1.“三化三铁”工作实行等级评定、()管理。
A
A.动态
B.静态
C.集中
D.统一
2.对于()的通用账户,营业机构应每日日终逐笔勾对账户发生明细。
B
A.未发生动账
B.手动记账
C.系统联动记账
D.以上都正确
3."银行从人民银行()支取其他银行缴存的带有“已清分”标识的钱捆和人民银行钞票处理中心清分后的钱捆可不重复清分,直接对外支付。"
A
A.发行库
B.金库
C.支库
D.虚拟库
4.营业机构启用新结算印章时,应在()上记载启用时间。
D
A.运营主管工作日志
B.柜面重要事项登记簿
C.查库登记簿
D.业务印章、钥匙等物品及密码保管使用登记簿
5.在系统内拆并中,业务划出行称为()。
C
A.拆入行
B.并出行
C.拆出行
D.并入行
6.封签时间达到()的箱(包)要重新开封清点,并由金库主任、管库员及运营主管换封重装。
A
A.一个月
B.二个月
C.三个月
D.半个月
7.我行参数维护申请的主要渠道是()。
C
A.IT服务台
B.IT
C.业务运营响应平台
D.公文系统
8.临柜业务和产品操作流程设计和制度制定遵循的基本原则中,流程完整是指()。
C
A.业务和产品临柜操作流程和制度应符合内部控制和劳动组织的基本要求,将临柜操作风险控制到可接受的水平
B."业务和产品临柜操作流程应当简洁顺畅,便于柜员操作"
C."业务和产品临柜操作制度应涵盖业务的各个环节,避免遗漏,并根据业务发展实际适时调整"
D.以上都错误
9.I账户开户审批过程中,()审核业务的合规性和开户的合理性。
B
A.内控合规部
B.业务部门
C.运营管理部
D.计划财务部
10.()等特殊账户在本对账周期内出现借方发生额的,运营主管或安排专人应逐笔勾对,查明账户变动原因。
D
A.零余额账户
B.普通账户
C.其他账户
D.睡眠账户
11.下列临柜业务印章是由总行设计的是:()。
A
A.业务专用章
B.汇票专用章
C.本票专用章
D.结算专用章
12.协助查询个人存款时,如果有权机关要求予以保密的,应在()上详细注明,以提醒日后查阅人员严格遵照执行。
D
A.《运营主管工作日志》
B.回执复印件
C.协助查询通知原件上
D.《协助查询、冻结、扣划登记簿》
13.《询证函》中的空格必须填写()或打斜线划掉。
A
A.无内容
B.不用填写
C.询证单位自行填写
D.开户单位自行填写
14.银行卡差错或疑问交易的查询,一般由()发起,再逐级处理,各行应明确责任、相互协作,不得推诿。
B
A.发卡行
B.受理行
C.开户行
D.收单行
15.运营主管应重点监控营业机构通用账户()情况。
A
A.手工动账
B.系统联动动账
C.手工动账和系统联动动账
D.批量记账或系统联动动账
16.自助设备上箱体卡钞应由()双人将卡钞共同装入专用信封带回清点。
A
A.钞箱管理员
B.运营主管
C.柜员
D.大堂经理
17.临柜业务和产品操作流程设计和制度制定遵循的基本原则中,操作高效是指()。
B
A.业务和产品临柜操作流程和制度应符合内部控制和劳动组织的基本要求,将临柜操作风险控制到可接受的水平
B."业务和产品临柜操作流程应当简洁顺畅,便于柜员操作"
C."业务和产品临柜操作制度应涵盖业务的各个环节,避免遗漏,并根据业务发展实际适时调整"
D.以上都错误
18.办理汇出汇款业务应遵循()的原则。
A
A.先扣款,后汇出
B.先结汇,后汇出
C.先汇出,后扣款
D.先汇出,后结汇
19.下列不属于BOEING用户分类的是()。
B
A.人工用户
B.智能用户
C.系统用户
D.机器用户
20.参数管理机构应当至少()对本机构的参数维护情况进行一次现场抽查。
C
A.一个月
B.三个月
C.每半年
D.每年
21.自助设备限额调整应通过BoEing系统()级主管进行维护。
D
A.三
B.二
C.一
D.九
22.设备管理机构只有一条加钞线路的,钞箱管理岗每()至少整体换岗一次。
D
A.年
B.月
C.旬
D.季
23."金库运营业务管理应综合考虑不可抗力、突发事件和特殊情况等因素,制定有针对性的连续性管理方案,并每年至少组织()次演练。"
A
A.一
B.二
C.三
D.四
24.冠字号码信息在本地及上传到ISNC后至少应保存(),并确保数据的安全。
C
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.半年
25.对账工作原则不包括()原则。
B
A.重要性
B.一致性
C.及时性
D.全面性
26."《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的指导意见》(银发办[2013]14号)中提到专项治理工作的总体目标之一是以()为手段,解决银行涉假币纠纷的举证和责任认定问题。"
B
A.银行对外支付现金的全额清分
B.冠字号码查询
C.点验钞设备升级
D.反假货币宣传
27.《中国农业银行外汇清算查询查复管理规定》适用于()。
C
A.总行
B.各级外汇业务经办行
C.总行和各级外汇业务经办行
D.以上都错误
28.分行特色业务使用通用账户的,由()统筹管理。
B
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.一级支行
29.自助设备一律不得采用()方式进行加钞。
A
A.补充加钞
B.整体换箱
C.整体换钞
D.整体换箱和整体换钞
30.结算印章是指()和结算专用章。
A
A.汇票专用章
B.业务专用章
C.业务办讫章
D.受理凭证章
31.营业机构的《查库登记簿》由()登记、保管。
C
A.营业机构负责人
B.柜员
C.运营主管
D.主出纳
32."()是指为一定区域内的机构提供现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的仓储保管、物流配送、钞币处理及自助设备集中加配钞等部分职能的场所。"
D
A.现金中心
B.网点库
C.虚拟库
D.分支库
33.运营主管(或副主管)应每()至少组织对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查。
C
A.周
B.季
C.旬
D.年
34.营业机构对外营业时,必须有()在岗。
C
A.个人客户经理
B.主办会计
C.运营主管
D.理财经理
35."“三化三铁”工作的目标是:通过持续推进,全行临柜业务操作的规范性不断提高,运营操作风险管理能力稳步增强,运营基础管理水平显著提升。“三铁”单位不断增多,基本消除()单位。"
A
A.“不达标”
B.“不合格”
C.“不规范”
D.以上都错误
36.()必须按月进行对账。
A
A.一级重点账户
B.二级重点账户
C.重点账户
D.普通账户
37."支行运营管理职能部门组织人员至少每()对柜员现金箱进行一次检查,每次检查营业机构比例不低于辖内营业机构的30%。"
B
A.周
B.季
C.旬
D.年
38.银行《询证函》原则上不得由被审计单位即()直接在银行办理。
C
A.上级领导
B.银行柜员
C.银行客户
D.审计单位
39.()依照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》对假币收缴、鉴定实施监督管理。
A
A.中国人民银行及其分支机构
B.金融机构
C.银监会
D.证监会
40.BoEing系统控制同一客户号下已开借记卡超过()张(含)时不能再新增开卡。
D
A.1
B.2
C.3
D.4
41.BoEing系统中每个用户原则上应()。
A
A.一人一号
B.一人多号
C.一号多人
D.设置机动用户号
42."根据《中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法》规定,申报“三铁”单位的,近()年内临柜环节应未发生重大责任性风险事件。"
D
A.两
B.三
C.一
D.五
43.以下不属于运营管理部在金库建设中的职责的是()。
D
A.建设规划
B.选址布局
C.分区设计
D.财务资源保障
44.金库所属行()是金库管理的第一责任人,对所辖金库的业务运营与安全负总责。
A
A.行长
B.运营主管
C.大堂经理
D.客户经理
45.金库按业务范围和设计标准分为()和分支库、网点库。
B
A.保管库
B.现金中心
C.配送库
D.虚拟库
46.金库业务规划审批由()负责。
A
A.运营管理部
B.清算中心
C.企业文化部
D.软件开发中心
47.COMP系统在考核管理上对网点()情况系统仅记录一次。
A
A.同一笔业务的同一个问题点
B.不同业务的同一个问题点
C.同一笔业务的不同问题点
D.不同业务的不同问题点
48.下列对运营主管工作职责说法错误的是()。
D
A.划分柜员业务范围和操作权限
B.组织核查临柜业务各类操作差错、事故和违规行为
C."对各类检查发现的涉及临柜操作方面的问题组织整改"
D.组织力量完成网点营销任务
49.金库分区设计由()负责。
A
A.运营管理部
B.清算中心
C.企业文化部
D.软件开发中心
50."持有人对被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日起()个工作日内,持《假币收缴凭证》向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。"
A
A.3
B.5
C.7
D.10
51.中国人民银行授权的鉴定机构,应当在营业场所公示()。
A
A.中国人民银行授权证书
B.反假货币上岗资格证书
C.反假货币鉴定资格证书
D.反假货币培训资格证书
52.()是保管、处理及配送本外币现钞、贵金属、有价单证和各类款箱(包)等重要物品的场所。
A
A.金库
B.自助设备
C.现金机具
D.营业机构
53.自助设备在自动清机发生短款时,应在()个工作日内启动人工清机。
A
A.1
B.2
C.3
D.4
54.运营主管的任职资格必须从事银行财会或运营等相关专业工作()以上。
B
A.一年
B.二年
C.三年
D.四年
55.原始凭证与记账凭证分离的业务凭证中,()作为记账依据,()记载银行交易信息。
A
A.原始凭证、记账凭证
B.记账凭证、进账单
C.原始凭证、转账支票
D.转账支票、进账单
56.营业机构《查库登记簿》对于未尽事项在()登记。
C
A.查库凭据粘贴区
B.手工登记栏检查项目
C.其它保管物品
D.检查意见
57."在BoEing系统中,柜员权限的管理手段发生了变化,引入了()概念,为使角色设置在系统投产后既能控制业务风险,又能够满足各分行的岗位设置需要,提供差异化和精细化的权限管理。"
B
A.系统
B.角色
C.主管
D.行部
58.离行式自助设备的管理模式包括由账务挂靠营业机构进行管理和()。
C
A.非集中管理
B.分散管理
C.集中管理
D.部分集中管理
59.如遇客户投诉等紧急情况,金库或营业机构应制订紧急开闭锁任务,由()现场处理。
D
A.管库员
B.柜员
C.运营主管
D.钞箱管理员或巡检人员
60.手工清算是指总分行之间采取()的方式完成上下级行存放的账务处理和手工发起的清算汇划业务。
C
A.柜员记账
B.业务主管记账
C.手工记账
D.自动记账
61."根据《中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法》规定营业机构临柜环节发生()等重大案件,无论是否已经被确认等级,一律确认为不达标单位。"
B
A.职务侵占、不合规
B.职务侵占、挪用
C.挪用、不达标
D.不达标、不合规
62."对于单位负责人或有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的,运营主管在抵制的同时,要及时向委派行报告,并在()中详细记录。"
C
A.《柜面重要事项登记簿》
B.《柜面业务交接登记簿》
C.《运营主管工作日志》
D.《查库登记簿》
63.下列对运营主管工作权限说法错误的是()。
D
A.营业期间,对柜员进行管理
B.安排营业机构劳动组合,调整柜员分工
C.提出受派机构柜员准入意见
D."组织客户经理外出营销"
64.I账户开户审批过程中,()审核业务的合规性、账户记账控制标志、通用账户命名规则等。
C
A.内控合规部
B.业务部门
C.运营管理部
D.计划财务部
65.以下无需在《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》记载的是()。
D
A.抵押物、质押物
B.代保管有价值品、有价单证
C.票样及手工销号的重要空白凭证
D.柜员保管的个人存款证明书
66."运营主管对于单位负责人或上级行负责人的违规行为按规定进行抵制、报告后,委派行未及时处理,由此引发的风险、案件,运营主管()。"
A
A.一般不承担责任
B.从轻承担责任
C.从重承担责任
D.仍要承担相应责任
67."柜员指纹分散应用是指在柜员指纹认证系统统一采集指纹后,柜员指纹认证系统验证各系统用户身份后,系统依据()实现其用户在该系统中的角色定位。"
B
A.用户柜员号
B.用户身份证号码
C.用户姓名
D.用户指纹
68.残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的,经持有人要求,金融机构应由经办行()。
A
A.出具认定证明并退回该残缺、污损人民币
B.上交上级行鉴定
C.出具认定证明并上交人行鉴定
D.上交人行鉴定
69.《中国农业银行对账管理办法》规定,月末存款()以下的账户,纳入其他账户管理。
A
A.1万元
B.3万元
C.5万元
D.10万元
70.金融机构对收缴的假币应()。
A
A.单独管理,并建立假币收缴代保管登记薄
B.于残损券饭在一起,并建立收缴代保管登记薄
C."与完整券放在一起,并建立假币收缴代保管登记薄"
D.单独管理,单无需建立假币收缴代保管登记薄
71.系统外及超限额现金调拨须经()审批。
B
A.安全保卫部门
B.资产负债部门
C.法律事务部门
D.运营管理部门
72.清分现场指定专人担任现场经理,现金清分应不少于()人在场,并在有效监控范围内进行。
B
A.一
B.二
C.三
D.四
73.自助设备长短款应在清机日起()个工作日内完成查找工作。
C
A.1
B.2
C.3
D.4
74.拆并开通大额支付、小额支付系统的机构,管辖行应在拆并前向()申请撤销支付系统行号。
C
A.总行
B.一级分行
C.人民银行
D.运营管理部
75.我行外汇清算方式为()外汇现汇账户制。
A
A.单边
B.双边
C.多边
D.复合式
76.柜员休假()天以上,柜员现金箱中的现金、贵金属和有价单证等重要物品必须缴空。
C
A.1
B.2
C.3
D.4
77."《中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法》所称“三化三铁”工作是指通过持续推进临柜业务操作的(),促进营业机构实现三铁的管理目标。"
A
A.标准化、规范化、制度化
B.标准化、合规化、制度化
C.规范化、合规化、制度化
D.规范化、标准化、合规化
78.参数维护过程中,总行及一级分行参数管理机构维护的参数影响范围较大,采用的维护模式是:()。
B
A.一录一审
B.两录一审
C.一录两审
D.两录两审
79.汇票专用章每个有权使用的机构刻制()枚。
A
A.1
B.2
C.3
D.视情况而定
80."《中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法》所称“三化三铁”工作是指通过持续推进临柜业务的“三化”操作,促进营业机构实现()的管理目标。"
A
A.铁账、铁款、铁规章
B.铁账、铁款、铁算盘
C.铁款、铁人、铁规章
D.铁制度、铁人、铁规章
81.普通账户的对账按()进行。
B
A.月
B.季度
C.半年
D.年
82.运营主管对没有使用自动清机功能的自助设备应按()跟班检查一次。
B
A.年
B.月
C.旬
D.季
83.人员出入库区应坚持()、值守员审核、逐人登记、控制有效的原则。
D
A.金库主任审批
B.运营主管审批
C.主管运营的行长审批
D.有权人审批
84."()是指达到一定规模的,具备为较大区域内的机构提供现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的仓储保管、物流配送、钞币处理及自助设备集中加配钞等各项职能的场所。"
A
A.现金中心
B.网点库
C.虚拟库
D.分支库
85.《箱(包)交接登记簿》用于记载柜员现金、凭证、传票箱(包)、信件等的交接,由()保管。
A
A.运营主管或指定专人
B.主出纳
C.柜员
D.运营主管
86.网点负责人应每()至少组织对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查。
B
A.周
B.季
C.旬
D.年
87."加强运营基础管理,要按照打造一流商业银行的战略目标要求,以强化临柜操作风险控制为主线,以提升临柜业务效率、服务经营转型为目标,持续推进“三化三铁”创建工作,实现运营管理工作()的目标。"
C
A.效率、营销、安全
B.营销、盈利、质量
C.效率、质量、安全
D.盈利、质量安全
88.以下属于运营管理部职责的是()。
A
A.金库业务指导和监督检查
B.守库
C.资金头寸管理
D.财务资源保障
89."撤销原开通网内往来功能的机构,一级分行应通过()修改行名行号更新申请表,关闭网内往来系统来账控制功能,注明更新生效日期。"
A
A.ME联行行名行号管理系统
B.网内往来系统
C.核心业务系统
D.人民银行
90."柜员休假(不含法定节假日、每周日常公休或轮休,下同)()天(含)以上,()天(含)以下,柜员现金箱中的贵金属、有价单证必须缴空,成把现金必须缴空。"
A
A.1、3
B.2、4
C.3、5
D.4、6
91.月末的最后一个工作日()要进行一次全面盘库,确保账实相符。
A
A.管库员
B.大堂经理
C.客户经理
D.行长
92.机构拆并前的处理不包括()。
D
A.提出机构拆并申请
B.提前申报相关变更事项
C.清理核对账务
D.手工账务的划转处理
93."临柜业务手工登记簿应根据(),分别按照机构、业务事项或使用人设立。设立时,必须明确使用、保管责任人,以及使用、保管要求。"
C
A.业务事项
B.工作需要
C.业务种类
D.业务品种
94.根据冠字号码查询结果判定为非金融机构付出的假币,对假币实物的应()。
B
A.退还持有人
B.予以收缴
C.交由公安处理
D.立即销毁
95.支行主管运营管理工作的行长至少每()对柜员现金箱进行一次检查,每次检查营业机构比例不低于辖内营业机构的10%。
D
A.周
B.季
C.旬
D.半年
96.如果()对被收缴的货币真伪有异议,可向中国人民银行当地分支机构和中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。
B
A."主管"
B.持有人
C.柜员
D.员工
97.汇票专用章要做到()分管、分用。
B
A.印、押
B.印、证
C.证、押
D.账、簿
98.以下物品可放入柜员现金箱存放的有()。
C
A.私人物品
B.代客户保管的银行卡
C.贵金属
D.代客户保管的存折
99.贵金属业务的调拨审批、产品退出、库存限额管理及相关业务指导是由()负责。
C
A.安全保卫部门
B.资产负债部门
C.个人金融部门
D.运营管理部门
100."公安部、人民银行联合发文《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》(公通字[2009]43号),要求金融机构一次性发现假人民金币面额200元(含)以上的,要在()将有关情况通报公安机关。"
B
A.次日
B.当天
C.月末
D.季末
101.金融机构收缴的假币,由()统一销毁。
A
A.人民银行
B.银监会
C.商业银行
D.证券公司
102.机构拆并后,应及时接收打印报表,认真核对拆并业务数据,发现问题应及时向上级行反映的是()。
C
A.拆出行
B.并入行
C.拆出行和并入行
D.以上都错误
103.临柜业务手工登记簿因漏记使记载栏出现空缺的,以下做法正确的是()。
D
A.在记载栏用蓝字注明“空格”字样
B.在记载栏交叉红线注销
C.可直接跳过该记载栏继续使用,无需注明
D."在记载栏用红字注明“空格”字样"
104.()是农业银行业务经营的基础业务,为农业银行对外服务提供支持和保障。
A
A.金库运营业务
B.查询业务
C.资金清算业务
D.理财产品
105.机构拆并是指由于经营管理需要,将系统内营业机构间的全部或部分()进行合并。
B
A.柜员
B.业务数据
C.运营设备
D.客户资源
106.除节假日加配钞、外包定期加配钞、定期清机等情况外,原则上取款机余额不低于()万元不得制订加配钞计划。
A
A.10
B.20
C.30
D.40
107.总行立项的金库项目安防深化设计方案应报总行()组织专家评审和批复。
A
A.安全保卫部
B.审计局
C.企业文化部
D.软件开发中心
108."BoEing通用核算系统中的通用账户是指营业机构根据业务需要,经核准后手工开立的会计核算账户,原则上用于核算()。"
D
A.客户存款
B.客户贷款
C.同业存款
D.内部资产、内部负债等内部会计事项
109."柜员指纹认证系统是指采用指纹识别技术,通过全行()比对柜员指纹与指纹数据库中预留指纹,对柜员进行身份认证、验证与管理的应用系统。"
D
A.统一管理认证平台
B.统一风控认证平台
C.统一集中认证平台
D.统一安全认证平台
110.经管辖行()审批的其他物品也可入柜员现金箱保管。
D
A.运营主管
B.网点负责人
C.运营部负责人
D.主管运营的行长
111.金库建设立项审批由()负责。
A
A.财务会计部
B.清算中心
C.企业文化部
D.软件开发中心
112.根据《中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法》规定,新设立营业机构在设立满()年(含)后参加考评。
C
A.两
B.三
C.一
D.五
113.分支库所属行运营管理部门负责人每()查库一次。
D
A.周
B.旬
C.月
D.季
114.柜员现金箱是指人工柜员在()系统中办理现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱。
A
A.BoEing
B.VMS
C.TII
D.COMP
115."残缺、污损人民币是指因自然磨损、侵蚀,外观、质地受损,颜色变化,图案不清晰,防伪特征受损等,()再继续流通使用的人民币。"
C
A.不得
B.停止
C.不宜
D.禁止
116.位置偏远的离行式自助设备可按就近原则,报经()运营管理部门批准,由账务挂靠营业机构进行管理。
B
A.一级分行
B.二级分行
C.总行
D.支行
117.金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,不予兑换的残缺、污损人民币,应()。
D
A.上缴中国人民银行
B.金融机构留存
C.上缴银监会
D.退回原持有人
118.下面有关对外营业机构运营主管的说法正确的是()。
B
A.三级用户就是运营主管
B.运营主管必须是三级用户
C.运营主管不得兼任三级用户
D."运营主管可以兼任二级用户,但不得办理业务"
119."能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的()兑换。"
C
A.三分之一
B.全额
C.一半
D.不予兑换
120.非营业时间管库人员进入库房必须经()批准。
A
A.主管行长
B.大堂经理
C.客户经理
D.理财经理
121.营业机构拆并对于不保留行号的营业机构,其行号从()起被删除,以后新增机构时也不得再使用该营业行号。
D
A.次日
B.次月
C.次季
D.次年
122.受派机构的一切业务经营指标不得与()经济利益挂钩。
C
A.网点负责人
B.客户经理
C.运营主管
D.柜员
123.运营主管须在收到督办后的()个工作日内对督办信息进行回复。
B
A.1
B.2
C.7
D.5
124.运营管理部门负责监测通用账户动账情况,按()将一年以上未发生动账的通用账户通报业务部门。
C
A.旬
B.月
C.季
D.年
125.运营主管直接对()负责。
A
A.委派行
B.受派机构
C.柜员
D.网点负责人
126."柜员指纹异常可采用“密码+主管指纹授权”认证方式登录系统,填报《指纹异常柜员使用“密码+主管指纹授权”认证方式审批表》,通过()逐级提交申请,上报至管辖行运营管理部门。"
A
A.业务运营响应平台
B.IT服务平台
C.统一安全认证平台
D.统一集中认证平台
127.结算印章因停用、清理等原因收缴后,应保存()以上方可销毁。
B
A.1年
B.3年
C.5年
D.10年
128.金库的视频监控录像应至少保存()天。
D
A.30天
B.60天
C.120天
D.180天
129."人行核查中,如客户对人行核查系统核查结果提出疑问的,可向客户出具(),告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。"
A
A.《联网核查结果证明》
B.《联网核查结果凭证》
C.《联网核查无效证明》
D.《联网核查无效凭证》
130.通用账户的差错调账,应经()审批后进行冲抹账处理。
A
A.运营主管
B.客户经理
C.网点负责人
D.支行运营管理部负责人
131."为规范对假币的收缴、鉴定行为,保护货币持有人的合法权益,中国人民银行制定并公布了(),自2003年7月1日起实施。"
D
A.《中华人民共和国刑法》
B.《中华人民共和国中国人民银行法》
C.《中华人民和国人民币管理条例》
D."《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》"
132.为TM、POS、存折补登机、自助服务终端等自助机具调用BoEing系统完成业务处理的用户称为()用户。
D
A.人工
B.机构
C.以上都错误
D.机器
133.金融机构收缴的假币,应于()末解缴中国人民银行当地分支行。
A
A.每季
B.每半年
C.每年
D.每旬
134.金库应执行()制度,减少非生息资产占用。
B
A.不相容岗位相分离
B.限额管理
C.优质高效
D.科学运营
135."支行运营管理职能部门组织人员至少每季对柜员现金箱进行一次检查,每次检查营业机构比例不低于辖内营业机构的(),全年必须检查完所有营业机构的柜员现金箱。"
D
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
136.自助设备不具备自动清机功能的应每()天至少人工清机一次。
D
A.4
B.5
C.6
D.7
137.()是指在营业机构设立的,保管柜员现金箱等实物的场所。
B
A.现金中心
B.网点库
C.虚拟库
D.分支库
138.以下关于临柜业务手工登记簿记载错误的更改处理,做法不正确的是()。
D
A.将错误记载事项用红线划销
B.正确文字写在划销文字的上方
C.由经办人员在右端加盖私人名章证明
D."记载错误无法更改的,可以撕掉该页重新记载"
139.我行系统内人民币清算包括()和手工两种清算方式。
C
A.人工
B.簿记
C.自动
D.半自动
140.自助设备()调整应通过BoEing系统的九级主管进行维护。
B
A.流水
B.限额
C.库存
D.报表
141."BoEing系统中,由各级拥有授权权限的用户对交易的真实性、合规性、完整性、准确性进行实时复核确认的是()控制措施。"
B
A.事前
B.事中
C.事后
D.以上都错误
142.分支库按照业务职能可分为保管型分支库和()分支库。
A
A.服务型
B.配送型
C.智能型
D.虚拟型
143.BoEing系统中营业机构行号由()位数字组成,其中前()位为省市代号,后()位为省市内机构的顺序号。
A
A.6、2、4
B.7、3、4
C.8、2、6
D.9、3、6
144.SWIFT组织的中文全称是()。
C
A.国际银行同业合作组织
B.国际金融标准化组织
C.环球银行金融电信协会
D.全球银行金融协会
145.清算中心与本级业务往来部门之间应建立()机制。
C
A.通讯
B.聊天
C.对账
D.支付
146.以下账户不在对账账户范围内的是()。
B
A.存款人在农业银行各级营业机构开立的结算账户
B.存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行卡账户及存折类账户
C."农业银行系统内上、下级行之间的资金往来账户"
D.农业银行与其他金融机构之间开立的结算账户
147.运营主管对使用自动清机功能的自助设备应按()跟班检查一次。
D
A.年
B.月
C.旬
D.季
148.全国性联网核查业务范围由总行各业务的主管部门提出联网核查的要求,总行()确认汇总。
A
A.运营管理部
B.风险管理部
C.个人金融部
D.电子银行部
149.下面属于自助设备加配钞业务的基本原则的是:()。
A
A.不相容岗位相分离
B.分类管理
C.以人为本
D.监督跟进
150."二级分行运营管理部门至少每季组织一次全程监督方式的现金类自助设备突击检查,每次检查时应至少抽查()的支行,交叉检查其全部设备。"
A
A.30%
B.40%
C.20%
D.10%
151.在设置自助设备加配钞岗位时,()要与现场经理岗、库房管理岗、钞箱管理岗、现金清分岗进行分离。
C
A.监控计划岗
B.运营主管岗
C.账务处理岗
D.业务综合岗
152.在设置自助设备加配钞岗位时,钞箱管理岗可与()有条件地相容。
D
A.现场经理岗
B.监控计划岗
C.业务综合岗
D.现金清分岗
153.结算印章的式样、规格应符合()有关规定。
B
A.一级分行
B.人民银行
C.银监会
D.视情况而定
154.营业机构对外营业时,运营主管()。
B
A.可根据实际情况顶岗办理业务
B.必须在岗,或必须有人履行运营主管职责
C.可以临时离岗,回岗后补办审批手续
D."负责在营业厅外维持营业秩序"
155."根据《中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法》规定,营业机构连续()不“达标”,或连续降级的,解聘营业机构负责人、运营主管。"
B
A.一年
B.两年
C.三年
D.五年
156.运营主管在定期跟班检查时,每次至少要抽查()个自助银行点。
B
A.1
B.2
C.3
D.4
157.以下关于拆并资料管理的说法错误的是:()。
C
A.拆出行、并入行及管辖行应认真做好拆并资料交接、档案保管工作
B."拆出行应对已打印收集的账页、报表、资料认真整理,装订成册,立卷编号,按会计档案管理办法移交并入行或管理行保管"
C.拆并完成后,拆出行月末、季末、年末产生的各种会计档案资料,由拆出行负责打印、收集、装订成册,立卷编号,归档保管
D.拆并账户清单、转让账户清单等电子文本应由一级分行、管辖行通过光盘等可靠介质保管,并纳入运营档案管理系统管理
158."联网核查身份证影像保存遵循()的原则。柜员对自己保存的客户身份证信息唯一性负责,保存的身份证影像信息应完整、准确。"
A
A."“谁保存,谁负责”"
B."“谁保存,谁使用”"
C."“谁使用,谁负责”"
D.以上都错误
159.制裁名单监测报警筛查中,预警初审由()负责。
C
A.内控合规团队(反洗钱中心)
B.复审团队
C.初审团队
D.业务部门
160.残损人民币由()来销毁。
A
A.人民银行
B.银监会
C.商业银行
D.证券公司
161.允许柜员类型为()的柜员使用“密码+主管指纹授权”的认证模式。
A
A.一般柜员
B.网点一级(含)以上主管兼柜员
C.纯主管
D.九级主管
162."各级视频监控中心应根据实际情况,针对各类突发事件制定详细处置预案,明确人员职责及处置流程,并报一级分行()备案。"
C
A.运营管理部
B.风险管理部
C.安全保卫部
D.监保合规部
163.自助设备加配钞业务的突击检查每次还应至少抽查()天的监控录像。
A
A.3
B.4
C.2
D.1
164.鉴定机构进行货币真伪鉴定后应出具()统一印制的货币真伪鉴定书。
B
A.鉴定机构
B.中国人民银行
C.银监会
D.银行业协会
165."支行主管运营管理工作的行长至少每半年对柜员现金箱进行一次检查,每次检查营业机构比例不低于辖内营业机构的()。"
A
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
166.自助设备具备()功能的可单人执行现场加配钞操作。
B
A.取款
B.自动清机
C.存款
D.转账
167.BoEing系统中营业机构的运营主管必须为3级用户,目前总行建立可供3级用户关联的角色有()。
C
A.一级主管
B.二级主管兼柜员
C.纯主管
D.普通柜员
168.运营主管实行准入管理。取得岗位任职资格后,由()进行聘任和解聘。
C
A.所在行
B.受派行
C.委派行
D.管辖行
169.临柜业务和产品操作流程设计和制度制定遵循的基本原则中,风险可控是指()。
A
A.业务和产品临柜操作流程和制度应符合内部控制和劳动组织的基本要求,将临柜操作风险控制到可接受的水平
B."业务和产品临柜操作流程应当简洁顺畅,便于柜员操作"
C."业务和产品临柜操作制度应涵盖业务的各个环节,避免遗漏,并根据业务发展实际适时调整"
D.以上都错误
170.停用的结算印章与重要空白凭证()存放。
A
A.不得并库
B.不得分开
C.视情况而定
D.集中统一
171.外汇业务经办行处理收汇业务时,收到账户行发来的付款指示和贷记通知后,应()解付款项。
C
A.不
B.查询
C.立即
D.次日
172.COMP用户是指对运营集中监管平台进行操作、维护、管理的人员,下列不属于COMP系统用户分类的是()。
D
A.管理用户
B.一般用户
C.影像查询员
D.记账员
173.《中国农业银行清算业务反洗钱合规工作指引》适用于()。
A
A.中国农业银行境内各级清算机构
B.同业
C.境外分行
D.仅总行
174."能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,应向持有人按原面额的()兑换。"
B
A.三分之一
B.全额
C.一半
D.不予兑换
175.目前BoEing系统中唯一的金融实体为农业银行,金融实体码为()。
C
A.0101
B.0102
C.0103
D.9999
176.查询人如委托第三方代理冠字号码查询,代理查询人除应提供规定的材料外,还应提供()。
A
A.本人有效合法证件
B.第三方授权委托书
C.本人无犯罪证明
D.人民银行授权书
177.金融机构应按照中国人民银行的有关规定,将兑现的残缺、污损人民币()。
A
A.交存当地人民银行分支机构
B.银监会
C.公安局
D.金融机构留存
178.假币浓度是指()清分、复点中发现的假币张数占处理该银行现金张数总量的百万分比。
B
A.银行业协会
B.人民银行
C.其他商业银行
D.银监会
179.金库管库岗和现场经理最长连续任职年限为()年。
B
A.1
B.3
C.4
D.5
180.()根据业务需要及季节性现金收付流量情况,可适当临时调整柜员现金箱限额。
B
A.网点负责人
B.运营主管(运营主管授权人)
C.运营主管授权人
D.管库员
181."《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》(银办发[2009]125号)中规定:各商业银行取款机、存取款一体机运行的钞票凡有条件的均需经()。"
D
A.手工清点
B.类点钞机清点
C.验钞仪鉴别
D.清分机清分
182.下列关于委派运营主管说法正确的是()。
C
A.一个对外营业机构只能委派一名副运营主管
B.一个对外营业机构可同时委派两名(含)以上运营主管,共同承担主要责任
C."对业务量大、柜员数量多,或营业场所功能分区多的营业机构,可根据业务或管理需要,增加委派一名(含)以上运营副主管"
D.个别对外营业机构可以根据业务管理需要不委派运营主管
183."结算印章未启用期间,须由()入库保管。出库时,应检查印章加封情况,如有异常,应立即报告相关部门,及时采取防范措施。"
C
A.双人不加封
B.单人不加封
C.双人加封
D.单人加封
184.BoEing系统控制持临时身份证件只能开立()张借记卡。
A
A.1
B.2
C.3
D.不可以开立
185.()负责他行代理农业银行签发银行汇票所使用汇票专用章刻制的申报工作。
C
A.运营管理部
B.结算与现金管理部
C.机构业务部门
D.财务会计部
186.()是指将某一机构的全部或部分业务划入另一机构的拆并行为。
A
A.系统内拆并
B.系统外拆并
C.系统内转让
D.系统外转让
187.在设置自助设备加配钞岗位时,现金清分岗要与()进行分离。
A
A.现场经理岗
B.监控计划岗
C.业务综合岗
D.库房管理岗
188.临柜业务印章仅适用于我行对外营业机构所办理的()业务。
C
A.现金
B.转账
C.临柜
D.内部
189.下列不属于BOEING系统普通用户的级别是()。
D
A.0
B.1
C.2
D.3
190."BoEing系统机构日终报告表(联机)为机构当日正式签退时联动打印,也可通过选择“打印机构日终报告表”交易打印,反映本机构所有()当日相关业务信息。"
A
A.人工用户
B.设备用户
C.机器用户
D.系统用户
191.其他单位和个人不得查阅和复制临柜业务手工登记簿,确需查询的,须经()书面审核同意。
C
A.营业机构负责人
B.运营主管
C.营业机构上级机构负责人
D.运营监管经理
192.除假日加配钞、外包定期加配钞和定期清机等情况外,原则上取款机余额不低于10万元不得制订()。
D
A.存款计划
B.停机计划
C.清机计划
D.加配钞计划
193.在BoEing中用户号是用户身份的唯一标识,由()位省市代码+()位顺序号(数字和大小写字母)组成。
A
A."2,7"
B."4,6"
C."2,6"
D."2,4"
194.设备管理机构有两组及以上加钞线路的,各组钞箱管理员应每()至少进行一次交叉组合。
B
A.年
B.月
C.旬
D.季
195.以下不属于现金类自助设备的是()。
D
A.自动取款机
B.存取款一体机
C.自动存款机
D.自助服务终端
196."在日常临柜业务中,涉及开户许可证(正本)、机构信用代码证、电子银行证书交付客户、自助设备吞没卡处理、客户交款差错、客户遗失重要物品退还应当在()中记载登记。"
B
A.《运营主管工作日志》
B.《柜面重要事项登记簿》
C.《柜面业务交接登记簿》
D."《重要空白凭证有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》"
197."临柜业务手工登记簿记载错误的,应进行更改处理。将错误记载事项用红线划销,正确文字写在划销文字的上方,由()在右端加盖私人名章证明。"
