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2018银行信贷考试题库... 267
2018年银行运营管理考... 256
2018中国大地保险徐州... 237
2018长春农商银行序列... 228
山东省农村信用社合规... 84
山东省农村信用社合规... 4
2018中国大地保险徐州... 3
2018年银行运营管理考... 2
2018长春农商银行序列... 1
2018银行信贷考试题库... 1
2018铁路线路工中级题... 3297
2016新版机车电工(电... 2309
2017铁路中级司机题库... 1992
2016铁路线路工中级理... 1983
2019铁路中级线路工题... 1942
2018铁路机车电工考试... 1538
2016铁路线路工初级理... 1170
2018铁路客运员技能鉴... 941
2017铁路线路工职业技... 848
2018上海局普速客运人... 766
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文件名称: 2018长春农商银行序列评级(零售)试题
所属行业: 保险 二级分类: 银行
试题题数:共有【753】题 打开方式: Android/
添加时间: 2018-7-26 21:38:50 点击次数:  228
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   文件简介及使用说明
   1.关于残损人民币半额兑换标准,下面说法正确的是( )。
B
A.票面残损不超过五分之一,其余图案、文字能照原样连接的
B.票面剩余二分之一(含)以上到四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的
C.票面残损二分之一以上
D.故意挖补、涂改、剪巾拼凑揭去一面者
2.必须客户本人办理的业务( )。
C
A.存款证明
B.凭证挂失
C.更换借记卡
D.开卡
3.存款证明最多可支持( )个账户
C
A.3
B.4
C.5
D.6
4.储蓄柜员可以请领的重要空白凭证( )。
A
A.个人借记卡
B.转账支票
C.现金支票
D.印鉴卡
5.下列属于我国活期存款的结息日和计算方式的是( )。
C
A.3月20日,逐笔计息
B.9月21日,积数计息
C.6月20日,积数计息
D.12月20日,逐笔计息
6.一般而言,银行最主要的资产业务是( )。
B
A.存款
B.贷款
C.证券投资
D.固定资产
7.伪造第五套人民币水印通常使用()、白色或淡黄色油墨印刷。
A
A.无色
B.黑色
C.红色
D.绿色
8.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币时,由( )退还持有人。
C
A.鉴定单位按面额兑换完整券
B.鉴定单位直接将该鉴定纸币
C.由鉴定单位交收缴单位按面额兑换完整券
D.我是路路通派来打酱油的
9.客户由他人代理办理业务的,金融机构应当对( )身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
C
A.代理人
B.被代理人
C.代理人和被代理人
D.客户
10.整存整取定期储蓄存款起存金额为( )
C
A.5元
B.10元
C.50元
D.500元
11.年利率、月利率、日利率的表示符号分别为( )
A
A.%、‰、0/000
B.‰、%、0/000
C.0/000、‰、%
D.我是路路通派来打酱油的
12.整存整取定期储蓄存款存期分为( )个档次
C
A.4
B.5
C.6
D.7
13.账户在的冻结时效内,法院等部门有权执法人员凭( )时,信用社方可办理手工解冻。
B
A.原冻结通知书
B.解冻通知书
C.判决书
D.身份证件
14.只有权查询单位存款。无权查询个人存款的执法机关( )
D
A.审计机关
B.监狱
C.国家安全机关
D.工商行政管理机关
15.农信银个人账户通存通兑支持的业务( )
D
A.更换存折(卡)
B.重写磁条信息
C.修改客户的支付方式(包括密码的修改)
D.查询余额
16.从1999年2月1日起,通知存款不论实际存期多长,按客户提前通知的期限划分为()通知存款两个品种。
D
A.一天和三天
B.三天和七天
C.一天和五天
D.一天和七天
17.货币市场基金以( )为投资对象。
B
A.股票
B.货币市场工具
C.其他证券投资基金
D.债券
18.某储户通过电话向其开户储蓄所办理挂失,因事十天后到该所,发现存款已人取走。请问,该所是否负有赔偿责任。( )
B
A.负有
B.不负有
19.储蓄存款所有权发生争议,涉及办理过户的,无法律效力的过户手续是( )。
B
A.判决书
B.协议书
C.调解书
D.裁定书
20.通常情况下,与股票和债券相比,证券投资基金是一种( )的投资品种。
B
A.高风险、高收益
B.风险相对适中、收益相对稳健
C.低风险、低收益
D.基本没有风险
21.中国人民银行走访银行时,反洗钱工作人员不得少于(  )人,否则,银行有权拒绝。
B
A.1
B.2
C.3
D.4
22.存款帐户通存通兑应使用的支取方式为( )
C
A.印鉴
B.证件
C.密码
D.无印密
23.吉卡在挂失生效前所造成的资金损失,由(  )承担。
C
A.特约商户
B.发卡机构
C.持卡人
D.收单机构
24.持卡人需注销吉卡(借记卡)时,下列说法错误的是:(  )
D
A.冻结冻结、止付、锁定和有代收代付等签约性中间业务的吉卡不得销卡
B.可在同一法人机构任意联网营业机构办理
C.将卡内所有帐户结清
D.卡片剪角后由持卡人自行保管
25.凡年度结息( )年后不动的活期帐户视为长期不动户储蓄存款,不再办理年度结息,按户抄列清单送事后监督部门逐笔监督支付。
B
A.一年
B.二年
C.三年
D.我是路路通派来打酱油的
26.关于联名存款下列说法错误的是( )
C
A.联名存款是指由多名存款人共同拥有在银行开立的一个账户的所有权。
B.联名账户由每个联名人输入一个密码
C.联名账户可以办理现金支取及转账取款业务
D.联名存款支持的存款种类为活期储蓄存款及整存整取储蓄存款
27.账户转不动户( )以上,余额在( )以下,经相关部门批准后可以转为收益(营业外收入)处理。
A
A.3年 10元
B.2年 10元
C.3年 1元
D.2年 1元
28.第五套人民币1元的背面主景图案是采用()_方式印刷而成的。
B
A.凹印
B.胶印
C.丝印
D.凸印
29.第五套人民币中凹印缩微文字的字型()_胶印缩微文字。
C
A.大于
B.等于
C.小于
D.我是路路通派来打酱油的
