对单位客户的身份识别,在建立可维持业务关系时,采取合理措施了解单位客户的业务性质或控制权结构,识别单位客户的()。 B A.控股股东 B.受益所有人 C.总经理 D.总经理 304.公司受益所有人的判断标准是直接或者间接拥有超过()公司股要或者表决权的自然人;通过人事、财务其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。 A A.0.25 B.0.35 C.0.45 D.0.55 305.对于外国政要,商业银行可以采取()的客户身份识别措施。 A A.强化的 B.弱化的 C.简单的 D.简单的 306.商业银行应加强账户交易活动监测,对开户之日起()个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务。 D A.3 B.4 C.5 D.6 307.根据银发[2017]117号文件要求,商业银行报送可疑交易报告后,经()审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等。 B A.支行行长 B.高级管理层 C.董事会 D.监事会 308.人民币纸币具有以下()情形的不宜流通。 AB A.脱色、变色、变形 B.票面纸质绵软 C.票面有折痕 D.票面有起皱 309.硬币有以下()情形的不宜流通。 ABDE A.穿孔、裂口 B.裂口、变形 C.划痕、弄脏 D.文字、面额数字、图案模糊不清 E.磨损、氧化 310.金融机构在收缴假币过程中发现下列()情况,应当立即报告公安机关。 ACDE A.一次性发现假人民币20张(枚)以上的,假外币10张(含10张、枚)以上的 B.一次性发现假人民币10张(枚)以上的 C.属于利用新的造假手段制造假币的 D.有制造、贩卖假币线索的 E.持有人不配合金融机构收缴行为的 311.假币收缴必须遵循以下()操作程序。 ABCD A.在持有人视线范围内当面收缴 B.加盖“假币”章或用专用袋加封 C.出具《假币收缴凭证》 D.向持有人告知其权利 E.将盖章后的假币退还持有人 312.客户身份识别的含义()。 ABCD A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途 D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际控制人 313.客户身份识别中的禁止性要求是指,银行不得为身份不明的客户()。 ABCD A.提供服务 B.与其进行交易 C.开立匿名账户 D.开立假名账户 314.银行应对()交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。 AC A.单笔人民币1万元以上 B.单笔人民币10万元以上 C.单笔外汇等值1000美元以上 D.单笔外汇等值10000美元以上 315."开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下几点()。" ABCD A."要求出具真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息" B.授权他人办理的,应采取合理方式确认代理关系的存在 C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 316."开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注()。" ABC A.大额现金开户 B.异常开户 C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符 D.一般存款账户 317."长期闲置账户的客户来办理人民币业务的,银行应()。" ABCD A.及时提示客户出示有效身份证件 B.对客户的有效身份证件进行联网核查 C.作实名登记后再办理业务 D.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景 318."对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,银行应()。" ABD A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件 B."若是身份证,则通过联网核查无误后方可支付" C."如为代办,可只审核代理人身份,不必审核被代理人身份" D."如为代办,应同时审核代理人和被代理人身份" 319."下列哪种情况出现时,应重新识别客户()" ABD A.客户行为异常 B.客户有洗钱嫌疑 C.客户提前销户 D.先前获得的客户身份资料存在疑点 320.隔日发现存款存入款项串户,应使用活期存款隔日冲正交易中的()进行冲正,再用()将款项记入正确账户。 AC A.隔日冲存 B.隔日冲取 C.隔日补存 D.隔日补取 321..哪些账户不可以开立存款证明() ABC A.已挂失的账户 B.已被冻结的账户 C.已被止付的账户 D.个人结算账户 322.冻结的三种状态为() ABD A.只收不付 B.不收不付 C.只付不收 D.部分冻结 323.通知存款如遇以下情况,按活期存款利率计息() ABCD A.实际存期不足通知期限的按活期存款利率计息; B.未提前通知而支取的,支取部分按活期存款利率计息 C.已办理通知手续而提前之前支取或逾期支取的,支取部分按活期存款利率计息; D.支取金额不足最低支取金额的,按活期存款利率计息。 324.有权查询、冻结、扣划个人存款的单位有() CD A.人民检察院 B.公安机关 C.人民法院 D.税务机关 325.整存整取定期储蓄存款存期分为() ABCDEF A.3个月 B.6个月 C.1年 D.2年 E.3年 F.5年 326.以下说法正确的是() BCD A.整存整取定期储蓄存款是存款时约定存期,分多次存入本金,并全部或部分支取本金和利息的业务。 B.零存整取定期储蓄存款是约定存期,本金分次存入,到期一次支取本息的业务。 C.整存零取定期储蓄存款是存款时约定存期和支取方式,本金一次性存入、分次支取,利息于期满结清的定期储蓄存款业务。 D.定活两便储蓄存款是一种不确定存款期限,利率随存期长短而变动的储蓄存款种类。 E.个人通知存款是由客户一次性存入本金,并一次性支取,支取时需提前通知营业机构,约定支取存款日期和金额的业务。 327.以下说法正确的是() BCDE A.整存整取定期储蓄存款在存期内遇利率调整,分段计息。 B.零存整取定期储蓄存款采用月积数计息法。 C.整存零取定期储蓄存款不办理部分提前支取,采用日积数计息法。 D.整存零取定期储蓄存款提前支取根据实际存期、实际积数,按当日活期存款利率计付利息。 E.存本取息定期储蓄存款到期一次销户,不办理提前支取。 328.对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人(),但法律另有规定的除外。 ABC A.查询 B.冻结 C.扣划 D.止付 329.储蓄机构办理储蓄业务,必须遵循()的原则 ABCD A.存款自愿 B.取款自由 C.存款有息 D.为储户保密 330.下列说法正确的是() BC A.未到期的定期储蓄存款,全部提前支取的,按支取日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息。 B.未到期的定期储蓄存款,部分提前支取的,提前支取部门按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息,其余部分到期时按存单开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息。 C.逾期支取的定期储蓄存款,其超过原定存期的部分,除约定自动转存的外,按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。 D.定期储蓄存款在存期内遇到利率调整,分段计息。 331."根据《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定,中国人民银行可对金融机构()行为给与警告、罚款,同时,责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分" ABCD A.发现假币而不收缴 B.未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴货币的 C.发现假币应向人民银行和公安机关报告而不报告 D."截留或者私自处理收缴的假币,或使已收缴的假币重新流入市场" 332."特殊残缺、污损人民币是指票面因火灾。虫蛀。鼠咬、霉烂等特殊原因,造成()受损,纸张炭化、变形、图案不清晰,不宜再继续流通使用的人民币。" ACD A.外观 B.新旧程度 C.质地 D.防伪特征 333.特殊残缺、污损人民币剩余面积是指()能按原样连接的实物面积。 BCD A.防伪特征 B.图案 C.文字 D.纸张 334.柜员在为客户办理现金存入业务发现假币时,处理流程依次为()。 ABCD A.填制《假币收缴凭证》并由复核员签章确认 B.将《假币收缴凭证》交由客户签字确认无误 C.登记相关登记簿并专夹保管 D.宣传反假知识 335.假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序。() ABCDE A.两名以上业务人员收缴 B.在持有人视线范围内当面收缴 C.加盖“假币”章或用专用袋加封 D.出具《假币收缴凭证》 E.向持有人告知其权利F将盖章后的假币退持有人 336.假币收缴专用袋上应标明以下哪几项内容()。 ABCF A.收缴人 B.券别 C.面额 D.收缴单位 E.持有人 F.复核人 337.对金融机构柜面人员发现假人民币不予收缴的处罚金额为()。 AB A.1000元以上 B.5万元以下 C.1000元以下 D.500元以上 338.人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融结构提出的货币真伪鉴定申请的,由中国人民银行给予()。 AC A.警告、罚款 B.对直接负责的主管人员给予罚款 C.责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分 D.对直接责任人员给予罚款 339.银行工作人员在收缴假币过程中,下列做法正确的有()。 BC A.假币要没收是天经地义的事,你告哪里都不怕 B.耐心地向客户解释,适时讲解国家有关反假政策 C.教会客户如何识别假币,以免以后产生误收现象 D.把假币退还给客户 340.“五好”钱捆质量标准:()。 ABCDE A.点准 B.挑净 C.墩齐 D.捆紧 E.名章齐全清楚 341.办理人民币存取款业务的金融机构应当按照中国人民银行的规定,无偿为公众(),并将其交存当地中国人民银行。 AB A.兑换残缺、污损的人民币 B.挑剔残缺、污损的人民币 C.收业务费 D.以上都是 342.水印图案具有()的特点。 ABC A.透光性好 B.立体感强 C.便于识别 D.平面直观 343.()可以收缴假币 BC A.人民银行 B.商业银行 C.信用社 D.证券公司 344.人民币纸币具有以下()情形,不宜流通 BD A.票面略有起皱 B.票面纸质绵软 C.票面有折痕 D.脱色、变色、变形 345.第五套人民币假币的凹缩文字一般会出现()的现象 AB A.无法辨认 B.缺失 C.隐形 D.荧光 346.金融机构收缴假币时,应在假币收缴凭证上填写的内容有() ABD A.收缴时间 B.持有人姓名 C.持有人性别 D.币种 347.下面哪些内容需要在假币收缴专用袋上标明() ABCD A.币种 B.面额 C.券别 D.张(枚)数 348."从防伪技术应用载体看,人民币纸币的防伪技术主要有()" ABCD A.油墨的防伪 B.纸张的防伪 C.印刷的防伪 D.制版的防伪 349.第五套人民币的机读特征有()。 AB A.磁性特征 B.荧光特征 C.光变特征 D.凹印特征 350.以下属于制定《不宜流通人民币挑剔标准》目的是() ABCD A.提高人民币整洁度 B.维护人民币信誉 C.便于公众和经营单位识别人民币的真伪 D.有利于反假人民币工作的开展 351.故意毁损人民币的行为有() ABD A.在人民币上乱写乱画 B.熔炼硬币 C.装帧人民币 D.用人民币制作工艺品 352.用手摸的方法检测人民币真假时主要触摸()等部位。 ABC A.主景人像 B.凹印手感线 C.行名 D.安全线 353.贷款行不得接受下列哪些财产抵押:() ABCD A.已出租的公有住宅房屋 B.所有权、使用权不明或有争议的财产 C.以法定程序确认为违法、违章的建筑物 D.依法被查封、扣押、监管或采取其他强制性措施的财产 354.以下客户提出的个人商用房贷款申请,我行会不予受理的是:()。 ABD A.不能提供合法有效身份证明的申请人 B.