B
A.运营主管
B.经办人员
C.运营主管和经办人员
D.主任
198.我行处理外汇清算查询查复业务的依据是()。
A
A.《中国农业银行外汇清算查询查复管理规定》
B.《中国农业银行外汇清算管理办法》(试行)
C."《中国农业银行境外机构外汇清算业务管理规定》"
D.《中国农业银行境外机构代理清算业务管理规定》(试行)
199.外汇业务经办行在处理付汇业务时,应遵循总行()起息业务处理截止时间,避免延误,造成资金损失。
C
A.手动
B.自动
C.当天
D.查询
200.运营主管日终预警信息应采用()核销方式。
D
A.现场
B.预置
C.集中
D.手工
201.下列说法错误的是:()。
A
A.柜员(柜面经理)、管库人员(含自助设备加配钞人员)、运营主管等重要岗位可以一人兼任
B."重要岗位人员要按制度进行轮换,轮岗期限不得少于规定期限,不得以强制休假等形式代替轮岗"
C.员工应正常轮换、倒班、休假,保持正常工作秩序对于一些超常规现象要特别引起注意
D.所辖四个及以下营业机构,且未设立运营财会部的县域支行,应有运营监管经理专职从事运营风险管理及日常监督检查、辅导工作
202.作业中心和网点()岗人员应重点监测退回业务的处理情况,确保作业效率、避免业务滞留。
B
A.录入
B.生产管理
C.审核
D.复核
203."对()频繁结售汇、存取大额外币现钞等异常情况,不及时向上级行和有关部门报告的,给予警告处分;造成严重后果的,给予记过至记大过处分。"
C
A.飞单
B.违规推介第三方机构金融产品
C.大额结售汇
D.与客户共享投资收益
204."对自查发现问题且及时采取有效整改措施的,同级或者上级机构在内控评价及整改工作考核时不作为扣分依据,但不包括()。"
A
A.案件及重大责任事故
B.风险隐患
C.屡查屡犯问题
D.操作差错
205.违反()对外币账户管理规定,为客户办理外汇资金收付的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.国家外汇管理局
B.人民银行
C.国际业务部门
D.中国银行
206.下列说法错误的是:()。
A
A.自助设备加配钞系统可不全面推广应用
B."自助设备一律不得采取添加方式加配钞;离行式自助设备应采用整体换箱方式加配钞"
C.应按规定频次清机;清机时,应做到现金实物与BoEing系统账务真实碰面核对;自助设备检查当日发生调拨业务的,应逐笔核实真实性,同时应对调入柜员现金箱进行账款核对
D.加配钞过程中监督人员应具有较强责任心,具备履职能力,切实履行监督职责
207.未及时发现银企对账回单加盖印章与()不符,给予警告至记过处分。
B
A.财务印章
B.预留印鉴
C.个人印章
D.行政印章
208.()是运营业务系统的用户号的归口管理部门。
B
A.科技与产品管理局
B.运营管理部
C.内控与法律合规部
D.监察部门
209.未根据()录入确认往账信息的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
B
A.记账凭证
B.原始凭证
C.业务凭证
D.扫描凭证
210.擅自更换用印资料、伪造()签字、越权审批用印的,给予记过至降级处分;造成不良后果的,给予撤职至开除处分。
C
A.主管
B.责任人
C.有权审批人
D.行长
211.()统一制定远程集中授权交易需审核电子影像资料的基础内容。
A
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.授权中心
212.运营档案管理系统是()的电子化管理平台
B
A.运营档案库
B.运营档案和运营档案库
C.运营档案
D.以上都错误
213.超级柜台备用钥匙如需启封,需经()批准,使用完毕后要立即密封放入保险柜。
C
A.运营主管
B.网点负责人
C.支行主管行长
D.运营监管员
214.同一会计年度内,原则上同一用户号()使用。
C
A.删除后可由其他人使用
B.可以由两个人
C.只能由一个人
D.可以由三个人
215."()岗位设置未遵循“管库与守库相分离,管库与资金调拨及记账相分离”原则,造成不良后果的,给予警告至记过处分。"
A
A.金库
B.柜员
C.运营主管
D.理财经理
216.档案移交入库后,营业机构或管理部门受理内外部调阅申请的,需经(),方可办理调阅
B
A.受理内外部调阅申请的营业机构负责人批准
B.档案库所属行运营管理部分管负责人批准
C."运营档案所属营业机构的运营主管批准"
D.运营档案所属营业机构的网点负责人批准
217."(),拒绝或无故拖延提供与监督检查事项有关的资料和情况的,未造成严重后果的,给予记过至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至撤职处分。"
A
A.拒绝或不配合检查
B.拒绝
C.不配合检查
D.积极参与检查
218.日常监管类风险信息,属于异常数据清理类的,营业机构应在()个自然日完成数据清理
A
A.30
B.31
C.32
D.33
219."发出查询()日后无查复,未做继续查询,查询、查复书未配对保管,或查询、查复未按规定时间处理完毕的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分。"
B
A.1
B.3
C.5
D.7
220.运营监管经理的主要职责,不包括()。
D
A.执行各项运营监督检查制度
B.开展运营风险监测、核查和分析
C.落实上级行和本级行组织的运营监督检查
D."参加运营监管经理培训"
221."《中国农业银行员工违规行为处理办法》中,所称(),是指实施违规行为的当事人或对违规行为及后果起主要作用的人员。"
D
A.管理责任人
B.间接责任人
C.领导责任人
D.直接责任人
222.在金库内办理钞票(),给予警告至记过处分。
B
A.扎把
B.兑换
C.打捆
D.清分
223.明知或应知以()开立账户存储单位资金,给予警告至记过处分。
D
A.单位名义
B.村组名义
C.集体名义
D.个人名义
224."(),取送款不到位,未在规定区域内办理款箱交接手续的,造成不良后果的,给予警告处分;造成严重后果的,给予记过至记大过处分。"
A
A.违反运钞程序
B.遵守运钞程序
C.按照运钞程序
D.执行运钞程序
225.日常预警信息,分别由分管()核查。
A
A.运营监管经理、运营主管
B.运营监管经理、大堂经理
C.运营主管、大堂经理
D.大堂经理、柜员
226.一级分行、二级分行运营管理部应设立(),在同级运营管理部的管理、指导下,具体实施监督检查工作。
A
A.运营监控中心
B.作业中心
C.授权中心
D.清算中心
227."未按规定或违反国家外汇管理局对外币账户管理规定,为客户办理()收付的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分。"
A
A.外汇资金
B.人民币
C.票据
D.单折
228.()不能担任网点超级柜台生产管理员。
D
A.运营主管
B.高柜柜员
C.低柜柜员
D.客户经理
229.超级柜台离行上门服务业务,关于便携式设备内剩余银行卡的处理方式正确的是()。
B
A.每日日终,应将便携式设备内剩余银行卡调回至营业网点凭证库,清空设备凭证箱
B."营销活动结束后,应将便携式设备内剩余银行卡调回至营业网点凭证库,清空设备凭证箱"
C.营销活动结束后,可暂不清空便携式设备的设备凭证箱,供下次营销活动使用
D.以上都错误
230."二级分行开展“三化三铁”创建工作,每季度开展“三化三铁”考评验收,对()单位审核确认,向上级行申报“良好”和“三铁”单位。"
A
A.“达标”和“不达标”
B.“达标”
C.“不达标”
D.“良好”
231.运营监管经理必须具备的基本条件不包括()。
A
A.从事银行财会或运营等相关专业工作五年以上
B.具有较强的检查分析、文字综合和计算机操作能力
C."具有较强的组织、沟通、协调和管理能力"
D.政治思想好,作风正派,责任心强,坚持原则,具有良好的职业道德修养
232.柜员之间()现金的,给予记过至降级处分;未造成不良后果的,给予撤职至开除处分。
D
A.正常调拨
B.主管已审批调拨
C.有依据调拨
D.“空调”
233.转岗人员用户号的建立,经岗位资格确认,并无重大违规违纪行为和不良行为后,由()审核准入。
D
A.内控与法律合规部
B.人力资源部
C.监察部门
D.运营管理部
234.()是超级柜台业务受理渠道和账务核算单位。负责引导客户完成业务办理,对业务办理场景的真实性、有效性负责。
C
A.运管机构
B.作业中心
C.营业网点
D.一级支行
235.运营档案库是指保管()的场所
A
A.纸质运营档案
B.纸质运营档案和电子运营档案
C.电子运营档案
D.以上都错误
236.大堂式设备K宝、K令应放入设备安全认证工具箱,桌面式设备的K宝、K令由()保管使用。
A
A.前端引导员
B.设备维护员
C.业务查询员
D.生产管理员
237.运营中心人员准入条件不包括()。
D
A.政治思想好,责任心强
B.取得任职岗位规定的相关从业或任职资格
C.具有较强的业务处理、风险控制、解决问题能力
D."五年以上网点工作经验"
238.一级分行运营管理部负责运营监管经理的核准,并统一配发()。
A
A.运营监管经理证
B.监督检查证
C.出入证
D.查库证明
239.对于客户影像与身份证件中照片信息存在较大差异的情况,授权员应()。
C
A.选择相应的拒绝理由后,拒绝授权
B.要求经办柜员调整拍摄角度,重新拍摄客户证件
C."先向经办柜员或运营主管询问客户实际情况,待其再次确认客户身份无误后再进行后续处理"
D.要求现场运营主管进行指纹认证
240.授权中心应建立通报机制,通报的内容不包括()。
B
A.中心运行情况
B.授权主管考勤情况
C.营业机构业务差错
D.规范操作要求
241.管库员未按规定()的,给予警告至记过处分。
B
A.加钞
B.盘库或查库
C.记账
D.守库
242.对收款账号、名称不一致等无法入账的款项,未按规定及时()的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
D
A.取款
B.挂账
C.与客户联系
D.查询或办理退汇
243."()检查人员歪曲、隐瞒事实真相或对检查人员进行打击报复或陷害的,给予撤职至留用察看处分;造成不良后果的,给予开除处分。"
B
A.强迫
B.授意、指使、强迫
C.指使
D.授意
244.下列说法错误的是:()。
A
A.对重点关注人员、有重大不良行为和违规违纪记录人员,可以开通生产系统用户号,包括超级柜台前端服务员用户号
B."不得将本人用户号交予他人使用"
C.对长期不使用的用户号应及时进行清理
D.不得违规使用他人的用户号
245.()负责监督指导柜员远程集中授权业务操作。
D
A.授权中心负责人
B.授权中心运营主管
C.授权员
D.营业机构运营主管
246.以下关于运营中心签到签退管理说法错误的是()。
D
A.运营中心应按照工作时间安排,提前做好人员、机具、系统等生产准备工作
B."签到后应查看上日业务处理情况,及时完成相关处理"
C.营业终了,应检查确认当日业务已正确处理完毕
D.营业时间过后仍有业务提交,运营中心不再受理
247.集中作业平台网点任务撤销须由受理网点运营主管审核同意签字(章)后,由()发起,经授权后办理。
A
A.业务受理人员
B.业务审核人员
C.业务授权人员
D.切片录入人员
248.一级分行()组织对运营监管经理和运营主管的业务培训,定期开展运营监控中心、运营监管经理和运营主管评优活动。
A
A.每年
B.每半年
C.每季度
D.每月
249.授权员是指在授权中心远程受理临柜授权业务的专职人员,在BoEing系统中设置为()。
C
A.一级用户
B.二级用户
C.三级用户
D.九级用户
250.对于被拒绝的授权业务,经办柜员应()。
D
A.重新提交该笔授权申请,在授权员审核时与授权员进行文字沟通
B."立即与授权中心联络,明确拒绝理由,修改无误后重新提交授权申请"
C.无视拒绝理由,反复提交已存在差错的授权申请
D.根据拒绝理由认真查找差错,修改无误后重新提交授权申请
251.开立外币账户所需资料及审核要求,应遵循当地()的要求,各行自行制定相关规则。
A
A.外管局
B.财政局
C.银监局
D.银行业协会
252."金库岗位设置未遵循“()”原则或管库员担任BoEing系统库房现金账账务记账员的,造成不良后果的,给予警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至撤职处分。"
D
A.管库与资金调拨及记账相分离
B.“双线查证”
C.库与守库相分离
D.管库与守库相分离,管库与资金调拨及记账相分离
253.未及时贷记持票人账户,延压()资金的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分。
C
A.柜员
B.他行
C.客户
D.银行
254.下列说法错误的是:()。
A
A.运营监管经理不用持证上岗
B.运营监管经理应持证上岗
C."运营监管经理开展日常监督检查,应覆盖重点工作任务全部内容"
D.运营监管经理开展日常监督检查,发现问题应督促营业机构整改,及时报告
255."申请新增、变更、删除超级柜台机构信息,通过()提交申请,填制《超级柜台机构信息维护申请表》,经管辖行运营管理部门批准后,逐级报送至一级分行运营管理部门。"
D
A.IT服务平台
B.USP系统
C.BoEing客户端
D.响应平台
256.提出借方票据未坚持收妥进账,贷方票据未坚持()的,给予警告至记过处分。
C
A.“先横后直”
B.“先贷后借”
C.“先借后贷”
D.“先直后横”
257.以下账户中目前我行超级柜台不支持开立的是()。
B
A.注册验资(增资)账户
B.贷款保证金账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
258.()是对运营业务的合规性开展监督检查的过程。
B
A.风险监控
B.合规监督检查
C.流程改进推动
D.支持保障
259.下列说法错误的是:()。
A
A.营业期间,临柜人员(高、低柜柜员)的通讯工具可不用集中保管
B."通过现场检查或调阅录像等方式,定期检查营业机构人员不得违规查询、下载、复印、截屏打印、手机拍摄、抄写客户信息"
C.通过现场检查或调阅录像等方式,后台中心人员不得违规查询、下载、复印、截屏打印、手机拍摄、抄写客户信息
D.通过现场检查或调阅录像等方式,服务外包人员不得违规查询、下载、复印、截屏打印、手机拍摄、抄写客户信息
260.营业()遗留库外或遗留自助设备箱体外的,给予记大过至撤职处分;造成不良后果的,给予留用察看至开除处分。
B
A.垃圾
B.库款
C.工具
D.广告
261.()是通过监督检查活动的开展,推动现有业务、产品操作流程优化改进。
C
A.风险监控
B.合规监督检查
C.流程改进推动
D.支持保障
262.运营监管经理对同一营业机构现场监督检查满()年的,应进行轮换,轮换期限不少于()年。
A
A.两;一
B.一;半
C.三;一
D.两;半
263.超级柜台每次离行上门服务时间原则上不得超过()个工作日,超过的,须重新申请。
D
A.3
B.5
C.7
D.10
264."未按规定填报上级行要求的各类外汇业务统计报表,漏报、()数据的,造成不良后果的,给予警告处分;造成严重后果的,给予记过至记大过处分。"
A
A.虚报
B.真实
C.相符
D.齐全
265.检查人员与被检查机构交换检查意见,由被检查机构()在运营检查工作底稿上签署意见。
A
A.主要负责人
B.责任人
C.分管运营监管经理
D.上级行主要负责人
266.下列说法错误的是:()。
A
A.现金中心涉及账务与现金业务处理的人员,不必纳入管理范畴
B.授权中心涉及账务与现金业务处理的人员,纳入管理范畴
C.作业中心涉及账务与现金业务处理的人员,纳入管理范畴
D.清算中心涉及账务与现金业务处理的人员,纳入管理范畴
267.以下哪条不属于一级分行运营中心业务峰值管理措施()。
C
A.根据历史数据,预估业务高峰期业务量,协调外包公司,备足外包人员
B.调整实时业务优先级
C."根据不同运营中心的繁忙程度,将业务调整至其他中心处理"
D.在遵循不相容岗位分离的原则下,运营中心不同内设单元间人员可调剂使用
268."未按规定办理(),造成收支申报数据出现严重错误的,未造成严重后果的,给予警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至撤职处分。"
C
A.数据上送
B.数据上报
C.国际收支申报
D.资料上报
269.()是指在涉及客户账务活动的会计核算过程中,以及营业管理、业务与生产运行管理中产生的操作风险。
A
A.运营风险
B.声誉风险
C.市场风险
D.信用风险
270.超级柜台收费采用的收取方式为()。
C
A.柜台缴费
B.柜员手工代收
C.系统批量从账户内扣的方式
D.客户主动缴费
271.下列说法错误的是:()。
A
A.运营主管不用持证上岗
B.运营主管应持证上岗
C.运营主管应经过培训,具备履职能力
D."运营主管日常应通过晨会等方式,对重点工作任务组织学习、通报,对发现问题应及时整改,向上级行汇报"
272."()应建立定期监测机制,监测用户号的使用及权限设置等情况,对发现超过规定时间未使用的用户号,应核实后暂停使用或注销。"
B
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.一级支行
273.超级柜台开展离行上门服务,业务现场应至少有()人在场。
B
A.一
B.两
C.三
D.五
274.超范围、超权限为()开具保函等的,给予记大过至撤职处分;造成不良后果的,给予留用察看至开除处分。
B
A.柜员
B.客户
C.运营主管
D.大堂经理
275.总行按照()分别核定内设单元总量上限,各行根据实际情况配置内设单元职能。
A
A.后台集中业务量
B.后台集中业务种类
C.后台集中业务环节
D.覆盖营业机构数量
276.单位卡资金未从单位本币()转入的,给予警告至记过处分。
B
A.一般账户
B.基本账户
C.临时账户
D.专用账户
277.集中作业平台的电子档案包括作业中心和受理网点扫描形成的()、业务资料影像,以及NBOS生成的电子数据。
C
A.业务受理凭证
B.日终报表
C.凭证影像
D.以上都正确
278.负责营业网点超级柜台的生产监控、考核评价,检查监督业务操作的合规性的人员为()。
D
A.前端服务员
B.设备维护员
C.业务查询员
D.生产管理员
279.未按规定()业务印章的,未造成严重后果的,给予降级至留用察看处分。
A
A.保管使用
B.预先加盖
C.保管
D.使用
280.下列说法错误的是:()。
A
A.支行可缓慢推进“三线一网格”管理模式的落地实施
B.加快推进营业机构“三线一网格”管理模式的落地实施
C."运营主管应切实履行运营线职责"
D.运营主管应做好日常检查与异常行为的登记报告
281."集中作业平台有关管理单位应使用现场检查、()等手段,重点检查凭证真实性,及时关注和防范新型作业模式下的风险点转移情况。"
C
A.信息比对
B.日间检查
C.调用录像
D.日终检查
282.()是对运营风险开展模型设计、监测、核查和分析的过程。
A
A.风险监控
B.合规监督检查
C.流程改进推动
D.支持保障
283.()印鉴库数据的,给予记大过至撤职处分;造成不良后果的,给予留用察看至开除处分。
A
A.擅自修改、删除
B.核对
C.维护
D.检查
284.在我行超级柜台开立的以下账户中,()在开户完成后无需到人民银行核准。
C
A.个体工商户开立的基本存款账户
B.机关和实行预算管理的事业单位开立的专用存款账户
C.企业法人开立的一般存款账户
D.异地建筑施工单位开立的临时户
285.下列说法错误的是:()。
A
A.对账范围只覆盖系统内往来账户
B.对账签约环节,应严格审核客户身份
C.对账信息变更环节,应严格审核客户身份
D."有效账户对账率应达到100%"
286.集中作业平台()机构信息新增、变更、删除,由总行运营管理部审批同意后办理。
A
A.一级分行
B.二级分行
C.一级支行
D.二级支行
287.()级运营风险事件为形成实际损失金额1000万元以上的,或形成风险金额3000万元以上的运营风险事件。
A
A.一
B.二
C.三
D.四
288.银行汇票未用退回,未转入()账户,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
C
A.基本账户
B.一般账户
C.汇票申请人
D.专用账户
289.违规向他人提供()的,给予记大过至撤职处分;造成不良后果的,给予留用察看至开除处分。
A
A.预留印鉴
B.网点电话
C.网点地址
D.宣传资料
290.下列说法错误的是:()。
A
A.所有异地单位开户都可以走“绿色通道”
B.异地单位申请开户要结合本行实际
C."异地单位申请开户要采取更加严格的审核措施"
D.异地单位申请开户要保证开户手续的合规性、开户资料的完整性,坚持审慎办理
291."我行超级柜台对公账户开户及签约业务可联动非核准类账户启用,启用日期为存款人开立单位银行结算账户正式开立之日起()个工作日(因借款转存开立的一般存款账户除外)。"
B
A.五
B.三
C.一
D.七
292.集中作业平台网点()人员日间检查监督时应实时检查业务处理情况,保证客户服务效率、控制业务真实性风险。
A
A.业务受理
B.业务审核
C.业务授权
D.切片录入
293."二级分行运营监控中心根据业务规模、营业机构数量以及管理要求,运营监管经理按照()集中管理的营业机构配备1名的标准进行配备。"
A
A.每5-8个
B.每4-6个
C.每3-5个
D.每6-10个
294.以下属于运营中心风险控制中事中控制的是()。
B
A.岗位责任制
B.系统控制
C.将运营中心纳入日常监管范围
D.岗位制约及权限控制
295."监督检查发现重大问题不出具底稿或私自撤换监督检查(),严重影响问题性质(定性)的,未造成严重后果的,给予记过至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至撤职处分。"
B
A.台账
B.工作底稿
C.检查记录
D.草稿
296.下列说法错误的是:()。
A
A.各级行要照搬总行制定的工作任务,不用兼顾实际情况
B.各级行要对以上重点工作任务落实中发现的问题,及时汇总分析
C.各级行有针对性地开展专项检查、治理
D.各级行应根据业务发展实际,定期对业务量异常增长的机构与人员,开展数据分析
297.未按规定受理()提示付款期限票据的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.超过
B.远期
C.即期
D.近期
298.因超级柜台设备故障或客户未及时取走而被吞没的卡片,以下处理方法正确的是()。
C
A.剪角作废
B.直接返还客户
C.按照自助设备吞卡处理规定处理
D.以上都正确
299.下列说法错误的是:()。
A
A.对异常行为人员,不用进行岗位调整
B."建立运营风险清单,覆盖重点工作任务全部内容、关键风险点和重点关注人员,共享风险信息"
C.增强员工“我的合规我负责、别人合规我有责”的观念
D.要如实反映和报告员工异常情况
300.一级分行辖内发生或发现与营业有关的异常突发事件,()应及时上报总行。
A
A.运营管理部
B.运营中心
C.事发行
D.运营监控中心
301.以下可以委托运营档案库代保管的是()
D
A.重要空白凭证
B.抵质押品
C.有价单证
D.信用卡纸质申请资料
302.柜员离岗()未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
B
A.点钞机
B.现金箱
C.废弃垃圾
D.空白凭证
303.假名、冒名申领、补办银行卡或以()办卡的,造成不良后果的,给予开除处分。
B
A.相符资料
B.虚假资料
C.真实资料
D.资料齐全
304.客户在我行超级柜台办理对公账户开户及签约业务时,以下不属于运营主管职责范畴的是()。
B
A.对后台中心无法审核的现场经办人身份真实性与证件的真实性、有效性进行审核
B.对客户进行尽职调查
C."对客户经理的审查意见以及资料进行再审核,应见原件的须亲见原件"
D.审核法定代表人授权委托书关键要素是否填写,是否加盖相关印章,授权期限是否在有效期内,被授权人与现场经办人是否为同一人(姓名、证件号码与证件是否一致),所申请业务是否在授权范围内等
305.汇款错汇、()无法追回且拒不承担赔偿责任的,给予记过至降级处分;造成不良后果的,给予撤职至开除处分。
A
A.重汇款
B.正确汇款
C.汇款不及时
D.汇款金额无误
306."在核查过程中发现的问题,核查人员应向网点、支行或有关业务部门提出整改要求,督促整改,跟踪结果,并在()中及时、完整反映整改情况。"
A
A.运营集中监管平台
B.工作底稿
C.工作记录
D.工作日志
307.远程集中授权的电子影像资料按照()的相关要求进行管理。
B
A.《中国农业银行远程集中授权管理办法》
B.《中国农业银行运营档案管理办法》
C.《中国农业银行会计档案管理办法》
D.《中国农业银行运营事后监督操作规程》
308."()级运营风险事件:形成实际损失金额500万元以上1000万元以下的,或形成风险金额1000万元以上3000万元以下的运营风险事件。"
B
A.一
B.二
C.三
D.四
309."一级分行组织开展“三化三铁”创建工作,定期开展“三化三铁”考评验收,对“()”单位审核确认,向总行申报“三铁”单位。"
B
A.三铁
B.良好
C.达标
D.不达标
310.客户挂失、解挂登记簿及申请书的保管年限为()。
D
A.5年
B.10年
C.30年
D.永久
311.超级柜台备用钥匙由钥匙保管员会同营业网点负责人或运营主管当面共同密封签章,办理登记签收手续后()。
B
A.由运营主管保管
B.上交支行运营管理部门
C.上交支行零售业务部门
D.上交支行综合管理部门
312.未()核销预警信息或其他违规核销预警信息的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
D
A.在开门营业前
B.在中午休息前
C.在签退BoEing系统前
D.在规定时限内
313."办理销户业务时,未按规定收回(),且无存款人出具承担由此引起的一切经济责任保证书的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。"
C
A.支付密码器
B.单位结算卡
C.出售未用的重要空白凭证
D.K宝
314."监督检查(),问题应揭示而未揭示、应移送未移送或未按规定移送的,给予警告处分;造成不良后果的,给予记过至记大过处分。"
B
A.负责
B.不负责任
C.积极
D.落实责任
315.由()制定运营风险分级与核查办法,统一运营风险分级标准,明确核查主体、核查流程与要求。
A
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.支行
316.违规进行业务分类或违规使用会计科目、统一专用账号的,未造成()的,给予记大过至撤职处分。
A
A.严重后果
B.传票差错
C.核算有误
D.直接影响
317.集中作业平台受理网点的检查分为日间检查和()两类。
A
A.日终检查
B.现场检查
C.非现场检查
D.不定期抽查
318."各行根据实际情况,覆盖运营风险事件和风险隐患的全部等级,设定核查记录抽查比例。抽查比例最低不少于核查业务量的(),在运营集中监管平台中固化"
A
A.1%
B.2%
C.3%
D.4%
319.下列说法不正确的是:()。
A
A.为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的,直接给予留用察看至开除处分
B."违规向他人提供预留印鉴的,给予记大过至撤职处分;造成不良后果的,给予留用察看至开除处分"
C.未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符,给予警告至记过处分。
D.营业库款遗留库外或遗留自助设备箱体外的,给予记大过至撤职处分;造成不良后果的,给予留用察看至开除处分
320.总行未规定的交易及分行自主研发交易由()自行确定授权方式。
D
A.网点
B.支行
C.二级分行
D.一级分行
321.下列说法正确的是:()。
D
A."按规定办理变更账户名称、法定代表人或动账、对账等客户重要信息的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分"
B.按规定办理现金存取业务的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分
C.按规定开立注册验资临时存款户或为存款人多头开立银行结算账户的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分
D.未按规定填制、取得原始凭证或填制、取得的原始凭证不符合规定的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分
322.()离岗现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.柜员
B.大堂经现
C.网点负责人
D.监管经理
323.提出()未坚持收妥进账的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分。
C
A.贷方票据
B.转账支票
C.借方票据
D.现金支票
324."未做到()同时在场打开或关闭TM箱门,或未做到()同进同退出加钞间的,未造成不良及严重后果的,给予警告至记过处分。"
D
A."单人,双人"
B."单人,单人"
C."押运人员,押运人员"
D."双人,双人"
325.单位结算账户在启用日期之前,账户可以办理资金转入和现金存入业务,但不能办理(),启用日期以后方可办理。
A
A.付款业务
B.收款业务
C.收付款业务
D.以上都错误
326.二级分行运营管理部门应()向一级分行上报运营监督检查工作情况。
A
A.按季
B.按月
C.按年
D.按旬
327."需担保发卡,向保证、质押、抵押手续()的申请人发卡的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至开除处分。"
C
A.资料齐全
B.手续合规
C.不齐全
D.面签正确
328.()是通过监督检查活动的开展,对业务经营发展提供支持保障。
D
A.风险监控
B.合规监督检查
C.流程改进推动
D.支持保障
329.一级分行开展凭证集中补录工作,对业务办理的合规性,凭证的()进行监督。
A
A.完整性、连续性
B.完整性、真实性
C.真实性、连续性
D.真实性、合规性
330."未及时发现银企对账回单加盖印章与()不符或()不符,未按规定处理的,给予警告或记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分;造成严重后果的,给予撤职至开除处分。"
A
A.预留印鉴,银企对账
B.地址,名称
C.联系人,地址
D.经营所在地,联系人
331."集中作业平台网点()人员日间检查监督时应履行相关业务审核审批职责、及时检查网点发起、中心转入网点业务处理情况,做好生产现场调控,防止任务积压。"
A
A.生产管理
B.业务受理
C.业务复核
D.业务授权
332.在监督检查过程中()或协助监督检查对象弄虚作假的,给予撤职至留用察看处分;造成不良后果的,给予开除处分。
D
A.故弄玄虚
B.隐瞒事实
C.徇私舞弊
D.徇私舞弊、隐瞒事实、弄虚作假
333.为()开立、变更、撤销账户的,给予记过至降级处分;造成不良后果的,给予撤职至开除处分。
B
A.军人
B.无证件客户
C.教师
D.学生
334.超级柜台凭证箱钥匙和机箱钥匙由两名()分管分用、平行交接。
C
A.前端服务员
B.生产管理员
C.设备维护员
D.柜员
335.用户号使用人员因调动、离职等原因不再使用其用户号,应在()个工作日内完成注销。
A
A.10
B.30
C.90
D.1
336.授权中心负责人的主要职责不包括()。
D
A.负责授权中心的全面管理,制定中心工作计划
B.组织实施中心人员培训和绩效考核,监督中心运行情况
C."定期向运营管理部汇报中心工作开展情况"
D.处理营业机构反馈的业务疑难,做好中心与营业机构的沟通协调
337.所辖四个及以下营业机构,且未设立运营财会部的县域支行,应有()专职从事运营风险管理及日常监督检查、辅导工作
A
A.运营监管经理
B.运营主管
C.大堂经理
D.运财部负责人
338.集中作业平台用户临时离岗应执行()。异常退出系统、未能再次签到,应由生产管理岗人员执行强制签退。
A
A.临时签退
B.强制签退
C.正式签退
D.临时离开
339.二级分行()组织开展运营监督管理专项检查与综合检查;落实上级行组织的各项监督检查工作。
A
A.每季度
B.每半年
C.每年
D.每月
340."资金清算业务发生差错时,未按规定处理或()的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分;造成严重后果的,给予撤职至开除处分。"
C
A.主动承担
B.积极处理
C.相互推诿
D.承责态度
341.模型预警发现的信息,核查主体为运营监管经理的,运营监管经理应在()个工作日内完成核查。
A
A.5
B.6
C.7
D.8
342.新入行员工用户号的建立,经岗位资格确认后,由()审核准入。
A
A.运营管理部
B.人力资源部
C.监察部门
D.内控与法律合规部
343.下列说法错误的是:()。
A
A.通用账户和专用账户可以混用
B.手工动账应以真实业务为背景,重点关注专用账户的手工动账
C."不得依据领导签字违规办理业务;账户不得违规垫付资金"
D.对清算中心等内部核算机构中I账户的开立和使用,应坚持审批和检查
344.二级分行运营监控中心按()配备管理人员和运营监管经理,配备一定数量的操作人员。
A
A.岗位
B.需求
C.编制
D.计划
345.超级柜台日常巡检,由营业网点()负责,至少每周巡检1次,并填写《中国农业银行自助设备维护及巡检登记簿》。
C
A.运营主管
B.前端服务员
C.设备维护员
D.业务查询员
346."()是指各级行运营管理部门通过设立运营监控中心集中运营监管经理,依托各种监督监控技术和系统,对全行的运营业务集中开展监督、监控的管理行为。"
A
A.集中监控
B.分散监控
C.部分集中监控
D.部分分散监控
347.集中作业平台受理网点设置两类人员:()和生产管理人员。
A
A.业务受理人员
B.信息管理人员
C.业务审核人员
D.业务复核人员
348.发现错账未按规定处理的,给予警告至记过处分;未造成()的,给予记大过至开除处分。
C
A.影响
B.客户投诉
C.不良后果
D.违规操作
349.专项或综合检查的报告、整改情况在规定时间内同时抄送同级()。
A
A.内控合规部门
B.风险管理部门
C.监察部门
D.办公室
350.运营中心应急处置范围不包括()。
B
A.因计算机设备、软件、网络故障等原因导致系统不能正常运行的,且短时间内无法恢复
B."因监管机构新出台规章制度导致现有流程无法满足管理要求的"
C.突发自然灾害、人为事故或公共卫生、社会安全事件等不可预知不可控的事件,严重影响运营中心的正常业务处理
D.外包服务突发事件
351.未按规定发送、()网内往来、大、小额支付系统等往来业务的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
B
A.打印
B.核销
C.查看
D.接收
352."()保管单证、卡折、K宝等支付工具或票据、有价证券、印鉴、支付密码器、证件、证明文件等的,造成严重后果的,给予撤职至开除处分。"
D
A.岗位履职负责
B.职责范围
C.按规定
D.私自代客户
353."一级分行开展辖内的运营监督检查工作,每()组织开展专项检查与综合检查;对同级部门运营业务开展监督检查;落实总行组织的各项监督检查工作。"
A
A.半年
B.年
C.季度
D.月
354.目前我行超级柜台支持开立的对公账户种类有()。
B
A.对公非活期结算账户
B.对公活期结算账户
C.保证金账户
D.自贸保证金账户
355.()要按制度进行轮换,轮岗期限不得少于规定期限,不得以强制休假等形式代替轮岗。
A
A.重要岗位人员
B.柜员
C.大堂经理
D.运营主管
356.目前我行超级柜台支持销户的种类不包括()。
D
A.专用存款账户
B.临时存款账户
C.一般存款账户
D.对公非活期存款账户
357.未实行集中管理的(建制)县支行,运营监管经理按照()营业机构配备1名的标准进行配备。
B
A.每5-8个
B.每4-6个
C.每3-5个
D.每6-10个
358.()客户同意或未按规定激活客户银行卡的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至开除处分。
C
A.确认
B.得到
C.未经
D.征得
359.下列说法错误的是:()。
A
A.在岗人员的数量不用满足岗位制约要求
B.在岗人员应具备较强合规意识和履职能力,满足岗位制约要求
C."经办与审批授权、记账与对账、自助设备加配钞、人员临时离岗、预留印鉴核验等关键环节,人员不得违规兼岗或代行职责"
D.杜绝业务处理“一手清”现象
360.运营风险事件是指确定或有迹象表明,已形成实际损失或风险金额的事件,以及()会计风险事件。
A
A.重大
B.特大
C.一般
D.各种
361.关于电子运营档案查询与调阅,以下说法错误的是()
C
A.因日常业务管理需要,需经常性查阅电子运营档案的,可为其分配运营档案管理系统相应权限用户
B."行内人员调阅电子运营档案,可为其分配运营档案管理系统临时用户,调阅人员应在调阅证明中明确用户启用、停用时间"
C.外部有权机构调阅,可将用户码交由外部人员使用,也可为外部人员分配临时用户
D.查询与调阅人员对被查阅档案负有保密责任,严禁违规拷贝、传播
362.BoEing系统对外营业机构用户号申请时,需要提交相关资料,下列说法错误的是:()。
D
A.申请时需提交《中国农业银行BoEing用户维护申请表》
B.申请时应提交使用人员的身份证件(原件或复印件)
C."新建用户需提交任职资格证明资料的扫描件"
D.待岗重新启用用户号,无需提交任职资格证明资料的扫描件
363.运营监管经理实行准入管理。由()负责运营监管经理的核准。
B
A.总行运营管理部
B.一级分行运营管理部
C.二级分行运营管理部
D.支行运营管理部门