30."客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行有权( )。"
B
A.继续为客户办理业务
B.中止为客户办理业务
C.有权更新资料
D.有权上报交易
31.重新识别客户身份后,对于客户洗钱风险等级,银行应(  )。
C
A.不必调整客户洗钱风险等级
B.定期调整客户洗钱风险等级
C.及时调整客户洗钱风险等级
D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
32.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的(  )措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。
D
A.客户回访
B.资料保存
C.实地调查
D.身份认证
33."在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并(  )。"
C
A.加强身份识别措施强度
B.终止交易
C.报告客户可疑交易行为
D.拒绝交易
34."《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取(  )客户身份识别措施。"
C
A.一次性的
B.间隔的
C.持续的
D.定期的
35.金融机构在履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯罪的(  )。
D
A.及时以书面形式向上级主管部门报告
B.及时采取措施扣押犯罪嫌疑人
C.及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
36."中国人民银行设立(  ),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。"
B
A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.保卫局
D.分支机构
37."在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户,金融机构应当同时报告(  )。"
C
A.公安机关
B.金融机构上一级机构
C.中国人民银行当地分支机构
D.金融机构总部
38."金融机构判断该线索涉嫌犯罪,为及时有效地阻止和打击犯罪,应当及时以书面形式向(  )报告,并同时报中国人民银行当地分支机构,以便协助公安机关开展侦查工作。"
D
A.金融机构上一级机构
B.金融机构总部
C.中国银行业监督管理委员会
D.当地公安机关
39.(  )对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
A
A.中国人民银行及其分支机构
B.中国反洗钱监测分析中心
C.公安机关
D.中国银行业监督管理委员会
40."银行对符合规定条件大额交易,如未发现该交易可疑,可以不报告,以下不属于规定条件的是(  )。"
D
A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
B.银行内部调拨资金
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付
D.个体工商户50万元大额现金存取
41."下列交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围(  )"
D
A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
D.非自然人客户账户发生的转账交易
42."对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,银行应当提交(  )报告。"
C
A.大额交易
B.可疑交易
C.大额交易、可疑交易
D.综合报告
43.《银行大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指(  )。
A
A.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生接续3天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上
C.交易行为营业日每天发生,且持续5天以上
D.交易行为营业日每天发生,且持续7天以上
44.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时(  )。
B
A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报
B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行,而不必等到上报年度报表时才报告
C.年度结束后5个工作日内报告
D.年度结束后10个工作日内报告银行总部
45.客户身份资料和交易记录保存的原则包括(  )。
E
A.完整原则
B.真实原则
C.安全原则
D.从严原则
E.以上都是
46.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存(  )。
B
A.三年
B.五年
C.十年
D.十五年
47."客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由(  )报告。"
D
A.收单行
B.办理业务的金融机构
C.付款行
D.开立账户的银行或者发卡行
48.金融机构提供保管箱服务时,应了解保管箱的()
A
A.实际使用人
B.名义使用人
C.实际使用人和名义使用人
D.我是路路通派来打酱油的
49.金融机构为办理规定业务而进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,金融机构应(  )。
A
A.拒绝为该客户办理业务
B.继续为该客户办理业务
C.中止为该客户办理业务
D.我是路路通派来打酱油的
50.反洗钱现场检查,检查人员少于(  )人或者未出示(  ),金融机构有权拒绝检查。
A
A.2、执法证、检查通知书
B.3、执法证、检查通知书
C.2、执法证
D.3、执法证
51.根据反洗钱法的规定,临时冻结的期限为(  )
B
A.24小时
B.48小时
C.二个工作日
D.三个工作日
52.客户身份识别又称(  )。
B
A.客户识别
B.客户身份尽职调查
C.实名制
D.客户风险控制
53.网点收缴假币应向持有人出具中国人民银行统一印制的( )。