年龄在18岁(不含)以下的申请人 C.在人民银行没有信用记录的申请人 D.购买主体结构已结顶的商用房 355.对抵押物实地调查的要点包括()。 ABCD A.抵押物真实性 B.抵押物所有权 C.抵押物变现能力 D.抵押物租赁情况 356.我行可接受的质押物包括()。 ABCD A.他行定期存款单 B.人寿保险单 C.我行人民币理财产品 D.可上市流通的股票 357.个人信贷业务合作机构管理中,申请准入的合作机构须具备以下基本条件()。 ABCD A.经工商行政管理机关核准登记的企业法人 B.有固定经营场所,经营管理规范,制度健全 C.财务状况良好,有一定资金实力 D.企业法定代表人、控股股东和总经理无不良信用记录 358.个人贷款的担保方式包括()。 ABC A.保证 B.抵押 C.质押 D.留置 359.不良个人住房贷款包括()。 BCD A.关注类贷款 B.次级类贷款 C.可疑类贷款 D.损失类贷款 360.有担保流动资金贷款信用风险的防控措施包括()。 ABCD A.加强对抵押物价值的调查和分析 B.加强对借款人还款能力的调查和分析 C.加强对借款人所控制企业经营情况的调查和分析 D.加强对借款人还款意愿的调查和分析 361.个人住房贷款的法律和政策风险点主要集中在()。 ABCD A.借款人主体资格风险 B.合同有效性风险 C.政策风险 D.诉讼时效风险 362.以下关于个人住房贷款产品说法正确的是()。 ABCD A.自营个人住房贷款也称商业性个人住房贷款 B.公积金个人住房贷款也称委托性住房公积金贷款 C.公积金个人住房贷款是一种政策性个人住房贷款 D.个人住房组合贷款是指借款人可以同时申请公积金个人住房贷款和自营性个人住房贷款 363.个人住房贷款业务部门组织的报批材料包括()。 ABC A.个人信贷业务报批材料清单 B.个人信贷业务申报审批表 C.个人住房借款申请书 D.借款合同 364.个人住房贷款中对开发商及楼盘项目的贷前调查包括()。 ABC A.开发商资信审查 B.对项目的审查和实地调查 C.撰写调查报告 D.对借款人的调查 365.个人汽车贷款的签约流程如下()。 ABC A.填写合同  B.审核合同 C.签订合同 D.履行合同 366.个人保证贷款的特点是()。 ABD A.手续简便,办理时间短,环节少 B.整个贷款办理过程涉及银行、借款人和担保人三方 C.办理费用比较高 D.出现风险时银行可直接向保证人扣收贷款,不需经过法律程序 367.个人贷款的对象要求()。 AC A.可以是自然人 B.可以是法人 C.必须具有完全民事行为能力 D.可以是限制民事行为能力 368.1. 收银通业务是由合作行将()等主流移动支付进行集成,提供给客户实现二维码收款的聚合支付业务。 ABC A.微信 B.支付宝 C.京东支付 D.电子钱包支付 369.收银通业务进件流程包括()。 ABCDE A.APP进件 B.行内初审 C.江南终审 D.制作二维码 E.绑定通知 370.收银通业务中微信渠道可申请0费率的行业()。 ABCD A.院校。(幼儿园/小学/中学/大学/技校,公立私立皆可) B.医院。(公立医院) C.事业单位 D.非盈利性质单位 371.收银通业务中支付宝渠道可申请0费率的行业()。 AB A.公立医院 B.公立院校 C.事业单位 D.非盈利性质单位 372.我行审核人员通过登录收银通商户服务平台可实现() ABC A.报表信息 B.商户管理 C.基本信息 D.终审 373.一般个体工商办理收银通业务时需提供() ABCDE A.营业执照及核查照片 B.法人代表身份证 C.商户门面及店内照片 D.法人结算账户信息 E.商户协议 374.一般企业办理收银通业务时需提供() ABCDEF A.营业执照及核查照片 B.法人代表身份证 C.商户门面及店内照片 D.法人结算账户信息 E.商户协议 F.商户授权书 375.对下列哪些异常状态的账户,不允许办理个人网上银行注册或追加:()。 ABC A.挂失 B.没收 C.锁定 D.停用 376.吉林农信网上银行系统包括:()、()、 AB A.个人网上银行 B.企业网上银行 C.蓝牙、V盾网上银行 D.我是路路通派来打酱油的 377.网上银行客户根据交易认证方式的不同,分为()、()用户两种类型。 BD A.VIP客户 B.个人客户 C.普通客户 D.企业客户 378.()锁定状态账户不允许下挂使用个人网上银行服务。 ACD A.挂失 B.止付 C.没收 D.停用 379.短信银行支持哪类手机号码签约 ABC A.中国移动 B.中国联通 C.中国电信 D.我是路路通派来打酱油的 380.我行自动柜员机可以办理以下哪些业务() BCD A.单张卡每天取十万 B.本行往他行转账 C.电费代缴 D.本行交易明细查询 381.自动柜员机包括()。 ABCD A.自动取款机 B.自动存款机 C.自动存取款机 D.多媒体查询机 382.离行式ATM机以下工作()必须置于全方位控之下。 ABCD A.装钞 B.卸钞 C.账款核对 D.钞箱检查 383.自动柜员机所属机构负责自动柜员机的日常管理职责包括 ACD A.负责自动柜员机的管理、日常操作及维护,保证自动柜员机的正常运行。 B.在自动柜员机出现故障后,不需要记录出现的故障。 C.负责对自动柜员机进行巡检,并登记《自动柜员机巡检登记簿》。 D.引导客户使用自动柜员机,做好柜面分流,及时处理客户投诉。 384.自动柜员机布放应满足哪些标准() ACDEF A.周边经济较发达,人口密度及流量较大,如繁华商业区、大专院校等。 B.治安环境无要求。 C.满足设备布放的空间面积要求。 D.布放场地权属清晰不会产生纠纷 E.满足设备布放的空间面积要求。 F.布放场地权属清晰不会产生纠纷 385.自动柜员机现金应定期或不定期检查。所属机构的主管领导及网点负责人须不定期检查,每周至少一次;财会部门须不定期进行抽查,每周至少一次。有关人员检查后,登记查库记录簿。检查内容包括:() ABCD A.钞箱内现金与电子尾箱是否一致。 B.现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续是否完备,是否坚持双人办理。 C.长短款及错账记录是否清楚 D.长短款及错账是否纳入有关科目核算。 386.银行卡受理流程包括哪些() ABCDE A.验卡 B.POS设备操作 C.核对签名 D.核对签购单信息 E.签名 387.以下持卡人哪些行为是可疑的() ABC A.购物或消费时非常随便,不加考虑与挑拣,不关注价钱,只希望尽快刷卡完成交易 B.在机票代售点或购买手机的店铺,重复往返多次,持卡购买多张机票或多部手机,且急于成交 C.在名牌服饰店大量购买价钱昂贵的服饰,消费无节制,且均不进行试穿,急于成交 D.在签单过程中神色正常,不慌不忙 388.进行刷卡交易时,POS机显示“电话忙”,其原因可能是() ABD A.“银联”后台主机电话忙 B.电话线路因故障处于忙状态 C.POS分机正确设定 D.大型商户多台POS共用有限数量的电话外线,易发生电话挤占线路 389.下列POS交易中,()属于金融类交易。 ABCD A.消费 B.预授权类交易 C.退货交易  D.结算 390.自动还款的还款方式为()。 AB A.全额还款 B.最低还款额还款 C.部分还款 D.自助还款 391.审批人员应根据申请人的()风险等级等情况,在规定的授信额度权限范围内,确定申请人的初始授信额度。 ABCDE A.人行征信信息 B.收入水平 C.风险等级 D.资产状况 E.负债 392.以下属于国际信用卡组织的有() ABC A.VISA B.万事达 C.大莱 D.银联 393.以下交易不能办理分期付款业务的有() ACD A.年费 B.无有效积分的消费 C.预借现金交易 D.利息、滞纳金 394.以下哪些交易不能享受免息还款期()。 ACD A.透支取现 B.商场刷卡消费 C.未全额还款 D.超出信用额度 395.信用卡是发卡行发行的,给予持卡人一定信用额度,允许持卡人在信用额度内先消费后还款的卡品种,其有以下特点()。 ABD A.是一种支付结算工具 B.是无抵押的小额消费信贷 C.是有担保的小额消费信贷 D.是循环信用的 396.信用卡可以() ABC A.无卡存款 B.透支消费 C.透支取现 D.无卡取款 397.信用卡发生逾期后,可以采取多种方式催收,主要有哪些()。 ABCD A.电话催收 B.上门催收 C.寄送律师函催收 D.法律诉讼 398.信用卡的交易密码主要用于()。 ABC A.自助设备 B.商户POS消费 C.柜面取款业务 D.我是路路通派来打酱油的 399.下列不属于信用卡柜面业务的是()。 ABCD A.信用卡激活 B.信用卡交易密码重置 C.信用卡密码解锁 D.信用卡挂失 400.下列哪种状态的信用卡支持还款()。 ABC A.卡片到期 B.销户申请 C.挂失 D.未激活 401.哪些情况下会有短信通知() ABCD A.激活 B.消费 C.取现 D.还款 402.信用卡存取现金()。 ABCD A.可在我行柜台存、取款 B.可在我行ATM取款 C.可在全国其他银行贴有“银联”标识的ATM取款 D.可在我行存取一体机存款 403.一般而言,从事信用卡行业机构的盈利来源于哪些方面:()。 ABCD A.利息收入 B.商户回佣 C.年费 D.分期手续费等费用收入 404.以下那种状态不可以办理信用卡取款业务。() ABCD A.卡挂失 B.锁定 C.销户 D.换卡 405.个人外汇账户按主体类别分为()和()汇账户。 AB A.境内个人外汇账户 B.境外个人外汇账户 C.经常项目外汇账户 D.资本项目外汇账户 E.同业账户 406.各种外币现钞分币种整点,做到同面值外币() ABCDE A.正反一致 B.百张成把 C.十把成捆 D.各种印章 E.封签齐全 407.个人外币现钞账户分()为和()。 AC A.现钞账户 B.经常项目 C.现汇账户 D.资本项目 E.境内个人账户 408.个人外币现钞业务主要包括()。 ABCD A.存入 B.提取 C.汇出 D.携带 E.兑换 409.凡经过整点的各种外币,不得有正反面、不得头像颠倒,并做到() ABCE A.点整 B.墩齐 C.捆紧 D.数清 E.盖章清楚 410.我行外币储蓄存款的币种包括()。 ABCD A.美元 B.港币 C.日元 D.加拿大元 E.澳元 411.我行个人外汇现钞定期存款按期限分为() ABCDE A.一个月 B.三个月 C.六个月 D.一年 E.二年 412.我行个人外汇存款可以选择()。 ABCD A.普通活期存折 B.活期一本通 C.定期一本通 D.定期存单 E.印鉴卡 413.存款支取凭()和开户时约定的支取方式办理。 AB A.存折 B.存单 C.金额 D.个人信用记录 E.信用卡 414.现在流通的澳大利亚元纸币面额有(). ABCDE A.5 B.10 C.20 D.50 E.100 415.现在流通的澳门元纸币是1988年以后发行的,有()券和()券两种. AB A.大西洋银行 B.中国银行 C.建设银行 D.交通银行 E.中国人民银行 416.欧元共有()种面值的纸币,最小面值是()元,最大面值是元。 ABC A.7 B.5 C.500 D.1000 E.2000 417.()欧元和()欧元采用了深凹印触摸标记。 AB A.200 B.500 C.600 D.1000 E.2000 418.()欧元和()欧元采用了凹印盲文标记。 AB A.200 B.500 C.600 D.1000 E.2000 419.目前流通港元主要由()、()、()三家银行负责发行。 ABC A.中国银行(香港)有限公司 B.香港渣打银行 C.香港上海汇丰银行 D.建设银行 E.香港花旗银行 420.香港上海汇丰银行1995年发行的港币正面主图是(),背面主图是()。 AC A.狮子头像 B.老虎头像 C.汇丰银行大楼 D.渣打银行大楼 E.中银香港大楼 421.中国银行(香港)有限公司1995年发行的港币正面主图是(),背面主图是()。 AB A.中银大楼 B.香港建筑 C.金融大楼 D.中国建筑 E.紫金花 422.香港渣打银行1995年发行的港币正面主图是(),背面主图是()和()。 ABD A.吉祥兽 B.渣打银行大楼 C.紫荆花 D.洋紫荆花 E.铜锣湾 423.美元100元正面主景图案是()头像,背面主景图案为()。 AE A.富兰克林 B.格兰特 C.国会大楼 D.白宫 E.独立纪念堂 424.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪些()。 ABCDE A.员工的专业能力 B.员工的职业操守 C.员工的诚信程度 D.领导层对内部控制制度的认识和态度 E.领导层对管理内部控制制度采取的措施 425.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确()。 ABCD A.组织管理和工作流程 B.账户监控措施 C.保密规定 D.资料保存 426.反洗钱内部审计包括哪些环节()。 ABCD A.