364."违规为个人银行结算账户办理转账结算或未落实大额现金支取()制度的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分。"
A
A.“双线查证”
B.先收款后记账
C.先记账后付款
D.当面清点
365.下列说法错误的是:()。
A
A.单位定期存款资金应来自其单位结算账户,存款到期后不必原路转回其单位结算账户
B."同业存款账户的开立和使用,应严格按照资金性质正确核算"
C.不得将同业存款作为一般性存款核算
D.不得将投融资性质资金作为结算性质资金核算
366.未按规定开立注册验资()存款户,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.临时
B.专用
C.基本
D.一般
367."()级运营风险事件:形成实际损失金额100万元以上500万元以下的,或形成风险金额500万元以上1000万元以下的运营风险事件。"
C
A.一
B.二
C.三
D.四
368.下列说法错误的是:()。
A
A.办理存单质押贷款业务,客户可本人办理或他人代办
B.办理存单质押止付时,应鉴别存单的真伪
C."已质押存单应收回封箱(包)入金库保管,不得出借"
D.已质押存单应收回封箱(包)入金库保管,不得由银行内部人员自行保管
369.对于电子影像资料传输不完整的授权业务,以下说法正确的是()。
A
A.授权员应要求经办柜员补充业务所需资料,审核无误后方可授权
B.授权员应选择相应的拒绝理由,拒绝授权
C."授权员应与经办柜员沟通,要求柜员主动退回该笔授权业务"
D.授权员应与网点运营主管沟通,核实无误后方可授权
370.超级柜台身份审核员在受理客户身份信息审核业务时,下列哪项不属于审核要点()。
D
A.检查系统获取的身份证信息是否清晰、完整和正确
B.检查核对身份证联网核查结果是否一致
C."检查联网核查照片、身份证照片与客户现场头像是否一致"
D.核实业务办理是否为客户意愿
371.未按规定办理()等业务的,造成不良后果的,给予记大过至降级处分。
A
A.挂失、换折、抹账、错账冲正、密码重置
B.提供虚假回单
C.擅自销毁重空凭证
D.为客户垫付汇款
372."未按本行和SWIFT组织有关规定使用、维护()系统,导致通讯中断、瘫痪、报文延误等系统异常的,未造成严重后果的,给予警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至撤职处分。"
D
A.账户系统
B.档案系统
C.COMP系统
D.SWIFT
373.以下属于运营中心的职能是()。
C
A.运营条线统筹管理
B.新系统、新产品功能的研发、上线、推广、培训
C.监测业务办理情况
D.开展全行运营监管活动
374.客户在我行超级柜台办理对公账户开户及签约业务时,()负责审核客户资料真实性与完整性。
C
A.大堂经理
B.运营主管
C.客户经理
D.柜面经理
375.()网点的重要空白凭证、有价单证、贵金属未按规定清理上缴的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.撤并
B.精品
C.基础
D.财富
376.为()开立、变更、撤销账户的,给予记过至降级处分;造成不良后果的,给予撤职至开除处分。
A
A.虚假证件客户
B.行内员工
C.朋友
D.未成年人
377.档案保管期限分为永久和定期两类,定期保管期限包括()年、()年两种。
A
A."10,30"
B."5,30"
C."15,30"
D."5,15"
378."发出查询后,在规定时间无查复,未做继续查询,查询、查复书未配对保管,或查询、查复未于()处理完毕的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分。"
C
A.当日
B.次日上午
C.当日至次日上午
D.下一日
379."《中国农业银行超级柜台对公账户业务柜面作业规则》中,客户经理是指负责对公业务的专、兼职客户经理。专职客户经理配备不足的网点,可由()等人员代为履行客户经理职责。"
A
A.网点主任(副主任)
B.运营主管
C.柜员
D.以上都错误
380."未按规定()、装箱或回钞清点的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分,造成严重后果的,给予撤职至开除处分。"
B
A.记账
B.加配钞
C.办理现金存取业务
D.变更账户名称
381.未落实大额现金支取()制度的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
B
A.报备
B.“双线查证”
C.联网核查
D.双人签字
382.柜员离岗()未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.现金箱
B.凭证箱
C.抽屉
D.工具箱
383.档案移交入库前,外部有权机构调阅,需经()批准。
B
A.运营主管
B.营业机构负责人
C.所属行运营管理部分管负责人
D.管库员
384."集中作业平台()发布是指由有权用户根据具体生产需要,向指定用户定向发送信息的功能。各级行应对发布内容进行严格管理。"
B
A.查询信息
B.指定信息
C.公开信息
D.交流信息
385.由()制定运营监管经理等级管理办法,开展等级评定,运营监管经理的等级与薪酬挂钩。
B
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.支行
386.下列说法错误的是:()。
A
A.日均存款十万元以上的单位结算账户,应全部开通支付密码
B.支付密码未开通的,应经过有权人审批
C."以预留印鉴为支控方式的单位结算账户,系统自动核验未通过的,应坚持双人核验"
D.支控方式由支付密码变更为预留印鉴的、取消动账短信通知的,手续应真实合规;支控方式变更、动账短信通知取消后,当日或短期内发生资金支付的,应逐笔核实
387.以下选项,不属于授权中心运营主管主要职责的是()。
D
A.协助中心负责人组织远程集中授权工作开展,落实中心各项管理制度
B.安排劳动组合
C.监督核查中心授权效率与质量
D."对业务处理所依据的合规性、完整性以及要素录入的准确性负责"
388.运营风险隐患是指()形成事实损失或风险金额的业务差错、违规操作,以及制度、系统、流程设计中存在的缺陷。
A
A.尚未
B.已经
C.马上
D.有可能
389."客户签约金融服务平台、网银代付及企业消息服务时,对于特殊原因无法提供法定代表人及网银操作员有效身份证件原件的,经()对应该客户的对公客户部门书面审批同意后,客户可提供法定代表人及网银操作员有效身份证件的复印件。"
B
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.一级支行
390.在()纸张或凭证上预先加盖印章的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至开除处分。
D
A.指定
B.已处理业务
C.业务凭证
D.空白
391.目前我行超级柜台可办理的对公账户业务种类有()。
A
A.预开账号
B.账户结转
C.变更
D.以上都错误
392.员工通过(),过渡办理开户单位的代收代付业务,给予记过至记大过处分;造成不良后果的,给予降级至开除处分。
B
A.内部账户
B.个人账户
C.代付专户
D.代收专户
393.对客户开出的空头支票、支付密码不符等,未按规定办理()的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
C
A.取款
B.存款
C.退票
D.没收
394.出具()银行回执(回单),给予记过至记大过处分;造成不良后果的,给予降级至开除处分。
A
A.虚假
B.真实
C.指定
D.正确
395.凭证应定期移交()集中保管,在周转库临时保管时间最长不得超过()
C
A.周转库,一年
B.周转库,三年
C.中心库,一年
D.中心库,三年
396.用户进入集中作业平台使用指纹或密码安全认证,应遵照()指纹认证及密码认证有关管理规定。
A
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.一级支行
397.运营风险事件按照实际损失金额和风险金额大小,由高到低划分为一级至()级()个等级。
A
A.五、五
B.六、六
C.七、七
D.八、八
398."未落实()小时授权值班制度或授权值班期间擅自离岗的,造成不良后果的,给予警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至撤职处分。"
B
A.12
B.24
C.36
D.48
399.运营风险信息要由系统自动分级或()运营管理部门初步判断存在风险疑点的,根据严重程度落实核查机构和人员。
A
A.一级分行
B.总行
C.二级分行
D.一级支行
400."办理()业务时,未按规定收回出售未用的重要空白凭证,且无存款人出具承担由此引起的一切经济责任保证书的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。"
B
A.开户
B.销户
C.取款
D.存款
401.金融机构应当提示金融消费者不得利用金融产品和服务从事()。
A
A.违法活动
B.生产活动
C.安全活动
D.日常活动
402.中国农业银行第二代支付系统采用()的模式。
C
A.双点接入,一点清算
B.一点接入,双点清算
C.一点接入,一点清算
D.双点接入,双点清算
403.以下股权结构类型,哪种代理行洗钱风险最高。()
D
A.中央政府出资或控股
B.地方政府出资或控股
C.非政府出资或控股
D.难以获知股权或控制权结构
404."身份证明文件载明签发日期及经营期限、营业期限或有效期等期限信息的,以文件载明的为准;仅记载颁发日期未载明截至日的,认为有效期限为()。"
B
A.无效
B.长期有效
C.有效期1年
D.无明确规定
405.下列外国现任的或者离职的履行重要公共职能的人员中不属于外国政要的是()。
A
A.私营企业高管
B.政党要员
C.高层政要
D.司法或者军事高级官员
406."营业机构撤销支付系统行号时,(),是指营业机构严重违反支付系统业务管理规定,存在重大支付清算风险隐患等情景,被上级行责令退出支付系统。"
B
A.自然撤销
B.强制撤销
C.随意撤销
D.无法撤销
407.()本人或指定专人每月核对银行本票账务,确保银行本票结算款项账户余额、本票卡片与银行本票未兑付记录一致。
A
A.运营主管
B.支行行长
C.二级分行行长
D.一级分行行长
408.Ⅲ类账户余额不得超过()元。
B
A.500
B.2000
C.5000
D.10000
409.()批准并发布营业机构申请的行号后,一级分行通过运行管理平台将支付系统行号加入到行内系统。
A
A.中国人民银行
B.银保监会
C.中国银联
D.总行
410."()审验,包括票据是否是人行规定印刷的制式凭证,出票日期是否符合要求,票据记载要素是否完整、规范、合法,背书是否连续、规范;粘单是否符合标准;是否被挂失止付、公示催告、司法冻结等。"
B
A.票据真伪
B.票面要素
C.票据金额
D.以上都错误
411."人民银行开通了()金融消费权益保护咨询投诉电话,并在上海、天津、江苏等省市开展金融消费纠纷调解中心试点,直接调处金融消费投诉。"
A
A.12363
B.12315
C.12306
D.12300
412.经开户人确认为他人冒名开立的账户,以下处理方式正确的是:()。
D
A.暂停柜面业务
B.暂停非柜面业务
C.暂停所有业务
D."账户开户人向银行出具被冒用身份开户并同意销户的声明,银行予以销户"
413.银行向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择,其中次日到账方式指的是()后到账。
A
A.24小时
B.工作日下一日
C.自然日下一日
D.会计日期下一日
414.以风险为导向,实施差异化客户管理策略和风险控制措施,对禁止类和高风险客户采取()的限制措施。
B
A.禁止
B.严格
C.简化
D.宽松
415.以下关于“三亲见”的说法不正确的是()。
D
A.须亲见客户本人
B.须亲见客户签名
C.须亲见客户身份证件、资信证明材料原件
D."团体办卡的,“三亲见”可委托单位人力资源部门完成"
416.小额支付系统实行()不间断运行,系统工作日为自然日,资金清算日为大额支付系统的工作日。
D
A.6*24小时
B.3*24小时
C.5*24小时
D.7*24小时
417.除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机转账的,发卡行在受理()后办理资金转账。
B
A.12小时
B.24小时
C.36小时
D.48小时
418."()是指依据委托人确定的管理方式或由信托公司代为确定的管理方式将信托财产在货币市场和资本市场等有价证券类市场进行投资运作的信托计划。"
B
A.资金信托计划
B.证券投资类信托计划
C.融资类信托计划
D.实业投资基金类信托计划
419.单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理()。
B
A.转账结算
B.现金支取
C.整存整取
D.现金缴存
420."()接到法院冻结止付等影响票据权利的事件发生时,应在收到法院通知两个工作日内依托大额支付系统或其他适当方式通知查询行。"
B
A.贴现行
B.承兑行
C.人民银行
D.票据交易所
421.追索指持票人为实现自身票据权利,向其()要求清偿的行为。
B
A.后手
B.前手
C.保证人
D.承兑人
422."根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》(银监发〔2016〕24号),商业银行应当对客户风险承受能力进行评估,确定客户风险承受能力评级,并只能向客户销售()其风险承受能力的代销产品。"
D
A.高于
B.低于
C.等于
D.等于或低于
423."客户申请开办电子商业汇票业务,()应对客户名称、账号、组织机构代码和业务主体类别等基本信息的真实性进行审核,并依据相关规定,与客户签订电子商业汇票服务协议,明确双方的权利和义务。"
A
A.客户部门
B.财会部门
C.法律合规部门
D.人力部门
424."电子银行承兑汇票持票人在提示付款期内提示付款的,承兑行应在收到提示付款请求的()(遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)付款或拒绝付款。"
C
A.三月内
B.一个月内
C.当日至迟次日
D.半年内
425."银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户单位和个人,()内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。"
C
A.1年
B.3年
C.5年
D.10年
426.签发银行本票应换人实时复核,超过规定限额的,须经()授权。
A
A.主管
B.支行行长
C.二级分行行长
D.一级分行行长
427."营业机构应按规定处理网内往来各类业务,不得积压、延误,确保业务及时处理。对因工作差错延误支付业务的处理,影响客户和收款行资金使用的,()。"
A
A.应当依法承担赔偿责任
B.无需承担责任
C.由总行承担责任
D.由一级分行承担责任
428.根据银监会有关要求,同一客户在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过()张。
D
A.1
B.2
C.3
D.4
429."电子商业汇票的出票、承兑、背书、贴现、转贴现、再贴现、质押、保证、提示付款、追索、信息查询及其相关业务必须通过()办理。"
A
A.电子商业汇票系统
B.纸质商业汇票系统
C.Boeing系统
D.C3系统
430.小额支付系统与大额支付系统共享支付系统行名行号库,应用小额支付系统的机构增设、变更、撤销等管理同()。
D
A.C3系统
B.网内往来系统
C.Boeing系统
D.大额支付系统
431.金融机构的客户洗钱和恐怖融资风险等级划分标准应报送()。
A
A.人民银行
B.银监会
C.财政部
D.发改委
432.运营主管是正式党员,经选举参加支部委员会的,建议运营主管兼任()。
B
A.宣传委员
B.纪检委员
C.组织委员
D.青年委员
433.银行本票是银行签发的,承诺自己在见票时()支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A
A.无条件
B.有条件
C.根据审批
D.以上都错误
434."运营监管经理认真履行监督检查职责,严格落实监督检查要求,及时反映业务操作中存在的问题或风险隐患,经多次督促被检查机构仍未积极整改,导致发生风险事件的,应()运营监管经理责任。"
A
A.免除或减轻
B.正常追究
C.加重追究
D.从快追究
435.()必须完成全部往来账及查询查复业务处理。
A
A.年终决算日
B.节假日
C.周末
D.以上都错误
436.对于银行本票业务,受理挂失止付通知书,应()办理挂失手续;收到人民法院止付通知书,应()办理法院止付手续。
A
A."立即,立即"
B.两日内,两日内
C.立即,两日内
D.两日内,立即
437.以下哪类不属于银行营业网点服务突发事件?()
C
A.业务系统故障
B.存款挤兑
C.媒体负面报道
D.酗酒闹事
438.经营机构在受理票据承兑、贴现、质押、委托收款、到期兑付,以及票据凭证移交各环节中,()进行票据真伪审验。
B
A.""
B.均需
C.不必
D.看情况
439.电子商业汇票在()状态下可以发起保证申请。
A
A.提示承兑已签收
B.提示收票未签收
C.转让背书未签收
D.买断式贴现未签收
440.()是银行结算账户的监督管理部门。
B
A.银监会
B.中国人民银行
C.保监会
D.中国工商银行
441.对开户之日起6个月内无交易记录的账户,下列说法正确的是()。
A
A.暂停柜面业务
B.暂停个人网银业务
C.暂停掌上银行业务
D.暂停TM业务
442.应用支付系统机构的增设,向所在地()分支机构申请审查。
A
A.中国人民银行
B.银保监会
C.中国银联
D.银行业协会
443.()审验,包括票据是否存在伪造、变造等行为。
B
A.票面要素
B.票据真伪
C.票据金额
D.以上都错误
444."营业机构撤销支付系统行号时,(),是指营业机构因撤并、歇业等原因不再办理支付系统业务,主动申请退出支付系统。"
C
A.随意撤销
B.强制撤销
C.自然撤销
D.以上都错误
445.空白票据集中入库统一管理。空白银行承兑汇票凭证由具有()的机构集中入库管理。
B
A.存款业务
B.承兑审批权
C.贷款业务
D.转贴现业务
446.电子商业承兑汇票由()的法人或其他组织承兑。
B
A.银行
B.金融机构以外
C.财务公司
D.人民银行
447.银行向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择,其中普通到账方式指的是()后到账。
B
A.1小时
B.2小时
C.3小时
D.4小时
448.银行汇票多余款账户的多余款项应在产生余额()处理完毕。
B
A.当日
B.次日
C.3日内
D.以上都错误
449.收到查询后,按查询的要求认真查阅原始凭证和有关资料,查明原因,经()审批后,及时发出查复。
A
A.运营主管
B.支行行长
C.二级分行行长
D.一级分行行长
450."操作员办理电子商业汇票的业务申请、业务回复及涉及从“贸易通资金划拨中间户”专用账户汇划资金的,须经()审批后方可办理。"
A
A.运营主管
B.支行行长
C.二级分行行长
D.一级分行行长
451.()是存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
B
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
452.发出查询及查复须经()审批。发出查询书与收到查复书、收到查询书与发出查复书应一一配对保管。
A
A.运营主管
B.支行行长
C.二级分行行长
D.一级分行行长
453.以下()种方式不属于银行向客户提供的转账到账方式。
B
A.实时到账
B.快速到账
C.普通到账
D.次日到账
454.电子商业汇票在()状态下不可以发起追索通知。
A
A.票据已结清
B.提示付款已拒付
C.逾期提示付款已拒付
D.拒付追索待清偿
455.在进行自然人客户身份识别时,()不能作为有效身份证件。
C
A.居民身份证
B.临时居民身份证
C.驾驶证
D.武装警察身份证
456.本票经办行经办员()根据银行本票兑付清单,抽取、核对本票卡片。
A
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度
457.对于核准类单位银行结算账户,“正式开立之日”指的是()。
A
A.中国人民银行当地分支行的核准日期
B.存款人办理开户手续的日期
C.开户银行开立账户的日期
D."存款人申请开立账户的日期"
458."银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度,检查开立的银行结算账户的合规性,核实开户资料的真实性;对不符合《人民币银行结算账户管理办法》规定开立的单位银行结算账户,应予以()。"
A
A.撤销
B.继续使用
C.暂停
D.变更
459.央行个人账户新规规定同行异地取款和转账手续费最晚从()起实现免费。
B
A.二〇一六年一月一日
B.二〇一七年一月一日
C.二〇一八年一月一日
D.二〇一九年一月一日
460.二代支付往账业务的确认应于()营业结束前完成。
A
A.当日
B.次日
C.一周内
D.三个工作日内
461.销售专区“双录”管理不包含以下哪些内容?()
A
A.聘任安保人员
B.设立销售专区
C.在销售专区内装配电子系统
D.产品销售过程同步录音录像
462."商业承兑汇票,承兑人在收到提示付款请求次日起第3日(最后一日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)未应答的,承兑人账户余额在该日电子商业汇票系统营业截止时不足以支付票款,则视同承兑人()。"
B
A.同意付款
B.拒绝付款
C.拒绝回复
D.以上都错误
463.营业网点,()是员工“网格化”管理第一责任人。
B
A.运营主管
B.网点负责人
C.大堂经理
D.客户经理
464.对于风险等级为禁止类的对公客户,我行()。
A
A.不得提供金融服务
B.提供金融服务
C.提供有限的金融服务
D.无明确规定
465.空白票据交回及作废的,剪去右下角并加盖()戳记,作当日传票附件。
A
A.作废
B.取消
C.撤销
D.正常
466.Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过()。
B
A.一千元
B.二千元
C.三千元
D.五千元
467.发出查询第三个工作日仍未收到查复的,(),并联系其上级行督促查办。
A
A.应再次发出
B.继续等待
C.撤回查询
D.以上都正确
468.空白票据及已贴现、已质押票据纳入表外科目核算,定期进行表外科目账户与()核对,确保账实相符。
C
A.系统登记簿
B.票据登记簿
C.票据实物
D.以上都错误
469.电子商业汇票在()状态下可以发起通用撤销。
A
A.提示承兑待签收
B.提示收票已签收
C.转让背书已签收
D.买断式贴现已签收
470.电子商业汇票在()状态下可以发起质押申请。
D
A.提示收票未签收
B.背书未签收
C.买断式贴现未签收
D.央行卖票已签收
471."进一步拓展和打通运营主管职业发展通道,提升运营主管岗位吸引力,加强运营主管责、权、利的平衡,加大对优秀运营主管的提拔重用。今后,新提任的一级支行运营管理部门负责人,必须具备()工作经历。"
A
A.运营主管
B.柜员
C.大堂经理
D.客户经理
472.汇票上未记载付款日期的,为()。
A
A.见票即付
B.定日付款
C.出票后付款
D.见票后定期付款
473.电子商业汇票处于()状态下,在票据到期日之前,贴现行可以申请办理转贴现业务。
D
A.买断式贴现未签收
B.买断式转贴现未签收
C.回购式转贴现赎回未签收
D.质押解除已签收
474.开立个人结算账户时,下列关于客户身份识别的规定,表述错误的是()。
D
A.我行业务系统客户身份信息不正确或不完整,可通过客户信息系统增加或修改该客户信息
B."客户身份信息正确齐全的,无需再建立该客户身份信息"
C.我行业务系统没有客户身份信息的,自动联动“增加个人基本信息”交易,完整输入该客户信息
D.我行业务系统客户身份信息正确齐全的,不必再进行联网核查
475.《金融消费者权益保护实施办法》所称的消费者是指购买、使用金融机构提供的金融产品和服务的()。
A
A.自然人
B.法人
C.自然人、法人及其他组织
D.具有完全民事权利行为能力的自然人、法人及其他组织
476.下列哪项权利不是《消费者权益保护法》确立的消费者享有的权利?()
D
A.安全权
B.公平交易权
C.知情权
D.抗辩权
477.对于币种、金额、业务种类有差错的网内往来业务,接收行的正确处理方法为()。
B
A.查询
B.退回
C.代为更正
D.以上都错误
478.支票的提示付款期限自出票日起()。
B
A.5日
B.10日
C.15日
D.1个月
479."()是指委托人基于对信托公司的信任,将自己合法拥有的资金委托给信托公司,由信托公司按照委托人的意愿,以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的以信托方式,对委托人交付的资金进行管理、运用和处分的行为。"
A
A.资金信托计划
B.证券投资类信托计划
C.融资类信托计划
D.实业投资基金类信托计划
480."银行本票签发、兑付、结清、退款、超期付款差错和系统内银行本票兑付差错,当日发现的,应做抹账处理,对于当日误签发并已交客户的银行本票,还需出票申请人()误签发的银行本票重新签发。"
A
A.收回
B.销毁
C.保存
D.以上都错误
481.银行本票的挂失与解挂、法院止付与解除法院止付由()办理。
A
A.出票行
B.收款行
C.法院
D.检察院
482.新开立单位银行结算账户,自正式开立之日起()个工作日后方可办理付款业务。
C
A.1
B.2
C.3
D.4
483."空白票据()预先加盖银行业务印章或经办人名章。出售时应在每张支票上加盖本行行名和存款人账号,()交由开户单位自填。"
A
A.不得,不得
B.可以,可以
C.不得,可以
D.可以,不得
484."根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2016]261号)要求,同一客户在同一商业银行只能开立()张I类借记卡。"
A
A.1
B.2
C.3
D.4
485."根据客户身份识别的及时报告原则,对客户拒绝提供规定证明资料的、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的跨境收汇交易,银行应如何处理。()"
C
A.继续为客户办理业务
B.上报大额交易报告
C.上报可疑交易报告
D.冻结客户账户
486.大额支付系统在国家法定工作日运行,运行时间由()统一规定。
A
A.中国人民银行
B.银保监会
C.总行
D.一级分行
487.客户所提供的身份证明文件不在有效期内,我行()。
B
A.可以办理业务
B.拒绝办理业务
C.办理部分业务
D.无明确规定
488.持票人提示付款或逾期提示付款,经办行不得无理拒付。法定拒付理由不正确的是:()。
D
A.与自己有直接债权债务关系的持票人未履行约定义务
B.持票人以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据
C."持票人明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形,出于恶意取得票据"
D.银行承兑汇票承兑人账户余额不足
489.手机银行登录密码设置要(),且不与支付密码相同,任何情况下都不向他人透露。
C
A.过于简单
B.容易猜中
C.不易被猜中
D.相同字符
490.发出查询、查复、退回申请、退回应答、止付申请和止付应答须经()审批。
A
A.运营主管
B.支行行长
C.二级分行行长
D.一级分行行长
491.各渠道应根据第二代支付系统的安排,在中国人民银行和行内系统运行维护时,()渠道的停启运工作。
A
A.同步做好
B.不必理会
C.推迟处理
D.以上都错误
492.小额支付普通贷记和定期贷记业务()超过中国人民银行规定的金额上限。
A
A.不能
B.能
C.经主管审批可以
D.以上都错误
493.总行()负责外资银行客户反洗钱、反恐怖融资、反逃税及遵守国际制裁的政策管理与合规审核。
A
A.内控与法律合规部
B.国际金融部
C.运营管理部
D.机构业务部
494."银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡,下同)的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户单位和个人,()内不得为其新开立账户。"
B
A.1年
B.3年
C.5年
D.10年
495.运营主管非党员或是预备党员的,可担任所在网点(),配合网点负责人落实监察工作。
A
A.监察员
B.安保员
C.宣传员
D.支部书记
496.大额支付汇兑业务和小额支付普通业务采用()模式。
B
A.单人录入
B.录入复核
C.同一柜员录入复核
D.以上都错误
497.电子商业汇票处于()状态下,在票据到期日之前,持票人可以申请办理贴现业务。
B
A.提示收票未签收
B.背书已签收
C.质押解除未签收
D.回购式贴现赎回未签收
498."发出查询、退回申请、止付申请收到查复和应答后,与原发出的查询书及相关凭证核对,对所查询问题已得到明确答复的,经()审批后,应及时按有关规定进行处理。"
A
A.运营主管
B.支行行长
C.二级分行行长
D.一级分行行长
499."结算账户撤销时,要求客户将未用的空白票据交回银行;客户未按规定交回的,要求其出具有关证明,造成损失的,由()承担。"
B
A.开户行
B.客户自行
C.一级分行
D.总行
500.票据真伪审验必须坚持()制度,审验方法包括人工审验、机具审验和查询查复。
A
A.双人审验
B.单人审验
C.三人审验
D.按需审验
501.电子商业汇票为定日付款票据。付款期限自出票日起,至到期日止,最长不得超过()年。
B
A.半
B.1
C.2
D.3
502.已质押、贴现票据为具有面值的特殊单证,应视同有价单证并按照监管部门的要求()保管。
A
A.集中
B.分散
C.由客户
D.以上都正确
503.收到查询、查复、退回申请、退回应答、止付申请和止付应答应当日处理,至迟不得超过()上午。
A
A.下一个工作日
B.下一周
C.下一个月
D.以上都错误
504.抽奖式有奖销售,最高奖的金额不得超过()。
C
A.二千元
B.三千元
C.五千元
D.一万元
505.营业机构应()查询二代支付系统待处理业务汇总信息,发现有待处理业务的,及时处理。
D
A.每日日初
B.隔日
C.每周
D.每日定时
506."商业承兑汇票,承兑人在收到提示付款请求次日起第3日(最后一日遇法定节假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延)未应答的,承兑人账户余额在该日电子商业汇票系统营业截止时足够支付票款,则视同承兑人()。"
A
A.同意付款
B.拒绝付款
C.拒绝回复
D.以上都错误
507.以下情形不能成为银行拒绝开户的理由的是()。
C
A.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C."新成立的小微企业"
D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
508."某银行在视频广告中称,“风雨60年,某银行一路成长,已成为某市服务范围最广、社会贡献最多、市场规模最大的金融机构...”该广告()《广告法》的相关规定。"
A
A.不符合
B.符合
C.部分符合
D.以上都错误
509.下列不属于银行在国债方面应尽的义务的是()。
D
A.按照国债发行有关规定参加储蓄国债发行
B."做好储蓄国债到期兑付和提前兑取工作,保证投资者按时足额收到储蓄国债还本付息资金"
C.平等对待国债投资者,保证国债投资者的平等购买权
D.获取超额国债发行手续费
510.消费者享有知悉其购买、使用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。这说的是消费者的
A
A.知情权
B.受教育权
C.自主选择权
D.财产安全权
511."经营机构在受理票据时,发现确系伪造、变造票据,应予以没收,并协同安全保卫部门向当地()报案。对本行收缴的票据凭证开立收据,注明票据种类、号码以及必须记载事项,交持票人作为举证依据。"
D
A.人民检察院
B.人民银行
C.人民法院
D.公安机关
512.个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策,贷款人不得发放()的个人贷款。
B
A.指定用途
B.无指定用途
C.正规用途
D.规定用途
513.以下哪种情形不能直接认定为低风险代理行。()
C
A.不涉及敏感国家和地区的中央银行
B.不涉及敏感国家和地区的政策性银行
C."涉及敏感国家和地区的中央银行或政策性银行"
D.从事国际金融管理和金融活动的超国家性质的金融机构
514."在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()来自于其他国家(地区)的客户。"
A
A.高于
B.低于
C.等于
D.无明确规定
515.客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时,如出现()等情形,我行经办人员应拒绝为客户办理业务。
ABCD
A.客户提供的身份证明文件不在有效期内
B.客户出现在“严重违法失信信息名单”中
C."违反人民银行关于加强同业银行结算账户管理的有关规定"
D.客户提供的身份证件经核查或鉴定为虚假证件
516.自助设备清机时要对()进行三方核对。
ABC
A.回钞金额
B.账面金额
C.流水余额
D.加钞金额
517.中国农业银行清算业务管理的基本原则是()。
ABCD
A.集中运作
B.防范风险
C.合规高效
D.发展创新
518.柜员指纹异常是指()。
AB
A.个体指纹特征不明显
B.因季节性变化导致指纹特征不易识别
C.用户私自采集指纹
D."主管或管理员未现场复核指纹"
519."现金清分应按照人民银行回笼现金的钱捆要求、《不宜流通人民币挑剔标准》和自助设备用钞等相关标准执行,做到()、盖章清。"
ABCD
A.挑净
B.点准
C.墩齐
D.捆扎紧
520.“三化三铁”工作的原则是()。
ABCD
A.突出重点、强化合规
B.分类指导、有的放矢
C.科学考评、强化整改
D.结果挂钩、严格落实
521.通用账户的管理分为:()。
AB
A.总行管理
B.一级分行管理
C.二级分行管理
D.支行管理
522.临柜业务印章应严格按规定的范围使用,不得()。
ABCD
A.错用
B.串用
C.提前或过期使用
D.预先在空白凭证、账簿上加盖
523.参数管理平台机构设置()层级。
ABCD
A.总行
B.一级分行
C.二级分行/一级支行
D.支行
524.全行生产系统参数实行集中统一管理,参数管理应遵循以下原则:()。
ABCD
A.统筹规划
B.集中管理
C.统分结合
D.有效管控
525.BoEing系统中角色分为()三类,分别控制各自对应主体的权限。
BCD
A.柜员角色
B.机构角色
C.用户角色
D.设备角色
526.“三化三铁”中的“规范化”是指临柜业务操作过程严格执行制度规定,()。
ABCD
A.业务处理有标准
B.差错处理有依据
C.制度执行无盲点
D.监督检查无疏漏
527.现金保管区可用于存放()。
ABCD
A.人民币
B.外币
C.假币
D.票样
528.根据《中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法》规定出现(),不得申报“三铁”、“良好”单位。
ABCD
A.擅自使用业务印章对外承诺、担保、证明,出具虚假对账单、余额查询单、出资证明、存款证明等
B."擅自将重要空白凭证和业务印章带出柜台使用"
C.重大问题未上报,造成严重后果或形成事实风险
D.伪造、变造会计凭证、无凭无据进行业务处理
529.残缺、污损人民币是指(),不宜再继续流通使用的人民币。
ABCD
A.票面撕裂、损缺
B.外观、质地受损
C.图案不清晰
D.颜色变化
530.我行外汇清算业务管理的基本原则是()。
ABCD
A.直接清算
B.分级管理
C.防范风险
D.高效处理
531.作为分行参数管理机构,各分行运营管理部及运营中心的职责:()。
ABCD
A."审批同级业务部门和辖属分行提交的参数维护申请;向上级行参数管理机构报送超越本级管理权限的参数维护申请;维护本级行管理权限内的参数"
B.指导和检查辖属行参数管理工作,检查参数维护的正确性、合规性;按照参数监控相关办法和标准,承担参数维护结果的事后监督和日常参数管理的检查
C.汇集、分析和报送同级行业务部门及辖属行参数管理业务需求和工作建议,开展相关数据统计及报表编制、报送工作
D.负责本行参数管理人员的培训和统一管理
532."《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》(公通字[2009]43号)中规定:金融机构在办理假币收缴业务过程中,应按照公安机关的要求详细登记假币持有人的()情况,并及时通报公安机关。"
ABCD
A.身份信息
B.住址
C.假币来源
D.联系方式
533.参数管理平台监控管理方式包括:()。
AB
A.现场监控
B.非现场监控
C.每月检查
D.每季检查
534.运营管理部是用户号的归口管理部门,负责其()。
ABCD
A.准入
B.退出
C.日常管理
D.以上都正确
535.对账工作原则是()。
ABCD
A.重要性原则
B.及时性原则
C.连续性原则
D.全面性原则
536.非交易用印是指与柜面业务相关的业务资料用印,该类业务本身()。
AB
A.在生产系统中无交易代码
B.不产生传票号等记录
C.在生产系统中有交易代码
D.产生传票号等记录