B
A.《假币没收收据》
B.《假币收缴凭证》
C.《货币真伪鉴定书》
D.《假币收缴单据》
54.对盖有“假币”字样戳记的人民币经鉴定为真币,应( )。
B
A.退还持有人
B.按面额予以兑换
C.按半额予以兑换
D.予以没收
55.人民银行关于假币收缴、鉴定、管理办法中规定( )。
C
A.假币是指伪造的货币
B.假币是指变造的货币
C.假币是指伪造、变造的货币
D.假币是指印钞厂印制错误的货币
56.当客户对柜员收缴假币提出异议时,柜员应告知客户自收缴之日起( )个工作日内,持《假币收缴凭证》向人民银行当地分支机构或人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
C
A.1
B.2
C.3
D.4
57.一次性发现假人民币( )张或枚(含)以上.假外币( )张或枚(含)以上的应向公安机关报案。
D
A.10 10
B.20 20
C.10 20
D.20 10
58.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时,应当至少有( )名鉴定人员同时参与。
B
A.3
B.2
C.4
D.没有要求
59.凡收缴的各类假币一律交( )统一管理。
A
A.同级人民银行
B.信用社金库中心
C.上级信用社金库中心
D.网点综合柜员
60.在营业机构中发现假币,一律没收,但收缴假币人员,应取得( )证书。
A
A.反假货币上岗资格证书
B.会计从业资格证书
C.会计人员等级考试证书
D.没有规定
61.在营业机构发现假币,须由( )名以上业务人员当着客户的面予以收缴。
B
A.1
B.2
C.3
D.4
62.持币人对收缴程序有异议的,可在收到鉴定书后( )开内凭假币收缴凭证提出行政复议或向当地人民法院提起诉讼。
D
A.15天
B.20天
C.30天
D.60天
63.假币收缴单位在收到持币人的真伪鉴定书面申请书后,应在( )个工作日内,携带假币实物,送当地中国人民银行分支机构或中国人民银行**中心支行授权的国有独资商业银行分支机构进行鉴定。
D
A.1
B.3
C.5
D.7
64.人民币真伪鉴定银行要在收到收缴单位送交的假币实物后( )个工作日内出具鉴定书。
A
A.1
B.3
C.5
D.7
65.第五套人民币100元、50元、和10元纸币上的“阴阳互补对印图案”是( ) 。
B
A.花卉
B.古钱币
C.文学
D.人物头像
66.鉴别人民币纸币(特别是大面额纸币)最简便的方法之一是“手摸”,真钞表面文字及主要图案有凹凸感,这种“凹凸”效果产生于( )印刷方式。
B
A.普通胶印
B.雕刻凹版
C.凸版
D.雕刻凸版
67.第五套人民币100元纸币的光变面额数字颜色变化是由:( )。
D
A.绿变金
B.金变绿
C.蓝变黄
D.绿变蓝
68.第五套人民币100元纸币安全线包含的防伪措施是( )。
C
A.缩微文字和荧光
B.磁性和荧光
C.缩微文字和磁性
D.全息和缩微文字
69.持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的,可以向( )申请鉴定。
C
A.上级公安部门
B.中国人民银行授权的鉴定机构
C.中国人民银行
D.当地政府经济主管部门
70.第五套人民币20元纸币背面中间部位在紫外光下显现( )色荧光图案。
B
A.黄
B.绿
C.桔黄
D.红
71.第五套人民币10元纸币的背面主景图案是( )。
C
A.桂林山水
B.泰山
C.长江三峡
D.布达拉宫
72.第五套人民币50元纸币的( )有磁性。
A
A.横号码
B.竖号码
C.横竖号码
D.没有磁性
73.第五套人民币10元纸币安全线包含的防伪措施是( )。
A
A.全息、磁性、开窗
B.磁性、荧光、开窗
C.全息、荧光、开窗
D.荧光、开窗
74.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务,鉴定后应出具中国人民银行统一印制的( ),并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。
B
A.假币没收收据
B.货币真伪鉴定书
C.假币收缴凭证
D.没有正确的答案
75.个人 ( )将大面额人民币兑换成小面额人民币。
A
A.可以到办理人民币存取款业务的金融机构
B.可以到人民银行货币发行部门
C.可以到任何金融机构
D.不能
76.《中华人民共和国人民币管理条例》规定人民币反假鉴别仪应该按照何种标准生产?( )
C
A.点钞机行业标准
B.企业质量标准
C.国家标准
D.以上都是
77.能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,应( )。
A
A. 全额兑换
B.半额兑换
C.四分之一兑换
D.三分之一兑 换
78.纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的( )兑换。
B
A.四分之一
B.二分之一
C.四分之三
D.全额
79.符合全额调换标准的残缺、污损人民币是:能辨别面额,( ),其图案、文字能按原样连接。
A
A.票面剩余的四分之三以上(含)
B.票面剩余的五分之三以上(含)
C.票面剩余的二分之一以上(含)
D.票面剩余的六分之四以上(含)
80. 下列关于损伤币捆扎方法的叙述正确的是( )。
A
A.双腰条在票币两端的四分之一处分别捆扎
B.双腰条在票币两端的三分之一处分别捆扎
C.双腰条在票币两端的五分之一处分别捆扎
D.与流通币的捆扎方法相同
81.原封新票币开箱、拆包、拆捆和拆把清点时,必须由两人以上在( )操作。
C
A.柜台内
B.柜台外
C.监视器下
D.整点间内
82.第五套人民币 1元硬币的直径是 ()
A
A.25毫米
B.25.5毫米
C.30毫米
D.我是路路通派来打酱油的
83."第五套人民币采用有色荧光油墨印制的图案,该图案分布在_______。"
B
A.正面
B.背面
C.两者皆是
D.我是路路通派来打酱油的
84.第五套人民币的防伪特征在票面正面按_______分布。
A
A.环形
B.十字形
C.三角形
D.我是路路通派来打酱油的
85."机制假币多采用_______印刷,套印精度差、颜色偏差大、线文平浮、粗糙、缺乏层次。"
A
A.胶版
B.打印
C.凸版
D.凹印
86."根据制作工艺和分布位置的不同,水印可分为固定水印、半固定水印和_______。"
C
A.人像水印
B.白水印
C.满版水印
D.高光水印
87.安全线是_______中的防伪技术。
B
A.油墨
B.纸张
C.印刷
D.制版
88.个人经营贷款最长期限为( )年。
B
A.1
B.3