检查发现问题 B.通报问题 C.跟踪整改 D.责任认定 427.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是()。 ADE A.培训对象应包括高级管理层 B.只有从事反洗钱岗位的人员才需要培训 C.反洗钱操作人员才应接受培训,高级管理层不接触具体业务不需要培训 D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次培训 E.培训的对象是银行的全体人员 428.以下说法正确的是()。 ABD A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围 B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估 C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。 D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求。 429.单位客户的身份基本信息包括()。 ABCDE A.客户的名称、住所、经营范围 B.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限 C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 E.受益所有人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 430.客户身份识别的含义()。 ABCD A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途 D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际控制人 431.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解()等信息。 ABCD A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源 C.资金用途 D.经济状况和经营状况 432.客户身份识别中的禁止性要求是指,银行不得为身份不明的客户()。 ABCD A.提供服务 B.与其进行交易 C.开立匿名账户 D.开立假名账户 433.客户身份识别中的非面对面识别要求是指,银行利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应采用如下哪些手段识别客户身份()。 ABC A.实行严格的身份认证措施 B.采取相应的技术保障手段 C.强化内部管理程序 D.弱化内部管理程序 434.客户身份识别中的保密性要求是指,银行应()。 ABCD A.保护商业秘密 B.保护个人隐私 C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息 D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息 435.银行应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当对代理人采取哪些措施进行识别()。 AC A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 B.要求代理人出具经公证的委托代理书 C.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 D.登记代理人所在工作单位和地址 436.对私客户开立账户,银行应核对的客户身份证明文件包括()。 AB A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证 B.16岁以下公民应有监护人代理开户,出具代理人身份证及使用人户口簿 C.中国公民16岁以上出示户口簿 D.16岁以下公民出示临时身份证 437.境外对私客户开立账户时,银行应核对的身份证明文件包括()。 ABCD A.华侨出具中国护照 B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证 C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件 D.外国公民出具护照或外国人永久居留证,或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件 438.某国总统要求在某银行开立外币账户时,金融机构应采取哪些客户身份识别措施()。 ACDE A.应当经高级管理层的批准 B.应当报告中国人民银行 C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D.登记客户身份基本信息 E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 439.一次性金融服务是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供()等一次性金融服务。 ABCD A.现金汇款 B.现金缴存 C.现钞兑换 D.票据兑付 440.一次性金融服务识别要点包括()。 ABCD A.了解实际上控制客户的自然人和交易的实际控制人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息 D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 441.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施()。 ABCE A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 B.登记客户身份基本信息 C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 D.如果客户为外国政要,应当经高级管理层的批准 E.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 442.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为()。 ABCD A.银行营业网点经办人员 B.客户经理 C.经营部门负责人 D.其他相关业务人员 443."对于国际结算业务,银行应()。" ACD A.受理并审核提交的书面委托和相关文件 B.不审查业务的贸易背景,将客户及交易对手情况的信息进行核对,二者相一致的,可为其开立资本项目外汇账户 C.审查业务的贸易背景情况 D.审核客户及其交易对手 444."申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下证明文件()。" ABCD A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证 C."存款人因银行借款需要,应出具借款合同" D."存款人因其他需要,应出具有关证明" 445."申请开立专用账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下证明文件()。" ABCD A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款开户许可证 C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文 D."财政预算外资金,应出具财政部门的证明" 446.开立外汇经常项目账户时应注意()。 ABCDE A.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 B.了解相关联企业、控股股东或者实际控制人 C.了解客户业务、主要交易对手及所在国风险 D.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 E."登记的信息与实际信息不一致的,不得为其办理开户手续" 447.开立外汇资本项目账户时应注意()。 ABCD A."要求客户提供企业法定代表人(或单位负责人)有效客户身份证件或者其他身份证明文件;如企业法定代表人(或单位负责人)为中国公民,须联网核查其身份证" B."授权他人办理,还应出具合法有效授权书及代理人身份证件,并通过联网核查代理人身份证件" C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人,了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的 D."银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对,二者相一致的,可为其开立资本项目外汇账户" 448."开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下几点()。" ABCD A."要求出具真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息" B.授权他人办理的,应采取合理方式确认代理关系的存在 C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码 449."开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注()。" ABC A.大额现金开户 B.异常开户 C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符 D.一般存款账户 450."银行营业网点在审核个人身份证件后,拒绝为该客户办理相关业务的情形包括()。" ABC A.无法判断身份证件真实性 B."联网核查身份证时,客户的姓名、公民身份证号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致" C.能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件 D.客户提供了真实有效的身份证件 451.以下哪些情形,商业银行有权拒绝为其开户() ABCD A.不配合客户身份身份识别 B.有组织同时或分批开户 C.开立业务与客户身份不符 D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动 452.开立个人外汇账户的识别主体()。 ABCD A.银行营业网点经办人员 B.客户经理 C.经营部门负责人 D.国际业务结算人员 453.审核对公贷款客户真实身份的方式有()。 ABC A.审核营业执照等证明文件和资料 B.到工商管理部门等相关部门查询客户身份信息和资料 C.登门拜访客户、实地查看 D.电话核实 454."银行在为客户办理信贷业务时,应核实客户的真实身份,需要采取哪些措施()?" ABCD A.审核相关证明文件和资料 B.到相关部门查询客户身份信息和资料 C.实地查看 D.了解客户是否存在违反外汇管理政策、逃套汇、走私等行为 455."银行对贷款个人客户的身份识别中,要通过了解(),审核个人客户的贷款目的和性质。" ABCD A.借款人信用状况 B.借款人有无重大不良信用记录 C.抵押物与贷款个人的真实权属关系 D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力 456.网上银行客户受理行负责审查客户的注册资格及提供资料的()。 BC A.简洁性 B.真实性 C.完整性 D.必要性 457."个人客户办理网上银行时,银行营业网点经办人员应()。" ABCD A.审核个人客户有效身份证件和客户提交的电子银行申请 B.检测注册账户凭证原件(银行卡或存折等)的真实性 C.在电子银行系统对客户的账户资料与身份证件进行一致性验证 D.验证取款密码 458."汇出汇款业务环节,银行应登记()。" ABC A.汇款人的姓名或者名称 B.汇款人账号、住所 C.收款人的姓名、住所 D.汇款银行的地址 459."长期闲置账户的客户来办理人民币业务的,银行应()。" ABC A.及时提示客户出示有效身份证件 B.对客户的有效身份证件进行联网核查 C.关注其重新办理业务的频率和金额等是否符合其身份背景 D.我是路路通派来打酱油的 460."对个人存款账户单笔金额超过5万元(含)的现金存取,银行应()。" ABD A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件 B."若是身份证,则通过联网核查无误后方可支付" C."