537.机构拆并完成后,拆出行()产生的各种会计档案资料,由并入行负责打印、收集、装订成册,立卷编号,归档保管。
ABCD
A.月末
B.季末
C.年末
D.以上都正确
538.关于金库出入库管理,以下说法正确的是:()。
ABCD
A.进入保管区、作业区的金库人员、检查人员,应着统一无袋工作服,且不得携带与业务无关的物品
B."检查人员等非金库人员进入金库应佩戴相关证件,经守库员核验身份,由金库人员全程陪同"
C.管库员进出金库保管区必须坚持同开、同进、同出、同锁
D.腰条等废弃物日终账实相符后出库,账实不符时应检查后出库
539.拆出行、并入行需满足以下条件:()。
ABCD
A.并入行允许办理币种范围应涵盖拆出行的币种
B."并入行的清算关系上级行应为并入行开立涵盖拆出行所有币种的清算账户"
C.拆出行在清算关系中无下级行
D.拆出行非呆账准备金(或税金)入账行或计提行
540.运营主管的考核分为()。
ACD
A.日常考核
B.月度考核
C.年度考核
D.聘期届满考核
541.自助设备使用的钞币应()。
ABCD
A.规定面额
B.机械清分
C.符合人民银行的流通标准
D.严禁放入假钞和残钞
542.重要空白凭证库按保管实物种类可划分为()。
ABC
A.重空区
B.代理重空区
C.代保管区
D.贵金属区
543.以下属于金库运营业务基本原则的是()。
ABCD
A.不相容岗位相分离
B.双人管库、分区作业
C.钱账分管、账实相符、日终碰库
D."实物入库先收妥后记账,实物出库先记账后出库"
544.关于远程集中授权,以下说法正确的是()。
ABCD
A."远程集中授权是指柜员通过远程集中授权系统,将临柜授权业务的交易画面、业务凭证和客户证件等实物的电子影像资料同步传输至授权中心,由授权员远程审核并完成授权的一种操作模式"
B.授权员对单位负责人或有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务有权抵制,并向相关部门报告
C.对需营业机构运营主管审批的远程授权业务,由营业机构运营主管按照制度要求在相应业务凭证上签署意见并签字(章)确认
D.应急处理是指在远程授权系统无法正常运行,且短时间内无法恢复的情况下,恢复现场授权处理的一种应急措施
545.分支库按照业务职能可分为()。
AB
A.服务型分支库
B.保管型分支库
C.网点库
D.虚拟库
546.自助设备加配钞系统紧急开闭锁模式可用于()等情况。
ABCD
A.自动清机账实不符
B.下箱体卡钞
C.客户投诉
D.设备维护
547.关于BoEing系统通用账户管理,运营管理部门主要职责包括:()。
ABCD
A.审核通用账户的业务准入和开户申请
B.负责通用账户的使用管理和系统控制
C.定期牵头组织清理
D."审核确定业务部门拟定的账务核对规则,并定期组织账务核对"
548.运营主管实行()管理。
AC
A.分级
B.静态
C.动态
D.分散
549.COMP预警产生有哪几种情况?()
ABCD
A.日终预警
B.实时预警
C.凭证预警
D.以上都正确
550.营业机构拆并的两种基本类型为:()。
BC
A.系统内转让
B.系统内拆并
C.系统外转让
D.系统外拆并
551.以下说法正确的是()。
AC
A."能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,应向持有人按原面额全额兑换"
B.能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,应向持有人按四分之三面额兑换
C.能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换
D.能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按四分之三面额兑换
552.以下说法正确的是()。
ABCD
A.参数管理是按照统一的业务标准及流程,对影响全行业务经营和风险控制的重要参数进行设计、维护及监控等的管理行为
B."参数管理平台是集中统一管理全行生产系统核心参数,实现统一入口、分级维护业务模式的生产控制系统,是实施参数管理的主要系统平台"
C.总行参数管理机构负责统一发布参数编制说明、参数模板等相关资料
D.参数管理平台普通用户权限受所在机构的权限制约
553."总行运营中心、各级外汇业务经办行在办理外汇清算业务时应加强业务档案管理,按照《中国农业银行运营档案管理规定》,做好纸质和电子业务档案的()和销毁工作。"
ABCD
A.归档
B.保管
C.调阅
D.移交
554.“三化三铁”中的“标准化”是指临柜业务的运行与管理满足外部监管及农业银行内部控制标准要求,营业机构()。
ABCD
A.岗位明确
B.职责清晰
C.权限合理
D.制约严密
555.以下属于金库运营业务的有()。
ABCD
A.库存实物的保管
B.库存实物的配送
C.现金的清分处理
D.以上都正确
556.用户号的日常管理包括()等内容。
ACD
A.建立
B.锁屏
C.注销
D.变动
557.中国农业银行外汇清算查询查复业务管理要求是()。
ABC
A.有查必有复,查复须及时,保障业务处理的时效性
B.先内查,后外查,保障业务处理的准确性
C."建立完整的查询业务档案,详细记录各类别业务信息及查询业务的处理过程"
D.可不内查,直接对外查询
558.被解聘的运营主管,自解聘之日起三年内不得再次担任()。
AC
A.运营主管
B.主办会计
C.运营部门相关负责人
D.监管经理
559.《中国人民银行、中国银行业监督委员会关于进一步加强人民币收付业务管理的通知》要求()。
ABCD
A.金融机构要提高服务意识,认真贯彻有关人民币收付业务规定,规范人民币收付业务
B."金融机构要重视回笼人民币的整点工作,制定切实有效的内控机制"
C.加大反假货币宣传力度,不断增强公众爱护人民币、防范假币的意识
D.人民银行各分支机构要加大对人民币流通管理工作的监管力度
560.金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的,应当立即报告当地公安机关,提供有关线索()。
ABCD
A.一次性发现假人民币20张(枚)(含20张、枚)以上、假外币10张(含10张、枚)以上的
B."属于利用新的造假手段制造假币的"
C.有制造贩卖假币线索的
D.持有人不配合金融机构收缴行为的
561.运营主管在COMP系统权限有()。
BD
A.业务审批
B.预警核销处置
C.预警信息监控督办管理
D.督办回复
562.商业银行人民币现钞处理设备包括()。
ABCD
A.点钞机
B.存款机、取款机
C.清分机
D.存取款一体机
563.超级柜台电子档案有()。
ABCD
A.系统保存的客户身份证件影像信息
B.现场抓拍照片
C.联网核查结果
D.业务申请书影像
564.各级机构在通用账户日常使用、管理中发现重大问题或风险隐患的,应立即报告上级行()。
AB
A.运营管理部
B.业务部门
C.审计部门
D.内控与法律合规部
565.以下属于金库调拨业务的有()。
ABCD
A.现金中心与人民银行发行库的人民币现金调拨
B.现金中心与系统外代理金融机构之间的外币现钞调拨
C."现金中心与企业等发生的贵金属调拨"
D.现金中心与金融同业之间的人民币现金调拨
566.临柜业务中常见的银行内部非金融交易业务包括()。
ABCD
A.主管修改柜员属性交易
B.柜员交接交易
C.现金出入库交易
D.凭证出入库交易
567.超级柜台营业网点业务查询职责可赋予()。
ABCD
A.大堂经理
B.客户经理
C.运营主管
D.高、低柜柜员
568.BoEing通用核算子系统中账户分为:()。
BD
A.内部账户
B.通用账户
C.分类账户
D.专用账户
569.根据《中国农业银行临柜业务身份证信息联网核查系统业务处理规定》身份证影像()。
ABCD
A.不得挪作他用
B.不得擅自拷贝
C.不得擅自打印
D.不得擅自外泄
570.集中作业平台设置的应用机构包括总行、()共五个层级。
ABCD
A.一级分行
B.二级分行
C.一级支行
D.受理网点
571.超级柜台应用机构分为()三种类型。
BCD
A.总行
B.运管机构
C.作业中心
D.营业网点
572.在设置自助设备加配钞岗位时,账务处理岗要与()进行分离。
ABCD
A.现场经理岗
B.库房管理岗
C.钞箱管理岗
D.现金清分岗
573.柜员指纹自行采集为用户自行登录系统,通过()完成指纹采集。
ABCD
A.身份证识别
B.手机验证
C.用户自行采集指纹
D.主管或管理员现场复核
574.以下属于安全保卫部的职责的是()。
ABCD
A.守库
B.押运
C.安全检查
D.防暴应急预案演练
575.金库按业务范围和设计标准分为()。
ABC
A.现金中心
B.分支库
C.网点库
D.虚拟库
576.以下属于超级柜台作业中心的职责与权限的是()。
ABC
A.身份审核
B.生产管理
C.业务查询
D.设备管理
577."机构拆并(包括系统外转让)时,管辖行应按规定做好对外公告,保证客户利益不受损害。对外公告应包括以下内容:()。"
ABCD
A.营业机构停业的原因及时间
B.拆出行、并入行(或系统外金融机构)的行名、地址、联系方式
C."储蓄存款划转给其他金融机构的,应告知凭密码支取的储户到接收机构兑付时,应携带身份证件"
D.其它需要公告的事项
578.联网核查业务范围包括()。
AB
A."凡法律、法规和国家部门规章和规范性文件规定需要核对相关个人出示的居民身份证的银行业务,应纳入联网核查业务范围"
B."各业务主管部门为加强风险控制或内部管理,需要纳入联网核查业务的临柜业务"
C.由网点负责人决定需要核查的
D.由柜员自行决定需要核查的
579.业务部门提交的通用账户准入申请,需经()审核。
BC
A.业务部门
B.财务会计部门
C.运营管理部门
D.内控与法律合规部门
580.以下关于银行卡差错争议处理手工预授权撤销、完成描述正确的是()。
ABCD
A.手工预授权撤销只支持全额撤销,不支持对部分金额的撤销
B.手工预授权完成金额不得超过预授权金额的115%
C."收单行应要求商户在规定时限内发起手工预授权完成业务"
D.发卡行可拒绝受理超过有效期的手工预授权完成交易,但发卡行有协助收单行追索的义务
581.“三化三铁”考评结果分级确认,下列说法正确的是()。
ABC
A.“达标”及以下单位由二级分行(未设二级分行的,由一级分行)审核确认
B."“良好”单位由一级分行审核确认,总行组织抽查"
C.“三铁”单位由总行统一组织审核确认
D.“三铁”单位由一级分行组织审核确认
582.关于现金中心、分支库岗位制约,以下说法正确的是()。
ABCD
A.运营管理条线和安全保卫条线岗位不得兼任
B.管理岗位与业务岗位不得兼任
C."管库不得兼任记账和调拨,不得开立BoEing系统柜员号"
D.记账与管库、装配、现金清分、配送相分离
583.在设置自助设备加配钞岗位时,库房管理岗要与()进行分离。
ABC
A.现场经理岗
B.监控计划岗
C.钞箱管理岗
D.现金清分岗
584.在设置自助设备加配钞岗位时,业务综合岗要与()进行分离。
ABCD
A.监控计划岗
B.库房管理岗
C.钞箱管理岗
D.账务处理岗
585.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称的货币包括()。
ABCD
A.人民币
B.美元
C.日元
D.欧元
586.在营业机构拆并前,拆出行应做好各类总分账务的核对工作,确保()、账表、内外账务相符。
ABCD
A.账账
B.账款
C.账据
D.账实
587.BoEing系统用户角色是()的工具。
AB
A.控制用户交易范围
B.限定用户操作权限
C.限定机构交易范围
D.控制机构操作权限
588.《协助查询冻结扣划登记簿》记载内容包括()。
ABCD
A.有权机关名称及执法人员姓名和证件号码
B.金融机构经办人员姓名
C.被查询、冻结、扣划单位名称和个人姓名
D.相关法律文件名称及文号,协助结果
589.“三化三铁”工作实行()。
CD
A.静态管理
B.自行评定
C.动态管理
D.等级评定
590.发生下列情况之一的,委派行应及时解聘运营主管()。
ABC
A.运营主管年度工作质量考核不合格的
B."受派机构的内控管理水平明显下降,或发生重大违规行为、出现重大风险隐患的"
C.因履职不到位导致受派机构临柜业务发生重大差错、事故和案件的
D.对于单位负责人或上级行负责人的违规行按规定进行抵制、报告的
591.《BoEing系统通用账户管理办法》适用的营业机构包括:()。
ABCD
A.对外营业机构
B.后台中心
C.内设管理机构
D.以上都正确
592.参数管理平台参数维护流程包括:()。
ABCD
A.参数录入
B.参数复核
C.参数审批
D.申请单关闭
593.授权业务的真实性由()或()负责。
AC
A.营业机构经办柜员
B.远程授权主管
C.营业机构运营主管
D.授权中心运营主管
594.以下关于一级分行运营中心职责的正确表述是()。
ACD
A.在制度规定和业务流程框架内,制订运营中心内部管理制度
B."牵头组织有关新系统、新产品功能的研发、上线、推广、培训和业务上收工作"
C.监督外包服务公司业务处理情况,提出考核意见
D.配合内外部检查
595.通用账户的记账方式有:()。
ABC
A.系统联动记账
B.既可系统联动记账,也可手动记账
C.手动记账
D.批量记账
596.金融机构有()行为之一,但尚未构成犯罪的,由中国人民银行给予警告、罚款。
ABCD
A.发现假币而不收缴的
B.未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的
C."应向中国人民银行和公安机关报告而不报告的"
D.截留或私自处理收缴的假币,或使已收缴的假币霞新流入市场的
597.通用账户开户时,授权人员应审核业务的()和录入的()。
AC
A.合规性
B.合法性
C.准确性
D.合理性
598.业务印章的风险可控原则是指印章的()以风险控制为基本目标。
ABCD
A.刻制
B.分发、领用
C.保管、使用
D.停用、上收、销毁
599.能够反映授权中心业务处理效率的指标是()。
AB
A.平均排队时间
B.平均审核时间
C.业务抽查差错比率
D.授权业务成功率
600.如果持有人对被收缴的货币真伪有异议,可向()申请鉴定。
BC
A.当地公安局
B.中国人民银行当地分支机构
C.中国人民银行授权的当地鉴定机构
D.任何当地金融机构
601.临柜业务印章()。
ABCD
A.不得用于信贷业务合同
B.不得用于各种涉及民间借贷、违规担保和非法集资活动的函件
C."不得以业务印章替代行政公章"
D.不得用于其他与临柜业务无关的事项
602.根据《中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法》规定出现(),不得申报“三铁”、“良好”单位。
ABCD
A.自助设备虚假加钞
B.员工伪造预留印鉴或向他人提供预留印鉴复印件
C.违规将客户资金不入账、少入账
D."伪造、变造会计凭证、无凭无据进行业务处理"
603.柜员现金箱可存放物品有()。
ABCD
A.人民币
B.外币
C.重要空白凭证
D.印章
604.下面关于BoEing系统营业机构用户准入条件说法正确的是:()。
ABCD
A.BoEing系统柜员应取得柜员岗位资格考试合格证
B."确因上级行组织原因未能及时参加岗位资格考试的,应通过各行最近一次组织的柜员岗位资格考试和测试"
C.运营主管原则上应取得支行及以上的正式任命文件
D.以上都正确
605.临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的,以下做法正确的是()。
ABC
A.经运营主管审核同意后换页记载
B.在原账页上划交叉红线注销
C.由经办人员及运营主管签章确认
D."可以撕掉该页换页记载"
606.集中作业平台纸质档案的()应遵照有关档案管理规定执行。
ABCD
A.保管
B.调阅
C.移交
D.销毁
607.集中作业平台管理机构设置三类人员,分别为:()。
ABC
A.系统管理人员
B.用户管理人员
C.信息管理人员
D.业务受理人员
608.以下关于有权机关扣划业务描述正确的是()。
ABC
A.个人存款扣划交易成功后需过渡转出资金,该交易成功后不支持抹账
B."两个及两个以上有权机关对同一个人存款人、同一笔资金采取扣划措施时,金融机构应当协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续"
C.两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的,金融机构应当按照有关争议机关协商后的意见办理
D.准贷记卡支持透支扣划
609.在设置自助设备加配钞岗位时,钞箱管理岗要与()进行分离。
ABC
A.现场经理岗
B.监控计划岗
C.业务综合岗
D.现金清分岗
610.依据《中国农业银行金库运营业务管理办法》规定,不属于运营管理部职责的是:()。
BCD
A.金库业务指导和监督检查
B.守库
C.资金头寸管理
D.财务资源保障
611.结算专用章的使用范围包括()。
ABCD
A.发出委托收款和托收承付时,在托收凭证第三联“收款人开户银行签章”处签章
B."贴现、转贴现银行向承兑银行提示付款时,在汇票背面“背书人签章”处签章"
C.跨行使用银行承兑汇票查询(复)书时,在查询(复)书“查询(复)行签章”处签章
D.在提交他行的跨行网上银行支付结算凭证上签章
612.金库内部按功能可划分为()。
ABCD
A.保管区
B.作业区
C.值守区
D.附属区
613.“三化三铁”工作的目标是()。
ABCD
A.通过持续推进,全行临柜业务操作的规范性不断提高
B.通过持续推进,全行运营操作风险管理能力稳步增强
C."通过持续推进,全行运营基础管理水平显著提升"
D.通过持续推进,“三铁”单位不断增多,基本消除“不达标”单位
614.BoEing系统中,由各级拥有授权权限的用户对交易的()进行实时复核确认的事中控制措施。
ABCD
A.真实性
B.合规性
C.完整性
D.准确性
615.联网核查前应对客户出示的身份证和客户本人进行初审,初审内容包括()等。
ABCD
A.身份证所记载信息是否清晰、完整
B.证件是否在有效期内
C.身份证照片是否与客户本人头像一致
D."身份证性别是否与客户本人一致"
616.根据《中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法》规定出现(),不得申报“三铁”、“良好”单位。
ABCD
A.临柜环节发生诈骗等责任事故
B.丢失业务印章、重要空白凭证、有价单证,造成严重后果
C."发生运营档案被窃或损毁等重大责任事故,擅自篡改、销毁运营档案"
D.发生“空存实取”交易、柜员虚假调拨现金、白条抵库等行为
617.以下关于金库建设说法正确的是:()
AC
A.金库业务规划审批由运营管理部负责
B.金库业务规划审批由财务会计部负责
C."金库建设财务立项审批由财务会计部负责"
D.金库建设财务立项审批由运营管理部负责
618.以下属于超级柜台营业网点的职责与权限的是()。
ABCD
A.前端引导
B.设备维护
C.业务查询
D.生产管理
619.对于COMP预警,网点的职责主要有()。
ACD
A.及时核实、回复上级行下发的督办信息,对回复内容真实性负责
B.维护辖内机构节假日表信息,提出辖内人员变动维护申请
C.对本网点的违规问题,及时整改并回复整改意见
D.每日在系统内登记《运营主管工作日志》
620.金库标准化建设应遵循()。
ABCD
A.安全第一
B.标准统一
C.分类管理
D.以人为本
621.BoEing系统中,授权是指按照岗位制约和复核原则,根据业务种类的()对BoEing相关交易设定授权级别。
ABC
A.重要性
B.风险程度
C.金额大小
D.时间长短
622.日终签退前柜员必须将柜员现金箱内的()与《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符。
AB
A.有价单证
B.重要空白凭证
C.假币
D.外币
623.年终决算日须处理完成所有()。
ABC
A.往来账款项
B.待清算款项
C.查询查复
D.以上都错误
624.以下可在《箱(包)交接登记簿》记载交接情况的有()。
ABCD
A.柜员现金
B.凭证
C.传票箱(包)
D.信件
625.临柜业务用印主要分为()。
AC
A.交易用印
B.现金用印
C.非交易用印
D.转账用印
626.“三化三铁”考评结果分为()几个等级。
ABCD
A.“不达标”
B.“达标”
C.“良好”
D.“三铁”
627.“三化三铁”中的“铁账”是指()。
ABCD
A.账务记载准确、规范
B.运营档案保管完整、合规
C.账账、账款、账据、账表、账实完全相符
D."内外账务完全相符"
628.在自助设备加配钞集中管理模式下,现场经理岗的职责有()。
ABCD
A.加钞钞箱的入库监交
B.清分装箱及回钞清点的现场管理
C.空钞箱及钞箱袋的日常管理
D."钞箱钥匙及一次性卡封的保管和发放"
629.运营主管是指受派于农业银行各级对外营业机构,对临柜业务运行进行(),并对柜员业务交易情况进行考评的人员。
ACD
A.组织
B.领导
C.监督
D.管理
630.“三化三铁”中的“铁款”是指()。
ABCD
A.现金、贵金属及有价单证管理规范
B.账款、账实完全一致
C.以上都正确
D.无风险隐患
631.人工柜员现金调入系统柜员应由()审批。
AB
A.运营主管
B.运营主管授权人
C.大堂经理
D.客户经理
632.以下属于超级柜台一级分行运营机构的职责与权限的是()。
ABCD
A.系统管理
B.用户管理
C.业务查询
D.设备管理
633.自助设备()的交接保管等可通过自助设备加配钞系统完成。
ABC
A.电子钥匙
B.加钞间门控钥匙
C.设备上箱体钥匙
D.备用钥匙
634.营业机构主动发现上传运营监控中心的凭证缺失或差错的处理,说法正确的是()。
ACD
A.扫描当日发现的,应于当日将增补或更换的凭证送达运营监控中心
B."扫描当日发现的,最晚于次日将增补或更换的凭证送达运营监控中心"
C.扫描当日不能送达或隔日发现的,必须将增补或更换的凭证另附传票封面,注明差错日期、柜员号)和原差错凭证编号)
D.扫描当日不能送达或隔日发现的,必须和正常传递凭证一起送达运营监控中心
635.运营业务系统用户号使用人员应具备以下任职条件:()。
ABCD
A.遵纪守法,尽职守则,无重大不良行为和严重违规违纪记录
B.具备岗位所要求的基本专业技能
C."经过相应业务系统的操作培训和系统使用安全交易,熟悉相关系统业务操作"
D.以上都正确
636."临柜基本要素管理和操作要求,包括()以及集中作业模式下的业务处理等,是制定具体业务和产品临柜操作规程的依据。"
ABCD
A.现金
B.重要空白凭证、有价单证
C.临柜业务印章
D.临柜业务手工登记簿
637.总行与一级分行资金往来对账分为()两种模式。
BC
A.现场对账
B.系统对账
C.手工对账
D.电话对账
638.各级营业机构要严格按照总行临柜业务印章管理要求进行管理,切实做到()。
ABCD
A.专人使用、专人保管、专人负责
B.妥善保管、人离章收
C."严禁未经交接私自授受临柜业务印章或将自身保管的业务印章交由他人使用"
D.印章保管人在用印前必须对凭证等资料内容进行审核,确保临柜业务印章的使用基于真实的临柜业务,严禁预先在空白凭证、纸张上用印
639.结算印章应严格按照规定保管和使用,不得出现下列情况()
ABCD
A.遗失
B.携带外出
C.转借他人
D.私自销毁
640.关于运营中心,以下说法正确的是()。
ABCD
A."《中国农业银行一级分行运营中心管理办法》中所称运营中心是指建立在一级分行、主要负责营业机构集中作业、集中授权、集中补录的业务处理机构"
B.运营中心按照一级分行直属机构管理,业务上接受分行运营管理部的指导和监管
C.运营中心集中处理的业务应实施准入管理集中处理的业务应达到“职责清晰、流程稳定、系统安全、制度完善”的标准,确保业务集中运营的安全高效
D.运营中心应按照统一标准审核业务,保证业务处理标准化、规范化,控制业务风险
641.超级柜台启用前应先完成()。
ABCD
A.系统柜员建立
B.逻辑终端建立
C.系统柜员平账器配置
D.设备信息添加和权限维护
642.通用账户的管理原则是:()。
ABCD
A.严格准入
B.统一审核
C.职责明确
D.序时退出
643.超级柜台离行上门服务包括为()上门服务,流动服务车、三农服务点、各类专项现场营销活动等。
CD
A.来行个人客户
B.个体户
C.优质集团客户
D.老弱病残等特殊不能来行客户
644."临柜业务手工登记簿的管理,坚持“人机配合、全面覆盖、重点突出、疑点可查、风险可控”的原则,充分考虑()与()的有机结合。"
AB
A.风险控制
B.工作效率
C.服务体验
D.人工辅助
645.金库人员出入库区应坚持()的原则。
ABCD
A.有权人审批
B.值守员审核
C.逐人登记
D.以上都正确
646.送外部维修的钞箱必须由()或()检查确认空箱后带出。
AC
A.金库守库人员
B.业务综合人员
C.营业机构运营主管
D.账务处理人员
647.以下()是运营管理部在金库建设中的职责。
ABCD
A.建设规划
B.选址布局
C.分区设计
D.作业设备配备
648.自助设备加配钞按照管理模式分为()。
AB
A.集中模式
B.非集中模式
C.在行模式
D.离行模式
649.以下物品可放入金库存放的有()。
ABCD
A.人民币
B.贵金属
C.款箱
D.假币
650.以下可在《柜面重要事项登记簿》中记载的是()。
ABCD
A.票据挂失
B.自助设备吞没卡处理
C.同号换卡发放
D.客户遗失重要物品退还
651."运营中心人员应按照相关系统和业务操作规程要求,认真阅读(),规范处理业务,减少差错,保证运营中心业务处理质量。"
AC
A.电子信息
B.纸质凭证
C.影像信息
D.机构信息
652.以下机构拆并拆出行应清理核实内容正确的是()。
ABCD
A.其他应收、应付款
B.重要空白凭证
C.代保管抵押品
D.贵金属
653.对兑换的残缺、污损人民币纸币,应当持有人面将带有本行行名的()戳记加盖在票面上。
BD
A.业务专用章
B.全额
C.兑换
D.半额
654.销毁临柜业务印章须经分管行长、运营管理部门负责人审批,销毁时由()共同派人参加,核对无误后销毁。
ABC
A.运营管理部门
B.内控合规部门(或内控合规派驻机构)
C.安全保卫部门
D.个人金融部
655.以下可按实物数量在《查库登记簿》手工登记栏中的检查项目中登记的是()。
ABCD
A.现金、假币
B.有价单证
C.重要空白凭证种类
D.印章等物品
656.运营业务系统用户号管理原则是:()。
ABCD
A.严格准入
B.统一审核
C.集中维护
D.及时退出
657.以下说法正确的是:()。
ABD
A.自助设备加配钞按照管理模式分为集中模式和非集中模式
B."自助设备清机时要对回钞金额、账面金额和流水余额进行三方核对"
C.自助设备必须采取补充加钞方式进行加钞
D.自助设备可以采用整体换箱和整体换钞方式进行加配钞
658.金库业务管理系统清分员的准入条件有:()。
ABD
A.应具备相关设备使用技能
B.上岗后一年内应通过人民银行防伪培训考试
C.行内员工即可
D."存在频繁出现业务操作差错或出现重大业务操作差错的,不得任职"
659.银行卡差错争议处理手工退货应遵循下列()要求。
ABCD
A.手工退货可多次提交,但累计退货金额不得大于原始交易金额
B."收单行向商户收妥退货资金后方可办理手工退货业务"
C."手工退货仅作为联机退货处理方式的补充"
D.对规定期限和金额以内的退货交易,应采用联机方式处理
660.金库运营业务管理的基本要求是()。
ABCD
A.安全第一
B.职责明晰
C.科学运营
D.优质高效
661.运营中心绩效考核应按照()原则,通过定量与定性相结合的方式进行考核。
ABCD
A.客观公正
B.按劳分配
C.量质并重
D.奖优罚劣
662.BoEing常用用户角色中,纯主管主要操作营业机构内部管理业务,如普通用户的()等管理业务。
ABCD
A.休假离岗
B.密码重置
C.强制签退
D.转授权
663.运营主管核销实时预警信息可以采用()方式。
BCD
A.集中核销
B.预置核销
C.现场授权核销
D.手工核销
664."对于库存长期未变动的滞销金及未回收的破损金可由()共同清点,入箱加封保管,封签上应标明品种、规格、数量、封存日期及签章。"
ABC
A.管库员
B.金库主任
C.运营主管
D.行长
665.业务部门组织开发专业系统或模块,实现通用账户的系统联动记账,并具备()。
AB
A.完善的差错处理功能
B.授权控制机制
C.灵活的记账控制方式
D.外部检查功能
666.以下说法正确的是:()。
ABC
A."运营主管在定期跟班检查时,每次至少要抽查2个自助银行点"
B."运营主管对没有使用自动清机功能的自助设备应按月跟班检查一次"
C.运营主管对使用自动清机功能的自助设备应按季跟班检查一次
D.运营主管无需对自助设备进行跟班检查
667.人行核查中可采用的辅助证件包括()等其它有效证件。
ABCD
A.居民户口簿、护照
B.机动车驾驶证
C.社会保障卡
D.居住证
668.清算中心对账工作的核对范围包括:()。
ABCD
A.农业银行系统内上下级行资金清算往来账户对账
B.与人民银行资金清算往来账户对账
C."与其他金融机构资金清算往来账户对账"
D.其他须进行核对的清算账户
669."柜员事后发现存、取款交易操作错误或现金收付差错时,客户已经不在现场,经查明属实的,(),可以不用追回客户回单或存折,直接进行抹账处理。"
ABC
A.记账串户
B.少记存款
C.多记取款
D.少记取款
670.超级柜台对公账户销户,客户需提供的资料包括()。
ABCD
A.法定代表人或单位负责人身份证件原件及复印件
B.剩余重要空白凭证
C."撤销核准类账户需提供开户许可证正本原件及复印件"
D.预留印鉴卡
671.金库运营业务业务外包应坚持()的原则。
ABCD
A.准入审批
B.职责明晰
C.相互制约
D.持续监督
672.关于集中作业平台,以下说法正确的是()。
ABCD
A."中国农业银行集中作业平台是指借助影像、工作流等技术手段,按照重新设计再造后的作业流程,将网点部分操作和控制功能向后台中心转移,实现集中运作和专业管理的流程控制集成系统"
B.集中作业平台管理机构是指行使集中作业有关管理职能的机构
C.集中作业关系是受理网点与作业中心之间建立的对应关系按照预先定义的集中作业关系,网点受理的业务由系统发送到指定作业中心处理
D.集中作业平台由总行统一组织开发,总、分行分别负责运行管理
673.我行超级柜台可办理的对公账户业务包括()。
ABCD
A.开户及签约
B.账户启用
C.预开账号
D.产品签约
674.以下()是自助设备加配钞业务基本原则。
ABCD
A.根据指令、见单处理
B.不得以收抵支
C.不相容岗位相分离
D.加配钞计划坚持“分级审核”
675."在超级柜台办理对公账户开户及签约时,客户经理负责业务资料的真实性与合规性审核,按《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程(试行)》(农银规章[2017]54号)的要求收集客户资料、识别客户身份,完成尽职调查。核实后应履行下述职责()。"
ABCD
A.填写《中国农业银行对公客户尽职调查表》
B.打印“存在严重违法失信信息的企业”查询结果并签字
C."填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》(法定代表人对开户目的不明确、异地开立结算账户、外国政要控制的对公客户或高风险等级客户开立结算账户时须提供)"
D.初审无误后将开户及签约所有资料交柜面受理
676."集中作业平台公开信息发布是指由()、()管理机构通过NBOS向辖内所有用户公开发布信息的功能,各级行应对发布内容、发布流程进行严格管理。"
AB
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.一级支行
677.清算中心须依据业务发起部门和产品系统提供的(),经审核无误后办理。
ABCD
A.交易凭证
B.资金调拨指令
C.差错处理指令
D.清算报表等清算数据
678.加钞间门控密钥、自助设备上箱体钥匙、电子钥匙、PD等应建立交接保管机制,入()妥善保管。
AD
A.保险柜
B.柜员工位抽屉
C.开放式摆放架
D.柜员现金箱
679.离行式自助设备的管理模式包括()。
AB
A.集中管理
B.由账务挂靠营业机构进行管理
C.由附近任一营业机构管理
D.分散管理
680."为加强中国农业银行清算业务集中管理(),根据《中国农业银行会计基本制度》和相关规章制度,制定了中国农业银行清算业务管理办法。"
ABCD
A.规范作业流程
B.提高处理效率
C.防控操作风险
D.确保资金安全
681.()可以实现通用账户的系统联动记账。
AB
A.BoEing系统
B.外围系统
C.响应平台
D.参数管理平台
682.以下可以在我行超级柜台开立的账户有()。
ABC
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.自贸保证金账户
683.以下物品可放入柜员现金箱存放的有()。
ABCD
A.收缴的假币
B.贵金属
C.待客户领取的吞卡卡片
D.自助设备钞箱钥匙
684.因网络中断、系统异常或设备故障等情况导致超级柜台无法办理业务的,营业网点应如何处理()。
ABC
A.前端服务员应及时引导客户到柜台或其他渠道办理业务
B.设备维护员应及时通知设备供应商处理设备故障
C."对于可能造成风险性问题的,应采取关停机等紧急措施,并立即上报管辖行"
D.不必处理,继续在超级柜台发起业务
685.参数管理人员应具备以下条件:()。
ABCD
A.政治思想合格,责任心强,具有良好的职业道德,无重大违规记录或不良行为
B."熟悉BoEing、BIS等生产系统业务操作流程和各项制度规定,能将制度要求与参数管理工作有机结合起来"
C.熟悉参数管理平台业务操作,具有较强的业务处理和风险控制能力
D.参加并通过管理相应资格考试
686.运营主管的基本职责是()。
ABCD
A.树立以客户为中心的理念
B.组织临柜业务有序、安全、高效运行
C.规范柜员操作行为
D."加强对临柜业务操作风险的控制"
687.超级柜台网点前端服务员负责做好客户的引导和管理,负责业务场景的真实性审核。审核要点包括()。
ABCD
A.客户办理业务时,前端服务员应对客户身份进行审查,检查身份证照片与客户本人是否为同一人,确认业务场景的真实性
B."对于需阅读协议的业务,前端服务员应引导客户阅读电子版协议,确认协议内容"
C.业务办理过程中,如客户有需要,前端服务员可给予指导,但不得代客户输入密码等关键信息
D.对于超级柜台无法办理的业务,前端服务员应引导客户携带有关证明材料到柜面办理
688.临柜业务印章管理实行()的原则。
ABCD
A.内外有别
B.分级管理
C.风险可控
D.简明高效
689.按照人民银行、外汇管理部门要求统一设计的临柜业务印章包括()。
ABD
A.汇票专用章
B.结算专用章
C.业务专用章
D.假币章
690.自助设备可以采用()方式进行加配钞。
BC
A.补充加钞
B.整体换箱
C.整体换钞
D.随机换钞
691.清算中心的对账工作须遵循()原则,严格按照对账管理相关规定核对清算账户。
ABCD
A.重要性
B.及时性
C.连续性
D.全面性
692.除()等情况外,原则上取款机余额不低于10万元不得制订加配钞计划。
ABC
A.假日加配钞
B.外包定期加配钞
C.定期清机
D.日常加配钞
693.汇票专用章的使用范围包括()。
ABCD
A.签发全国银行汇票和省辖银行汇票时,在“出票人签章”处签章
B.承兑银行承兑汇票时,在“承兑人签章”处签章
C."申请人为银行的银行承兑汇票办理转贴现、再贴现时,在汇票背面“背书人签章”处签章"
D.中国人民银行规定的其他使用范围
694.以下属于现金类自助设备有()。
ABC
A.自动取款机
B.自动存取款机
C.自动存款机
D.转账电话
695."网点使用超级柜台开立对公账户时,后台中心专业审核人员根据网点上传的资料影像,审核部分重要信息的准确性,开户资料完整性、业务合规性。审核要点有()。"
ABCD
A.开户资料证件是否齐全、有效
B."开户资料复印件是否加盖“与原件核对一致”章及双人签字或盖章、是否加盖单位公章"
C.法定代表人授权委托书要素填写是否完整、合规,授权期限是否在有效期内,所申请业务是否在授权范围内
D.《中国农业银行对公客户尽职调查表》、《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》是否按《中国农业银行对公客户身份识别和尽职调查操作规程》要求,填写完整、结论明确,且客户经理和负责人签字确认
696.“三化三铁”中的“制度化”是指()。
ABCD
A.建立强化运营基础管理工作的制度保障机制
B.明确工作内容与目标
C.不断完善考评指标体系
D."确保工作推进的持续性、针对性、有效性"
697.金库是保管、处理及配送()等重要物品的场所。
ABCD
A.本外币现钞
B.贵金属
C.有价单证
D.各类款箱(包)
698.“三化三铁”中的“铁规章”是指()等各项内控制度严格执行到位。
ABCD
A.人员配置、岗位设置
B.操作权限控制
C.印章管理
D.重要空白凭证管理
699.BoEing系统3级和9级用户必须具备()的条件。
ABC
A.符合银行从业人员基本的职业道德要求与行为规范,思想端正,法纪观念和风险防范意识强
B."具有BoEing系统操作培训经历,熟悉BoEing系统中与本岗位相关的操作"
C.具有扎实的银行业务基础知识、较强的责任心和管理技能的条件
D.具备证券从业资格证书
700.用户进入超级柜台系统可使用的安全认证方式有()。
BC
A.认证卡
B.指纹安全认证
C.密码安全认证
D.以上都错误
701.开展离行上门服务的超级柜台,每日营销结束后,设备不应带回()保管。
BCD
A.营业网点
B.一级支行
C.二级分行
D.一级分行
702.在自助设备加配钞集中管理模式下,监控计划岗的职责有()。
ABCD
A.制订加配钞计划
B.制订紧急开闭锁任务
C.按任务分配人员组合及车辆
D.查找、登记设备长短款明细
703.担任运营主管必须具有较强的()能力。
ABCD
A.组织
B.沟通
C.协调
D.管理
704.拆出行和并入行职责包括()。
ABCD
A.做好账务清理核对
B.交接资料准备
C.档案移交
D.手工账务划转
705.超级柜台前端服务员的准入条件有:()。