C.5
D.15
89.汽车消费贷款期限一般为( )年,最长不得超过( )年
B
A. 1年、3年
B.3年、5年
C.2年、3年
D.1年、5年
90.以下各项中,不属于个人信用贷款的特点的是(  )
D
A.贷款额度小
B.贷款期限短
C.准入条件严格
D.贷款风险较低
91.商用房贷款的还款方式比较常用的不包括( )。
D
A.等额本息还款法
B.等额本金还款法
C.一次还本付息法
D.等额变更还款法
92.按照( )的不同,可将个人经营类贷款分为个人经营贷款和个人消费贷款。
D
A.贷款对象
B.贷款额度
C.贷款期限
D.贷款用途
93.在个人住房贷款业务中,担保公司的“担保放大倍数”是指( )
A
A.担保公司对外提供担保的余额和保证金的倍数
B.担保公司向银行的贷款和自身实收资本的倍数
C.担保公司提供给借款者的贷款和自身实收资本的倍数
D.担保公司的营业收入和自身实收资本的倍数
94.个人征信系统是我国社会信用体系的置要基础设施,是在国务院领导下,由( )组织各商业银行建立的个人信用信息共享平台。
C
A.中国银联
B.中国银监会
C.中国人民银行
D.中国银行业协会
95.( )贷款具有较强政策性,且贷款额度受到限制。
D
A.专项贷款
B.个人教育贷款
C.个人医疗贷款
D.公积金个人住房贷款
96.到期一次还本法适用于( )的贷款
A
A.期限在一年以内
B.期限在十年以上
C.收入不稳定
D.自身财务规划能力较强的客户
97.个人经营专项贷款的还款来源是( )
A
A.由经营产生的现金流
B.个人控制企业的利润
C.个人控制企业的固定资产折旧
D.个人控制企业的经营现金收入
98.下列不属于商用房贷款信用风险主要内容的是()
D
A.借款人还款能力发生变化
B.商用房出租情况发生变化
C.保证人还款能力发生变化
D.贷款人资金状况发生变化
99.商业银行查询个人信用报告时应当取得()的书面授权。
C
A.公安部门
B.中国人民银行
C.被查询人
D.中国银监会
100.商业银行在一手房贷款业务中最主要的合作单位是( )
A
A.房地产公司
B.房地产经纪公司
C.国家行政机关
D.国家房屋管理部门
101.个人汽车贷款资金安全的根本保证是( )。
A
A.借款人的还款能力
B.借款人的还款意愿
C.借款人的良好信誉
D.借款人的收入水平
102.各商业银行最普遍的个人贷款产品是()。
B
A.个人质押贷款
B.个人抵押贷款
C.个人保证贷款
D.个人信用贷款
103.等额本息还款法的特点不包括( )。
C
A.在贷款期内每月以相等的额度平均偿还贷款本息
B.遇到利率调整及提前还款时,应根据未偿还贷款余额和剩余还款期数对公式进行调整
C.利息逐月递增,本金逐月递减
D.归还的本金和利息的配给比例是逐月变化的
104.个人汽车贷款发放的具体流程不包括()
C
A.出账前审核
B.开户放款
C.建立“贷款台账”
D.银行将放款通知书、“个人贷款信息卡”等一并交借款人作回单
105.以下关于个人住房贷款担保方式规定不正确的是( )
A
A.在个人住房贷款业务中,采取的担保方式以质押担保为主
B.在未实现抵押登记前,普遍采取抵押加阶段性保证的方式
C.在一手房贷款中,在房屋办妥抵押登记前,一般由开发商承担阶段性保证责任
D.在二手房贷款中,一般由中介结构或担保机构承担阶段性保证的责任
106.个人住房贷款的流程包括( )。
B
A.受理和调查——签约和发放——审查与审批——贷后与档案管理
B.受理和调查——审查与审批——签约和发放——贷后与档案管理
C.审查与审批——受理和调查——签约和发放——贷后与档案管理
D.审查与审批——签约和发放——受理和调查——贷后与档案管理
107.( )是国内最早开办的个人贷款产品。
A
A.个人住房贷款
B.个人汽车贷款
C.个人教育贷款
D.个人经营类贷款
108.个人信用贷款特点不包括( )。
D
A.准入条件严格 
B.贷款额度较小
C.贷款期限短
D.贷款期限长
109.关于个人贷款业务中格式条款的说法,正确的是( )。
D
A.借款人通常是格式条款的提供方
B.格式条款一般对当事人不产生约束力
C.格式条款与非格式条款发生冲突时,应当采用格式条款
D.格式条款与非格式条款不一致时,应采用非格式条款
110.商业银行按照( )可以分为个人贷款和公司贷款。
C
A.贷款额度
B.还款方式
C.主体类型
D.担保方式
111.在一手个人住房交易时,在借款人购买的房屋没有办好抵押登记之前,由( )提供阶段性或全程担保。
C
A.经纪公司
B.有担保能力的第三人
C.开发商
D.借款人
112.个人贷款业务区别于公司贷款业务的重要特征是( )。
D
A.个人贷款的利率明显高于公司贷款
B.个人贷款较公司贷款手续简化
C.个人贷款的品种较多、用途较广
D.个人贷款业务与公司贷款业务的主体特征不同
113.个人贷款的对象是( )
C
A.法人
B.经济组织
C.自然人
D.社会团体
114.下列还款方式中,能按照借款人的还款能力灵活地规划还款进度、真正满足个性化需求的是()。
D
A.到期一次还本付息法
B.等额本息还款法
C.等比累进还款法
D.组合还款法
115.个人住房贷款中在未实现抵押登记前,普遍采用的担保方式是( )。
D 
A.抵押担保
B.质押担保
C.保证担保
D.抵押加阶段性担保
116.等额本息还款法是指在贷款期内每月以相等的额度平均偿还贷款本息。其中归还的本金和利息的配给比例是逐月变化的,利息逐月(  ),本金逐月(  )。
C
A.递增,递减
B.递增,递增
C.递减,递增
D.递减,递减
117.( )可以成为商业银行分散风险的资金运用方式。
B
A.公司贷款
B.担保贷款
C.个人贷款
D.信用贷款
118.收银通业务交易资金()工作日汇入绑定银行账户。
A
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.实时
119.收银通业务手续费率为()。
B
A.0。
B.0.25%。
C.0.35%。
D.0.5%。
120.收银通商户提供的授权书需要()。
A
A.盖公章,法人签字。
B.盖公章,法人章。
C.无公章,法人签字。
D.盖公章,无法人签字
121.我国第一家互联网保险公司是()。
B
A.众信保险
B.众安保险
C.众筹保险
D.众销保险
122.彩票店商户办理收银通业务时无营业执照,可用()代替营业执照进件。
B
A.组织机构代码证
B.彩票代销证
C.法人身份证
D.个人信用报告
123.卫生院/卫生所办理收银通业务时无营业执照,可提供()进件,其他材料参考一般商户进件材料。
C
A.民办非企业登记证
B.法人代表身份证
C.医疗机构执业许可证
D.个人信用报告