如为代办,可只审核代理人身份,不必审核被代理人身份" D."如为代办,应同时审核代理人和被代理人身份" 461."银行办理自然人境外汇入款业务,应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记()等信息。" AB A.收款人的姓名、账号、住所 B.汇款人的姓名、住所 C.汇款银行的名称和地址 D.汇款人职业、工作单位 462."对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户身份识别要点有()。" ABCD A.开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证 B."若该账户为一直关注的账户,银行营业网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责" C."一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户" D."对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整;对先前获得的客户身份或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明证件" 463."下列哪种情况出现时,应重新识别客户?()" ABD A.客户行为异常 B.客户有洗钱嫌疑 C.客户提前销户 D.先前获得的客户身份资料存在疑点 464."银行在采取持续的客户身份识别措施时,应关注哪些情况?()" ABCD A.客户及其日常经营活动 B.客户办理结算情况 C.客户买卖外汇情况 D.客户开销户情况 465."客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括()。" ABCDE A.姓名或者名称 B.身份证件或者身份证明文件种类 C.身份证件号码 D.注册资本 E.法定代表人 466."银行对先前获得的客户身份资料的()存在疑点的,应重新识别客户身份。" ACD A.真实性 B.统一性 C.有效性 D.完整性 467.银行在为个人客户办理销户手续时应注意()。 ACD A."对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注明取现销户" B."对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息" C."对由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查" D."销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存" 468."人民币贷款业务终止环节,客户身份识别要点有()。" ABC A."销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况" B."销户时,对客户未说明偿还贷款来源或借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系" C."销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用" D."销户后,银行可将客户销户资料一并销毁" 469.银行未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括()。 ACD A.由中国人民银行总行或地(市)以上分支机构责令改正 B."情节严重的,处1万元以上5万元以下罚款" C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款 D.致使洗钱后果发生且情节特别严重的,中国人民银行可以建议有关金融监管机构责令停业整顿或吊销经营许可证。 470.客户洗钱风险分类管理目标包括()。 ACD A.全面、真实、动态地撑控本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程度 C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 471.客户洗钱风险分类管理的必要性包括()。 BC A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求 C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D.客户洗钱风险分类是额外要求 472."银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有相应的()支持。" ABCD A.管理制度和工作制度 B.分类参数体系 C.评估计量体系 D.系统控制体系 473.客户洗钱风险等级分类的原则包括()。 ABCD A.全面性 B.定性与定量相结合 C.持续性 D.保密性 474.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的()等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。 ABCD A.地域、行业 B.身份、国籍 C.交易目的 D.交易特征 475."为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应()。" BD A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B.对客户洗钱分类进行动态、持续管理 C.不管因素如何变化也不必调整等级分类 D.根据影响因素的变化随时调整等级分类 476.客户洗钱风险分类标准() ABCD A.属于银行内部保密信息 B.直接关系到客户风险分类 C.需要对客户严格保密 D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施 477.银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括()。 ABCD A.国家或地区因素 B.行业因素 C.业务因素 D.客户因素 478.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素()。 ABCD A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C.已经或正在接受行政或司法调查的客户 D.有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户 479.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素() ACD A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B.长期存在大额交易的客户 C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D."股权结构过于复杂,使实际受益人难以辨认的客户" 480.银行客户反洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于()。 ABCD A.自助业务或电子银行业务 B.现金业务 C.代理业务或无记名业务 D.跨境汇投业务 481.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括()。 ABCD A.按照本机构客户识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理 B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级 C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时做出身份资料的审核,并调整风险等级 D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易 482.银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的()以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函和其他资料。 ABC A.数据信息 B.业务凭证 C.账簿 D.协议 483.以下说法正确的是()。 ACD A.银行应当保存客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料 B."同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的,应按最短期限保存" C."银行未按规定保存客户身份资料和交易记录,情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款" D."银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的,可被责令停业整顿或吊销经营许可证" 484.交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的()或()报告给中国人民银行的制度。 BD A.全部金融交易信息 B.超过规定金额以上金融交易信息 C.规定金额以下的金融交易信息 D.有洗钱嫌疑的金融交易信息 485.金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括()和()两类。 AB A.大额交易报告 B.可疑交易报告 C.现金流量报告 D.资产负债报告 486.可疑交易特征包括()。 ABC A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常 B.交易与客户身份不符 C.交易与经营性质不符 D.交易超过规定金额 487."根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定,承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构,其中银行业金融机构包括()。" ABCD A.商业银行 B.城市信用合作社及农村信用合作社 C.邮政储汇机构 D.政策性银行 488.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?() AB A.客户交易行为可疑,明显规避银行或有关部门监管 B.长期闲置账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付 C.单位客户短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁地收取单位汇款 D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易 489.数据报送基本流程包括()。 ABCD A.数据抽取 B.生成报文和数据包 C.登录报送系统完成报送 D.查看回执并进行出错处理 490.可疑交易报告报文按照使用的业务场景分为哪几个子类?() ABCDE A.正常报文 B.补报报文 C.重发报文 D.补正报文 E.纠错报文 491.哪些可疑报文应打包为可疑特殊包?() ABCD A.可疑重发报文 B.可疑补报报文 C.可疑纠错报文 D.可疑补正报文 492.有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告,按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告,报告包括()。 ABCD A.基本情况 B.逐笔明细信息 C.分析报告 D.其他资料 493.从账户开立和使用的特征来看,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?() ABC A.长期闲置的账户仅保有最低余额,突然间接收一笔存款或一系列存款,随后每日提取现金存款,直到所存资金全部提取完毕 B.用新成立的法人实体名义开立账户,而存入该账户的存款金额远超出该实体创办者的收入水平 C.同一个人开立多个账户,存入多笔小额存款,而总额同其收入水平不相符 D.开立账户的法人实体,参与一个组织或基金会的活动 494.从存取款角度而言,以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易?() ABCD A.某企业账户突然出现提取大量现金的现象 B.通过同一家金融机构多个营业网点存款,或由多人同时进入同一个营业网点进行存款 C.