AB
A.需通过岗位资格考试
B.对于员工行为排查列为重点关注的人员、有违规违纪记录的人员严禁作为超级柜台前端服务员
C.行内员工即可
D.必须为柜员
706.机构拆并在办理交接时,以下需要应抄列移交清册有()。
ABC
A.划转账务
B.档案资料
C.其它重要物品
D.一般凭证
707.委派行应对符合下列条件之一的运营主管给予奖励()。
ABC
A.考评期内受派机构未发生事故、业务差错及案件的
B."对单位负责人或业务主管部门的违规、违纪行为予以抵制,并及时向上级行报告的"
C.主动发现、揭露、制止重大违规问题、事故、案件的
D.在日常考核中未被评为优秀的
708.金库标准化建设的目标是()。
ABC
A.建设标准化
B.设备智能化
C.作业自动化
D.人员自由化
709.以下属于现金出纳设施的是()。
ABCD
A.清分机
B.捆钞机
C.点钞机
D.扎把机
710.运营中心人员应按照()原则开展业务处理。
ABC
A.统一调度、及时处理
B.操作合规、严控差错
C.严格审核、退回有据
D.指导网点
711.临柜公共流程管理和操作要求,包括()等内容。
ABCD
A.营业前准备
B.受理审核、业务审批、业务授权
C.营业终了处理
D.账表和档案管理
712.以下说法错误的是:()。
ABCD
A.在设置自助设备加配钞岗位时,现金清分岗要与监控计划岗进行分离
B."在设置自助设备加配钞岗位时,现金清分岗要与业务综合岗进行分离"
C.在设置自助设备加配钞岗位时,现金清分岗要与库房管理岗进行分离
D.自助设备加配钞业务的突击检查每次不用调阅监控录像
713.在自助设备加配钞集中管理模式下,业务综合岗的职责有()。
ABCD
A.维护加配钞线路
B.审批加配钞计划
C.终止加配钞任务流程
D.重置钞箱状态
714.中国农业银行清算业务种类包括()。
ABCD
A.系统内人民币清算
B.境内跨行人民币清算
C.跨境人民币清算
D.外汇资金清算
715.以下说法正确的是:()。
ABCD
A.核查人员对核查过程和结果负责
B.核查前要熟练掌握相关制度,明确核查重点与方法
C."核查过程中要紧扣风险信息核心要素,厘清关键风险环节与核心驱动因素"
D.核查结束后要准确分级定位,真实全面反映核查结果
716.对公客户身份识别和尽职调查的基本要求包括()。
ABCD
A.获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份
B.筛查制裁名单
C.评估并确定客户洗钱风险等级
D."对于禁止类客户,不得提供金融服务"
717.运营档案包括()。
ABCD
A.原始凭证、记账凭证
B.总账、分户账、明细账、手工登记簿及其他辅助性账簿
C.报表和清单流水
D."专夹保管的各类协议、客户申请书、开销户资料、对账资料、大额交易和可疑交易报告记录以及其他反洗钱合规工作档案、证明文件等"
718.二级分行运营监控中心监管经理集中对账职责包括()。
ABCD
A.负责对账管理系统的管理和操作
B.负责对账数据的下载、输出,以及与第三方的交接
C.负责对账单据的收发
D."负责账单催收、对账单据回执审核,以及对账不符原因查找等处理"
719.(),给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分;造成严重后果的,给予撤职至开除处分。
ABCD
A.无故压票
B.退票
C.拖延支付
D.无理拒付
720.运营主管薪酬分配主要与其()挂钩。
ABC
A.职级
B.岗位等级
C.履职考核结果
D.营销业绩
721.存款人使用银行结算账户,不得有下列行为()。
ABCD
A.违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将单位款项转入个人银行结算账户
B."违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金"
C.利用开立银行结算账户逃废银行债务
D.出租、出借银行结算账户
722.中国农业银行第二代支付系统是核心银行系统的子系统,是处理跨行支付清算业务的系统,包括()。
AB
A.大额支付系统
B.小额支付系统
C.同城清算系统
D.网内往来系统
723.运营监督检查工作的主要内容包括()。
ABCD
A.运营风险高发业务
B.内部控制和案件防控薄弱环节
C.监管部门重点关注事项
D.日常业务运行情况
724.以下运营档案保管期限为永久的是()。
ABCD
A.冻结、解冻登记簿
B.协助查询、冻结、扣划登记簿
C.机构拆并账务交接资料
D."长期不动户登记簿及激活、转营业外收入登记簿"
725.其他未按规定办理账户()手续的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
BCD
A.注册
B.开户
C.变更
D.撤销
726.运营主管在“网格”中对()负责,承担上述人员的“网格化”管理工作。
BC
A.大堂经理
B.运营副主管
C.临柜人员(工作场所在柜台范围内的柜面生产系统操作人员)
D.客户经理
727.以下说法正确的是:()。
ABCD
A."上级行运营监控中心按季抽取一定比例的核查记录,对核查情况进行再监督,包括核查质量、问题整改跟踪、持续监督检查情况等"
B.各行根据实际情况,覆盖运营风险事件和风险隐患的全部等级,设定核查记录抽查比例
C.抽查比例最低不少于核查业务量的1%,在运营集中监管平台中固化
D.再监督情况纳入核查人员年度考核
728.有下列行为()之一,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分。
ABCD
A.未根据原始凭证录入确认往账信息的
B.违反“先收款后记账、先记账后付款”原则的
C."未按规定办理现金存取业务的"
D.未核对印鉴或未按规定核验印鉴的
729.(),给予记大过至撤职处分;造成不良后果的,给予留用察看至开除处分。
ABCD
A.空存
B.空取资金
C.白条抵库
D.空库虚增存款
730.大额支付系统处理以下业务:()。
ABCD
A.汇兑业务
B.即时转账业务
C.相关的信息类业务
D.中国人民银行规定的其他支付业务
731.为客户提供(),给予撤职至留用察看处分;造成不良后果的,给予开除处分。
ABCD
A.虚假回执(回单)
B.虚假余额查询单
C.虚假出资证明
D.虚假对账单
732.客户身份识别途径有()。
ABCD
A.实地查访
B.向工商行政部门核实
C.回访客户
D.向公安机关核查
733.伪造、变造、盗窃、套取、隐匿或擅自销毁(),给予撤职至留用察看处分;造成不良后果的,给予开除处分。
ABCD
A.重要空白凭证
B.有价单证
C.会计凭证
D.会计账薄
734.人行规定建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制,下列说法正确的是()。
ACD
A.人行会将其信息移送金融信息基础数据库并向社会公布
B.核实后可恢复其银行账户非柜面业务
C."3年内不得为其新开立账户"
D.5年内暂停其银行账户非柜面业务
735.单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则()。
ABD
A.恪守信用,履约付款
B.谁的钱进谁的账,由谁支配
C.先借后贷
D.银行不垫款
736.个人有效身份证件包括()。
ABCD
A.在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证;不满十六周岁的,可以使用居民身份证或户口簿
B."香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证"
C.台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证
D.定居国外的中国公民为中国护照
737.纸质商业汇票包括:()和()。
AB
A.纸质银行承兑汇票
B.纸质商业承兑汇票
C.电子银行承兑汇票
D.电子商业承兑汇票
738.严格空白票据的管理,包括()等管理,保证票据签发(出售、承兑)环节安全。
ABCD
A.入库
B.出库
C.使用与销号
D.作废与销毁
739.未按规定(),给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至开除处分。
ABCD
A.补卡
B.受理密码重置或密码挂失
C.销卡
D.换卡
740.以下说法正确的是:()。
ABCD
A.日常预警信息,分别由分管运营监管经理、运营主管核查
B."分管运营监管经理对日常预警信息进行分析核查,核查结果为正常的,根据需要确定是否下发辅导意见"
C.分管运营监管经理对日常预警信息进行分析核查,核查结果为违规操作的,直接下发问题和整改意见督促整改
D.运营主管对日常预警信息进行分析核查,核查结果为违规操作的,对违规责任人登记问题并完成问题整改
741.通过督办复审、定期抽查等方式,对监督检查和运营风险核查人员的()进行再监督。
ABCD
A.预警信息核实质量
B.运营风险核查情况
C.专项检查与综合检查情况
D.日常辅导检查情况
742.小额支付系统处理以下业务:()。
ABCD
A.普通贷记业务
B.定期贷记业务
C.实时贷记业务
D.普通借记业务
743."《消费者权益保护法》规定,经营者不得以()等方式作出对消费者不公平、不合理的规定,或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任,否则无效。"
ABCD
A.格式合同
B.通知
C.声明
D.店堂告示
744.遇到下列()项所述的情况时,需对客户身份进行重新识别。
ABCD
A.个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定,累计交易金额巨大,明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额
B.对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁
C.账户交易存在较多的电子银行业务,且交易金额规避大额限定
D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付
745.产品洗钱风险评估内容除现金关联程度、流动性,还包括()。
ABCD
A.使用渠道
B.交易范围
C.信息记录
D.办理流程
746.以下票据不得背书转让:()。
ABD
A.填明“现金”字样的银行汇票
B.填明“现金”字样的银行本票
C.转账支票
D.用于支取现金的支票
747.在对公客户身份识别工作中应遵循的基本原则为()。
ABCD
A.勤勉尽责
B.风险为本
C.持续识别
D.保密原则
748.以下说法正确的是:()。
ABCD
A."一级运营风险隐患:指性质特别严重的运营风险隐患,包括运营工作组织存在重大违规,违反基本制度和总分行禁止性规定,重要物品管理重大风险,严重违规操作行为等"
B.二级运营风险隐患:指性质较为严重的运营风险隐患,包括客户身份或业务权限存在违规,未按规定流程办理客户业务,营业工作存在缺陷,账务处理、核算和对账不严密,以及业务审批、交易授权和监督存在违规等
C.三级运营风险隐患:指性质较为轻微的运营风险隐患,包括账户管理和使用不规范,业务办理不规范,重要物品管理有瑕疵,账务、业务处理不规范,及其他存在不规范的事项等
D.运营风险隐患按照严重程度,由高到低划分为一级至三级三个等级
749.以下说法正确的是:()。
ABCD
A.初步判断为运营风险隐患的,根据系统分级或性质严重程度,由一级分行确定核查层级的责任机构和人员
B."一级运营风险隐患由一级分行负责直接核查,确定核查部门"
C.二级运营风险隐患由二级分行负责核查,确定核查部门
D.三级运营风险隐患由一级支行负责核查
750.查询查复应遵循()的原则,做到用语文明,有根有据,言简意赅,不得相互推诿。
ABCD
A.有疑必查
B.有查必复
C.复必详尽
D.切实处理
751.电子商业汇票提示付款的法定拒付理由为()。
ABCD
A.与自己有直接债权债务关系的持票人未履行约定义务
B.持票人以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据
C."持票人明知有欺诈、偷盗或者胁迫等情形,出于恶意取得票据"
D.持票人明知债务人与出票人或者持票人的前手之间存在抗辩事由而取得票据
752."银行业金融机构应建立()的管理制度体系,使消费者权益保护工作要求在相关经营管理环节中都能体现为切实可行的业务管理标准"
ABCD
A.目标清晰
B.架构合理
C.分工科学
D.便于操作
753.各级行应建立运营监督检查档案,包括()。
AB
A.运营监督检查工作档案
B.运营监管经理履职档案
C.运营主管履职档案
D.运营部门负责人履职档案
754.超级柜台借助()等技术手段,来实现柜面非现金业务的客户自主办理。
ABCD
A.视频
B.影像
C.工作流
D.人脸识别
755.根据电子商业汇票系统的业务流程和相关部门的管理职能,按照“()”的原则确定部门职责。
ABCD
A.条线管理
B.分级负责
C.授权应用
D.控制严密
756.办理纸质商业汇票业务,必须坚持()与()的分管分用。
AB
A.汇票专用章
B.空白银行承兑汇票
C.银行本票
D.支票
757.运营监督检查工作中内部控制和案件防控薄弱环节主要包括()
ABCD
A.制度、流程、系统、产品等设计中存在的缺陷
B.管理、操作等方面存在的薄弱环节
C."岗位设置、劳动组合、现场管理、操作权限、指纹密码,以及操作行为管理等"
D.被检查机构运营风险管理情况和人员履职情况等
758.客户风险等级划分除中风险外,还有()等类别。
ABCD
A.禁止类
B.高风险
C.中低风险
D.低风险
759.出票人可通过()办理提示收票申请。
ABC
A.企业网上银行
B.银企通互联平台
C.委托银行
D.以上都错误
760.出票人申请签发电子银行承兑汇票,可通过()办理出票信息登记。
ABC
A.企业网上银行
B.银企通互联平台
C.委托银行
D.以上都错误
761.有下列行为()之一,造成不良后果的,给予警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至撤职处分
ABC
A.未落实岗位制约制度的
B.未按规定配置BoEing系统用户角色
C.未按规定设置柜员操作级别、权限
D."印、证按规定分管分用的"
762.票据反假应当落实流程控制和岗位控制,确保()等各环节的规范操作。
ABCD
A.票据签发
B.贴现
C.到期兑付
D.查询查复
763.有下列行为()之一,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分。
ABD
A.未按规定发售或签发有价单证的
B.未按规定办理代理业务的
C.按规定保管、使用交换票据的
D."未按规定开具增值税专用发票的"
764.运营监督检查是指各级行运营管理部门对全行的运营业务,进行()和纠偏的管理行为。
ABCD
A.监测
B.监督
C.检查
D.辅导
765.持票人需将所持有的电子商业汇票背书转让给对手,可通过()办理背书转让申请。
ABC
A.企业网上银行
B.银企通互联平台
C.委托银行
D.以上都错误
766.有下列情况的,存款人可以申请开立临时存款账户:()。
ACD
A.设立临时机构
B.办理日常转账结算和现金收付
C.异地临时经营活动
D.注册验资
767.产品洗钱风险评估原则为()。
ABCD
A.全面评估
B.差别管理
C.动态调整
D.严格保密
768.“三线一网格”是()、以信息系统平台为支撑,以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。
ABCD
A.以纪检监督为保障
B.党的建设为统领
C.以案件风险防控为重点
D.以网格化管理为抓手
769."未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款()等业务的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分;造成严重后果的,给予撤职至开除处分。"
ABCD
A.过户
B.挂失
C.以上都正确
D.支付
770.出票人申请签发电子商业承兑汇票,可通过()办理出票信息登记。
ABC
A.企业网上银行
B.银企通互联平台
C.委托银行
D.以上都错误
771.超级柜台对公账户业务由()协同完成。
ABC
A.客户
B.网点
C.作业中心
D.总行
772.客户已有I类账户的,还可在同一银行申请开立()类户。
BC
A.I
B.II
C.III
D.均可
773.以下属于《支付结算办法》所称票据的是
ABCD
A.银行汇票
B.商业汇票
C.银行本票
D.支票
774.非拒付追索是指存在下列情形之一,持票人请求前手付款的行为:()。
AB
A.承兑人被依法宣告破产的
B.承兑人因违法被责令终止业务活动的
C.承兑人以余额不足为理由拒付
D."承兑人以其他非正当理由拒付"
775.以下说法正确的是()。
ABCD
A."柜员(柜面经理)、管库人员(含自助设备加配钞人员)、运营主管等重要岗位,应做到不相容岗位相分离,确保岗位制约落实到位,尤其是人员较少的营业机构和各级管理行的内设营业机构;人员应持证上岗"
B.重要岗位人员要按制度进行轮换,轮岗期限不得少于规定期限,不得以强制休假等形式代替轮岗
C.员工应正常轮换、倒班、休假,保持正常工作秩序对于一些超常规现象要特别引起注意
D.所辖四个及以下营业机构,且未设立运营财会部的县域支行,应有运营监管经理专职从事运营风险管理及日常监督检查、辅导工作
776."有下列行为()之一的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分;造成严重后果的,给予撤职至开除处分。"
AD
A.未按规定加配钞、装箱或回钞清点的
B.按规定办理现金存取业务的
C.按规定办理代理业务的
D."未按规定盘库或查库的"
777.以下说法正确的有:()。
ABCD
A.坚持德、能、勤、绩、廉兼顾的选拔任用导向,将品行优、能力强、懂管理、作风实的人员选拔到运营主管岗位上来
B."优先考虑具有综合柜员与二级主管经历的员工,优先从高等级柜员中选拔,完善主管队伍人才梯队储备"
C.注重从符合条件的党员中选拔运营主管,培养非党员运营主管积极向党组织靠拢
D.加大年轻干部培养力度,对于年龄在35周岁以下骨干党员干部优先提拔,逐步优化运营主管队伍年龄结构
778.以下说法正确的是()。
ABCD
A.自助设备加配钞系统应全面推广应用
B."自助设备一律不得采取添加方式加配钞;离行式自助设备应采用整体换箱方式加配钞"
C.应按规定频次清机;清机时,应做到现金实物与BoEing系统账务真实碰面核对;自助设备检查当日发生调拨业务的,应逐笔核实真实性,同时应对调入柜员现金箱进行账款核对
D.加配钞过程中监督人员应具有较强责任心,具备履职能力,切实履行监督职责
779.一级分行运营监控中心监管经理工作职责是()。
ABCD
A.风险监测、风险核查
B.检查、风险评估
C.再监督、系统管理
D.对账管理、现场管理
780.未按规定审核()等业务,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
ABD
A.网内往来系统
B.大、小额支付
C.公文系统
D.NBOS系统
781.运营(合规)线责任主体为()和运营主管。
ABCD
A.各级行分管副行长
B.一级支行及以上部室主要负责人
C.运营(合规)员
D.基层网点主要负责人
782.“三线一网格”要形成()的管理格局。
ABCD
A.全行成网
B.网中有格
C.格中定人
D.人负其责
783.有下列票据欺诈行为之一的,依法追究刑事责任()。
ABCD
A.伪造、变造票据的
B.故意使用伪造、变造的票据的
C."签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票,骗取财物"
D.签发无可靠资金来源的汇票、本票,骗取资金的;汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载,骗取财物的
784.柜员离岗现金箱()的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
BC
A.未交给他人保管
B.未加锁
C.加锁未妥善保管钥匙
D.未放置交接区
785."电子商业汇票在到期日前及提示付款期内,可发起提示付款交易。提示付款期为自票据到期日起十日内,最后一日遇()顺延。"
ABC
A.法定节假日
B.大额支付系统非营业日
C.电子商业汇票系统非营业日
D.工作日
786.2016年12月1日起,银行提供转账服务时应提供多种到账方式,具体包括()。
ABC
A.普通
B.实时
C.次日
D.12小时
787.个人重点关注账户类型包括:()。
ABCD
A.存折
B.借记卡
C.准贷记卡
D.信用卡
788.追索指持票人为实现自身票据权利,向其前手要求清偿的行为。追索分为()和()。
AB
A.拒付追索
B.非拒付追索
C.委托收款
D.提示付款
789."未审查或审查不严,受理()或未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期等票据的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分。"
BCD
A.付款人被涂改
B.要素不全
C.背书不连续
D.收款人被涂改
790.网内往来的基本运行方式为:()。
ABC
A.支付指令实时传输
B.汇划资金实时到账
C.汇差当日自动清算
D.七日内到账
791."()不相符,未按规定进行处理的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分;造成严重后果的,给予撤职至开除处分。"
ABCD
A.账款
B.账实
C.账表
D.账账
792.运营监督检查的范围包括各渠道和各级行涉及业务运营机构的业务运行情况,包括()。
ABCD
A.同级管理部门
B.运营中心
C.金库
D.营业机构
793.以下说法正确的是()。
ABCD
A.单位定期存款资金应来自其单位结算账户
B.单位定期存款到期后应原路转回其单位结算账户
C."同业存款账户的开立和使用,应严格按照资金性质正确核算"
D.不得将同业存款作为一般性存款核算,不得将投融资性质资金作为结算性质资金核算
794."有下列行为()之一的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分;造成严重后果的,给予撤职至开除处分。"
ABCD
A.未按规定保管、使用交换票据的
B.未按规定办理票据查询、查复或鉴别票据真伪的
C.现金调拨逆程序的
D."私自代客户保管单证、卡折、K宝等支付工具或票据、有价证券、印鉴、支付密码器、证件、证明文件等的"
795.业务关系存续期间,应开展持续的客户身份识别,包括但不限于()。
ABCD
A.更新客户以及关联人员身份信息
B.对客户开展持续的交易监控
C."根据客户身份、所使用服务和产品以及其他风险要素的变化及时调整客户洗钱风险等级,确保客户信息及其洗钱风险评级准确、完整"
D.定期核查客户是否纳入“严重违法失信信息名单”和电信网络诈骗黑名单
796.对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的,人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况,包括()。
AB
A.代理未成年人开户预留本人电话
B.代理老人开户预留本人电话
C.单位批量开户预留财务人员电话
D."代理成年人开户预留本人电话"
797.以下说法正确的是()。
ABCD
A.在岗人员的数量应满足岗位制约要求
B.在岗人员应具备较强合规意识和履职能力,满足岗位制约要求
C."经办与审批授权等关键环节,人员不得违规兼岗或代行职责,杜绝业务处理“一手清”现象"
D.自助设备加配钞、人员临时离岗、预留印鉴核验等关键环节,人员不得违规兼岗或代行职责,杜绝业务处理“一手清”现象
798."电子商业汇票处于()状态下,且“不得转让标志”为“可再转让”的,持票人(背书人)可以将所持有的电子商业汇票背书转让给对手。"
ABC
A.提示收票已签收
B.背书已签收
C.质押解除已签收
D.以上都错误
799.以下关于票据书写说法正确的是:()。
ABCD
A.中文大写金额数字到“元”为止的,在“元”之后,必须写“整”(或“正”)字
B."在“角”之后可以不写“整”(或“正”)字"
C.大写金额数字有“分”的,“分”后面不写“整”(或“正”)字
D.阿拉伯小写金额数字中间连续有几个“0”时,中文大写金额中间可以只写一个“零”字
800.以下说法正确的有:()。
ABCD
A.严格落实《关于加强二级支行建设的指导意见》,明确运营主管为网点领导班子副职
B."推进运营主管等级管理与岗位等级、薪酬分配挂钩,有效提高运营主管履职的独立性"
C.进一步加大“三线一网格”管理模式中运营主管薪酬分配与主要岗位职责履职情况的挂钩力度,合理确定和维护运营主管薪酬水平
D.各级行结合运营主管岗位特点,根据其岗位履职情况、风险防控质量,建立和完善运营主管激励机制
801.一级分行开展凭证集中补录工作,对业务办理的合规性,凭证的()进行监督。
AB
A.完整性
B.连续性
C.真实性
D.合规性
802."未按规定办理()等出入库、调拨、交接等手续或未按规定保管、清点、核对的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分;造成严重后果的,给予撤职至开除处分。"
ABCD
A.有价单证
B.重要空白凭证
C.贵金属
D.代保管有价值品
803.以下说法正确的是()。
ABCD
A.对重点关注人员、有重大不良行为和违规违纪记录人员,不得开通生产系统用户号,包括超级柜台前端服务员用户号
B."不得将本人用户号交予他人使用"
C.不得违规使用他人的用户号
D.对长期不使用的用户号应及时进行清理
804.受理()的支票,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
ABCD
A.超期
B.远期
C.作废
D.无效
805.单位银行结算账户按用途分为()。
ABCD
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
806.运营风险核查与分级应遵循()原则。
ABCD
A.真实性
B.完整性
C.及时性
D.风险导向
807.电子商业汇票提示付款包括()两种方式。
AB
A.线上清算
B.线下清算
C.集中清算
D.分散清算
808.运营监督检查的目的是()。
ABCD
A.促进全行运营业务合规操作
B.减少运营风险隐患
C.防控运营风险事件
D.不断提高运营基础管理水平
809.《反洗钱法》规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得。()
ABC
A.毒品犯罪
B.走私犯罪
C.黑社会性质组织犯罪
D.盗窃犯罪
810.符合下列情形之一的,可以直接确定为禁止类客户。()
ABC
A.国务院有关部门发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
B.司法机关发布的恐怖组织和恐怖分子名单客户
C."联合国安理会决议列示的制裁类组织和个人名单客户"
D.外国政要
811.以下说法正确的是()。
ABCD
A.运营监管经理应持证上岗
B.运营监管经理应开展日常监督检查
C."运营监管经理开展检查,应覆盖重点工作任务全部内容"
D.运营监管经理开展检查,发现问题应督促营业机构整改,及时报告
812.以下说法正确的是()。
ABCD
A.转岗员工、新入行员工,应经过相应岗位的业务培训,达到相应岗位的履职要求后才能上岗
B."新产品、新系统上线和新制度实施前,应组织专题培训,相关人员要全部培训到位,不得仅有个别人员懂操作即开办业务"
C.现有专业性强、比较复杂的业务,如外汇、代理性业务等,更应加强培训,并列为重点关注业务
D.风险合规和警示教育方面的内容应作为每次培训的必修课
813.以下说法正确的是()。
ABCD
A.营业期间,高柜柜员的通讯工具应集中保管
B.营业期间,低柜柜员的通讯工具应集中保管
C."通过现场检查或调阅录像等方式,定期检查营业机构人员的日常行为,不得违规查询、下载、复印、截屏打印、手机拍摄、抄写客户信息"
D.通过现场检查或调阅录像等方式,定期检查后台中心人员及服务外包人员的日常行为,不得违规查询、下载、复印、截屏打印、手机拍摄、抄写客户信息
814.运营主管是营业网点临柜业务的()。
ABC
A.组织者
B.管理者
C.监督者
D.经办员
815.对公/个人重点关注账户包括:()。
ABCD
A.涉案账户
B.涉案账户关联账户
C.开户6个月未动账账户
D.冒名惩戒账户
816.按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》,各级行应当遵循()的原则,严格客户身份识别。
ABCD
A.严格准入
B.重点识别
C.持续关注
D.详细登记
817.票据反假,是指银行机构通过()等措施,防范票据伪造、变造等诈骗行为的过程。
ABC
A.空白票据管理
B.票面审验
C.查询查复
D.以上都错误
818.未按规定保管、领用、运输空白银行卡、制成卡、测试卡等,造成()的,给予记大过至撤职处分。
ABCD
A.毁损
B.丢失
C.被盗
D.被冒领
819.收回的现金未经非上门服务人员(),给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至开除处分。
ABCD
A.清点
B.确认
C.记账
D.记账不符合规定
820.电子商业汇票分为()和()。
AB
A.电子银行承兑汇票
B.电子商业承兑汇票
C.纸质银行承兑汇票
D.纸质商业承兑汇票
821."各级行应采取有效措施,着力加强运营主管管理能力、履职能力培养。通过()等多种形式,明确运营主管的角色定位,剖析典型风险案(事)例,传导风险防控要求,交流先进工作经验,促进运营主管队伍素质和能力整体提升。"
ABCD
A.集中面授
B.脱产进修
C.跟班实习
D.岗位交流
822.以下说法正确的是:()。
ABCD
A.“三线一网格”是推进全面从严治党、从严治行的有效途径,是全行治理案件、防控风险的治本之策
B."“三线一网格”是以党的建设为统领,以纪检监督为保障,以案件风险防控为重点,以网格化管理为抓手,以信息系统平台为支撑,以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式"
C.“三线一网格”纳入全行综合绩效考核,依据年度“三线一网格”工作评价方案组织考评
D.对“三线一网格”重视程度不高、组织推进不力的,约谈有关责任人
823.二代支付系统差错处理基本规定()。
ABCD
A.差错处理必须坚持“更改有据”的原则
B.对发现差错或有疑问的支付业务应通过本系统办理更正处理
C."对金额、币种、业务种类有误的来账报单,接收行不可代为更正"
D.差错和异常报单应当日处理,最迟不得超过第二个工作日
824.客户在超级柜台办理对公开户及签约、产品签约、销户业务时,以下说法正确的是()。
ABCD
A.无需填写纸质申请书与协议
B."以系统打印的《单位银行结算账户开户及开通产品综合服务申请表》、《单位银行结算账户销户及解约产品综合服务申请表》为准"
C.柜员应引导客户阅读申请表背面条款
D.客户确认签字、盖章
825.办理网内往来业务应遵循反洗钱有关规定,按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务场景开展()。
ABCD
A.客户身份识别
B.客户身份基本信息登记
C.客户身份资料留存
D.以上都正确
826.以下说法正确的是()。
ABCD
A.运营主管应持证上岗
B.运营主管应经过培训,具备履职能力
C."运营主管日常应通过晨会等方式,对重点工作任务组织学习、通报"
D.运营主管日常对发现问题应及时整改,向上级行汇报
827.撤并网点的()未按规定清理上缴的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
ABC
A.重要空白凭证
B.有价单证
C.贵金属
D.电脑设备
828.以下说法正确的有:()。
ABCD
A.网点是防控风险的“第一道关口”
B.运营主管是网点业务风险防控的主力军
C."运营主管是网点管理团队的核心成员之一"
D.运营主管是营业网点临柜业务的组织者、管理者和监督者
829."金融机构要建立和完善金融消费投诉处理机制,畅通投诉受理和处理渠道,建立金融消费纠纷第三方调解、仲裁机制,形成包括()在内的金融消费纠纷多元化解决机制,及时有效解决金融消费争议。"
ABCD
A.自行和解
B.外部调解
C.仲裁
D.诉讼
830.运营主管队伍建设的重要意义是:()。
ABCD
A.深化基层管理的重要内容
B.促进业务发展的重要基础
C.防控业务风险的重要保障
D.以上都正确
831.坚持德、能、勤、绩、廉兼顾的选拔任用导向,将()的人员选拔到运营主管岗位上来。
ABCD
A.品行优
B.能力强
C.懂管理
D.作风实
832."未按规定保管、领用、运输()等,造成毁损、丢失、被盗或被冒领的,给予记大过至撤职处分;造成不良后果的,给予留用察看至开除处分。"
ABD
A.空白银行卡
B.制成卡
C.作废卡
D.测试卡
833.运营监管经理必须同时具备以下基本条件:()。
ABCD
A.政治思想好,作风正派,责任心强,坚持原则,具有良好的职业道德修养;近三年无违法违纪及重大违规记录
B."从事银行财会或运营等相关专业工作三年以上"
C.具有两年(含)以上从事综合柜员或运营主管,以及会计核算系统各级别主管经历,熟悉临柜业务操作
D.通过一级分行组织的运营监管经理任职资格考试
834."运营管理部门负责拟定票据反假管理制度办法,探索创新票据反假技术手段,配合人民银行研究设计及改进票据样式,组织实施票据反假机具、票据征订工作,牵头()等工作。"
ABCD
A.票据反假相关培训
B.信息报送
C.空白票据的管理
D.票据反假柜面流程风险控制
835.我行电子商业汇票业务支持三种渠道:()。
ABC
A.柜台
B.网上银行
C.现金管理银企通平台
D.超级柜台
836.以下说法正确的是()。
ABCD
A.对账签约环节,应严格审核客户身份
B.对账信息变更环节,应严格审核客户身份
C."有效账户对账率应达到100%"
D."对账范围应覆盖境内外、同业存款、系统内往来账户"
837.客户风险等级按照洗钱风险程度划分为()和低风险这几类。
ABCD
A.高风险
B.禁止类
C.中风险
D.中低风险
838.以下说法正确的是:()。
ABCD
A.核查方法主要包括非现场核实、现场核实、客户回访等
B."非现场核实是通过调阅内部资料核实相关风险信息,主要包括调阅会计凭证、业务流水、会计报表、监控录像等"
C.现场核实是到业务现场调阅业务发生时段的有关资料、监控录像、联机交易查询、询问相关人员等进行核查
D.客户回访是通过上门对账、客服电话询问等方式确认客户真实意愿
839.运营监管经理的主要工作权限包括()。
ABCD
A.有权参与被检查机构及人员的运营考核评价
B.有权反映或越级反映运营风险管理状况及隐患
C."有权对不胜任工作的运营人员提出调整建议"
D.有权对违规行为提出处理建议
840.运营档案分类包括()。
ABCD
A.凭证
B.账簿
C.报表和清单流水
D.其他运营档案
841.“三线一网格”应坚持以下原则:()。
ABCD
A.统一领导,分工负责
B.突出重点,有效管用
C.严格管理,关爱员工
D.持续深化,常抓不懈
842.擅自()预留印鉴库数据及图像信息的,给予记过至降级处分;造成不良后果的,给予撤职至开除处分。
ABCD
A.下载
B.导出
C.复制
D.打印
843.票据和结算凭证上的签章,为()。
ABCD
A.以上都正确
B.盖章
C.签名
D.签名加盖章
844.以下说法正确的是()。
ABCD
A."加快推进支行及营业机构“三线一网格”管理模式的落地实施;运营主管应切实履行运营线职责,做好日常检查与异常行为的登记报告"
B.尽快将现金中心、授权中心、作业中心、清算中心等涉及账务与现金业务处理的人员,全部纳入管理范畴
C.建立运营风险清单,覆盖重点工作任务全部内容、关键风险点和重点关注人员,共享风险信息
D.增强员工“我的合规我负责、别人合规我有责”的观念,如实反映和报告员工异常情况对异常行为人员,必要时进行岗位调整,不得处理账、证、印、库等业务
845.运营监控中心开展专项检查或综合检查时,监管经理在检查前需要()
AB
A.对被检查机构的业务资料、报表数据、存在问题进行综合分析
B.利用各类系统提取可疑线索,确定检查重点
C."检查中做好资料分析验证,检查过程如实登记运营检查工作记录"
D.对检查发现的问题,登记运营检查工作底稿
846.关于模型预警信息,以下说法正确的是:()。
ABCD
A.模型预警信息,主要由各级行运营管理部门负责核查
B."核查过程中,涉及员工账户异常交易的,一般员工的,由内控合规部门负责核查处置"
C.领导干部的,按照干部管理权限,由相应管理层级的监察部门会同内控合规部门核查处置
D.涉及相关业务部门,运营管理部门无法核查的,由相应业务主管部门配合核查
847.反洗钱协查义务包括()。
ABCD
A.在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持
B.按要求向调查人员说明有关情况
C."协助查阅、复制有关账户信息、交易记录和其他资料"
D.协助封存有关文件、资料
848.非()等原因引起重复付款的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
ABCD
A.数据移植错误
B.通讯故障
C.系统运行故障
D.应用软件缺陷
849."根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号),可疑交易符合下列()情形之一的,金融机构应当在提交可疑交易报告的同时,以电子或书面形式向所在地人民银行或者其分支机构报告,并配合反洗钱调查。"
BCD
A.开立电子账户或办理电子银行业务的