124.收银通的商户需要绑定()类账户。
A
A.I类
B.II类
C. III类
D.普通账户
125.收银通商户可登陆商户服务平台查询商户交易和相关报表,默认登陆名为商户号,默认登陆密码为()。
D
A.6个0
B.6个8
C.6个1
D.123456
126.拓展人员上传收银通商户必审材料图片,最终可选择申请()二维码。
C
A.2个
B.3个
C.多个
D.5个
127.以下哪些情况需收银通商户提供授权书()
B
A.公司客户要求支付交易款项入基本账户
B.个体工商户需入非负责人个人结算账户
C.公司客户要求支付交易款项入一般账户
D.个体工商户需入其法人个人结算账户
128.国内首家互联网银行是()。
A
A.前海微众银行
B.蚂蚁金融银行
C.温州民商银行
D.天津金城银行
129.P2P平台常见的风险包括()。
C
A.提倡小微贷款
B.加快创新新产品
C.资金链断裂
D.加强提现审核
130.互联网思维中最重要的是()。
A
A.用户思维
B.极致思维
C.简约思维
D.流量思维
131.(D)是互联网时代应运而生的一种新型银行运作模式,是互联网金融科技(FINTECH)环境下的一种新型金融产物。
D
A.代销
B.互联网金融
C.电子银行
D.直销银行
132.p2p平台的交易方式为()。
C
A.线上
B.线下
C.线上及线下相结合
D.面对面
133.拓展人员可以在()通过后下载打印收银通商户二维码。
B
A.初审
B.终审
C.提交
D.注销
134.P2P模式主要是指由平台开发借款人,通过审核、协定借款利率和借款金额后,将借款信息发布在平台上,然后由投资人投标完成借款,平台收取服务费。其中P2P的含义是()。
A
A.Peer to Peer
B.Person to Person
C.People to People
D.Pool to Pool
135.通常我们所称的互联网元年指的是哪一年()。
C
A.2011年
B.2012年
C.2013年
D.2014年
136.个人网上银行账户追加签约在()网点办理,企业网上银行账户追加在()网点办理。
C
A.任意,任意
B.账户开户,账户开户
C.任意,账户开户
D.账户开户,任意
137.数字证书到期或证书过期后,客户要求继续使用数字证书的需做()操作。
B
A.两码重发
B.证书换发
C.USBKey初始化
D.证书补发
138.以下不是登陆手机银行并进行转账汇款所输入的必要性要素是:
B
A.交易密码
B.取款密码
C.登陆密码
D.短信验证码
139.客户当日输入手机银行密码( )次暂时冻结或累计输入手机银行密码( )次永久冻结。
A
A.5次,10次
B.6次,18次
C.3次,5次
D.3次,10次
140.客户当日错误输入网上银行登录密码()次暂时冻结当日交易资格或累计错误输入网上银行密码()次永久冻结。
B
A.5次,10次
B.6次,18次
C.3次,5次
D.3次,10次
141.自动柜员机负责自动柜员机硬件的技术故障处理,有关程序、设备和通讯等技术方面问题的部门是( )
B
A.安全保卫部
B.科技部
C.运营管理部
D.电子银行部
142.自动柜员机负责研究制定自动柜员机安全防范措施,提供安防可行性方案,确保监控录像正常运行的部门是:()
A
A.安全保卫部
B.科技部
C.运营管理部
D.电子银行部
143.自动柜员机所属机构应配备经培训合格的两组自动柜员机管理员(兼职),每组不少于()人
A
A.2
B.1
C.3
D.5
144.自动柜员机A岗负责()
A
A.密码管理
B.钥匙管理
C.登记簿管理
D.监控管理
145.自动柜员机备用密码和钥匙封存后,备用钥匙由( )部入库保管
C
A.安全保卫部
B.科技部
C.运营管理部
D.电子银行部
146.持卡人在银联卡背面的签名应该以()上所载姓名为准。
B
A.卡背面签名
B.身份证
C.签购单
D.我是路路通派来打酱油的
147.对于签购单上无( )的交易,商户可能需承担损失。
B
A.商户签字
B.客户签字
C.商户盖章
D.商户编号
148.在POS交易中纸质凭证的影印件或扫描件在机构调阅时与( )具有同等效力。
B
A.交易凭证
B.原始凭证
C.纸质凭证
D.我是路路通派来打酱油的
149.特约商户验卡时,如果发现卡背的签名栏未签名,应如何处理?( )
B
A.拒绝受理
B.请持卡人先在签名栏签字后,再继续受理
C.没收卡片
D.照常受理,等持卡人在签单上签名时再提醒其补签卡背的签名栏
150.在做POS任何部件连接时,都( )在断电的状态下进行
B
A.不必
B.必须
C.可以
D.在可能的情况下
151.个人短信银行包月费用为()
B
A.1元
B.2元
C.10元
D.20元
152.个人短信银行包年费用为()
C
A.10元
B.20元
C.24元
D.15元
153.企业短信银行包月费用为()
D
A.1元
B.20元
C.30元
D.10元
154.企业短信银行包年费用为()
C
A.100元
B.50元
C.120元
D.80元
155.自动柜员机所属机构应配备经培训合格的两组自动柜员机管理员(兼职),每组不少于()人
A
A.2
B.1
C.3
D.5
156.自动柜员机A岗负责()
A
A.密码管理
B.钥匙管理
C.登记簿管理
D.监控管理
157.自动柜员机吐钞后倒计时超过( )时间会将钱款回收?
C
A.10秒
B.20秒
C.30秒
D.60秒
158.公安部门要求ATM视频图像数据的记录保存时间不应少于( )天。
D
A.7
B.15
C.30
D.90
159.每台自动柜员机前后清点现金的间隔时间不得超过()天。
B
A.6
B.7
C.8
D.9
160.柜面办理电话银行的个人客户可以()
A
A.转账、查询
B.只能查询
C.只能转账
D.我是路路通派来打酱油的
161.企业办理电话银行业务()
C
A.只能转账
B.可以转账
C.只能查询
D.既可以查询、即可以转账
162.目前办理电话银行()
B
A.收费
B.所有客户免费
C.只有VIP免费
D.只有个人客户免费
163.在做预授权完成交易的时候,输入的消费金额不能超过预授权金额的( )。
B
A.1
B.1.15
C.2
D.2.5
164.在消费成功后若持卡人或收银员发现消费金额有误或其他情况,此时收银员可以执行什么交易操作。( )
B
A.再一次刷卡消费
B.先执行撤消交易再进行一次金额正确的刷卡消费
C.执行签到操作
D.执行结算操作
165.()是指持卡人在特约商户消费时用银行卡进行支付的交易。
B
A.签到
B.消费交易
C.结算交易
D.预授权交易
166.销售点终端机是安装在商户内,为持卡人提供授权、消费、结算等服务的专用电子设备。销售点终端机的英文简称是( )。