现金存取金额经常性略低于反洗钱相关监测标准。 D.存取多张金融票据,但金额却都略低于反洗钱及相关监测标准,尤其是连续编号的票据 495.通过电子汇款形式进行资金转移,当出现以下情形时,可能涉嫌恐怖融资可疑交易()。 ABD A.有规律地进行小额电汇,明显地企图规避达到反洗钱及相关监测标准 B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时,客户不予配合提供 C.第三方代理客户将资金电汇到其他国家和地区 D.使用多个个人和企业往来账户或非营利性组织、慈善机构账户汇集资金,然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人 496.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单,应立即采取相应的交易限制措施,包括但不限于()。 ABD A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用 B.暂停金融交易 C.有条件地转移或转换金融资产 D.拒绝转移或转换金融资产 497.以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?() ABCD A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 C.报告可疑交易的情况 D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况 498.银行应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有()。 ABCD A.反洗钱内部控制制度建设情况 B.反洗钱工作机构和岗位设立情况 C.反洗钱宣传和培训情况 D.反洗钱年度内部审计情况 499.银行反洗钱培训的目的包括()。 ABD A.保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识 B.让公众了解反洗钱知识 C.保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D.掌握反洗钱工作必备的技能 500.反洗钱培训对象包括()。 ABCD A.新员工 B.一线人员 C.中高级管理人员 D.反洗钱岗位人员 501.反洗钱岗位人员包括()。 ABCD A.反洗钱工作负责人 B.反洗钱合规官 C.反洗钱合规专员 D.反洗钱情报专员 502.反洗钱培训内容包括()。 ABCD A.基础知识 B.法律法规培训 C.业务操作 D.法律财会等综合性知识培训 503.以下说法正确的是()。 ABD A.为了保护银行良好的声誉,承担应有的社会责任,各银行应开展反洗钱宣传工作 B.银行应在分析本机构洗钱风险点的基础上,制订有针对性的宣传计划 C.银行地区分支机构可直接执行总部的宣传计划,而不必自行制订宣传计划 D.反洗钱宣传应区分对象的不同,采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式 504.反洗钱全面检查的内容应包括()。 ABCDE A.内部控制体系建设情况 B.客户身份识别工作情况 C.客户身份资料和交易记录保存情况 D.大额交易和可疑交易报告制度执行情况 E.宣传培训情况、内部审计情况 505.以下说法正确的有()。 ACD A.银行及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供 B.银行及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户 C.银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款 D.银行违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五十万元以下罚款 506.实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料()。 ABCD A.账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 B.交易记录,包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料 507.对以下临时冻结措施说法正确的有()。 ABCD A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,银行应当立即向中国人民银行当地分支机构报告 B.中国人民银行当地分支机构接到银行报告后,应当立即向有管辖权的侦察机关先行紧急报案 C.临时冻结期限为48小时,自银行接到《临时冻结通知书》之时起计算 D.银行解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦察机关继续冻结通知 508.银行配合反洗钱调查的义务包括()。 ABC A.配合调查义务 B.如实提供信息义务 C.保密义务 D.拒绝调查义务 509.以下对保密要求说法正确的有()。 ACD A.反洗钱调查涉及的部门多,环节多,泄密的风险大,因此,银行在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作 B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法律问题 C.如果在配合调查过程中被反洗钱分子知晓有关信息,他们将会改变洗钱活动的地点和方式,或暂时停止洗钱活动,导致洗钱案件线索中断,甚至重要证据的灭失,严重的会影响到相关人员的人身安危 D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为,这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性,还可能使银行和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险 510.银行配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括()。 ABCD A.在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料 B.配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的 C.配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单 D.被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料 511.根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定,恐怖融资的表现形式包括() ABCD A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产 B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪 C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 512.从融资目的来划分,恐怖融资的表现形式分为()。 CD A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B.主体为他人或者其他组织的融资行为 C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为 D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为 513.我国反洗钱法律制度比较齐全,包括()。 ABCD A.反洗钱法律 B.行政法规 C.部门规章制度 D.司法解释 514.反洗钱内部控制环境既包括内部员工的(),还包括领导管理层对内部控制重要性的态度、认识和管理措施。 ABD A.诚信程度 B.职业操守 C.道德水平 D.专业胜任能力 515.反洗钱内部控制的意义主要表现在()。 ABCD A.加强反洗钱内部控制是外部监管的要求 B.加强反洗钱内部控制是金融机构依法经营的内在需要 C.加强反洗钱内部控制是保障金融业安全的基础 D.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件 516.对于具有特殊情况的客户,金融机构可将其风险等级确定为最高级,这些特殊情况包括()。 ACD A.客户为外国政治公众人物或其亲属、关系密切人 B.配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的 C.客户多次涉及可疑交易报告 D.被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单、反恐怖融资监控名单及类似监控名单的客户 517.金融机构在办理以下哪些业务时,需要进行联网核查()。 ABCD A.个人消费贷款 B.开立单位银行结算账户 C.票据结算业务 D.汇兑 518.洗钱的过程包括()。 ABC A.放置阶段 B.离析阶段 C.融合阶段 D.准备阶段 519.下列哪些犯罪所得及其收益的来源和性质,属于反洗钱范围() ABCDEF A.毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪 C.金融诈骗犯罪 D.贪污贿赂犯罪 E.走私犯罪 F.涉税犯罪 520.洗钱的特征是()。 BCD A.专业性 B.隐蔽性 C.技术性 D.国际化 521.反洗钱内部控制的构成要素包括()。 ABCDE A.控制环境 B.风险评估 C.控制活动 D.信息与交流 E.监督与纠正 522.建立反洗钱内部控制的基本原则包括()。 ACDE A.全面性原则 B.持续性原则 C.审慎性原则 D.有效性原则 E.独立性原则 523.反洗钱内部控制制度应与金融机构的()相适应,并具有根据自身业务发展变化和经营环境变化而不断修正、完善和创新的能力。 ABC A.经营规模 B.业务范围 C.风险特点 D.经济状况 E.经营状况 524.客户身份识别包括的流程包括()。 BCDE A.复印 B.了解 C.核对 D.登记 E.留存 525.反洗钱的三项基本制度包括()。 ABD A.客户身份识别制度 B.大额交易和可疑交易报告制度 C.恐怖融资可疑交易报告制度 D.客户身份资料及交易记录保存制度 526.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,还可能采取以下哪些措施进行识别()。 ABCD A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B.向公安、工商行政管理等部门核实 C.回访客户 D.实地查访 527.中国反洗钱监测分析中心的职责包括()。 ABCD A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B.按照规定向中国人民银行报告分析结果 C.经中国人民银行批准,与境外有关机构交换信息、资料 D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 E.在职责范围内调查可疑交易活动 528.反洗钱内部控制发挥的作用具有“软控制”作用。“软控制”主要在哪几个方面对反洗钱内部控制有较大影响()。 ABC A.企业合规文化 B.高级管理层的管理风格 C.高级管理层的风险意识 D.监管要求 529.金融机构配合开展反洗钱调查不应机械地反馈调查资料,而应对该可疑交易资金追溯取证至以下哪种情况为止()。 BC A.资金转出的对手脱离本营业网点为止 B.资金转出的对手脱离本机构范围为止 C.资金去向为现金提取为止,确保调查组清晰了解可疑交易资金流转脉络的真实情况 D.资金去向为转账到个人账户为止,确保调查组清晰了解可疑交易资金流转脉络的真实情况 530.承担大额交易和可疑交易报告义务的主体包括()。 ABCD A.商业银行 B.期货公司 C.保险公司 D.农村信用社 E.房地产公司 531.按照识别时机的不同,客户身份识别分为()。 ABC A.初次识别 B.持续识别 C.重新识别 D.最终识别 532.按照客户身份识别制度要求,对私客户身份基本信息包括()。 ABCDE A.姓名 B.性别 C.国籍 D.身份证件或者身份证明文件的有效期限 E.联系方式 533.洗钱的主要方式包括()。 ABCD A.伪造商业票据洗钱 B.用支票开立账户进行洗钱 C.利用银行贷款洗钱 D.贷币走私 534.