B.明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
C."严重危害国家安全或者影响社会稳定的"
D.其他情节严重或者情况紧急的情形
850.运营监督检查工作档案内容包括()。
ABCD
A.检查方案
B.运营检查工作记录
C.运营检查工作底稿
D.监督检查报告
851.运营监督检查通过()等方式开展。
ABCD
A.在线监控
B.开展检查
C.业务辅导
D.再监督
852.以下属于对外资银行客户开展反洗钱合规审核的内容的是()。
ABCD
A.反洗钱规章制度建设
B.客户尽职调查措施
C.风险评估
D.可疑交易监测
853.如出现以下情形,应拒绝办理业务有()。
ABD
A.客户所提供的身份证件、签证等相关证件经核查或鉴定为虚假证件
B.客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C."客户为中风险客户"
D.客户或客户关联人员出现在反洗钱制裁名单中
854.办理电子商业汇票业务必须按照商业汇票承兑、贴现、转贴现业务管理办法以及商业汇票业务操作手册等制度进行()。
ABCD
A.受理
B.调查
C.审查
D.审批
855."违反超级柜台()等规定的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分;造成严重后果的,给予撤职至开除处分。"
ABCD
A.运行
B.使用
C.管理
D.维护
856.以下运营档案保管期限为30年的是()。
BD
A.挂失申请书
B.记账凭证、原始凭证
C.冻结、解冻登记簿
D.业务印章、钥匙等物品及密码保管使用登记簿
857.为防范“飞单”事件出现,商业银行应做到以下方面:()。
ABCD
A.对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示
B."实行专区销售,在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道"
C.禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品
D.禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料
858.在电子商业汇票系统中,追索分为()和()两个子流程。
AB
A.追索通知
B.同意清偿
C.委托收款
D.提示付款
859.对公反洗钱业务中,对公客户包括:()。
ABC
A.法人
B.个体工商户
C.其他组织
D.自然人
860."除()外,运营监管经理凭“运营监管经理证”及本人身份证即可开展监督检查工作,包括对临柜业务的监督检查、柜员及主出纳现金箱的检查等。"
ABC
A.查库
B.专项检查
C.综合检查
D.外部监管部门检查
861.专项检查与综合检查应根据年度检查工作计划及检查重点内容,制定检查方案。主要包括()。
ABCD
A.检查时间
B.检查人员及分组
C.被检查机构
D.检查内容和时间范围
862.集中监控中心对内外部检查发现的问题处理描述正确的是()。
ABCD
A.运营监管经理应完整、真实、及时在运营风险监控系统中登记
B."发现的涉及业务部门的问题和风险信息,及时提交相关业务部门和人员核查处置"
C.非现场监督检查发现的问题,运营监管经理直接在运营风险监控系统中登记,由被检查机构相关责任人进行确认
D.现场检查发现的问题,由运营监管经理凭“运营检查工作底稿”在运营风险监控系统登记
863."未按规定管理、保管、更换库房或TM(自助柜员机,下同)等自助银行(),给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分;造成严重后果的,给予撤职至开除处分。"
ABCD
A.设备密码
B.动态密码锁PD
C.钥匙
D.指纹
864."未按规定进行网络金融业务()处理的,未造成严重后果的,给予警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至开除处分。"
ABCD
A.以上都正确
B.对账
C.清算
D.差错
865.运营风险核查的信息,包括()等方式发现的运营风险事件、运营风险隐患,以及其他预警信息。
ABCD
A.模型预警
B.检查
C.自行暴露
D.外部事件引发
866.下列行为()之一,未造成严重后果的,给予警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至开除处分。
ACD
A.未按规定审查客户身份证件或审核客户资料的
B.经客户同意,修改客户信息的
C."未经客户同意,擅自使用客户证书或移动设备进行操作的"
D.未按规定保管本人网络金融系统用户名或密码的
867.下列有关TM转账业务的说法正确的是()。
AB
A.客户持我行借记卡在我行TM上办理的转账业务,可到我行任一网点申请撤销
B."客户持我行借记卡在他行TM上办理的转账业务,可到我行任一网点申请撤销"
C.客户持他行借记卡在我行TM上办理的转账业务,可到我行任一网点申请撤销
D.客户持他行借记卡在他行TM上办理的转账业务,可到我行任一网点申请撤销
868.对符合以下哪些情形表现突出的,应给予核查人员表彰奖励:()。
ABCD
A.在核查中发现重大违规行为、风险损失或案件线索,及时上报的
B."在核查中发现重大风险隐患及时上报,避免潜在风险损失的"
C.在核查中发现制度、系统、流程及产品设计中的重大缺陷的
D.认真负责,能力突出,创新核查方法被分行推广应用的
869.违规控制、保管或使用()等支付工具的,给予警告至记过处分。
BCD
A.以上都错误
B.POS机具
C.转账电话
D.支付密码器
870.办理支付结算需要交验的个人有效身份证件包括:()。
ABCD
A.居民身份证
B.军官证
C.警官证
D.护照
871.监管部门重点关注事项包括:()。
ABCD
A.临柜和代销业务风险
B.票据业务
C.非法集资
D.理财业务
872."对()等异常情况,不及时向上级行和有关部门报告的,成不良后果的,给予警告处分;造成严重后果的,给予记过至记大过处分。"
ABC
A.大额结售汇
B.频繁结售汇
C.存取大额外币现钞
D.正常结售汇
873.以下关于视频监控录像审核要点描述正确的是()。
ABCD
A.营业期间临柜人员是否符合最低配备要求
B.临柜人员的操作行为及过程是否合规
C."现金、重要空白凭证、印章等重要业务交接是否合规"
D.主管审核、审批、重要事项监督、授权及定期检查是否履职到位
874.关于运营档案库建设,说法正确的是()
ABCD
A.运营档案库建设遵循“集约、安全、智能”原则
B."新建档案库应坚持“1+N”集约化建设原则,“1”为一级分行中心库,“N”为二级分行中心库"
C.各行应优先利用自有房产和土地,按照档案库房标准进行改造或建设,确无可利用自有房产或土地的,可征地新建
D.档案库应设置保管区、交接区、调阅区和办公区保管区与其他区域必须严格分设,有条件的可四区分设
875.电子印鉴建库过程中,未按规定()预留印鉴卡的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
ABCD
A.建立
B.维护
C.传递
D.保管
876.有下列行为()之一的,给予记过至记大过处分;造成不良后果的,给予降级至开除处分。
ABCD
A.未按规定使用境外账户的
B.为不符合开证条件的企业开证的
C.未经授权,在境外开立账户的
D."擅自超越对外有权签字人员授权级别或签字权限对外签字的"
877.以下说法正确的是()。
ABCD
A.异地单位申请开户,要结合本行实际,采取更加严格的审核措施
B.异地单位申请开户,要保证开户手续的合规性
C."异地单位申请开户,要保证开户资料的完整性,坚持审慎办理"
D.除总行、一级分行确定的核心客户外,其他异地单位开户一律不得走“绿色通道”
878.办理纸质商业汇票业务时,()按照行内收费标准进行收费。
ABCD
A.承诺费
B.承兑手续费
C.委托收款手续费
D.工本费
879.客户在超级柜台办理对公账户销户时,如出现()情形,应拒绝办理业务。
BCD
A.客户未填写销户申请书
B.客户出现在“严重违法失信企业名单”中
C.客户提供的证明文件不在有效期内
D."CCS等级为禁止类的客户"
880."未按规定为客户()网络金融业务的,未造成严重后果的,给予警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至开除处分。"
ABCD
A.以上都正确
B.变更
C.注册
D.注销
881.持票人可通过()办理提示付款申请。
ABC
A.企业网上银行
B.银企通互联平台
C.委托银行
D.以上都错误
882.一级分行运营监控中心按岗位配备()。
ABC
A.管理人员
B.运营监管经理
C.操作人员
D.柜员
883.以下说法正确的是()。
ABCD
A.办理存单质押贷款业务,应客户本人办理,不得他人代办,包括客户经理等银行内部人员
B."办理存单质押止付时,应鉴别存单的真伪"
C.已质押存单应收回封箱(包)入金库保管,不得出借
D.已质押存单应收回封箱(包)入金库保管,不得由银行内部人员自行保管
884.运营监控中心的基本职能,包括()。
ABCD
A.风险监控
B.合规监督检查
C.流程改进推动
D.支持保障
885.收单行应禁止发展()商户。
ABCD
A."我国法律禁止的赌博及博彩类商户,色情服务类商户,出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等的商户,以及其他与我国法律、法规相抵触的商户;"
B.已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
C.商户法定代表人(负责人)在监管部门相关征信系统中存在严重不良信息,或在银行卡组织等风险信息系统中留有风险信息的商户
D.违规套现、非法洗钱的商户
886.违规()客户账户、POS机具、转账电话等支付工具的,给予警告至记过处分。
ABC
A.控制
B.保管
C.使用
D.以上都错误
887.本票经办行撤销后,其管辖行应及时收回()等,并按规定进行处理。
AB
A.银行本票凭证
B.银行本票专用章
C.银行汇票
D.支票
888.营业机构申请加入支付系统应具备下列条件()。
ABCD
A.经中国人民银行批准办理支付结算业务
B.行内BoEing机构已启用
C.内部管理、人员配置符合内部控制要求
D."上级管理部门规定的其他条件"
889.票面审验包括()。
AB
A.票面要素审验
B.票据真伪审验
C.票据金额审验
D.票据到期日审验
890.以下哪种方式是银行落实销售专区和“双录”要求不充分的情形?()
ABCD
A.某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评价不及时
B."某银行分理处代理保险业务时,存在提供虚假投保人电话的情形"
C.某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下,向客户推介销售某保险公司的理财产品
D.某银行允许保险公司人员在银行网点向客户营销保险产品
891.二级分行运营监控中心按岗位配备()。
ABC
A.管理人员
B.运营监管经理
C.操作人员
D.柜员
892.“三线”是指(),是落实党委主体责任、纪委监督责任,强化案件风险防控的重要条线与关键环节。
ABC
A.党建线
B.纪检线
C.运营(合规)线
D.安保线
893.运营风险高发业务包括:()。
ABCD
A.账户管理
B.重要实物管理
C.重要业务操作
D.现场业务管理
894.有下列情形之一的,银行和支付机构有权拒绝开户()。
ABC
A.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
B."单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的"
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D.由他人代理办理开户业务的
895.以下说法正确的是()。
ABCD
A.日均存款一万元以上的单位结算账户,应全部开通支付密码
B.支付密码未开通的,应经过有权人审批
C."以预留印鉴为支控方式的单位结算账户,系统自动核验未通过的,应坚持双人核验"
D.支控方式由支付密码变更为预留印鉴的、取消动账短信通知的,手续应真实合规;支控方式变更、动账短信通知取消后,当日或短期内发生资金支付的,应逐笔核实
896.各级行对运营风险事件和运营风险隐患进行全面风险评估,对()的运营风险管理状况开展履职评价。
ABCD
A.营业机构
B.运营监管经理
C.运营主管
D.柜员
897.对外资银行开展客户尽职调查时,以下属于需要了解的信息是()。
ABCD
A.股权结构
B.公司治理
C.业务经营
D.外部声誉
898."办理纸质商业汇票()业务的票据,必须经票据真伪审验并按相关规定办理票据查询,确认票据及记载信息真实、无误后,方可办理。"
ABC
A.贴现
B.质押
C.托管
D.以上都错误
899.超级柜台业务系统控制须由本人办理的业务有()。
ABC
A.开卡
B.特殊业务
C.签约
D.密码修改
900.营业机构撤销支付系统行号的方式包括()。
AB
A.自然撤销
B.强制撤销
C.主动撤销
D.无法撤销
901.以下关于凭证影像检查要求描述正确的是()。
ABCD
A.运营监管经理按一定比例抽查营业机构柜员(不含系统柜员)的业务凭证影像
B."必要时调阅视频监控录像核实业务处理过程"
C.对不符合要求的凭证影像进行质检登记
D.按照一定比例随机抽查存单、存折留存影像,监督业务合规办理情况
902."金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的可疑行为包括()。"
ABCD
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C."采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的"
D.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
903.运营档案库包括()。
ABCD
A.一级分行中心库
B.二级分行中心库
C.运营后台中心周转库
D.一级支行和营业机构周转库
904.运营风险按照性质或危害严重程度分为()。
AB
A.运营风险事件
B.运营风险隐患
C.案件
D.事件
905.二级分行运营监控中心监管经理工作职责是()。
ABCD
A.风险核查、检查
B.再监督、系统管理
C.集中对账、现场管理
D.档案管理
906.以下说法正确的是:()。
ABCD
A.核查人员接到核查通知后,要根据核查信息的性质、来源渠道、交易信息等因素,确定核查方法与重点
B."核查人员应针对不同的情形,运用多种核查方式和方法,准确核查相关业务发生的前因后果,资金流向,确认业务内容的真实性、柜员操作的合规性、凭证要素的完整性,多角度审视风险信息"
C.如核查信息存在风险隐患、需进行深入核查的,应扩大核查范围,追溯核查业务时限,开展延伸核查,确保查深、查细、查透
D.核查结束后,核查人员要及时对事实进行认定,并确认风险等级、分析风险驱动因素,在规定的核查时限内通过运营集中监管平台准确登记核查记录和核查结果
907.运营监督检查坚持以下原则()。
ABCD
A.风险导向
B.独立运行
C.集中监控
D.注重实效
908.以下说法正确的是()。
ABCD
A.通用账户和专用账户不得混用
B.手工动账应以真实业务为背景,重点关注专用账户的手工动账
C."账户不得违规垫付资金"
D.对清算中心等内部核算机构中I账户的开立和使用,应坚持审批和检查
909.关于运营档案调阅,说法正确的是()。
AC
A.应以调阅电子运营档案为主
B.档案移交入库后,档案库房可以直接受理内外部调阅申请
C."到库房调阅原件的,由管库员核实证明材料,并陪同查阅,提供复制调阅人只能在调阅区等候,查阅档案,不得进入保管区和交接区"
D.档案原件一律不得对外借出
910.反洗钱所指的个人客户关键信息包括()。
ABCD
A.姓名
B.性别
C.职业
D.证明文件种类
911."未按规定办理网络金融客户证书()等的,未造成严重后果的,给予警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至开除处分。"
ABCD
A.制作
B.保管
C.传递
D.发放
912.票据反假工作中,客户部门负责()等工作。
ABC
A.客户情况调查
B.票据实地查询
C.客户部门业务操作环节的风险控制
D.以上都错误
913.以下说法正确的是:()。
ABCD
A.运营风险核查结果是量化评价全行运营风险程度的重要基础信息
B."核查结果作为对营业机构基础运行情况,对柜员、监管人员履职情况,以及对各级管辖行日常管理情况进行评价的依据"
C.运营风险信息经核查确认或直接确认为运营风险事件和风险隐患的,应根据相应的分级标准进行分级管理
D.管辖行要依据核查结果对相关机构和人员建立风险状况档案,并据此细化管理策略
914."通过()等方式隐瞒已经发生的金融市场交易的,未造成严重后果的,给予记过至降级处分;造成严重后果的,给予撤职至开除处分。"
ABD
A.编造虚假交易入账
B.不入账
C.及时入账
D.错误入账
915.对公/个人重点关注账户包括:()。
ABCD
A.涉案账户
B.涉案账户关联账户
C.开户6个月未动账账户
D.冒名惩戒账户
916.开展银行消费者权益保护工作的意义主要有以下哪些?()
ABCD
A.保障消费者权利
B.提升银行服务水平
C.促进银行业自身发展
D.维护社会和谐
917.2016年12月1日起,银行提供转账服务时应提供多种到账方式,具体包括()。
ABC
A.普通
B.实时
C.次日
D.12小时
918.对于多人使用同一电话号码开立和使用银行账户的,人行规定客户出具说明后可以保持不变的情况,包括()。
AB
A.代理未成年人开户预留本人电话
B.代理老人开户预留本人电话
C.单位批量开户预留财务人员电话
D."代理成年人开户预留本人电话"
919.手机银行登录密码设置不能(),且不与支付密码相同。
ABCD
A.过于简单
B.容易猜中
C.告知他人
D.相同字符
920.商业银行应当建立()的客户投诉处理体系。
ABCD
A.全面
B.透明
C.快捷
D.有效
921.以下哪些属于银行营业网点服务突发事件?()
ABD
A.业务系统故障
B.存款挤兑
C.媒体日常报道
D.酗酒闹事
922.销售专区“双录”管理包含以下哪些内容?()
BCD
A.聘任安保人员
B.设立销售专区
C.在销售专区内装配电子系统
D.产品销售过程同步录音录像
923.下列哪些权利是《消费者权益保护法》确立的消费者享有的权利?()
ABCD
A.安全权
B.公平交易权
C.知情权
D.自主选择权
924.特殊群体消费者主要指银行服务中可能面对的特殊客户,主要包括()等特殊客户。
ABCD
A.残障
B.老年
C.孕妇
D.严重体弱
925.临柜业务印章分为总行统一设计和按照人民银行、外汇管理部门要求设计两类。
A
A.正确
B.错误
926.BoEing系统中,静态授权是指当交易的金额或某些事项超出了柜员操作权限时,由相应级别用户进行授权确认。
B
A.正确
B.错误
927.运营主管(或其授权人)根据业务需要及季节性现金收付流量情况,可适当临时调整柜员现金箱限额。
A
A.正确
B.错误
928.设置3个(含)以上营业窗口同时办理对外现金收付业务的营业机构必须设立主出纳岗位。
A
A.正确
B.错误
929.总行运营管理部负责本级BoEing营业机构准入的审批,一级分行运营管理部负责辖内BoEing营业机构准入的审批。
A
A.正确
B.错误
930.同一会计科目下,已设置专用账户核算的业务,可以再开立与专用账户核算内容相同的通用账户,用于明细核算。
B
A.正确
B.错误
931.未经准入的业务,原则上不得开立通用账户。
A
A.正确
B.错误
932.临柜业务手工登记簿上的一切记载,不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。
A
A.正确
B.错误
933.原始凭证与记账凭证分离的业务凭证,原始凭证和记账凭证上都应加盖业务办讫章确认交易事项。
B
A.正确
B.错误
934.独立设置的现金中心(含分中心)负责员工行为管理及具体业务操作,运营管理部门负责业务指导及监督检查。
A
A.正确
B.错误
935.BoEing系统中,金额类动态授权实行分类标准控制,可按照机构类型和一级分行两个层次控制。
A
A.正确
B.错误
936.外汇业务经办行在处理付汇业务时,应严格遵循客户的付款指示和议付行、交易对手行等相关收款方的索汇面函支付款项,不得擅自更改,严禁人为增加中间行环节。
A
A.正确
B.错误
937.委派行不需要定期对运营主管进行行为排查,只需要抽查,以掌握运营主管的工作、生活、思想状况。发现异常的,及时采取措施。
B
A.正确
B.错误
938.每日营业终了,管库员必须碰库,在VMS系统发起BG对账交易,记账员核对账账,确保账实、账账相符。
A
A.正确
B.错误
939.需记载的一项业务或事项,只在对应的一个登记簿上登记,不重复登记其他登记簿。
A
A.正确
B.错误
940.运营主管对工作日产生的日终预警信息,均应于当日下班时核销完毕。
B
A.正确
B.错误
941.BoEing系统中每个用户原则上应一人一号,禁止一人多号、一号多人、设置机动用户号。
A
A.正确
B.错误
942.在业务凭证或登记簿等会计资料上加盖个人名章表示对交易事项的确认及相关责任的认同,因此经办人员应妥善保管本人名章。
A
A.正确
B.错误
943.参数管理平台监控管理方式包括现场监控和非现场监控两种方式。
A
A.正确
B.错误
944.存取款一体机不属于现金类自助设备。
B
A.正确
B.错误
945.通用账户集中销户是业务部门负责对一年以上未动账的通用账户进行清理销户。
A
A.正确
B.错误
946.总行与一级分行往来对账质量包括评价分行是否按时完成每日系统内往来对账、按时反馈对账回执表,以及及时进行错账勾对。
A
A.正确
B.错误
947.在关闭同业清算账户前,须清查核对账户业务,确保账户余额为0,且不存在尚未收取的账户利息和费用。
A
A.正确
B.错误
948.总行本级营业机构信息发生变更时,经总行运营管理部审批通过后,由总行参数维护人员进行维护。
A
A.正确
B.错误
949.在设置自助设备加配钞岗位时,同一人员可以在不同的线路分别担任现金清分岗和钞箱管理岗。
A
A.正确
B.错误
950.机构拆并前,拆出行和并入行应对账务进行全面清理核对,确保账账、账款、账据、账实、账表、内外账务六相符,并及时做好相关交接资料的整理准备工作。
A
A.正确
B.错误
951.联网核查身份证影像保存后可以随意删除,重新留存。
B
A.正确
B.错误
952.我行外汇清算业务管理的基本原则是:直接清算、分级管理、防范风险、高效处理。
A
A.正确
B.错误
953.拆出行应核对汇出汇款卡片与未结清汇票登记簿是否相符,检查是否还存在应解汇款及临时存款未销账务,确保账卡相符。
A
A.正确
B.错误
954.年末“运送中现金”科目可以有余额。
B
A.正确
B.错误
955.金库运营业务外包是指将金库运营业务进行流程分解或集约化运作,将非核心业务或简单、重复的操作环节,委托给外部服务商进行集中处理的行为。
A
A.正确
B.错误
956.若人行核查系统返回核查结果一致但无照片,或有照片但照片不符,或核查结果不一致且无法确切判断客户身份证真伪的,可采取辅助方式验证。
A
A.正确
B.错误
957.委派行运营管理部门应指派一名部门负责人专门负责运营主管的日常管理工作,包括接受业务咨询、报告,以及业务考核、管理等。
A
A.正确
B.错误
958.柜员指纹认证系统应急处理是指指纹认证系统出现故障,造成部分或全部用户不能使用指纹认证时,各级行应根据《中国农业银行柜员指纹认证应急处置预案》进行应急处理。
A
A.正确
B.错误
959.运营主管工作变动的,要办理交接手续,只需由委派行指定人员监督交接。
B
A.正确
B.错误
960.需暂时采用手动记账的通用账户,其业务部门应制定切实可行的过渡方案。
A
A.正确
B.错误
961.发起借报业务时,严格遵照总行有关借报使用范围的规定执行。对于上级行发起的借报,各级清算中心及网点未经查询不得擅自退回。
A
A.正确
B.错误
962.运营主管是指受派于农业银行各级对外营业机构,对临柜业务运行进行管理、组织、监督,并对柜员业务交易情况进行考评的人员。
A
A.正确
B.错误
963.联网核查不通过或需要进一步核实的,应将联网核查结果告知客户。若能够或经进一步核实确切判断客户身份证为虚假证件的,应拒绝为该客户办理相关业务。
A
A.正确
B.错误
964.外汇清算查询查复业务应先内查,后外查,保障业务处理的准确性。
A
A.正确
B.错误
965.机构拆并是指由于经营管理需要,将系统内营业机构间的全部或部分业务数据进行合并,或将部分负债业务转让给其它金融机构的业务行为。
A
A.正确
B.错误
966.BoEing系统中,终端设备实行编号管理,营业机构的物理设备必须与BoEing分配的逻辑设备号建立一一对应关系,以保证使用终端设备的合法性。
A
A.正确
B.错误
967.总行运营中心、各级外汇业务经办行办理外汇清算业务应根据自身系统和岗位设置情况,制定相应的业务应急处理预案。
A
A.正确
B.错误
968.回收的对账回执上客户要加盖事先约定的对账印鉴,加盖印鉴不符的,视同无效对账,应予补对。电子对账回执无需客户加盖对账印鉴。
A
A.正确
B.错误
969.业务审核与审批是指在柜台办理某些风险较大、专业性要求较高的业务时,需先经运营主管等有权人审核后,签章(字)明示准许后,柜员方能办理。
A
A.正确
B.错误
970.柜员指纹异常,经审批同意采用“密码+主管指纹授权”认证方式的,管辖行运营管理部门应每半年汇总辖内指纹异常柜员情况以正式文件形式报上级行运营管理部门备案。
A
A.正确
B.错误
971.业务部门应协助运营管理部门定期核对通用账户相关账务。
A
A.正确
B.错误
972.参数管理平台机构设置总行、一级分行、二级分行/一级支行和支行四个层级。分行可根据实际情况,将辖属行参数逐步上收至一级分行。
A
A.正确
B.错误
973.各级视频监控中心应根据实际情况,针对各类突发事件制定详细处置预案,明确人员职责及处置流程,并报一级分行运营管理部备案。
B
A.正确
B.错误
974.农业银行清算业务管理的基本原则是:集中运作,防范风险,合规高效,发展创新。
A
A.正确
B.错误
975.自助设备采用单人操作模式,在同一钞箱的清分装箱与回钞清点时可以不换人操作。
B
A.正确
B.错误
976.金库配送是指金库对服务范围内的营业机构和自助设备所需现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、款箱等重要物品,按申请种类、券别、数量等进行装配和送递的服务过程。
A
A.正确
B.错误
977.持临时身份证件时不允许注销、暂停和修改个人电子银行合约和短消息服务合约。
A
A.正确
B.错误
978.管辖行应检查并入行的营业币种是否涵盖拆出行的营业币种。若有未涵盖的币种,管辖行应在拆并前向上级行申请增加并入行的营业币种,并开设清算专用账户。
A
A.正确
B.错误
979.拆出行无需清理核实库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证,以及代保管有价值品、代保管抵押品。
B
A.正确
B.错误
980.柜员指纹认证系统采用统一应用、分散采集的指纹管理模式。
B
A.正确
B.错误
981.对发起或接收的跨行支付业务有疑问,须通过相应支付系统进行查询查复处理,其中金额、币种和业务种类的差错不得通过查询查复进行更正。
A
A.正确
B.错误
982.各级行对柜员现金箱应实行限额控制,营业机构应根据岗位职责、高低柜配置,合理设置柜员现金箱币种及限额。
A
A.正确
B.错误
983.委派行应建立运营主管档案。运营主管档案逐级汇总后,由一级分行统一管理。
A
A.正确
B.错误
984.BoEing系统中的静态授权由总行根据交易的风险性和重要性确定授权用户级别,所有营业机构执行统一标准。
A
A.正确
B.错误
985.银行卡差错调整的资金清算采取自上而下、逐级清算的方式。
A
A.正确
B.错误
986.加配钞应按照“先下后上”的流程操作,先卸箱或取钞,再换箱或加钞。
A
A.正确
B.错误
987.《箱(包)交接登记簿》登记箱(包)个数均填写小写数字。
B
A.正确
B.错误
988.银行从人民银行发行库支取其他银行缴存的带有“已清分”标识的钱捆和人民银行钞票处理中心清分后的钱捆可不重复清分,直接对外支付。
A
A.正确
B.错误
989.参数维护申请机构有义务确认申请单内容及附件真实、准确,申请单经审批后,由参数管理机构将该申请单转至参数管理平台。
A
A.正确
B.错误
990.对业务量大、柜员数量多,或营业场所功能分区多的营业机构,可根据业务或管理需要,增加委派一名(含)以上运营副主管。
A
A.正确
B.错误
991.外汇清算业务的岗位设置应遵循不相容岗位分离分设原则。
A
A.正确
B.错误
992.制裁名单监测报警筛查中,报警是指监测系统拦截的涉及制裁名单交易的集合
A
A.正确
B.错误
993.参数管理平台普通用户权限受所在机构的权限制约。
A
A.正确
B.错误
994.银行内部非金融交易业务凭证不需加盖业务办讫章或业务专用章。
A
A.正确
B.错误
995.非集中加配钞可由金库将自助设备用钞封装加签后配送至营业机构。营业机构可不再清点,全程在视频监控下由钞箱管理员拆封加钞。
A
A.正确
B.错误
996.总行参数管理机构负责统一发布参数编制说明、参数模板等相关资料。
A
A.正确
B.错误
997.营业机构拆并对于不保留行号的营业机构,其行号从次年起被删除,以后新增机构时也不得再使用该营业行号。
A
A.正确
B.错误
998.在设置自助设备加配钞岗位时,钞箱管理岗与现金清分岗可有条件地相容。
A
A.正确
B.错误
999.存款、贷款等对客业务原则上不得使用通用账户核算,但可使用专用账户。
B
A.正确
B.错误
1000.经主管行长审核,报经行长逐笔审批同意的特殊物品,可封箱入库保管,不需要与现金、贵金属划分区域存放。
B
A.正确
B.错误
1001.运营主管履职过程中,主动发现、揭露受派机构有关违规问题、案件的,即使该运营主管应承担相关责任,也应从轻或减轻处理。
A
A.正确
B.错误
1002.清算中心的对账工作须遵循重要性、及时性、连续性和全面性原则,严格按照对账管理相关规定核对清算账户。
A
A.正确
B.错误
1003.总行运营管理部是全行参数的集中归口管理部门。
A
A.正确
B.错误
1004.BoEing系统中,动态授权是指对于一些重要交易,无论金额大小均由相应级别用户进行授权确认。
B
A.正确
B.错误
1005.集中加配钞业务外包必须要坚持“现场管理、权责明晰”的原则。
A
A.正确
B.错误
1006.授权按BoEing系统控制方式不同,分为静态授权和动态授权。
A
A.正确
B.错误
1007.自助设备具备自动清机功能的可单人执行现场加配钞操作。
A
A.正确
B.错误
1008.金库设立审批指新建、改(扩)建、租赁金库的可行性报告、选址、分区设计方案的审核。
A
A.正确
B.错误
1009.结算印章应严格按照规定保管,如有特殊情况经批准可以携带外出。
B
A.正确
B.错误
1010.农业银行清算渠道包括行内业务处理系统、中国现代化支付系统、境内外账户行清算系统及其他清算系统。
A
A.正确
B.错误
1011.金库区域内可以办理对外现金兑换业务和现金收付业务。
B
A.正确
B.错误
1012.运营主管应抵制单位负责人或有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为。
A
A.正确
B.错误
1013.参数管理平台是集中统一管理全行生产系统核心参数,实现统一入口、分级维护业务模式的生产控制系统,是实施参数管理的主要系统平台。
A
A.正确
B.错误
1014.对于督办信息关联考核问题,运营主管回复时选择不认定该问题的,一级分行及以上级次人员不可进行强行认定。
B
A.正确
B.错误
1015.农业银行清算工作由清算中心、业务发起部门、科技部门分工协作,共同完成。
A
A.正确
B.错误
1016.集中管理自助设备数量较多的金库可单独设置自助设备钞箱区,保管已装款钞箱。
A
A.正确
B.错误
1017.对外营业机构应配备符合安全要求的防盗设施、监控设备、联网报警等设施设备,配备满足业务运行的营业设备,包括电脑终端、打印机、出纳机具、通讯设备、传输设备、防伪设备等硬件设施和符合柜面使用要求的操作软件、管理软件。
A
A.正确
B.错误
1018.金库应建立实物登记制度,记录贵金属、有价单证、寄存款箱、票样及其它有价值品等保管及出入库情况。
A
A.正确
B.错误
1019.对外营业机构应取得中国银行业监督管理委员会颁发的《中华人民共和国金融许可证》和国家工商行政管理机关颁发的《营业执照》。
A
A.正确
B.错误
1020.往来账业务的查询,须通过原发起系统进行查询查复处理,其中金额、币种和业务种类的差错不得通过查询查复的方式进行更正。
A
A.正确
B.错误
1021.关于制裁名单监测报警筛查,真实报警指客户或相关交易信息与制裁名单匹配,确认客户或相关交易属于被制裁对象,或相关交易涉及被制裁对象或属于被制裁范围的情况。
A
A.正确
B.错误
1022.AI系统中的通用账户可以系统自动开立,也可手工开立。
B
A.正确
B.错误
1023.参数管理平台经办员、复核员和审批员因指纹异常采取密码认证方式登录的,参照柜员指纹认证业务管理相关规定办理。
A
A.正确
B.错误
1024.对账方式是指对账双方传递对账单据采取的形式。对账单据分为纸质和电子两种。
A
A.正确
B.错误
1025.BoEing系统中,设定的授权级别为1级、2级、3级和9级。
A
A.正确
B.错误
1026.柜员现金超过限额,设有金库的营业机构,超限额现金必须及时入库。
A
A.正确
B.错误
1027.运营主管必须专职,不可兼任系统中“9级用户”、“3级用户”及普通用户。
B
A.正确
B.错误
1028.联网核查是指通过人民银行联网核查系统验证中国居民身份证所记载的姓名、公民身份号码及照片等信息真实性的行为。
A
A.正确
B.错误
1029.现金中心、分支库保管区门控必须配备三个密钥,其中至少一个是密码或生物门控等,执行“三人分管分用、双人同进同出、平行交接”原则,三个密钥同时使用才能开启金库门。
A
A.正确
B.错误
1030.金库现金清分发现长款属于柜员清点形成的,经查实后退还柜员所在网点处理;无法查明原因的长款归公。
A
A.正确
B.错误
1031.委派行应建立运营主管例会制度。定期组织学习、传达有关规章制度,听取运营主管工作报告,了解受派机构内控管理情况,组织运营主管交流经验,解决运营主管工作、生活中的问题。
A
A.正确
B.错误
1032.清算中心负责根据财会部门制定的核算制度和会计科目,依据业务发起部门和产品系统提供的交易凭证、资金调拨指令、差错处理指令、清算报表等清算数据进行清算业务处理。
A
A.正确
B.错误
1033.业务部门应将本条线涉及通用账户核算的业务纳入自律监管。
A
A.正确
B.错误
1034.参数管理平台机构与业务运营响应平台机构应建立一一对应关系,由总行和一级分行分级维护。
A
A.正确
B.错误
1035.BoEing营业机构名称、营业币种、业务权限等机构信息发生变更时,需逐级向上级行申报,在经过相关主管部门审批通过后,一级分行运营管理部进行审批,审批通过后,由一级分行参数维护人员进行维护。
A
A.正确
B.错误
1036.营业机构岗位设置应严格不相容岗位分离、分设,其中掌管业务专用章的人员不得保管使用空白单位存款证实书、个人存款证明书和存单。
A
A.正确
B.错误
1037.金库清分人员在现金清分过程中发现差错时,必须现场换人复核,并保留腰条和封签,经确认后才可认定差错,并向现场经理、运营主管或金库主任汇报。
A
A.正确
B.错误
1038.能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,应向持有人按原面额全额兑换。
A
A.正确
B.错误
1039.农业银行系统内人民币清算实行自下而上逐级滚动轧差清算,系统外跨行清算通过各级清算中心在人民银行的账户进行清算。
A
A.正确
B.错误
1040.通用账户日常销户是营业机构根据业务实际情况,经运营主管审批后对不再使用的通用账户进行销户处理。
A
A.正确
B.错误
1041.重要空白凭证库应独立设置,与作业区通过唯一通道相连,配备开放式摆放架、推车、电动叉车、托盘、扫描设备等设施。
A
A.正确
B.错误
1042.业务专用章可以按营业机构经办人员数量配备。
B
A.正确
B.错误
1043.非营业时间任何人未经批准不得进入库房。管库员因特殊情况需要进入的,必须报经金库管辖行主管行长批准后由金库主任(或授权人)陪同进出。
A
A.正确
B.错误
1044.金库建设应严格按照批复内容组织实施,不得擅自更改金库设立、初步设计批复内容。
A
A.正确
B.错误
1045.对因银行系统、受理终端、自助设备、临柜业务等农业银行自身原因造成的风险资金冻结及账务调整无须征得持卡人同意。
A
A.正确
B.错误
1046.BoEing系统中普通用户其中客户经理和大堂经理只能使用3级用户,可关联仅具备查询功能的角色。
B
A.正确
B.错误
1047.临柜业务手工登记簿不可以采用电子介质。
B
A.正确
B.错误
1048.现金中心所在行的运营管理部门至少每月进行一次业务检查。
B
A.正确
B.错误
1049.每个营业机构由网点柜员人工为每种币种开立一个过渡账户,过渡账户内的资金原则上应在每日日终前核销完毕。
B
A.正确
B.错误
1050.主出纳柜员现金箱余额超过现金箱限额的,未设金库的营业机构,运营主管(或其授权人)应结合次日用钞计划,监督主出纳在当日日终将合理数量的现金缴存管辖行金库。
A
A.正确
B.错误
1051.BoEing根据金融性业务的业务类别分别设置授权金额。总行统一设置各业务类别动态授权的最高授权金额,一级分行可根据本行的业务结构、业务规模等经营情况向下调整。