B
A.ATM
B.POS 
C.JCB
D.CVV
167.消费交易是指( )
B
A.预授权交易批准后,持卡人在特约商户POS终端上结算时使用本交易
B.持卡人在特约商户购物、餐饮或其它消费时用卡做实时结算的交易
C.持卡人在POS终端查询本卡账户余额的交易
D.持卡人在特约商户,用卡交付押金的交易
168.是不参加POS清算的。
B
A.消费交易 
B.预授权交易
C.预授权完成交易 
D.消费撤销交易
169.商户营业结束时,收银员应注意打印对账报表,对账完毕后应执行()。
B
A.签到功能
B.签退功能
C.关机操作
D.重新开机
170.营业结束时应进行( )功能的操作,与收单机构或银联中心进行对账处理。
B
A.签到
B.结算
C.签退
D.退货
171.信用卡持卡人在办理业务时,密码一天内连续输错( )次,或累计连续错输( )次,卡锁定。
B
A.3,7
B.3,9
C.5,12
D.3,6
172.信用卡如有溢缴款,客户在销户申请提出( )天后,柜员可为其执行溢缴款结清。
C
A.10
B.20
C.45
D.30
173.我行信用卡中溢缴款的存款利率为存款金额的( )。
C
A.百分之五
B.千分之五
C.零
D.万分之五
174.信用卡的消费密码是由( )位数字组成的。
A
A.6
B.7
C.8
D.5
175.吉林农信信用卡卡号有多少位 ( )。
C
A.19
B.15
C.16
D.18
176.下列不属于信用卡柜面业务的是( )。
B
A.信用卡溢缴款销户结清
B.挂失
C.信用卡交易密码修改
D.信用卡自动还款账户申请/查询/维护
177.信用卡客户至少需要在( )之前还够最小还款额才能保持良好的信用记录。
B
A.账单日
B.最后还款日
C.交易日
D.记账日
178.信用卡透支取现的利率是每天按照取现金额的( )收取。
C
A.百分之五
B.千分之五
C.万分之五
D.百分之十五
179.信用卡柜面转账不支持( )。
C
A.信用卡转借记卡
B.借记卡转信用卡
C.信用卡转信用卡
D.信用卡转结算存折账户
180.人民银行规定的贷记卡透支年利率是( )。
C
A.0.1
B.0.15
C.0.18
D.0.2
181.信用卡系统每月为客户结算并出帐单的日期叫做( )。
B
A.最后还款日
B.账单日
C.交易日
D.记账日
182.选择最低还款额方式后所有交易不享受免息还款期待遇,所有交易将自( )起按透支利率计收利息。
D
A.账单日
B.交易日
C.最后还款日
D.记账日
183.持卡人拿到卡片必须( )才能使用。
D
A.注册
B.预授权
C.刷卡
D.激活
184.以下不属于信用卡卡片激活渠道的有( )
D
A.人工坐席
B.网上银行
C.自助语音
D.自助设备
185.以下属于信用卡挂失时直接从信用卡账户中扣除的有( )
B
A.短信服务费
B.手续费
C.年费
D.违约金
186.客户同意开通信用卡自助渠道转账业务,默认每卡每日累计转账限额为( )元人民币(不含溢缴款)。
B
A.20000
B.10000
C.2000
D.1000
187.关于查询密码说法正确的是( )
B
A.查询密码是持卡人身份证最后六位
B.查询密码由持卡人设置
C.查询密码是持卡人的六位出生年月
D.查询密码是持卡人的六位出生年月日
188.关于查询密码和交易密码说法正确的是( )
A
A.两者可以相同
B.两者必须相同
C.两者必须不同
D.两者可以不设置
189.我行信用卡临时额度调整期限不超过( )天。
C
A.60
B.45
C.30
D.15
190.信用卡按发卡行对申请人的资信状况及还款能力等因素评价的不同,可以分为( )
C
A.国际卡和国内卡
B.单位卡和个人卡
C.金卡和普卡
D.贷记卡和准贷记
191.信用卡正面卡面的日期为( )
D
A.持卡人生日
B.持卡人持卡累计时间
C.交易限制日
D.有效期
192.长春农商银行发行的信用卡卡bin号为:( )
C
A.623181
B.622430
C.625206
D.628376
193.我行信用卡的卡介质是( )
A
A.芯片磁条复合卡
B.磁条卡
C.单芯片卡
D.异形卡
194.信用卡取款包括预借现金和( )
B
A.取现
B.溢缴款
C.小额贷款
D.信用额度
195.信用卡持卡人在ATM机上取款每卡每日累计不得超过( )次。
C
A.3
B.5
C.不限制
D.10
196.当交易密码遗忘或丢失时,客户可致电要求重置支付密码,收费标准为:( )
C
A.5
B.10
C.0
D.20
197.在关联信用卡自动还款时,可以绑定的有( )
B
A.借记卡和存折
B.借记卡
C.信用卡
D.存折
198.( )是持卡人当前能够使用的金额,随着持卡人消费、取现、还款而实时变动。
D
A.信用额度
B.透支额度
C.预借现金额度
D.可用额度
199.信用卡申请人应为年满( )周岁,具有完全民事行为能力,有合法、稳定收入来源及支付能力,且资信状况良好的人员。
D
A.20
B.14
C.16
D.18
200.商业银行开办信用卡发卡业务,需达到注册实缴资本( )亿元
D
A.0.5
B.1
C.3
D.5
201.贷记卡逾期欠款集中催收的方式不包括( )。
B
A.短信
B.委托外包机构
C.电话
D.信函
202.持卡人预借现金,应支付( )的贷款利息
B
A.自银行记账日起至账单日止
B.自银行记账日起至还款日止
C.自账单日起至还款日止
D.自本期账单日起至下一账单日止
203.通常情况下,客服渠道可以调整的临时额度的比例为( )
B
A.0.05
B.0.1
C.0.2
D.0.5
204.对信用卡的审核要比借记卡审核多哪一个环节? ( )
A
A.信用评估
B.征信调查
C.核实身份
D.提供证明文件
205.下面不是信用卡行业协会的是( )
C
A.VIS
B.JCB
C.CAPITAL ONE
D.MASTERCARD
206.办理外币现钞收付业务实行( )管理,实物券别与系统中券别明细必须一致。
B
A.尾箱
B.卷别
C.纸币
D.硬币
207.港币纸币整点:按汇丰版、渣打版、中银版三家不同发钞行的钞票分别封扎成把成捆,伍佰元及壹仟面额可以( )把封扎成一捆。
A
A.5
B.6
C.8
D.10
208.域内营业机构向总行金库调缴款须提前在系统中进行( )交易。
C
A.现金出库
B.现金出库
C.现金预约
D.现金调剂
209.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时,小额兑换凭( )在银行或外币兑换机构办理。
D
A.存款凭证
B.信用卡
C.原存款银行存款凭证
D.个人有效身份证件
210.汇丰银行发行的港币冠字号码采用了?