反洗钱内部控制制度建设的基本要求()。 ABC A.反洗钱内部控制制度应当与业务相结合 B.反洗钱内部控制制度应当能够发现和识别可疑交易 C.反洗钱内部控制制度应当适合金融机构特点,实现动态管理 D.反洗钱内部控制制度是外部监管的要求 535.反洗钱内部控制制度包括的主要内容。() ABCDE A.核心管理制度 B.考核制度 C.内部审计制度 D.反洗钱培训宣传制度 E.反洗钱保密制度 536.商业银行可以不识别下列哪些单位客户的受益所有人。() ABCD A.司法机关 B.武警部队 C.政府间国际组织 D.驻华使馆及办事处 537.商业银行对可疑交易报告所涉客户、账户应采取适当的后续控制措施。这些措施包括() ABCDE A.提高客户风险等级 B.限制客户非面对面交易 C.拒绝提供金融服务 D.向相关侦查机关报案 E.持续监控 538.商业银行在充分评估单位客户风险状况基础上,可将以下哪些单位客户法定代表人或实际控制人视同为受益所有人。() ABD A.个体工商户 B.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织 C.非公司制农民专业合作组织 D.受政府控制的企事业单位 539.118.对于外国政要,商业银行除采取正常的客户身份识别措施外,还应当采取以下哪些强化的身份识别措施。() ABCD A.确认客户是否为外政要 B.建立业务关系前,经高级管理层的批准 C.深入了解客户财产和资金来源 D.在业务关系持续期间,提高交易监测的频率和强度。 540.商业银行提交可疑交易报告后,应对相关客户、账户及交易进行持续关注,仍不能排除洗钱嫌疑的,且经分析认为可疑特征未发生显著变化的,应自上一次提交可疑交易报告之日起每3个月提交一次接续报告。接续报告应包括() ABCD A.3个月监测期内的新增可疑交易 B.首次提交可疑交易报告号 C.报告紧急情况 D.追加次数 541.反洗钱3号令规定的同业业务包括() ABCDE A.同业拆借 B.同业存款 C.同业借款 D.买入返售 E.卖出回购 542.121.对反洗钱系统抽取可疑案例需进行人工分析、识别,并记录分析过程和理由。确认为可疑交易,可疑交易报告理由中应完整记录() ABC A.客户身份特征 B.交易特征或行为特征的分析过程 C.案例结论 D.我是路路通派来打酱油的 543.排除可疑交易,排除理由中应完整记录() ABC A.客户身份背景 B.排除疑点的合理理由 C.案例结论 D.我是路路通派来打酱油的 544.零存整取定期储蓄存款可部分提前支取。(  ) B A.正确 B.错误 545.联名存款的存款人为个人或单位。(  ) B A.正确 B.错误 546.双挂(凭证+密码)必须在挂失14天后方可办理后续处理业务。(  ) B A.正确 B.错误 547.双挂(凭证+密码)必须在挂失14天后方可办理后续处理业务。( ) B A.正确 B.错误 548.存款证明分为时点证明和时段证明,客户的存款证明一旦遗失,银行为其办理挂失手续,但不退还存款证明开立的手续费。(  ) B A.正确 B.错误 549.目前农商行可以办理无折存取款业务。(  ) B A.正确 B.错误 550.两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或者扣划措施时,金融机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续。(  ) A A.正确 B.错误 551.储蓄存款利率分为年利率、月利率、日利率三种。( ) A A.正确 B.错误 552.农信银个人账户通存通兑业务系统支持7×24小时服务。(  ) A A.正确 B.错误 553.有权机关要求对已经被冻结的存款再行冻结的,金融机构不予办理并说明情况。(  ) A A.正确 B.错误 554.在冻结期限内,只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并出具解除解冻存款通知书的情况下,金融机构才能对已经冻结的存款予以解冻。(  ) A A.正确 B.错误 555.有权机关在冻结、解冻工作中发生错误,其上级机关直接作出变更决定或裁定的,金融机构接到变更决定书或裁定书后,应当予以办理。(  ) A A.正确 B.错误 556.金融机构协助扣划时,应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的,金融机构不予协助。(  ) A A.正确 B.错误 557.金融机构接收到有权机关执法人员以外的人员代为送达或快递邮寄的查询、冻结、扣划存款通知书也应为其办理。(  ) B A.正确 B.错误 558.存款在挂失前或挂失失效后被他人支取,储蓄机构不负责任。(  ) A A.正确 B.错误 559.假币收缴单位向持币人出具由中国人民银行统一印制的假币收缴凭证,持币人应在假币收缴凭证上签字,持币人拒绝签字的,由该金融机构一名工作人员将情况记录备查。() B A.正确 B.错误 560.伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假币。() A A.正确 B.错误 561.变造的货币是指在真币的基础上,利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作,改变真币原形态的假币。() A A.正确 B.错误 562.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人,收回持有人的《假币收缴凭证》,盖有“假币”戳记的人民币按假币处理。() B A.正确 B.错误 563.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时,应当至少有三名鉴定人员同时参与,并做出鉴定结论。() B A.正确 B.错误 564.持有人对中国人民银行分支机构作出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议,可在收到《货币真伪鉴定书》之日起22.个工作日内向其上一级机构申请行政复议,或依法提起行政诉讼。() B A.正确 B.错误 565.金融机构在办理业务时发现假币,由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。() A A.正确 B.错误 566.办理假币收缴业务的人员,应当取得《反假货币上岗资格证书》。() A A.正确 B.错误 567.金融机构对收缴的假币实物进行单独管理,并建立假币收缴代保管登记簿。() A A.正确 B.错误 568.第五套人民币纸张中红、蓝彩色纤维分布是有规则的。 B A.正确 B.错误 569.金融机构收缴假外币时,应当面在票面正反面加盖“假币”字样戳记。 B A.正确 B.错误 570.收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币没收凭证》。() B A.正确 B.错误 571.金融机构收缴的假币,应当于每季末解缴中国人民银行当地分支行。() A A.正确 B.错误 572.水印倒头的纸币是错版币。()错 B A.正确 B.错误 573.第五套人民币5种面额的纸币在正面行名下方均印有无色萤光图案。() A A.正确 B.错误 574.第五套人民币100元、50元纸币上的光变面额数字被一些化学物质侵泡后可能会出现不变色现象。() A A.正确 B.错误 575.第五套人民币20元纸币背面主景是长江三峡。() B A.正确 B.错误 576."《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》是依据《中华人民共和国中国人民银行法》制定的,它是针对该项法律的司法解释。()" B A.正确 B.错误 577.能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能照原样连接者残缺、污损人民币,给予全额兑换。() B A.正确 B.错误 578.纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的一半兑换。() A A.正确 B.错误 579.我国反假货币工作的最高组织形式是国务院反假货币工作联席会议,1994年成立。() A A.正确 B.错误 580.第五套人民币纸张中红、蓝彩色纤维分布是有规则的。() B A.正确 B.错误 581.第五套人民币各面额纸币均采用的是双面凹印。 B A.正确 B.错误 582.第五套人民币纸币均采用了对印技术。() B A.正确 B.错误 583.真钞纸币即使在碰到洗衣粉等其他化学物质后也不会出现荧光反应。() B A.正确 B.错误 584.鉴别外币真伪时,一般不使用直观对比法(手摸、眼看、耳听),而是直接使用仪器检测。() B A.正确 B.错误 585.如采用不同期限的多张凭证式国债作质押,以最后到期债券的到期日确定贷款期限。(  ) B A.正确 B.错误 586.自建住房、集体土地使用权可以接受为有担保流动资金贷款的抵押物。(  ) B A.正确 B.错误 587.在个人住房贷款中,银行对项目有关资料进行审查合格后,可以免去对项目进行实地调查。( ) B A.正确 B.错误 588.个人住房贷款的计息、结息方式由中国人民银行确定。( ) B A.正确 B.错误 589.指定代理人按照人民法院或者指定单位的指定行使代理权。(  ) A A.正确 B.错误 590.贷款档案主要包括借款人相关资料和贷后管理相关资料,应为资料的原件。(  ) B A.正确 B.错误 591.有担保流动资金贷款的利率按中国人民银行规定的同期同档次贷款利率执行,在贷款期限内不浮动。) B A.正确 B.错误 592.个人汽车贷款相关资料的复印件不可作为贷款档案。(  ) B A.正确 B.错误 593.在进行个人质押贷款时,借款人应提供本人名下的个人定期存款账户作为贷款收款账户。(  ) B A.正确 B.错误 594.汽车成交价格不含各类附加税、费及保费等。(  ) A A.正确 B.错误 595.拓展人在提交收银通资料时按进件APP中提示并重复上传。() B A.正确 B.错误 596.收银通商户进件时提供虚假的信息并用来信用卡套现。() B A.正确 B.错误 597.我行收银通审核人员通过网页版商户服务平台进行初步审核,并将无问题的商户进行提交,由江南农商银行终审。() A A.正确 B.错误 598.收银通商户有多家店,并且需要统计各分店的业绩,就采取分店模式,操作上先选择总店进行进件申请,然后再用分店名义进行进件申请,在上级商户号中填写总店商户号。() A A.正确 B.错误 599.个人无营业执照,但挂靠公司或单位可提供营业执照,如菜场摊主,出租车司机,此类商户也可以申请收银通业务。() A A.正确 B.错误 600.企业网上银行客户有唯一的企业客户号,该企业客户号在企业开通网上银行时自动产生,客户凭此企业客户号和登陆密码登陆企业网上银行。 A A.正确 B.错误 601.网上银行管理系统签约信息查询可查询一个人下挂的多个卡号签约、撤约情况 A A.正确 B.错误 602.客户当日输入手机银行密码错误次数5次将冻结。 B A.正确 B.错误 603.短信银行业务有包月、包年二种方式 B A.正确 B.错误 604.吉E盾初始密码为123456 A A.正确 B.错误 605.吉卡客户在自动柜员机办理转账业务前须到柜面办理签约。 A A.正确 B.错误 606.关闭ATM机保险柜门后,密码不用打乱可直接上锁。 A A.正确 B.错误 607.关闭ATM机保险柜门后,密码不用打乱可直接上锁。 A A.正确 B.错误 608.消费撤销需在当日进行。 A A.正确 B.错误 609.POS机可以重新打印签购单,每一份签购单都是有效的。 B A.正确 B.错误 610.信用卡激活操作时,必须设置查询密码。() B A.正确 B.错误 611.信用卡可以代理销户。() B A.正确 B.错误 612.信用卡激活可以由持卡人委托代理人办理。() B A.正确 B.错误 613.信用额度是持卡人当前能够取现的金额,随着持卡人取现而实时变动。() B A.正确 B.错误 614.信用卡透支取现时,享受免息还款期。() B A.正确 B.错误 615.有效期到期的卡允许取现,但不允许透支取现。() A A.正确 B.错误 616.持卡人应妥善保管好我行信用卡人民币卡的密码,凡使用密码进行的交易,本行均视为持卡人本人所为。() A A.正确 B.错误 617.柜面人员在为客户办理贷记卡自动扣款账户维护时,综合业务系统不支持多个借记卡与同一张贷记卡建立委托扣款关系,但同一张借记卡可维护多个贷记卡。() A A.正确 B.错误 618.贷记卡年费、短信费、调单费等费用均可由系统自动扣收。() A A.正确 B.错误 619.我行一个申请人能申请多张信用卡。() A A.正确 B.