A
A.正确
B.错误
1052.能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。
A
A.正确
B.错误
1053.清分区用于现金的清点、清分,可单独划分区域设置自助设备款项清分区、上门收款清分区和现金清分区。
A
A.正确
B.错误
1054.营业机构是指在BoEing中操作各类基础应用和业务应用的农业银行各级各类机构,包括对外营业机构、后台中心以及内设管理机构。
A
A.正确
B.错误
1055.通用账户的管理遵循“严格准入、统一审核、职责明确、序时退出”的原则。
A
A.正确
B.错误
1056.运营主管正式上岗前,委派行应组织上岗培训。培训内容包括工作方法、每日工作流程、重要内控制度与风险防控和管理要求等。
A
A.正确
B.错误
1057.生产系统已通过指纹或密码校验身份,可确认经办人信息及交易合法性,对于已打印经办人信息的业务凭证,不再加盖个人名章。
A
A.正确
B.错误
1058.柜员现金超过限额,未设金库的营业机构,超限额现金应及时缴存主出纳,或由运营主管(或其授权人)结合次日用钞计划,监督柜员在当日日终将合理数量的现金缴存管辖行金库。
A
A.正确
B.错误
1059.需当场为客户办结的联网核查业务,应当场进行联网核查;不需当场办结的,应在办结相关业务前完成联网核查工作。
A
A.正确
B.错误
1060.转字密码锁可不设置备用密码。设置备用密码的,参照机械锁钥匙管理方式执行;未设置备用密码的,参照电子密码锁管理方式执行。
A
A.正确
B.错误
1061.自助设备加配钞应执行限额管理机制,严禁超限额加钞。
A
A.正确
B.错误
1062.对于差错争议责任划分依据,除确认收单行或商户存在违规或欺诈行为外,对按收单业务操作规程处理并取得发卡行授权同意的交易,因交易完成所产生的风险损失由发卡行承担。
A
A.正确
B.错误
1063.金库各岗位人员因临时离岗、休假或岗位调整等原因必须办理交接,并由运营主管单人负责监交。
B
A.正确
B.错误
1064.主出纳柜员现金箱余额超过现金箱限额的,设有金库的营业机构,主出纳应及时将超限额现金办理入库手续。
A
A.正确
B.错误
1065.上级行或委派行每年至少组织一次运营主管离岗培训。培训范围包括全部运营主管。
A
A.正确
B.错误
1066.运营主管对出具虚假证明、担保/承诺函等可能造成资金损失、信誉风险的非正常用印事项,必须第一时间向上级行报告。
A
A.正确
B.错误
1067.鉴于营业机构行政公章已上收的事实,各级行业务部门可以要求营业机构在上报材料、信用卡申请表等资料上使用临柜业务印章。
B
A.正确
B.错误
1068.临柜业务手工登记簿,是营业机构办理业务时,用于手工辅助记载重要业务事项、业务交接手续,以及其他需登记重要事项的特定簿册。
A
A.正确
B.错误
1069.自助设备加配钞要坚持“现金先记账后付出,现金先收妥后记账”的原则。
A
A.正确
B.错误
1070.日终签退前柜员仅须将柜员现金箱内的重要空白凭证与《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符,有价单证当日未发生变化,则无须核对。
B
A.正确
B.错误
1071.参数维护应当满足权限要求,在其权限范围内进行维护。
A
A.正确
B.错误
1072.现金清分过程中,可以随时将原捆(把)的封签、腰条丢毁。
B
A.正确
B.错误
1073.按照人民银行等有权机关要求统一设计,应用于柜面作业的印章有汇票专用章、结算专用章、本票专用章。
A
A.正确
B.错误
1074.集中加配钞的钞箱管理员可以打开钞箱(废钞箱除外)接触现金实物。
B
A.正确
B.错误
1075.盘库指责任人对库存实物进行盘点,并进行账实核对。碰库指责任人对当日发生出入库调拨的库存实物进行盘点,并进行账实核对。
A
A.正确
B.错误
1076.《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》按营业机构、按使用人分别设置,按种类登记,由使用人保管。
A
A.正确
B.错误
1077.自动清算是指通过行内业务处理系统的通存通兑账户逐级滚动轧差,日终批量清算至各级清算中心的自动清算户或产品专户,实现上下级行之间的资金清算。
A
A.正确
B.错误
1078.一级分行运营管理部门每年至少组织一次全程监督方式的现金类自助设备突击检查,离行式自助设备应全部检查。
A
A.正确
B.错误
1079.所有柜员类型均可以使用“密码+主管指纹授权”的认证模式,包括网点一级(含)以上主管兼柜员和纯主管,以保证业务正常有序开展。
B
A.正确
B.错误
1080.自助设备可以采用补充加钞方式进行加钞。
B
A.正确
B.错误
1081.联网核查除了用于办理银行业务,日常也可以随意查询。
B
A.正确
B.错误
1082.境内外币支付系统运行工作日为国家法定工作日,运行时间由中国人民银行统一规定。
A
A.正确
B.错误
1083.COMAP机构按层级设置,分为管理机构、营业机构两类。
A
A.正确
B.错误
1084.各级行内设机构业务凭证不再加盖业务办讫章或业务专用章。
A
A.正确
B.错误
1085.金库安防设计方案为涉密材料,须按照保密管理要求做好保密工作。
A
A.正确
B.错误
1086.营业期间,运营主管不得顶岗或代班办理业务。
A
A.正确
B.错误
1087.参数管理是按照统一的业务标准及流程,对影响全行业务经营和风险控制的重要参数进行设计、维护及监控等的管理行为。
A
A.正确
B.错误
1088.银行对于联网核查获得的公民身份信息进行保密,不得随意向任何单位和个人提供,法律、法规另有规定的除外。
A
A.正确
B.错误
1089.送外部维修的钞箱必须由金库守库人员或营业机构运营主管检查确认空箱后带出。
A
A.正确
B.错误
1090.新建金库原则上要建立单程1.5小时服务圈,实现圈内营业机构“一站式”配送。
A
A.正确
B.错误
1091.在工作时间内应及时处理往来账业务,不得积压集中处理。确因系统关闭或其他异常情况无法处理的,须经本部门业务负责人审批后做挂账处理,并在第二个工作日上午处理完毕。
A
A.正确
B.错误
1092.因外部监管需要开立的特殊机构,如自贸区机构,原则上应作为对外营业机构管理,并向总行运营管理部备案。
A
A.正确
B.错误
1093.AI系统中的专用账户是系统自动开立的。
A
A.正确
B.错误
1094.新设金库的启用,涉及库房变更、搬迁等工作,应由管辖行运营管理部和安全保卫部联合制定方案,报一级分行批准后搬迁或启用。
A
A.正确
B.错误
1095.季末最后一天和非季末月的最后一个工作日管库员要进行一次全面盘库,确保账实相符。
A
A.正确
B.错误
1096.运营主管应对柜员业务量、业务质量、服务质量及劳动纪律等进行管理、考核,参与柜员薪酬分配。
A
A.正确
B.错误
1097.金库设计应严格按照安防标准,具备防震、防水、防火等防护措施,确保无安全隐患。
A
A.正确
B.错误
1098.《中国农业银行银行卡差错争议业务操作规程》规定,请款解除金额应与请款冻结金额一致,不允许部分解除。
A
A.正确
B.错误
1099.在营业机构拆并前,拆出行应做好各类总分账务的核对工作,确保账务六相符。
A
A.正确
B.错误
1100.运营主管对于单位负责人或上级行负责人的违规行为按规定进行抵制、报告后,委派行未及时处理,由此引发的风险、案件,运营主管也应承担相关责任。
B
A.正确
B.错误
1101.在设置自助设备加配钞岗位时,同一条线路的现金清分岗和钞箱管理岗不能由相同的人员担任。
A
A.正确
B.错误
1102.如遇客户投诉等紧急情况,金库或营业机构应制订紧急开闭锁任务,由钞箱管理员或巡检人员现场处理。
A
A.正确
B.错误
1103.自助设备长短款应分别纳入“待处理ATM长款/待处理ATM损失款”科目“004516/003022”专户挂账。
A
A.正确
B.错误
1104.所有通过BoEing客户端完成相关的应用处理和交易操作的用户,统称为人工用户,其所使用的设备渠道类型只可选择“人工”。
A
A.正确
B.错误
1105.BoEing常用用户角色中,九级主管主要可以操作分行辖内机构、用户、设备等日常运行参数的维护,跨机构的内部管理业务等。
A
A.正确
B.错误
1106.金库业务涉及的金库安防设计图、设施设备影像、运钞车运行路线图属农业银行保密信息,不得外泄。
A
A.正确
B.错误
1107.经管辖行主管运营的行长审批的其他物品也可入柜员现金箱保管。
A
A.正确
B.错误
1108.运营主管应严格审查通用账户业务原始凭证及业务背景的真实性和合规性。
A
A.正确
B.错误
1109.运营主管应配合大堂经理做好柜面营销服务,协助大堂经理解决客户投诉事件。
A
A.正确
B.错误
1110.关于制裁名单监测报警筛查,误报警是指依据相关信息可判定客户不属于被制裁对象或相关交易不涉及被制裁对象或不属于被制裁范围的情况。
A
A.正确
B.错误
1111.一级重点账户每季度对账覆盖率应达到100%,即所有一级重点账户每季度至少完成一次有效对账。
A
A.正确
B.错误
1112.新建现代化智能金库,建设标准和设计要求按照“一事一议”的原则,须报总行运营管理部单独审议。
A
A.正确
B.错误
1113.未独立设置的现金中心负责具体业务操作。运营管理部门负责员工行为管理,金库业务指导及监督检查。
A
A.正确
B.错误
1114.《货币真伪鉴定书》上加盖假币章。
B
A.正确
B.错误
1115.总行与一级分行资金往来对账,是指总行与各一级分行之间本、外币资金往来的核对及检查。
A
A.正确
B.错误
1116.自助设备清机时要对回钞金额、账面金额、流水金额进行三方核对。
A
A.正确
B.错误
1117.午休息前,柜员必须检查现金实物与BoEing系统中柜员现金箱余额是否相符;运营主管(或其授权人)还应对当值主出纳现金大数卡把审核。
A
A.正确
B.错误
1118.本票专用章、票据交换专用章、假币章、假币鉴定专用章由人民银行统一刻制和颁发。
B
A.正确
B.错误
1119.假币章用于加盖在各营业机构所收缴的假币或假币收缴专用封袋上。
A
A.正确
B.错误
1120.BoEing系统中省市代号由一级分行自行设置和管理,4位营业机构顺序号的编码规则和分配权限由一级分行运营管理部确定和管理。
B
A.正确
B.错误
1121.过渡期期满的通用账户业务种类,若业务需要,可新增开立通用账户。
B
A.正确
B.错误
1122.临柜业务印章销毁时,销毁清册应永久保管。
A
A.正确
B.错误
1123.结算印章应严格按照规定的范围使用,如有特殊情况经批准可以预先在空白凭证上加盖。
B
A.正确
B.错误
1124.营业机构收到纸票票据后,由经办柜员及运营主管(或其授权人)指定专人对票据实物进行双人审验,票据审验无误后,应由指定柜员专人保管,严禁审验完毕的票据离开柜面。
A
A.正确
B.错误
1125.不得在被调阅的档案上涂改、圈划、拆散原卷册,严禁私自复制。
A
A.正确
B.错误
1126.现金调拨逆程序的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分;造成严重后果的,给予撤职至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1127.违规向他人提供预留印鉴的,给予记大过至撤职处分;造成不良后果的,给予留用察看至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1128.未按规定发送、核销网内往来、大、小额支付系统等往来业务的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.正确
B.错误
1129.未按规定办理变更账户名称、法定代表人或动账、对账等客户重要信息的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分。
A
A.正确
B.错误
1130.超级柜台凭证箱钥匙用毕,要入营业网点保险柜或入库保管,不得随身携带。
A
A.正确
B.错误
1131.未按规定保管使用业务印章的,未造成严重后果的,给予降级至留用察看处分。
B
A.正确
B.错误
1132.负责营业网点超级柜台的生产监控、考核评价,检查监督业务操作的合规性的人员为生产管理员。
A
A.正确
B.错误
1133.远程授权系统凭证提示库是系统提供的辅助功能,其主要作用是提示临柜人员业务所需的主要电子影像资料。
A
A.正确
B.错误
1134.应急处理是指在远程授权系统无法正常运行,且短时间内无法恢复的情况下,恢复现场授权处理的一种应急措施。
A
A.正确
B.错误
1135.管库员担任BoEing系统库房现金账账务记账员的,造成不良后果的,给予警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至撤职处分。
A
A.正确
B.错误
1136.建立用户号时,应严格审核使用人员的任职资格和任职条件。
A
A.正确
B.错误
1137.运营风险按照性质或危害严重程度分为运营风险事件与运营风险隐患。
A
A.正确
B.错误
1138.支持保障是通过监督检查活动的开展,对业务经营发展提供支持保障。
A
A.正确
B.错误
1139.运营监管经理按一定比例抽查柜员的视频监控录像,抽查自助设备的加取钞及日常维护情况。
A
A.正确
B.错误
1140.违反超级柜台运行、使用、维护、管理等规定的,造成不良后果的,给予记大过至降级处分。
A
A.正确
B.错误
1141.运营中心应按照统一标准审核业务,保证业务处理标准化、规范化,控制业务风险。对于未通过审核的紧急业务,可通过绿色通道进行处理。
B
A.正确
B.错误
1142.中国农业银行集中作业平台是指借助影像、工作流等技术手段,按照重新设计再造后的作业流程,将网点部分操作和控制功能向后台中心转移,实现集中运作和专业管理的流程控制集成系统。
A
A.正确
B.错误
1143.受理要素不全、背书不连续、收款人被涂改或未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期等票据的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.正确
B.错误
1144.客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时,如出现客户提供的身份证件经核查或鉴定为虚假证件的情形,我行经办人员应拒绝为客户办理业务。
A
A.正确
B.错误
1145.授权员收到授权申请后,严格依据审核标准,对交易画面与电子影像资料的一致性、业务的合规性和真实性进行审核。
B
A.正确
B.错误
1146.管库员担任BoEing系统库房现金账账务记账员的,造成不良后果的,给予警告至记过处分。
A
A.正确
B.错误
1147.在岗人员应具备较强合规意识和履职能力,满足岗位制约要求。
A
A.正确
B.错误
1148.未经审批擅自开展上门收款、收票据的,给予记过至记大过处分;造成不良后果的,给予降级至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1149.用户号使用人员应妥善保管本人的用户号及密码,严禁将本人用户号交予他人操作;临时离开工位,须及时退出系统或锁屏。
A
A.正确
B.错误
1150.档案库管库人员和保安人员为不相容岗位。
A
A.正确
B.错误
1151.开展离行上门服务的超级柜台,每日营销结束后,设备应带回营业网点妥善保管。
A
A.正确
B.错误
1152.运营风险核查,是指按照确定的方法和流程,对运营风险事件、运营风险隐患和其他预警信息进行核实、确认。
A
A.正确
B.错误
1153.超级柜台的对公业务预处理是指客户(或客户经理)预先通过门户网站、对公掌银等渠道采集业务信息,客户到网点办理开户业务时,柜员录入预处理编号,预填信息反显至业务处理界面。
A
A.正确
B.错误
1154.运营档案库建设项目应先报运营管理部门进行业务审批,并与运营档案库建设规划相衔接,运营管理部审批同意后,再按基建、财务等授权规定进行审批或申报。
A
A.正确
B.错误
1155.运营风险信息要由系统自动分级或一级分行运营管理部门初步判断存在风险疑点的,根据严重程度落实核查机构和人员。
A
A.正确
B.错误
1156.一级分行及以上机构应将辖内机构用户号的管理情况纳入日常监督检查范围。
A
A.正确
B.错误
1157.未做到双人同时在场打开或关闭ATM箱门,或未做到双人同进同退出加钞间的,未做到不良及严重后果的,给予警告至记过处分。
A
A.正确
B.错误
1158.运营风险事件是指确定或有迹象表明,已形成实际损失或风险金额的事件,以及重大会计风险事件。
A
A.正确
B.错误
1159.新入行人员用户号的建立,应经所在二级分行相关部门确认岗位资格后,由运营管理部审核准入。
A
A.正确
B.错误
1160.超过规定时间未使用的用户号,应核实后直接注销。
B
A.正确
B.错误
1161.为无印鉴、应填未填电子支付密码或印鉴、电子支付密码不符的客户办理取款业务的,给予记大过至撤职处分;造成不良后果的,给予留用察看至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1162.未按规定审核网内往来系统及大、小额支付、综合支付和NBOS系统等业务,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.正确
B.错误
1163.经办与审批授权、记账与对账、自助设备加配钞、人员临时离岗、预留印鉴核验等关键环节,人员不得违规兼岗或代行职责,杜绝业务处理“一手清”现象。
A
A.正确
B.错误
1164.未落实亲见客户本人、亲见客户签字、亲见客户资信证明材料制度的,未造成不良后果的,给予记大过至开除处分。
B
A.正确
B.错误
1165.超级柜台签约产品及部分BOEING签约产品可“一键解约”,如为非核准账户,解约同时销户;核准类账户,需待人民银行核准通过后方可销户。
A
A.正确
B.错误
1166.新产品、新系统上线和新制度实施前,应组织专题培训,相关人员要全部培训到位,不得仅有个别人员懂操作即开办业务。现有专业性强、比较复杂的业务,如外汇、代理性业务等,更应加强培训,并列为重点关注业务。
A
A.正确
B.错误
1167.经办柜员在连续办理多笔相关授权交易时,应以关联交易的方式提交授权申请,减少业务凭证的重复拍摄。
A
A.正确
B.错误
1168.假名、冒名申领、补办银行卡或以虚假资料办卡的,造成不良后果的,给予开除处分。
A
A.正确
B.错误
1169.超级柜台发起的对公账户开户业务中,对于异地开户的客户,后台中心应重点审核:“异地开户标识”是否选择“异地”和是否提供核实报告。
A
A.正确
B.错误
1170.通用账户应在规定的账户核算范围内记账,不得混淆使用。
A
A.正确
B.错误
1171.二级分行运营监管经理根据工作内容分别履行风险核查、检查、再监督、系统管理、集中对账、现场管理、档案管理等职责。
A
A.正确
B.错误
1172.运营风险经核查、分级确认后,要落实整改,分析驱动因素,改进和完善管理措施。
A
A.正确
B.错误
1173.已纳入《AI通用账户业务种类表》的业务视同已准入,可不用制定核算模板。
B
A.正确
B.错误
1174.因超级柜台设备故障或客户未及时取走而被吞没的卡片,按照自助设备吞卡处理规定处理。
A
A.正确
B.错误
1175.超级柜台的空白银行卡日终不允许留存在设备凭证箱内保管。
B
A.正确
B.错误
1176.新入行员工取得任职资格前,可根据实际工作安排,建立用户号。
B
A.正确
B.错误
1177.授权员对单位负责人或有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务有权抵制,并向相关部门报告。
A
A.正确
B.错误
1178.未按规定配置BoEing系统用户角色,或未按规定设置柜员操作级别、权限的,造成不良后果的,给予警告至记过处分。
A
A.正确
B.错误
1179.超级柜台网点设备维护的职责包括超级柜台钥匙管理,加卡、取卡、清机,耗材领用、添加和更换,简单故障设备的自检、排除,检查设备及周边环境的日常安全等日常运行维护和安全巡查。该职责只可赋予柜员。
B
A.正确
B.错误
1180.集中作业平台标准类业务是指:流程相对统一、录入要素标准化的业务品种。
A
A.正确
B.错误
1181.客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时,如出现客户提供的身份证明文件不在有效期内的情形,我行经办人员应拒绝为客户办理业务。
A
A.正确
B.错误
1182.未按规定或违反国家外汇管理局对外币账户管理规定,为客户办理外汇资金收付的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.正确
B.错误
1183.集中作业平台业务处理按操作机构不同可以分为专业类业务和标准类业务。
B
A.正确
B.错误
1184.通用账户和专用账户可以混用。
B
A.正确
B.错误
1185.除BoEing系统中的自贸区机构外,同一业务系统中,用户号只能一人一号。
A
A.正确
B.错误
1186.用户号的建立应满足不相容岗位之间相互分离、相互制约的要求。
A
A.正确
B.错误
1187.运营主管可使用本机构柜员的用户号操作相关业务系统。
B
A.正确
B.错误
1188.超级柜台因系统故障导致结果未知的,交易结果以柜面生产系统记录为准。
A
A.正确
B.错误
1189.未在规定时限内核销预警信息或其他违规核销预警信息的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.正确
B.错误
1190.通用账户的记账人员可以参与通用账户账务的对账工作。
B
A.正确
B.错误
1191.运营监控中心单元经理按照风险管理、作业监控等内设单元配备。业务规模较大、人员数量较多的内设单元,单元副经理可以按照每30名监督监控人员配备1名的标准进行配备。
A
A.正确
B.错误
1192.运营风险分级,是指按照金额、严重程度等,对运营风险事件或运营风险隐患进行等级划分。
A
A.正确
B.错误
1193.发现错账未按规定处理的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1194.异地单位申请开户,要结合本行实际,采取更加严格的审核措施,保证开户手续的合规性、开户资料的完整性,坚持审慎办理。除总行、一级分行确定的核心客户外,其他异地单位开户一律不得走“绿色通道”。
A
A.正确
B.错误
1195.分行特色业务使用通用账户的,由一级分行统筹管理。
A
A.正确
B.错误
1196.超级柜台收费采用系统批量从账户内扣的方式收取。
A
A.正确
B.错误
1197.超级柜台日常巡检,由营业网点设备维护员负责,至少每周巡检1次,并填写《中国农业银行自助设备维护及巡检登记簿》。
A
A.正确
B.错误
1198.《中国农业银行一级分行运营中心管理办法》中所称运营中心是指建立在一级分行、主要负责营业机构集中作业、集中授权、集中补录的业务处理机构。
A
A.正确
B.错误
1199.电子印鉴建库过程中,未按规定建立、维护印鉴库或传递、保管预留印鉴卡的,造成严重后果的,给予记大过至撤职处分。
A
A.正确
B.错误
1200.核查前要熟练掌握相关制度,明确核查重点与方法;核查过程中要紧扣风险信息核心要素,厘清关键风险环节与核心驱动因素;核查结束后要准确分级定位,真实全面反映核查结果。
A
A.正确
B.错误
1201.超级柜台网点前端服务员负责做好客户的引导和管理,负责业务场景的真实性审核。
A
A.正确
B.错误
1202.通用账户的手工记账既可支持总行统一开展的业务,也可支持分行特色业务。
A
A.正确
B.错误
1203.违规进行业务分类或违规使用会计科目、统一专用账号的,造成不良后果的,给予警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至撤职处分。
A
A.正确
B.错误
1204.总行统一开展的业务使用通用账户的,由总行统筹管理。
A
A.正确
B.错误
1205.运营监控中心的基本职能,包括风险监控、合规监督检查、流程改进推动和支持保障。
A
A.正确
B.错误
1206.员工应正常轮换、倒班、休假,保持正常工作秩序。对于一些超常规现象要特别引起注意。
A
A.正确
B.错误
1207.柜员交流借调期间,其用户号经运营主管确认,可交予他人操作。
B
A.正确
B.错误
1208.运营中心集中处理的业务应实施准入管理。集中处理的业务应达到“职责清晰、流程稳定、系统安全、制度完善”的标准,确保业务集中运营的安全高效。
A
A.正确
B.错误
1209.运营档案是指柜面和运营后台中心在业务运营过程中形成的会计档案,以及其他具有保存价值的历史记录和重要资料
A
A.正确
B.错误
1210.已获得准入的业务种类开立通用账户时,可以不需相关分管行长审批。
B
A.正确
B.错误
1211.一级分行运营监管经理根据工作内容分别履行风险监测、风险核查、检查、风险评估、再监督、系统管理、对账管理、现场管理等职责。
A
A.正确
B.错误
1212.未按规定开具增值税专用发票的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.正确
B.错误
1213.集中作业平台受理网点和作业中心均应指定生产管理人员进行流程监控,根据生产运行情况及时调配人力资源、调整任务分配,确保生产有序高效。
A
A.正确
B.错误
1214.用户号的注销可由网点运营主管审核即可。
B
A.正确
B.错误
1215.用户号使用人员频繁出现业务操作差错的,应暂停其用户号的使用。
A
A.正确
B.错误
1216.自办业务的,直接给予撤职至开除处分。
B
A.正确
B.错误
1217.资金清算业务发生差错时,未按规定处理或相互推诿的,造成不良后果的,给予记大过至降级处分。
A
A.正确
B.错误
1218.超级柜台凭证箱的卡片实行双人清点和复核制度。
A
A.正确
B.错误
1219.经办柜员在拍摄业务凭证时应摆放端正,拍摄包括该笔业务所有需审核要素的凭证正反面,以保证业务的准确性和完整性。
A
A.正确
B.错误
1220.违规为个人银行结算账户办理转账结算或未落实大额现金支取“双线查证”制度的,造成严重后果的,给予降级至留用察看处分。
A
A.正确
B.错误
1221.撤并网点的重要空白凭证、有价单证、贵金属未按规定清理上缴的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.正确
B.错误
1222.集中作业平台应用机构用户签到时,不联动完成机构签到。
B
A.正确
B.错误
1223.柜员可将其用户号密码交由运营主管保管。
B
A.正确
B.错误
1224.运营风险核查方法主要包括非现场核实、现场核实、客户回访等。
A
A.正确
B.错误
1225.集中作业平台标准类业务作业流程是指系统将凭证影像信息传送至作业中心,分拆给多人并发录入,碰对无误后,终结流程并触发账务。
A
A.正确
B.错误
1226.对吞卡保管不善或未按规定进行处理的,造成不良后果的,给予记大过至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1227.流程改进推动是通过监督检查活动的开展,推动现有业务、产品操作流程优化改进。
A
A.正确
B.错误
1228.运营风险信息确定核查主体后,通过运营集中监管平台统一发送,并由系统通知核查人员及时接收核查信息。
A
A.正确
B.错误
1229.远程集中授权是指柜员通过远程集中授权系统,将临柜授权业务的交易画面、业务凭证和客户证件等实物的电子影像资料同步传输至授权中心,由授权员远程审核并完成授权的一种操作模式。
A
A.正确
B.错误
1230.对于大额资金划转类业务,授权员应对经办柜员核查支控方式的合规性进行审核,以预留印鉴作为账户支控方式的,应重点审核换人验印操作的合规性。
A
A.正确
B.错误
1231.各级机构、人员在风险识别、确认、报告过程中应注意保密,不得违规向核查信息当事人和其他无关人员透露与风险核查相关的信息。
A
A.正确
B.错误
1232.假冒授权人、有权审批人、客户签字(签章)或篡改签批内容的,造成不良后果的,给予开除处分。
A
A.正确
B.错误
1233.集中作业平台管理机构是指行使集中作业有关管理职能的机构。
A
A.正确
B.错误
1234.违规将业务印章带出柜台,或预先在业务凭证、有价单证、重要空白凭证、空白协议等上加盖业务印章的,给予记过至降级处分;造成不良后果的,给予撤职至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1235.柜员之间“空调”现金的,给予记过至降级处分;造成不良后果的,给予撤职至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1236.运营监督检查通过在线监控、开展检查、业务辅导、再监督等方式开展。
A
A.正确
B.错误
1237.代客户办理业务的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1238.集中监控是指各级行运营管理部门通过设立运营监控中心集中运营监管经理,依托各种监督监控技术和系统,对全行的运营业务集中开展监督、监控的管理行为。
A
A.正确
B.错误
1239.未按规定核对资金往来业务或处理资金往来异常、差错往来账报单的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.正确
B.错误
1240.办理销户业务时,未按规定收回出售未用的重要空白凭证,且无存款人出具承担由此引起的一切经济责任保证书的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.正确
B.错误
1241.未按规定盘库或查库的,造成严重后果的,给予撤职至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1242.集中作业关系是受理网点与作业中心之间建立的对应关系。按照预先定义的集中作业关系,网点受理的业务由系统发送到指定作业中心处理。
A
A.正确
B.错误
1243.违反操作规程套取客户、银行资金或实物黄金、贵金属等的,给予撤职至留用察看处分;造成不良后果的,给予开除处分。
A
A.正确
B.错误
1244.未按规定办理挂失、换折、抹账、错账冲正、密码重置等业务的,造成不良后果的,给予记大过至降级处分。
A
A.正确
B.错误
1245.内外部检查发现的问题,运营监管经理应完整、真实、及时在运营风险监控系统中登记。发现的涉及业务部门的问题和风险信息,及时提交相关业务部门和人员核查处置。
A
A.正确
B.错误
1246.超级柜台备用钥匙如需启封,需经支行主管行长批准,使用完毕后要立即密封放入保险柜。
A
A.正确
B.错误
1247.运营监控中心总经理负责运营监控中心的全面管理,组织辖内运营集中监控工作,组织对下级行运营监控中心和运营监管经理进行考核评价。
A
A.正确
B.错误
1248.员工通过个人账户,过渡办理开户单位的代收代付业务,或单位结算账户资金转入员工个人账户的,给予记过至记大过处分;造成不良后果的,给予降级至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1249.需使用通用账户核算的业务,应遵循“谁使用、谁申请、谁负责”的原则。
A
A.正确
B.错误
1250.非数据移植、通讯故障、系统运行故障、应用软件缺陷等原因引起重复付款的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.正确
B.错误
1251.通用账户开立后,账户名称不可变更。
B
A.正确
B.错误
1252.运营风险核查的信息,包括模型预警、检查、自行暴露或外部事件引发等方式发现的运营风险事件、运营风险隐患,以及其他预警信息。
A
A.正确
B.错误
1253.转岗员工、新入行员工,应经过相应岗位的业务培训,达到相应岗位的履职要求后才能上岗。
A
A.正确
B.错误
1254.未按规定审核业务而提交后台中心集中处理的,造成不良后果的,给予警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至撤职处分。
A
A.正确
B.错误
1255.柜员进行通用账户记账时,若有业务部门负责人审批签字,可不需经运营主管审批。
B
A.正确
B.错误
1256.提出借方票据未坚持收妥进账,贷方票据未坚持“先借后贷”的,给予警告至记过处分。
A
A.正确
B.错误
1257.运营档案保管期限分为永久和定期两类,定期保管期限包括5年、10年、30年。
B
A.正确
B.错误
1258.对于免填单业务,经办网点运营主管需确保业务事实与客户口述相一致。
B
A.正确
B.错误
1259.未按规定核对系统内、外账务,与人民银行、同业之间账务,或系统内账务的,给予警告至记过处分,造成不良后果的,给予记大过至降级处分。
A
A.正确
B.错误
1260.私自代客户保管单证、卡折、K宝等支付工具或票据、有价证券、印鉴、支付密码器、证件、证明文件等的,造成严重后果的,给予撤职至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1261.运营风险管理依托运营集中监管平台开展,所有运营风险事件和风险隐患应纳入运营集中监管平台进行核查与分级管理。
A
A.正确
B.错误
1262.运营档案原件一般不得对外借出。外部有权机构执行公务必须借出的,应严格办理登记手续,对借出档案复印备份,要求借用单位保证档案安全完整、在规定时间内归还。档案归还时,应核对档案,及时归档。
A
A.正确
B.错误
1263.合规监督检查是对运营业务的合规性开展监督检查的过程。
A
A.正确
B.错误
1264.未按规定管理保证金账户或临时账户超期使用的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分。
A
A.正确
B.错误
1265.客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时,如出现违反人民银行关于加强同业银行结算账户管理的有关规定的情形,我行经办人员应拒绝为客户办理业务。
A
A.正确
B.错误
1266.在岗人员的数量应满足岗位制约要求。
A
A.正确
B.错误
1267.集中作业平台的电子档案包括作业中心和受理网点扫描形成的凭证影像、业务资料影像,未包含集中作业平台生成的电子数据。
B
A.正确
B.错误
1268.未按规定办理票据查询、查复或鉴别票据真伪的,造成严重后果的,给予撤职至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1269.柜员离岗现金箱未加锁或虽加锁未妥善保管钥匙的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.正确
B.错误
1270.外部有权机构调阅运营档案,原则上应由我行人员操作,严禁将用户码交由外部人员使用,确需为外部人员分配临时用户的,应由相应业务部门提供调阅证明。
A
A.正确
B.错误
1271.不履行或不履行管理、审核、授权等职责的,造成不良后果的,给予记大过至降级处分。
A
A.正确
B.错误
1272.风险合规和警示教育方面的内容应作为每次培训的必修课。
A
A.正确
B.错误
1273.运营风险核查与分级应遵循真实性、完整性、及时性和风险导向原则。
A
A.正确
B.错误
1274.一级分行开展凭证集中补录工作,对业务办理的合规性,凭证的完整性、连续性进行监督。
A
A.正确
B.错误
1275.金库岗位设置应遵循“管库与守库相分离,管库与资金调拨及记账相分离”原则。
A
A.正确
B.错误
1276.未及时贷记持票人账户,延压客户资金的,造成严重后果的,给予撤职至开除处分
A
A.正确
B.错误
1277.按照《中国农业银行运营档案管理办法》的规定,以电子数据或影像形式保存的运营档案,不具有与纸质档案同等的法律效力
B
A.正确
B.错误
1278.对收款账号、名称不一致等无法入账的款项,未按规定及时查询或办理退汇的,造成严重后果的,给予降级至留用察看处分。
A
A.正确
B.错误
1279.客户在超级柜台办理对公账户开户及签约业务时,如出现客户出现在“严重违法失信信息名单”中的情形,我行经办人员应拒绝为客户办理业务。
A
A.正确
B.错误
1280.用户号使用人员应无重大不良行为和严重违规违纪记录。
A
A.正确
B.错误
1281.授权业务的合规性、完整性以及要素录入的准确性由经办柜员或营业机构运营主管负主要责任,授权员负次要责任。
B
A.正确
B.错误
1282.运营档案库是指保管电子运营档案的场所。
B
A.正确
B.错误
1283.运营风险是指在涉及客户账务活动的会计核算过程中,以及营业管理、业务与生产运行管理中产生的操作风险。
A
A.正确
B.错误
1284.业务处理后形成的电子运营档案,由科技部门按规定的归档周期纳入档案系统或存入光盘、硬盘等磁性介质保存,归档后的电子档案严禁修改。
A
A.正确
B.错误
1285.印、证未按规定分管分用的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.正确
B.错误
1286.未按规定封存上缴或及时销毁已停用、作废业务印章的,造成不良后果的,给予警告至记过处分。
A
A.正确
B.错误
1287.用户号维护人员应审核用户号申请资料的完整性,不符合要求的应拒绝维护。
A
A.正确
B.错误
1288.用户号使用人员存在违反运营管理制度的行为,并受到撤职纪律处分的,应立即注销其用户号。
A
A.正确
B.错误
1289.日常情况下,只允许库房负责人、管库员进入运营档案库房。检查人员、档案监销人员、设备检修人员等进入时,应登记《档案库房人员出入库登记簿》,由管库员陪同。
A
A.正确
B.错误
1290.使用我行超级柜台开立对公账户时,经办人与法定代表人或单位负责人的身份证联网核查已嵌入业务流程,无需另行联网核查并打印联网核查结果。如有特殊情况需要打印联网核查结果的,无需上传中心审核。