B
A.竖双号码
B.横竖异形双号码
C.双色横号码
D.双色横号码
211.个人手持外币现钞汇出境外用于经常项目支出,当日累计金额在等值( )美元(含)以下的,直接在银行办理。
B
A.5000
B.10000
C.20000
D.50000
212.于个人携带外币现钞入境实行限额申报制管理,携入金额在等值( )美元(含)以下的,无须向海关办理申报。
A
A.5000
B.10000
C.20000
D.50000
213.活期存款每季度末月( )日结息。
D
A.5
B.10
C.15
D.20
214.外币( )是指域内营业机构向总行金库、域外营业机构向其开户行调缴外币现钞的过程。
A
A.现钞调缴
B.现钞调剂
C.现钞入库
D.现钞出库
215.营业期间,99尾箱以外的其他柜员尾箱外币现钞额度不得超过等值( )美元。
B
A.10000
B.20000
C.50000
D.100000
216.营业终了,99尾箱以外的其他柜员尾箱外币现钞额度为( )。
A
A.0美元
B.1美元
C.5美元
D.1000美元
217.责任事故错款按长款归公、( )的原则处理.
A
A.短款自赔
B.短款忽略
C.日清日结
D.账实相符
218.收缴的外币现钞假币,不得再( )。
B
A.流通
B.交予持有人
C.入库
D.使用
219.无论现汇账户或现钞账户,支取外币现钞时,单位货币以下的辅币,均按( )外汇牌价折人民币支取。
D
A.存入日
B.起息日
C.计息日
D.支取日
220.营业机构营业期间至少有( )名取得“外币现钞防伪反假培训合格证”的柜员在岗,负责假币收缴工作。
B
A.1
B.2
C.3
D.5
221.17.外币现钞纸币票面缺少面积在( )平方毫米以上的外币现钞不予受理。
B
A.10
B.20
C.30
D.50
222.汇丰银行发行的1993年版港元纸币水印图案是?
A
A.狮头
B.罗马军人头像
C.总督府大楼
D.紫金花
223.渣打银行发行的港元纸币“胶印对印图案”是?
C
A.花边图案
B.“中”字图案
C.圆形图案
D.方形图案
224.中国银行发行的2001年版1000港元纸币中新增了一条哪种安全线?
B
A.磁性全息文字
B.全息开窗式
C.荧光
D.变光
225.2010年版港币的动感变色图案位于票面正面的?
B
A.左上角
B.右上角
C.左下角
D.右下角
226.2010年版港币的动感变色图案中含有?
B
A.发钞行标识
B.面额数字
C.行名
D.紫荆花
227.2010年版港币的隐形图案为( )?
B
A.发钞行标识
B.面额数字
C.行名
D.紫荆花
228.2010年版港币的珠光图案位于票面哪个位置?
A
A.正面左侧
B.正面右侧
C.背面左侧
D.背面右侧
229.2010年版港币的盲文标识位于票面正面的哪个位置?
C
A.左上角
B.右上角
C.左下角
D.右下角
230.2007年版10元港币塑料钞的隐形图案为?
A
A.面额数字
B.紫荆花
C.骏马
D.字母 HK
231.2007年版10元港币塑料钞的正反对印图案为?
C
A.面额数字
B.紫荆花
C.骏马
D.字母 HK
232.美国货币的发行是由哪个组织负责的?
C
A.财政部
B.国会
C.联邦储备系统
D.特工局
233.现流通中的美元纸币绝大部分是( )?
D
A.国家券
B.金币券
C.联邦储备银行券
D.联邦储备券
234.自1929年以来,美元纸币票面有重大改动的起始年份是?
B
A.1988、1996
B.1996、2003
C.1996、2004
D.1998、2004
235.现流通美元纸币的票面尺寸是?
C
A.150*70mm
B.155*77mm
C.156*76mm
D.140*70mm
236.美元纸张成分较为特殊,为棉、麻混合物,现流通中美钞的棉麻含量比例大约为?
B
A.棉50%、麻50%
B.棉75%、麻25%
C.棉25%、麻75%
D.棉65%、麻35%
237.美元主要图案在印刷上是采用?
D
A.正、反面均是平版
B.正面是凹版,反面是平版
C.正面是平版,反面是凹版
D.正、反面均是凹版
238.目前发现50元精制版假美元大多是哪一版的?
B
A.1995年
B.1996年
C.1999年
D.2005年
239.美国的反假货币工作是由“反假货币高级指导委员会”负责的,它的上级主管是?
B
A.美国总统
B.国会
C.国务卿
D.财政部
240.美元彩钞的首发面额是?
C
A.100美元
B.50美元
C.20美元
D.5美元
241.截至2011年6月,流通的美元彩钞面额包括?
D
A.100美元、50美元、20美元、10美元
B.100美元、50美元、20美元、5美元
C.100美元、20美元、10美元、5美元
D.50美元、20美元、10美元、5美元
242.2006年版的美元彩钞中只有哪种面额的纸张中含有白水印?
A
A.5美元
B.10美元
C.20美元
D.50美元
243.2004年版美元彩钞纸张主要是由棉和哪种纤维抄造而成的?
C
A.木
B.草
C.麻
D.羊毛
244.2004年版美元彩钞正面主景人像是采用哪种印刷方式制作的?
A
A.凹印
B.胶印
C.丝印
D.凸印
245.2006年版5美元彩钞正面主景人像右侧的水印图案为?
D
A.人像
B.建筑
C.花卉
D.面额数字
246.2004年版美元彩钞的安全线为哪种?
C
A.开窗全息安全线
B.全息镂空安全线
C.全埋式安全线
D.光变开窗安全线
247.2004年版美元彩钞纸张在紫外灯照射下会呈现何种颜色?