错误 620.外币现钞业务发现假币,应由持“外币现钞防伪反假培训合格证”的柜员在监控有效范围及客户视线范围内当场收缴,换人验证。 A A.正确 B.错误 621.除美元、港币外,其它外币同一币别同一面额两把以上均可封捆,但须由同一人清点盖章,以明确责任。 A A.正确 B.错误 622.我行个人外汇现钞存款分为:活期存款、定期存款,以及其它经监管机关批准的存款。 A A.正确 B.错误 623.我行外币存款业务可以选择普通活期存折、活期一本通、定期一本通、定期存单等多种存款方式。 A A.正确 B.错误 624.存款利息按我行公布的个人外币存款利率计付外币利息。 A A.正确 B.错误 625.柜员整点外币现钞,要做到点准、墩齐、挑净、捆紧、盖章清楚;整捆(把)外币现钞未清点完毕前,可以将原封签(腰条)丢弃。 B A.正确 B.错误 626.办理外币现钞业务柜员的外币现钞尾箱,两个或多个柜员可共用一个外币现钞实物尾箱。 B A.正确 B.错误 627.外币现钞管理做到“当日核对、离岗查库(箱)”、“日间碰库、日清日结”。 A A.正确 B.错误 628.营业机构库存外币现钞限额由运营管理部核定,营业终了,超过库存限额的要及时上缴。 A A.正确 B.错误 629.我行外币现钞出纳业务应尽量在监控有效范围内办理。 B A.正确 B.错误 630.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时,小额兑换凭本人有效身份证件在银行或外币兑换机构办理。 A A.正确 B.错误 631.外币现钞定期存款起存金额为100元人民币的等值外币。 A A.正确 B.错误 632.携带外币现钞出境实行指导性限额管理,携出金额在等值10000美元(含)以下的,可直接携出. B A.正确 B.错误 633.美元纸张掺有红色和绿色彩色纤维. B A.正确 B.错误 634.200欧元和100欧元采用了深凹印触摸标记. B A.正确 B.错误 635.2001年5月加拿大银行开始正式发行第六套新系列钞票. B A.正确 B.错误 636.世界上第一张一塑料为基底的钞票是1988年澳大利亚发行的10元面额纪念钞. A A.正确 B.错误 637."水印是在生产过程中通过改变纸浆纤维密度的方法而制成的,它在造纸的过程中已制作定型,而不是后压印上去或印在钞票表的." A A.正确 B.错误 638.美元100元券正面人像:本杰明•富兰克林--《独立宣言》的起草人,后任美国州长背面:独立大楼. A A.正确 B.错误 639."""美元自2003年10月发行20美元彩版钞票开始,新的货币首次加入了细致背景颜色,不同的颜色被不同的面值使用,这将会帮助每一个人,特别是视力障碍者区分面值。""" A A.正确 B.错误 640."""欧元纸币图案是由奥地利中央银行的货币设计专家罗伯特•卡利纳(RobertKalina)设计的.""" A A.正确 B.错误 641.流通领域英镑现钞只有五个面额:5、10、20、50、100英镑. B A.正确 B.错误 642."""欧元现钞共有7种面额,即5、10、20、50、100、200和500欧元。""" A A.正确 B.错误 643.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内控制度负有责任。() A A.正确 B.错误 644.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。() A A.正确 B.错误 645.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。() A A.正确 B.错误 646.反洗钱内控制度的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。() B A.正确 B.错误 647.客户风险分类不是客户身份识别中的内容,银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。() B A.正确 B.错误 648.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。() B A.正确 B.错误 649.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行,而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。() B A.正确 B.错误 650.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措施。() A A.正确 B.错误 651.5.客户风险分类不是客户身份识别中的内容,银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。() B A.正确 B.错误 652.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。() B A.正确 B.错误 653.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行,而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。() B A.正确 B.错误 654.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措施。() A A.正确 B.错误 655.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。() A A.正确 B.错误 656.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。() B A.正确 B.错误 657.客户身份识别也称“了解你的客户”。() A A.正确 B.错误 658.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的,银行应将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。() B A.正确 B.错误 659.在与客户的业务关系存续期间,银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,银行应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。() A A.正确 B.错误 660.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的,应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。() B A.正确 B.错误 661.在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,银行应当进行客户身份识别。() A A.正确 B.错误 662.对公人民币存款业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人。() B A.正确 B.错误 663.为客户开立对公外汇账户,银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记,若未登记或登记的信息与实际情况不一致的,不得为客户开立账户。() A A.正确 B.错误 664.如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。() A A.正确 B.错误 665.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,包括(但不限于)以下两类人员:一是公司实际控制人;二是未被客户披露,但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。() A A.正确 B.错误 666.违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的,银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款,直接责任人可最高被处罚50万元。() A A.正确 B.错误 667.客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。() B A.正确 B.错误 668.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。() B A.正确 B.错误 669.银行对确认为禁止类的客户,原则上应拒绝建立业务关系,对于已有客户被确认为禁止类客户的,应立即全面停办业务并按规定进行报告。() A A.正确 B.错误 670.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。() B A.正确 B.错误 671.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院的反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。() A A.正确 B.错误 672.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的,银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。() A A.正确 B.错误 673.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料。() A A.正确 B.错误 674.如果全部报文都收到了正确回执,则本次报送成功结束;如果存在错误回执或补正回执,则应根据回执提示更正错误,再使用指定的报文进行处理。() A A.正确 B.错误 675.金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。() A A.正确 B.错误 676.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易。() B A.正确 B.错误 677.银行在监测涉恐资金时应高度关注慈善机构及非营利性组织。() A A.正确 B.错误 678.反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈。() A A.正确 B.错误 679.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重的处10万元以上20万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处1万元以上5万元以下的罚款。() B A.正确 B.错误 680.反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报。() B A.正确 B.错误 681.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料。() A A.正确 B.错误 682.反洗钱调查只能采取现场调查。() B A.正确 B.错误 683.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章。() A A.正确 B.错误 684.反洗钱调查中的临时冻结、是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。() A A.正确 B.错误 685.金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。() B A.正确 B.错误 686.任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。() A A.正确 B.错误 687.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的,金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。() A A.正确 B.错误 688.金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构。() B A.正确 B.错误 689.当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时,银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。