A
A.正确
B.错误
1291.对需营业机构运营主管审批的远程授权业务,由营业机构运营主管按照制度要求在相应业务凭证上签署意见并签字(章)确认。
A
A.正确
B.错误
1292.集中作业平台机构代码由6位数字组成。其中前2位为省市代号,由总行设置;后4位为省市内机构顺序号,由网点自行设置。
B
A.正确
B.错误
1293.因内部管理不力,本级行发生员工私售第三方机构金融产品等“飞单”、违规推介第三方机构金融产品或为第三方机构活动提供场所等便利的,未造成严重后果的,给予警告至记过处分;造成严重后果的,给予记大过至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1294.所辖四个及以下营业机构,且未设立运营财会部的县域支行,应有运营监管经理专职从事运营风险管理及日常监督检查、辅导工作。
A
A.正确
B.错误
1295.大额记账差错或业务凭证(主件或原始凭证)缺失的,给予警告至记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分;造成严重后果的,给予撤职至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1296.柜员(柜面经理)、管库人员(含自助设备加配钞人员)、运营主管等重要岗位,应做到不相容岗位相分离,确保岗位制约落实到位,尤其是人员较少的营业机构和各级管理行的内设营业机构;人员应持证上岗。
A
A.正确
B.错误
1297.为保证运营监控中心正常运行,降低突发事件对集中监控造成的影响,运营监控中心应制定突发事件应急处理预案。
A
A.正确
B.错误
1298.对公客户在超级柜台开立的预开账号为非有效账号,状态为可收可付,支持金融交易,可办理主动签约。
B
A.正确
B.错误
1299.对客户开出的空头支票、支付密码不符等,未按规定办理退票的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.正确
B.错误
1300.运营档案移交应双人办理,交接双方应根据待入库清单进行现场清点,清点相符办理入库移交手续,清点不符的应退回。
A
A.正确
B.错误
1301.超级柜台对公账户业务由客户、网点、作业中心协同完成。
A
A.正确
B.错误
1302.重要岗位人员要按制度进行轮换,轮岗期限不得少于规定期限,不得以强制休假等形式代替轮岗。
A
A.正确
B.错误
1303.领取重要空白凭证不入账或者少入账的,给予记大过至撤职处分;造成不良后果的,给予留用察看至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1304.通用账户和专用账户不得混用。
A
A.正确
B.错误
1305.为存款人多头开立银行结算账户的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.正确
B.错误
1306.集中作业平台由总行统一组织开发,总、分行分别负责运行管理。
A
A.正确
B.错误
1307.到库房调阅档案原件的,调阅人只能在调阅区等候,查阅档案,不得进入保管区。
A
A.正确
B.错误
1308.擅自销毁、涂改、伪造保险费凭证、代收代付凭证等或截留、挪用手续费收入的,给予撤职至留用察看处分;造成不良后果的,给予开除处分。
A
A.正确
B.错误
1309.永久保管或具有重要保存价值的运营档案,不得仅以电子形式保存。
A
A.正确
B.错误
1310.用户号使用人员出现重大业务操作差错的,应注销其用户号。
B
A.正确
B.错误
1311.营业网点是超级柜台业务受理渠道和账务核算单位。负责引导客户完成业务办理,对业务办理场景的真实性、有效性负责。
A
A.正确
B.错误
1312.风险监控是对运营风险开展模型设计、监测、核查和分析的过程。
A
A.正确
B.错误
1313.运营中心按照一级分行直属机构管理,业务上接受分行运营管理部的指导和监管。
A
A.正确
B.错误
1314.账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符,未按规定进行处理的,给予警告至记过处分。
A
A.正确
B.错误
1315.未按规定办理票据贴现业务或贴现票据拒付后,未及时从贴现申请人账户扣款的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.正确
B.错误
1316.伪造、私刻或盗用业务印章的,给予撤职至留用察看处分;造成不良后果的,给予开除处分。
A
A.正确
B.错误
1317.票据挂失未到规定期限,进行相关业务处理的,造成严重后果的,给予撤职至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1318.运营风险隐患是指尚未形成事实损失或风险金额的业务差错、违规操作,以及制度、系统、流程设计中存在的缺陷。
A
A.正确
B.错误
1319.超级柜台凭证箱和机箱钥匙不用时可随身携带。
B
A.正确
B.错误
1320.发出查询后,在规定时间无查复,未做继续查询,查询、查复书未配对保管,或查询、查复未于规定时间处理完毕的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分。
A
A.正确
B.错误
1321.未根据原始凭证录入确认往账信息的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分;造成严重后果的,给予降级至留用察看处分。
A
A.正确
B.错误
1322.银行汇票未用退回,未转入汇票申请人账户或未按规定退付资金的,未造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
A
A.正确
B.错误
1323.私自为客户填写投保单、认购书等资料,并代为客户签名的,给予记过至记大过处分;造成不良后果的,给予降级至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1324.未及时发现银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符或银企对账不符,未按规定处理的,给予警告或记过处分;造成不良后果的,给予记大过至降级处分;造成严重后果的,给予撤职至开除处分。
A
A.正确
B.错误
1325.为防范“飞单”事件出现,商业银行应实行专区销售,在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道。
A
A.正确
B.错误
1326.BoEing系统中,静态授权是指当交易的金额或某些事项超出了柜员操作权限时,由相应级别用户进行授权确认。
B
A.正确
B.错误
1327.账户开户人确认账户为他人冒名开立的,银行应冻结该账户。
A
A.正确
B.错误
1328.金融机构应当提示金融消费者不得利用金融产品和服务从事违法活动。
A
A.正确
B.错误
1329.票面审验仅包括票面要素审验。
B
A.正确
B.错误
1330.“三线一网格”的核心理念是“我的合规我负责,别人的合规我有责”和“严管就是厚爱”。
A
A.正确
B.错误
1331.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的及经查询仍无法获取汇款人完整信息的交易,作为可疑行为通过反洗钱信息管理系统进行报告。
A
A.正确
B.错误
1332.电子商业汇票为定日付款票据。付款期限自出票日起,至到期日止,最长不得超过5年。
B
A.正确
B.错误
1333.对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”,以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位,银行和支付机构不得为其开户。
A
A.正确
B.错误
1334.营业机构撤销支付系统行号,比照增设的流程办理。营业机构撤销支付系统行号和处理完待处理支付业务后,才能撤销BoEing机构。
A
A.正确
B.错误
1335.客户信息公开程度越高,客户尽职调查成本越低,风险程度越高。
B
A.正确
B.错误
1336.关于严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系,“多人使用同一联系电话号码”的“多人”是指自然人。
A
A.正确
B.错误
1337.大额支付系统支付指令实时或批量组包发送,全额清算。
B
A.正确
B.错误
1338.客户持我行借记卡在我行ATM上办理的跨行转账业务,可在24小时内到我行任一网点柜面申请撤销转账。
A
A.正确
B.错误
1339.银行在办理开户业务时,发现个人冒用他人身份开立账户的,应当及时向公安机关报案并将冒用的身份证件移交公安机关。
A
A.正确
B.错误
1340.电子商业汇票各类票据行为的必须记载事项按照中国人民银行电子商业汇票业务管理办法相关规定执行。
A
A.正确
B.错误
1341.委派行不需要定期对运营主管进行行为排查,只需要抽查,以掌握运营主管的工作、生活、思想状况。发现异常的,及时采取措施。
B
A.正确
B.错误
1342.运营监管经理实行等级管理。
A
A.正确
B.错误
1343.风险等级分类的对象为与本行建立业务关系的所有自然人、非自然人客户及代理行。
A
A.正确
B.错误
1344.发起行自身因素造成的差错由发起行负责,需要接收行协助处理时,接收行应积极配合。
A
A.正确
B.错误
1345.需记载的一项业务或事项,只在对应的一个登记簿上登记,不重复登记其他登记簿。
A
A.正确
B.错误
1346.存款人可以在基本存款账户开户行申请开立专用存款账户。
A
A.正确
B.错误
1347.运营监督检查工作的主要内容包括运营风险高发业务、内部控制和案件防控薄弱环节、监管部门重点关注事项、日常业务运行情况。
A
A.正确
B.错误
1348.客户所提供的身份证明文件不在有效期内,应拒绝办理业务。
A
A.正确
B.错误
1349.无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的,其签章无效,但是影响其他签章的效力。
B
A.正确
B.错误
1350.对于未通过我行账户办理的资金结算、划转业务,如果符合大额交易报告标准的,无需报送大额交易报告。
B
A.正确
B.错误
1351.客户申请办理电子商业汇票业务的签约,应向其开户行提交电子商业汇票业务开通申请表,并加盖其公章。
A
A.正确
B.错误
1352.汇票的付款人依法足额付款后,全体汇票债务人的责任解除。
A
A.正确
B.错误
1353.电子商业汇票的出票、承兑、背书、贴现、转贴现、再贴现、质押、保证、提示付款、追索、信息查询及其相关业务必须通过BoEing系统办理。
B
A.正确
B.错误
1354.可以根据客户要求开立匿名账户。
B
A.正确
B.错误
1355.办理票据业务的营业机构负责票据凭证的柜面操作、票面审验及查询查复等工作,发现伪造、变造票据应及时报告上级行。
A
A.正确
B.错误
1356.手工动账应以真实业务为背景,重点关注专用账户的手工动账;不得依据领导签字违规办理业务;账户不得违规垫付资金。
A
A.正确
B.错误
1357.委派行运营管理部门应指派一名部门负责人专门负责运营主管的日常管理工作,包括接受业务咨询、报告,以及业务考核、管理等。
A
A.正确
B.错误
1358.某银行在视频广告中称,“风雨60年,某银行一路成长,已成为某市服务范围最广、社会贡献最多、市场规模最大的金融机构...”该广告不符合《广告法》的相关规定。
A
A.正确
B.错误
1359.银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。
A
A.正确
B.错误
1360.对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施,对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。
A
A.正确
B.错误
1361.依托相关技术与系统,以集中监控模式为主开展运营监督检查。
A
A.正确
B.错误
1362.背书由背书人签章并记载背书日期。背书未记载日期的,视为在汇票到期日前背书。
A
A.正确
B.错误
1363.消费者的结社权是指消费者享有依法成立维护自身合法权益的社会团体的权利。
A
A.正确
B.错误
1364.非现场核实是通过调阅内部资料核实相关风险信息,主要包括调阅会计凭证、业务流水、会计报表、监控录像等。
A
A.正确
B.错误
1365.金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息,对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密,不得违反规定向任何单位和个人提供。
A
A.正确
B.错误
1366.为防范“飞单”事件出现,商业银行应禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料。
A
A.正确
B.错误
1367.电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。
A
A.正确
B.错误
1368.BoEing系统中,终端设备实行编号管理,营业机构的物理设备必须与BoEing分配的逻辑设备号建立一一对应关系,以保证使用终端设备的合法性。
A
A.正确
B.错误
1369.中国农业银行第二代支付系统是核心银行系统的子系统,是处理跨行支付清算业务的系统,包括大额支付系统、小额支付系统和同城清算系统。
B
A.正确
B.错误
1370.经营机构在受理票据承兑、贴现、质押、委托收款、到期兑付,以及票据凭证移交各环节中,均须进行票据真伪审验。
A
A.正确
B.错误
1371.专用存款账户是存款人按照法律行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
A
A.正确
B.错误
1372.业务审核与审批是指在柜台办理某些风险较大、专业性要求较高的业务时,需先经运营主管等有权人审核后,签章(字)明示准许后,柜员方能办理。
A
A.正确
B.错误
1373.查询查复应遵循“有疑必查、有查必复、复必详尽、切实处理”的原则,做到用语文明,有根有据,言简意赅,不得相互推诿。
A
A.正确
B.错误
1374.已质押、贴现票据为具有面值的特殊单证,应视同有价单证并按照监管部门的要求集中保管。
A
A.正确
B.错误
1375.本票经办行应做到银行本票专用章和银行本票双人分管、分用。
A
A.正确
B.错误
1376.经审核有误的银行本票,代理付款行应拒绝受理并出具拒绝受理通知书,连同银行本票一并退交持票人。
A
A.正确
B.错误
1377.票据出票人制作票据,应当按照法定条件在票据上签章,并按照所记载的事项承担票据责任。
A
A.正确
B.错误
1378.消费者的监督权是指消费者享有对商品和服务以及保护消费者权益工作进行监督的权利。
A
A.正确
B.错误
1379.没有代理权而以代理人名义在票据上签章的,应当由签章人承担票据责任;代理人超越代理权限的,应当就其超越权限的部分承担票据责任。
A
A.正确
B.错误
1380.票面审验仅包括票据真伪审验。
B
A.正确
B.错误
1381.办理第二代支付业务,应严格按照有关规定收费,并将收入纳入收费专用账户核算。
A
A.正确
B.错误
1382.禁止类客户可以办理国际贸易融资业务。
B
A.正确
B.错误
1383.洗钱风险评估的指标体系包括客户特性、地域、业务、行业四类风险要素及其风险指标。
A
A.正确
B.错误
1384.小额支付系统与大额支付系统共享支付系统行名行号库,应用小额支付系统的机构增设、变更、撤销等管理同大额支付系统。
A
A.正确
B.错误
1385.按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》,开立人民币基本存款账户,对开立的账户名称与所提供的有关证明文件名称不一致的,需通过工商行政管理部门或税务部门等发证机构查询核实,情况不属实的,不予受理。
A
A.正确
B.错误
1386.办理网内往来业务应遵循反洗钱有关规定,按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务场景开展客户身份识别、客户身份基本信息登记和客户身份资料留存。
√
A.正确
B.错误
1387.委派行应建立运营主管档案。运营主管档案逐级汇总后,由一级分行统一管理。
A
A.正确
B.错误
1388.往账业务严格遵循“谁发出、谁负责”的原则。发起行应对发出业务的原始凭证严格审核,准确、完整地录入,不得任意更改。
A
A.正确
B.错误
1389.银行卡差错调整的资金清算采取自上而下、逐级清算的方式。
A
A.正确
B.错误
1390.中国农业银行产品洗钱和恐怖融资风险评估管理办法所称产品洗钱风险,是指我行开发的产品、提供的服务被不法分子利用进行洗钱或恐怖融资活动的风险。
A
A.正确
B.错误
1391.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
A
A.正确
B.错误
1392.办理电子商业汇票业务的营业机构必须具有现代化支付系统行号,并满足我行商业汇票业务管理制度中对经营机构的管理要求。
A
A.正确
B.错误
1393.建立运营监督检查工作质量考核制度,纳入全行运营管理工作考评体系。
A
A.正确
B.错误
1394.签发银行本票应换人实时复核,超过规定限额的,须经主管授权。
A
A.正确
B.错误
1395.电子商业汇票是指出票人依托农业银行或他行电子商业汇票系统以数据电文形式制作的,委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
A
A.正确
B.错误
1396.票据当事人作出票据行为申请,行为接收方未签收且未驳回的,票据当事人可撤销该行为申请。
A
A.正确
B.错误
1397.票据上有伪造、变造签章的,会对票据上其他当事人真实签章的效力产生影响。
B
A.正确
B.错误
1398.金融机构应当每年至少开展一次金融消费者权益保护专题教育和培训,培训对象应当全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员。
A
A.正确
B.错误
1399.票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载,二者必须一致,二者不一致的票据无效。
A
A.正确
B.错误
1400.消费者的知情权是指消费者享有知悉其购买、使用的商品或者接受的服务的真实情况的权利。
A
A.正确
B.错误
1401.制裁名单中的客户,可以办理借记卡的开卡业务。
B
A.正确
B.错误
1402.运营监督检查的目的是促进全行运营业务合规操作,防控运营风险事件,减少运营风险隐患,不断提高运营基础管理水平。
A
A.正确
B.错误
1403.自然人客户的身份基本信息中若客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的住所地。
B
A.正确
B.错误
1404.未经查询的纸质银行承兑汇票以及未经实地查询的纸质商业承兑汇票,不得办理贴现、质押等业务。
A
A.正确
B.错误
1405.未设立二级分行的,一级分行运营监控中心同时履行二级分行运营监控中心工作职责。
A
A.正确
B.错误
1406.对运营监督检查与内外部检查发现的运营问题强化整改和辅导。
A
A.正确
B.错误
1407.对清算中心等内部核算机构中AI账户的开立和使用,应坚持审批和检查。
A
A.正确
B.错误
1408.某银行允许保险公司人员在银行网点向客户营销保险产品,是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。
B
A.正确
B.错误
1409.小额支付业务是指农业银行系统内各营业机构之间,由于办理支付结算、资金划拨等业务,相互代收、代付而发生的资金和账务往来。
B
A.正确
B.错误
1410.办理第二代支付业务必须符合中国人民银行的金额规定,小额支付普通贷记和定期贷记业务不得超过中国人民银行规定的金额上限。
A
A.正确
B.错误
1411.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。
A
A.正确
B.错误
1412.各一级分行每半年至少召开一次监督检查(风险)例会,并及时向总行上报会议情况。
A
A.正确
B.错误
1413.运营监管经理是指在一、二级分行运营监控中心和一级支行中专职从事运营监督检查工作的人员。
A
A.正确
B.错误
1414.银行本票是客户签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
B
A.正确
B.错误
1415.存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。
A
A.正确
B.错误
1416.为防范“飞单”事件出现,商业银行应禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品。
A
A.正确
B.错误
1417.第二代支付系统业务资料根据《中国农业银行运营档案管理办法》的规定收集、保管。
A
A.正确
B.错误
1418.每个营业网点至少配备1名运营主管。在此基础上,对日均业务量较大,同类营业区域物理隔离、营业区域分层或分区较多的网点,可根据业务及管理需要增配专职运营副主管,协助运营主管工作。
A
A.正确
B.错误
1419.票据真伪审验必须坚持“双人审验”制度,审验方法包括人工审验、机具审验和查询查复。
A
A.正确
B.错误
1420.对存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位,银行应当加强对单位开户意愿的核查,对法定代表人或者负责人面签并留存视频、音频资料等。
A
A.正确
B.错误
1421.对于单位批量开户,预留财务人员联系电话的,可以不用变更为本人账户电话。
B
A.正确
B.错误
1422.消费者的受教育权是指消费者享有获得有关消费和消费者权益保护方面的知识的权利。
A
A.正确
B.错误
1423.办理银行本票的挂失与解挂、法院止付与解除法院止付须经运营主管审批和主管授权。
A
A.正确
B.错误
1424.银保监会及其派出机构根据消费者权益保护工作考核评价结果,对银行业金融机构采取后续监管措施。考核评价结果为四级,表明银行业金融机构必须对其消费者权益保护工作缺陷进行全面修补。监管机构应当责令其限期整改。
A
A.正确
B.错误
1425.BoEing系统中,设定的授权级别为1级、2级、3级和9级。
A
A.正确
B.错误
1426.某银行分理处代理保险业务时,存在提供虚假投保人电话的情形,是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。
B
A.正确
B.错误
1427.票据经营机构应指定专人按月与账务挂靠的营业机构核对本部门办理的相关业务及账务。对核对不一致的,必须立即查明原因并处理。
A
A.正确
B.错误
1428.银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”的原则,对单位或者个人的交易背景进行调查。
A
A.正确
B.错误
1429.经办行作为承兑人时,应及时足额支付电子商业汇票票款,不得故意压票、拖延支付。
A
A.正确
B.错误
1430.金融机构不得为身份不明的客户开立匿名或者假名账户,不得为其提供服务或者与其进行交易。
A
A.正确
B.错误
1431.收款人可自行通过企业网上银行、银企通互联平台办理电子商业汇票的收票回复,或委托银行为其办理电子商业汇票的收票回复。
A
A.正确
B.错误
1432.委派行应建立运营主管例会制度。定期组织学习、传达有关规章制度,听取运营主管工作报告,了解受派机构内控管理情况,组织运营主管交流经验,解决运营主管工作、生活中的问题。
A
A.正确
B.错误
1433.商业银行对金融产品和服务进行信息披露时,应当使用有利于金融消费者接收、理解的方式。对涉及利率、费用、收益及风险等与金融消费者切身利益相关的重要信息,应当根据金融产品和服务的复杂程度及风险等级,对其中关键的专业术语进行解释说明,并以适当方式供金融消费者确认其已接收完整信息。
A
A.正确
B.错误
1434.各级行应不断提高运营主管的业务素质、合规意识和履职能力,确保运营主管监督职能发挥充分、到位;对于各类违规人员,按照“谁违规,谁整改;谁管理,谁负责”的原则进行处理。
A
A.正确
B.错误
1435.持票人需将所持有的电子商业汇票背书转让给对手,可自行通过企业网上银行、银企通互联平台办理背书转让申请,或委托银行为其办理背书转让申请。
A
A.正确
B.错误
1436.消费者的求偿权是指消费者因购买、使用商品或接受服务受到人身、财产损害的,享有依法获得赔偿的权利。
A
A.正确
B.错误
1437.票据上的签章,为签名、盖章或者签名加盖章。
A
A.正确
B.错误
1438.“三线”是指党建线、纪检线、运营(合规)线,是落实党委主体责任、纪委监督责任,强化案件风险防控的重要条线与关键环节。
A
A.正确
B.错误
1439.同一个人在同一家银行(以法人为单位)只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
A
A.正确
B.错误
1440.承兑人承兑电子商业承兑汇票时,必须委托银行为其办理承兑回复。
B
A.正确
B.错误
1441.空白票据集中入库统一管理。空白银行承兑汇票凭证由具有承兑审批权的机构集中入库管理。
A
A.正确
B.错误
1442.运营风险信息实行分类分级,按照管理职责落实核查。
A
A.正确
B.错误
1443.存款人以单位名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。
B
A.正确
B.错误
1444.在地面比较光滑的营业大厅里,设置“小心地滑”等告示是为了保护消费者的隐私权。
B
A.正确
B.错误
1445.受理超期、远期等作废或无效支票的,造成严重后果的,给予警告至记大过处分。
B
A.正确
B.错误
1446.运营风险信息的核查结果作为对相关机构和人员履职管理的依据。
A
A.正确
B.错误
1447.某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下,向客户推介销售某保险公司的理财产品,是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。
B
A.正确
B.错误
1448.客户洗钱风险评估及等级分类的对象是以客户为单位。
A
A.正确
B.错误
1449.通过有效身份证件无法准确判断借记卡申领人身份的,应要求其出具辅助身份证明材料。
A
A.正确
B.错误
1450.出票人或背书人在电子商业汇票上记载了“不得转让”事项的,电子商业汇票仍可继续背书。
B
A.正确
B.错误
1451.现场核实是到业务现场调阅业务发生时段的有关资料、监控录像、联机交易查询、询问相关人员等进行核查。
A
A.正确
B.错误
1452.特殊群体消费者主要指银行服务中可能面对的特殊客户,主要包括残障、老年、孕妇、严重体弱等特殊客户。
A
A.正确
B.错误
1453.小额支付系统支付指令逐笔实时发送,净额清算,和大额支付系统共享清算资金。
B
A.正确
B.错误
1454.电子银行承兑汇票由金融机构以外的法人或其他组织承兑。
B
A.正确
B.错误
1455.需当场为客户办结的联网核查业务,应当场进行联网核查;不需当场办结的,应在办结相关业务前完成联网核查工作。
A
A.正确
B.错误
1456.营业机构发现、堵截伪造、变造票据凭证,应于当日至迟次日(或下一工作日)报送上级行。
A
A.正确
B.错误
1457.运营监督检查与业务运营过程、产品流程设计和业务核算管理相分离。
A
A.正确
B.错误
1458.应用第二代支付系统的营业机构不可以代理未应用的营业机构办理第二代支付业务。
B
A.正确
B.错误
1459.增设应用第二代支付系统的机构,必须向一级支行申报支付系统行名和行号。
B
A.正确
B.错误
1460.办理第二代支付业务必须遵循反洗钱有关规定,按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》对指定的业务开展客户身份识别、客户身份信息登记和客户身份资料留存。
A
A.正确
B.错误
1461.结算账户撤销时,客户无需将未用的空白票据交回银行。
B
A.正确
B.错误
1462.各级行分管运营工作的行领导是运营监督检查工作的第一责任人,运营管理部门负责人是具体责任人,各级行运营监管经理是直接责任人。
A
A.正确
B.错误
1463.消费者的受尊重权是指消费者在购买、使用商品或接受服务时,享有其人格尊严、民族风俗习惯得到尊重的权利。
A
A.正确
B.错误
1464.现金本票正面已写明“不得背书转让”字样的,本票不得背书转让。
A
A.正确
B.错误
1465.《支付结算办法》规定,少数民族地区和外国驻华使领馆根据实际需要,金额大写可以使用少数民族文字或者外国文字记载。
A
A.正确
B.错误
1466.对公客户身份证明文件指国家有权部门颁发的可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称和号码。
A
A.正确
B.错误
1467.运营监管经理必须具备的一个基本条件是,通过一级分行组织的运营监管经理任职资格考试。
A
A.正确
B.错误
1468.黑名单内客户或风险等级为禁止类、高风险的客户不得办理储蓄国债业务。
B
A.正确
B.错误
1469.电子商业汇票已逾提示付款期的,持票人(或与其签有协议的接入行、接入财务公司)在做出说明后仍可向承兑人发出逾期提示付款申请,逾期提示付款可在票据到期日后5年内发起。
B
A.正确
B.错误
1470.电子商业汇票在到期日前及提示付款期内,可发起提示付款交易。
A
A.正确
B.错误
1471.某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评价不及时,是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。
B
A.正确
B.错误
1472.金融机构推出金融科技创新产品前,只需开展内部安全评估,向金融消费者准确披露金融产品的特点和风险即可。
B
A.正确
B.错误
1473.各级业务管理机构要加强对第二代支付业务的监督管理,将其纳入运营监管体系,通过现场、非现场手段开展监督检查。
A
A.正确
B.错误
1474.经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的,银行和支付机构应终止该账户所有业务。
A
A.正确
B.错误
1475.消费者的自主选择权是指消费者享有自主选择商品或服务的权利。
A
A.正确
B.错误
1476.客户购买空白凭证,必须填写“购买凭证委托书”,加盖预留银行签章,严格审查经办人员是否为购买单位财务人员或有权经办人,无法判定的应进行电话核实。
A
A.正确
B.错误
1477.金融机构保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
A
A.正确
B.错误
1478.依法执行对有关账户的临时冻结属于反洗钱协查义务中的一项。
A
A.正确
B.错误
1479.空白银行承兑汇票的领用,必须在办理票据业务的经营机构确认承兑且已审批完成,并通过用信审核后,方可进行领用手续。
A
A.正确
B.错误
1480.出票人签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额的,为空头支票。
A
A.正确
B.错误
1481.对于授权起点金额以上的往账须经有权人授权;对于特大金额的往账业务,须总行资金管理部门有权人员进行走款授权。
A
A.正确
B.错误
1482.运营监督检查由各级行运营管理部门组织开展,由各级行运营监管经理具体实施。
A
A.正确
B.错误
1483.运营监督检查突出对运营内部控制缺陷与运营风险进行有效识别和控制。
A
A.正确
B.错误
1484.商业银行实行政府指导价、政府定价的服务价格,不得实行市场调节价。
B
A.正确
B.错误
1485.运营风险信息全部纳入运营风险监控系统管理,分级标准、核查流程、核查时限等全部通过系统控制。
A
A.正确
B.错误
1486.中国农业银行第二代支付系统采用“一点接入,一点清算”的模式。
A
A.正确
B.错误
1487.严格空白票据的管理,包括入库、出库、使用与销号、作废与销毁等管理,保证票据签发(出售、承兑)环节安全。
A
A.正确
B.错误
1488.黑名单是指禁止进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。
B
A.正确
B.错误
1489.银行对于联网核查获得的公民身份信息进行保密,不得随意向任何单位和个人提供,法律、法规另有规定的除外。
A
A.正确
B.错误
1490.单位银行结算账户的存款人可在银行开立多个基本存款账户。
B
A.正确
B.错误
1491.消费者的公平交易权是指消费者享有公平交易的权利。
A
A.正确
B.错误
1492.电子商业承兑汇票兑由银行业金融机构、财务公司承兑。
B
A.正确
B.错误
1493.严格落实《关于加强二级支行建设的指导意见》,明确运营主管为网点领导班子副职。
A
A.正确
B.错误
1494.因外部监管需要开立的特殊机构,如自贸区机构,原则上应作为对外营业机构管理,并向总行运营管理部备案。
A
A.正确
B.错误
1495.为防范“飞单”事件出现,商业银行应对销售人员及其代销产品范围进行明确授权,并在营业网点公示。
A
A.正确
B.错误
1496.网内往来业务遵循“谁发出、谁负责”的原则。
A
A.正确
B.错误
1497.非柜面业务是指由单位或个人通过非柜面渠道主动发起的动账业务。
A
A.正确
B.错误
1498.各级行“一把手”为员工“网格化”管理第一责任人。
A
A.正确
B.错误
1499.出票人申请签发电子商业承兑汇票,可自行通过企业网上银行、银企通互联平台办理出票信息登记,或委托银行为其办理。
A
A.正确
B.错误
1500.中国农业银行客户风险等级划分为禁止类、高风险、中风险、中低风险和低风险五个类别。
A
A.正确
B.错误
1501.办理第二代支付业务应做到不积压、不延误,确保业务及时处理,并保障客户合法权益。
A
A.正确
B.错误
1502.持票人提示承兑或者提示付款被拒绝的,承兑人或者付款人必须出具拒绝证明,或者出具退票理由书。
A
A.正确
B.错误
1503.票据反假应当落实流程控制和岗位控制,确保票据签发(出售、承兑)、贴现、到期兑付、查询查复等各环节的规范操作。
A
A.正确
B.错误
1504.按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》,各级行应当遵循严格准入、重点识别、持续关注、详细登记的原则,严格客户身份识别。
A
A.正确
B.错误
1505.汇票上未记载付款日期的,为见票即付。
A
A.正确
B.错误
1506.各级行应定期开展运营风险分析,全面了解和掌握运营风险状况,分析查找原因,提出风险防控措施和管理建议。
A
A.正确
B.错误
1507.运营监督检查坚持风险导向、独立运行、集中监控和注重实效的原则。
A
A.正确
B.错误
1508.支票的出票人不得签发与其预留本名的签名式样或者印鉴不符的支票。
A
A.正确
B.错误
1509.“一网格”是指构建网格化管理责任体系,以行政隶属和实际管理为原则,建立网格责任区。
A
A.正确
B.错误
1510.客户CCS等级分类采用系统自动评估分类和人工复评调整相结合的方式开展。
A
A.正确
B.错误
1511.“三线一网格”是以党的建设为统领,以纪检监督为保障,以案件风险防控为重点,以网格化管理为抓手,以信息系统平台为支撑,以打造关爱员工文化、确保“两个责任”落实为目标的管理模式。
A
A.正确
B.错误
1512.营业机构应每日定时查询待处理业务汇总信息,发现有待处理业务的,及时处理。行所签退前,须打印待处理业务汇总信息凭证。
A
A.正确
B.错误
1513.银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。
A
A.正确
B.错误
1514.《支付结算办法》规定,背书不得附有条件。背书附有条件的,所附条件不具有票据上的效力。
A
A.正确
B.错误
1515.运营监督检查工作档案按年度整理,纳入运营档案保管。
A
A.正确
B.错误
1516.一级分行应根据运营监督检查工作质量考核情况,定期组织运营监控中心和运营监管经理评优活动,确定评优标准和比例。
A
A.正确
B.错误
1517.支票是银行签发的,委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
B
A.正确
B.错误
1518.日均存款一万元以上的单位结算账户,应全部开通支付密码;未开通的,应经过有权人审批。
A
A.正确
B.错误
1519.存款人因异地借款和其他结算需要,可以申请开立一般存款账户。
A
A.正确
B.错误
1520.未实行集中管理的(建制)县支行,营业机构不足4个的,因人员紧张,可以不配备运营监管经理。
B
A.正确
B.错误
1521.商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系。
A
A.正确
B.错误
1522.除法律法规另有规定,各级机构和工作人员应对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息予以保密。
A
A.正确
B.错误
1523.消费者的安全权是指消费者在购买、使用商品和接受服务时享有人身、财产安全不受侵害的权利。
A
A.正确
B.错误
1524.一般存款账户可以在存款人基本存款账户的开户行(指同一营业机构)开立。
B
A.正确
B.错误