D
A.蓝色荧光
B.绿色荧光
C.黄色荧光
D.以上都不是
248.商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证明或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件()。
B
A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户
B.将1000美元现钞结汇
C.张三转账3万元到李四账户
D.提取现金3万元
249."银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和()三项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充。"
B
A.汇款人工作单位
B.汇款人住所
C.汇款行地址
D.汇款人身份证明文件
250."对当日累计提取现钞等值1万美以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的()为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。"
B
A.《外汇业务审批表》
B.《提取外币现钞备案表》
C.《外汇审报单》
D.《涉外收入申报单(对私)》
251.利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时,银行应实行严格的()措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份。
D
A.客户回访
B.资料保存
C.实地调查
D.身份认证
252.银行和支付机构对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的客户,情况属实的,应在()个月内暂停其业务,逐步清理。
B
A.2
B.3
C.5
D.6
253."在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并()。"
C
A.加强身份识别措施强度
B.终止交易
C.报告客户可疑交易行为
D.拒绝交易
254."《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取()客户身份识别措施。"
C
A.一次性的
B.间隔的
C.持续的
D.定期的
255."客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行有权()。"
B
A.继续为客户办理业务
B.中止为客户办理业务
C.有权更新资料
D.有权上报交易
256."中国人民银行设立(),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。"
B
A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.保卫局
D.分支机构
257."客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额可疑交易报告。"
D
A.证券公司
B.证券公司和银行各自
C.证券公司和客户各自
D.银行
258."客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由()报告。"
D
A.收单行
B.办理业务的金融机构
C.付款行
D.开立账户的银行或者发卡行
259."客户通过境外银行卡发生的大额交易,由()报告。"
A
A.收单行
B.办理业务的金融机构
C.付款行
D.开立账户的银行或者发卡行
260."客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由()报告。"
B
A.收单行
B.办理业务的金融机构
C.付款行
D.开立账户的银行或者发卡行
261."根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,银行应当通过()向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。"
B
A.银行总部指定的一个机构
B.银行总部或者由总部指定的一个机构
C.银行各省级分支机构
D.银行的任一分支机构
262.单笔或者当日累计人民币交易()元以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C
A."5万,5000"
B."10万,1万"
C."5万,1万"
D."50万,5万"
263."非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。"
D
A."20万,2万"
B."50万,5万"
C."100万,10万"
D."200万,20万"
264.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
B
A."20万,5万"
B."50万,10万"
C."100万,20万"
D."200万,30万"
265.自然人客户银行账户当日单笔或累计交易人民币()以上、外币等值()美元以上的跨境交易,银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
C
A.10万,1000
B.10万,5000
C.20万,1万
D.20万,2万
266."银行对符合规定条件大额交易,如未发现该交易可疑,可以不报告,以下不属于规定条件的是()。"
D
A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一银行开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
B.银行内部调拨资金
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付
D.个体工商户50万元大额现金存取
267."下列交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围()"
D
A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
D.非自然人客户账户发生的转账交易
268."下列哪种大额交易,银行可以不报告()"
D
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符
B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
269.中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的银行发出补正通知,银行应在接到补正通知的()个工作日内补正。
B
A.3
B.5
C.7
D.10
270.金融机构应当在本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,及时以电子方式提交可疑交易报告,最迟不超过()个工作日。
B
A.3
B.5
C.7
D.9
271."对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,银行应当提交()报告。"
C
A.大额交易
B.可疑交易
C.大额交易、可疑交易
D.综合报告
272.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时()。
B
A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报
B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行,而不必等到上报年度报表时才报告
C.年度结束后5个工作日内报告
D.年度结束后10个工作日内报告银行总部
273.银行“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时()。
D
A.年度结束后10个工作日内报告
B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行,而不必等到上报年度报表时才报告
C.年度结束后5个工作日内报告
D.银行应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行
274.中国人民银行走访银行时,反洗钱工作人员不得少于()人,否则,银行有权拒绝。
B
A.1
B.2
C.3
D.4
275.原则上对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管是()的职责。
A
A.中国人民银行总行
B.中国人民银行上海总部
C.中国人民银行各大分行
D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行
276.《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重的,对金融机构处()罚款,并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处()罚款。
A
A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下
B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下
C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下
D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下
277.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是()。
D
A.只能是金融机构工作人员
B.只能是金融机构
C.只能是金融机构工作人员或金融机构
D.可以是任何单位和个人
278.金融机构在履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯罪的()。
D
A.及时以书面形式向上级主管部门报告
B.及时采取措施扣押犯罪嫌疑人
C.及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D.及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
279.以下说法错误的是()。
A
A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关
B.宣传方式灵活多样
C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等
D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
280.下列不属于洗钱特征的是()。
C
A.国际化
B.隐蔽性
C.单一化
D.技术化
281.以下活动可能存在洗钱行为的是()。
D
A.伪造商业商业票据
B.购买保险立即退保
C.货币走私
D.以上都是
282.客户身份识别又称()。
B
A.客户识别
B.客户身份尽职调查
C.实名制
D.客户风险控制
283.金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素()
A
A.信用
B.地域
C.业务
D.行业
284.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少多久进行一次审核()
C
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
285.对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以()
D
A.责令限期改正
B.处二十万元以上五十万元以下的罚款
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款
286.根据反洗钱法的规定,临时冻结的期限为()
B
A.24小时
B.48小时
C.二个工作日
D.三个工作日
287.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行,初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户关系建立后()个工作日。
B
A.5
B.10
C.3
D.15
288.反洗钱的工作理念是()。
B
A.规则为本
B.风险为本
C.信用为本
D.信用为本
289.国务院反洗钱行政主管部门是指()。
A
A.中国人民银行
B.中国银行业监督管理部门
C.公安机关
D.人民法院
290.金融机构反洗钱工作顺利开展的基础是()。
A
A.反洗钱内部控制制度建设
B.客户身份识别制度
C.大额交易和可疑交易报告制度
D.大额交易和可疑交易报告制度
291.客户身份识别的原则包括()
E
A.真实性
B.有效性
C.完整性
D.持续性
E.以上都是
292.金融机构应确定不同等级客户的风险等级审核期限,原则上低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的(),风险等级最高客户的审核期限不得超过()。
A
A.两倍、半年
B.两倍、一年
C.三倍、半年
D.两倍、三年
293.对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初次确定其风险等级后的()内至少应进行一次复核。
B
A.一年
B.三年
C.五年
D.七年
294.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()。
B
A.三年
B.五年
C.十年
D.十五年
295.金融机构应在大额交易发生()个工作日内以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送。
B
A.3
B.5
C.7
D.10
296.金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。
A
A.金融机构
B.第三方
C.客户
D.金融机构和第三方
297.金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币()以上或者外币等值()以上的,应当识别客户身份。
B
A.5万元、1000美元
B.1万元、100
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