() A A.正确 B.错误 690.客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。() A A.正确 B.错误 691.反洗钱内部控制制度能为金融机构提供绝对保障。() B A.正确 B.错误 692.在配合反洗钱调查过程中,金融机构相关人员可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息,了解交易背景和交易目的,以便提供更有价值的情报。() B A.正确 B.错误 693.金融机构在办理个人信贷业务时,应在办理业务前联网核查相关个人的公民身份信息。() A A.正确 B.错误 694.金融机构登记客户身份信息的介质主要包括纸质介质、电子介质两类。() A A.正确 B.错误 695.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易报告。同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构只需提交一项大额交易报告。() B A.正确 B.错误 696.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。() A A.正确 B.错误 697.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。() A A.正确 B.错误 698.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。() A A.正确 B.错误 699.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户、假名账户。() A A.正确 B.错误 700.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是社会危害性的大小不同。() A A.正确 B.错误 701.对于用虚假证件开立账户的,银行应及时通知该客户撤销账户,并将有关情况向中国人民银行当地分支机构报告。() A A.正确 B.错误 702.切实履行可疑交易报告义务的前提是有效、及时地识别和发现可疑交易。() A A.正确 B.错误 703.金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为,即使未发生可疑交易,也应作为可疑交易进行报告。() A A.正确 B.错误 704.金融机构只需对金额起点以上的业务进行确认代理关系。() B A.正确 B.错误 705.营业机构排除可疑案例,说明原因后须由网点复核员复核。() A A.正确 B.错误 706.可疑案例无论是上报还是排除,都应认真填写案例处理意见。() A A.正确 B.错误 707.客户手持代理人证件可作为代理关系存在的依所之一。() A A.正确 B.错误 708.对同一客户不需重复联网核查的前提是确认公民身份信息未发生变化。() A A.正确 B.错误 709.我行会计基础考试内容包括反洗钱业务管理内容。() A A.正确 B.错误 710.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。() A A.正确 B.错误 711.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。() A A.正确 B.错误 712.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业,房地产行业;现金业务等。() B A.正确 B.错误 713.中国人民银行是反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。() A A.正确 B.错误 714.金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应及时以电话形式向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告。() B A.正确 B.错误 715.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额和可疑交易报告工作。() A A.正确 B.错误 716.金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内,通过其总部或由总部指定的一个机构,以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。() B A.正确 B.错误 717.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题、防范合规风险的有效手段和重要保障措施之一。() A A.正确 B.错误 718.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。() A A.正确 B.错误 719.涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一,将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二,办理业务时匹配比对名单;第三,及时报告涉恐可疑交易;第四,采取适当的后续处理措施。() A A.正确 B.错误 720.反洗钱内部控制是内部控制制度制定、执行、监督的统一体,任何一个环节都不可缺少。() A A.正确 B.错误 721.中国人民银行所有分支机构均有权对金融机构违反反洗钱规定的行为进行行政处罚。() B A.正确 B.错误 722.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门,主要承担本业务条线的反洗钱协查职责。() A A.正确 B.错误 723.金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。() A A.正确 B.错误 724.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的,银行可与其建立业务关系或办理业务。() A A.正确 B.错误 725.反洗钱宣传应区分对象不同,采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。() A A.正确 B.错误 726.金融机构分支机构可直接执行总行的宣传计划,而不必自行制定宣传计划。() B A.正确 B.错误 727.加强反洗钱内部控制是外部监管的要求,也是金融机构依法经营的内在需要。() A A.正确 B.错误 728.反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑到各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施,避免和减少风险。() A A.正确 B.错误 729.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。() B A.正确 B.错误 730.反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。() B A.正确 B.错误 731.反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。() B A.正确 B.错误 732.金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。() A A.正确 B.错误 733.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。() A A.正确 B.错误 734.反洗钱工作是落实党中央和国务院关于反腐倡廉,打击经济犯罪的一系列指示精神,有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要,也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。() A A.正确 B.错误 735.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的一次性金融服务中的“票据兑付”,仅限于以现金方式进行的票据兑付业务。() A A.正确 B.错误 736.银行对于无卡、无折存款业务,可比照一次性业务的客户身份识别要求办理。() A A.正确 B.错误 737.法人客户的身份基本信息不包括法人身份证件或身份证明文件的有效期限。() B A.正确 B.错误 738.金融机构的各项经营管理活动,尤其是设立新机构新业务,均应体现内部控制优先的要求。() A A.正确 B.错误 739.反洗钱调查涉及的部门多、环节多,泄密的风险大,因此,金融机构在配合反法钱调查时应高度重视保密工作。() A A.正确 B.错误 740.金融机构应采取必要管理措施和技术措施,防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁,防止泄露客户身份信息和交易信息。() A A.正确 B.错误 741.金融机构在履行客户身份识别义务时,若发现客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件,应当向反洗钱监测分析中心报告其可疑行为。() A A.正确 B.错误 742.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时,应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责。() A A.正确 B.错误 743.金融机构对本机构风险等级最高的客户或账户,至少每年进行一次审核。() B A.正确 B.错误 744.贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况,避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为,只需进行关注,不必填报可疑交易报告。() B A.正确 B.错误 745.金融机构利用电话、网络、自动柜员机等方式为客户提供非柜台服务时,不需要识别客户身份。() B A.正确 B.错误 746.在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家客户的风险等级应高于来自其他国家的客户。() A A.正确 B.错误 747.金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或其他高级管理层的批准。() A A.正确 B.错误 748.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子相关联的,需视其涉及资金金额或财产价值大小决定是否提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。() B A.正确 B.错误 749.根据《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行)》的规定,银行机构在办理规定业务时,需当场为客户办结的,应当场联网核查相关个人的公民身份信息,不需当场办结的,也应当场联网核查相关个人的公民身份信息。() B A.正确 B.错误 750.商业银行对于不配合客户身份识别的客户,应耐心解释,但无权拒绝为其办理开户。() B A.正确 B.错误 751.2017年1月1日起,商业银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售,购买银行账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,3年内暂停其银行账户非柜面业务。() B A.正确 B.错误 752.客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币,且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的,商业银行应当分别以人民币和美元折算,单边累计计算本外币交易金额,按照本外币交易报告标准孰高原则,合并提交大额交易报告。() B A.正确 B.错误 753.专职反洗钱岗位人员应至少具备二年以上金融从业经历。() B A.正确 B.错误